外汇知识手册(7)

（三） MT910贷记证实

MT 910 CONFIRMATION OF CREDIT M/O Tag M M M M O O O 20 21 25 32A 52a 56a 72 Field Name Transaction Reference Number Related Reference Account Identification Value Date ,Currency Code , Amount Ordering Instit tion Intermediary Sender to Receivr Information Content/Options 16x 16x 35x 6n3a15number A or D A or D 6*35x M=Mandatory O=Optional

这是由帐户行发送给开户行，用来通知开户行某笔款项已在所开帐户中被贷记的报文格式。该笔贷记将在对帐单中被进一步证实。

如果帐户行经常发送该帐户的对帐单，那么就不会定期发送此报文。 该报文不能用于记帐，它只是向收报行（开户行）证实这一笔贷记。 20：发报行的编号 21：有关业务编号

该项目列明开户行（收款行）的编号，如：引起这笔贷记的SWIFT报文项目“21”中的编号。 25：帐号

该项目列明已被贷记的帐户号码。 32A：起息日、货币、金额

该项目列明该笔贷记的起息日、货币和金额。 52a：指示行

该项目列明引起这笔贷记业务的银行。 该项目内不能出现帐号。 56a：中间行

如果发报行通过指示行以外的银行收到这笔款项，报文则使用该项目列明此银行。 72：附言

31

该项目内只能填入有关说明，不能出现任何指示。 （五）MT 950对帐单

MT 950 STATEMENT MESSAGE M/O Tag M M M M O M O 20 25 28 60a 61 62a 64 Field Name Transaction Reference Nmuder Account Identification Statement Number/Sequence Number Opening Balance Statement LIne Closing Balance (Booked Funds) Closing Available Balance (Avaiable Funds) M=Mandatory O=Optional

这是由帐户行发送给开户行，用于发送所开帐户上所有发生额（不论这些帐目是否通过SWIFT报文支付）详细情况的报文。

请注意以下几点：

1． 费用、利息及其它调整应用以下方式表式。 （1）列明已发送的费用通知报文编号。

（2）如果该费用系通过本对帐单首先通知开户行，则必须符合以下条件： ①必须用与该费用有关的业务编号加以识别，如开户行对原业务的编号。 ②本金必须在对帐单中单独列明。

2． 对账单中的金额应该与有关报文中的金额一致。某笔费用，如果已在某一份业务报文中

清楚地列明，或者某一份报文的必要组成部分（如托收的款项），此时，该费用则不必在对帐单中特别注明。扣少的费用，如：事先在有关报文中未曾考虑到的费用，将在原业务相同的编号项下冠以适当的代码单独列明。如果无原业务编号，则冠以适当的编号。 3． 帐户行不能将数笔独立的业务本金并笔，或将数笔独立的费用并笔，或将数笔独立的业

务本金与数笔独立的费用并笔。如果原收付报文系多笔，对帐单中仍应分别记帐，每笔借记均须引用原报文自各中项目“20”中的编号。

4． 建议在每个营业日终了时，只要该帐户中出现发生额，帐户行则应发送此对帐单。 5． 为便于人工核帐，建议对帐单中的发生额先按借记和贷记排列，在借记和贷记两类中分

Contont / Opitons 16x 35x 5n〔/2n〕 F or M F or M 1a6n3a15number 32

别按起息是排列，同一起息日的借记或贷记中，金额由小到大排列。

6． 由于每一分SWIFT报文的长度及容量有限，一份对帐单的内容可以由数份报文组成。 20：发报行的编号 25：帐号

该项目列明该对帐单的帐号 28：对帐单号码/分页序号

该项目内容前后分别表示对帐单连边号码和每一份对帐单报文的分页序号。如果对帐单的第一份页为235/01，第二分页则为235/02，??。 60a：起始金额

该项目列明某对帐单所涉及的一段时期开始时，有关帐户的帐面余额：或当报文出现分页时，每一份页的过渡起始余额。 其内容有四个子项目，结构如下：

1 2 3 4

1A 6n 3a 15number 1、 借贷标志 D：借方余额 C：贷方余额 2、 日期

用YYMMDD（即年、月、日）表示。 3、 货币 4、 金额

该项目内容必须与前一份该帐户客户对帐单报文项目“62a”相同。

该报文如系某一时期客户对帐单的第一分页，或对帐单没有分页，则该项目代号应为“60F”,其它报文中，该项目代号应为“60M”。 余额为零时，视为贷方。 61：对帐单细目

该项目包含了每笔业务的详情。在报文的容量允许范围内，该项目可以重复使用。 其内容共有九个子项目，结构如下：

1 2 3 4 5 6 7 8 9 33

6n 〔4n〕 2a 〔la〕 15numbera 000 〔16x〕 〔//16x〕 〔34x〕 1、 起息日

用YYMMDD（即年、月、日）表示。 2、 记帐日期（该子项目可以省略） 用MMDD（即月、日）表示。 3、 借贷标志 D：借记 C：贷记 RC：以借冲贷 RD：以贷冲借

4、 货币代号（该子项目在需要时使用） 使用该子项目时，填入货币符号的第三个字母。 5、 金额 6、 业务类型

其出现方式有以下三种：

（1） 如系通过SWIFT报文收付的金额及其费用，其类型表现为：“S3!n”。字母“S”后

的三位数字即SWIFT报文格式代号。

（2） 如系通过非SWIFT报文收付的金额及其费用，其类型表现为：“N3!c”。字母“N”

后的三个字母为下列代码之一所替换以表示该资金收付的原由：

BOE：汇票 BRF：经纪人佣金 CHG：有关费用 CHK：支票

CLR：光票信用及票汇 COL：托收 COM：佣金 DCR：跟单信用证 DIA：股利 EQA：等值金额 ECK：欧洲支票

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FEX：外汇买卖 INT：利息 LBX：专用信箱 LDP：贷款保证金 MSC：杂项 RTI：还款项目

SEC：证券（记入本金时使用） STO：长期订单 TCK：旅行支票 TRF：头寸调拨 ADA：调整起息日。 7、 供开户行参考的编号

该子项目内至少应出现一个有效字符。

如系某笔借记，该子项目即用于向开户行列明发送指示的银行之业务编号（如：指示报文项目“20”之内容）。

如系某笔贷记，它可以是以下情形之一：

（1） 帐户行向开户行证实在该帐户中已收妥某业务项下的款项。在这种情形之下，该子项目列明收款行的编号（如：有关报文项目“21”中的内容）。

（2） 帐户行几经向开户行发出付款指示并贷记开户行帐户。这时，该子项目内容为帐户行付款指示的编号（如：付款指示报文项目“20”中的内容）。

如果不知道有关编号，则应填入代码“NONREF”，帐户行必须在第九个子项目中加注他认为有用的说明。

该编号在有关报文中都应被引用。如果一笔业务须经过数家银行处理，该原始编号应始终被引用发送。当帐户行借记有关费用时，必须引用该辑号。

如果交易双方有相同的编号（如：外汇买卖或货币市场业务），则应引用该编号。 如果支票业务，该子项目则应列明支票号码。

8、 帐户行的编号（需要时使用）该子项目列明帐户行有关业务的编号。如果某业务发生在

帐户行，那么帐户的编号应和第七个子项目中的编号一致，在这种情形下，该子项目可以不用。 9、 补充内容

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