外汇知识手册(6)

如果偿付的款项将由项目“53a\所列银行以外的银行汇至收报行的分行，那么这家银行（即：中间偿付行）将在项目“54a”中列明，项目“72”中“/RCB/”符号之后将列明收报行分行BIC的代码。

注意：如果报文未使用项目“53a”和“54a”，即表示发报行与书报行之间有与该汇款货币相同的单向接帐户关系，并且将使用该帐户偿付该笔汇款。 56a：中间行

该项目列明收报行与57之间的银行。

该项目内容中可能出现中间行在某清算系统中的识别代码：

//CP（后跟3位数字）：中间行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）成员号码（ABA

号码。）

//FW（后跟9位数字）：中间行在美国联储系统的路由号码。

57a：帐户行

该项目列明对收款人付款的银行（即：解付行）及帐号。如收报行即为收款人的帐户行，或发报行要求收报行自行选择付款行，报文将不使用该项目。该项目内容中可能出现该帐户行在某清算系统中的识别号码。

能出现该帐户行在某清算系统中的识别号码：

//CP（后跟3位数字）：账户行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）中的成员号码（ABA号码）。.

//CH（后跟6位数字）：账户行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）的客户号码（即UID号码）。

//FW（后跟9位数字）：账户行在美国联储系统的路由号码。 59：收款人

由汇款人指定的最终接受所汇款项的个人、银行或者其它任何组织

该项目中出现的账号必须是收款人开在其账户行（即收报行或项目“57a”所列明的银行）的账号。 70：付款详情

该项目列明供收款人参考的所汇款项详情。可能出现的代码： /RFB/：收款人的编号或参考内容。 /INV/：发票

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/ROC/：汇款人参号

两个代码字之间用双斜线分隔。 71A：费用负担

该项目用以下形式之一表明费用由谁负担：. /BEN/：费用由收款人负责。 /OUR/：费用由发报行负担。

/SHA/：发报行的费用由汇款人承担，其他费用由收款人承担。 72：附言

该项目中的每一项附言之前都必须冠以代码表明该附言是给谁的，除非附言使用代码。 /REC/?下列附言系给收报行。 /INT/?下列附言系给中间行。 /ACC/?下列附言系给帐户行。

/INS/：指示行（此处系指汇款行以外的银行），该指示行要求发报行完成该交易

（三） MT202 单笔银行头寸调拨

MT202 GENERAL FINANCIAL INSTITUTION TRANSFER M/O M M O M O O O O O M O Tag Field 20 21 Transaction Reference Number Related Reference Content/Options 16x 16x /8c/4!n1!x4!n 6!n3!a15d A or D A,B or D A,B or D A or D A, B or D A or D 6*35x 13C Time indication 32A Value Date, Currency Code, Amount 52a Ordering Institution 53a Sender’s Correspondent 54a Receiver’s Correspondent 56a Intermediary 57a Account With Institution 58a Beneficiary Institution 72 Sender to Receiver Information M=Mandatory O=Optional

项目使用规则：

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如果项目“56a”出现，那么项目“57a”也必须出现。

这是由付款行或代表付款行的银行直接或通过代理行发送给收款行的帐户行，用来将头寸调入收款行帐户的报文格式。

（该报文格式也可以用来要求收报行将发报行的头寸在发报行开立在收报行的几个帐户之间调拨、或要求收报行借记发报行的帐户、同时贷记发报行开在另一帐户行（项目“57a”中列明的银行）的几个帐户中的一个帐户。）

付款行与收款行之间的头寸调拨总是与另一笔业务有关的。报文中项目“21”必须列明该业务的编号。 请注意以下几点：

1、 使用MT202报文时，业务各方必须使银行。

2、 如果发报行要求收报行阶级发报行的帐户并贷记发报行开在另一帐户行（项目“57a”

中列明的银行）的几个帐户中的一个帐户，项目“58A”必须列明应贷记的帐号和发报行名。

如果发报行要求收报行将发报行的头寸在发报行开立在收报行的几个之间帐户调拨，项目“53B”必须列明应借记的帐号，项目“58A”必须列明应贷记的帐号和发报行名。 20：发报行的编号 21：有关业务编号

该项目列明有关业务的编号。

如果这是一笔有关MT100报文的头寸电，该项目内将填入MT100报文项目“20”中的内容。 在其它情况下，应填入对收款行的银行有用的有关业务编号（如MT300报文中的共用参号，MT202/205或MT400报文项目“21”中的编号等。）

如果发报选举是原始业务发生行，并且发报行没有收到有关编号，该项目应填入代码“NONREF”。

32A：起息日、货币、金额

该项目列明调拨头寸的起息日，货币、金额。 52a：付款行

如果发报行不是付款行，该项目则列明付款行。如果原始MT202报文的发报行同时使付款行，则在以后所发送的任何电文中，该项目内填入发报行名。 该项目内容必须被发送至收款行。 该项目内容中不能出现帐号。

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53a：发报行的代理行

如果需要，该项目列明发报行的帐号或分行，或另一家银行，发报行将通过该帐户或银行偿付收报行。

如果发报行指示收报行将头寸从自己的帐户调入自己的另一个帐户（这两个帐户货币相同，并均开在收报行），此时，该项目代号应为“53B”，其内容必须列明应借记的帐户，应贷记的帐户和其开户行（即发报行）则列在项目“58a”中。 54a：收报行的代理行

如果需要，该项目列明收报行的分行或另一家银行、收报行通过这家银行收到头寸。 注意：如果报文中未使用项目“53a”和“54a”，表示发报行和收报行之间开有单向直接帐户（该帐户货币和调拨头寸的货币一致）。 56a：中间行

通过该项目列明的银行、收报行将发报行的头寸调至项目“57a”所列明的银行。 该项目内容中可能出现中间行在某清算系统中的识别号码： //BL（后跟8位数）：中间行在德国的银行号码。

//CP（后跟3位数）：中间行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）的成员号码（即ABA号码）。

//FW（后跟9位数）：中间行在美国联储系统的路由号码。

//SC（后跟6位数）：中间行在票据交换所自动收付系统（即CHAPS）的排列号码。 //CC（后跟9位数）：中间行在加拿大的金融机构号码。 57a：帐户行

该项目列明收报行以外的一家银行，由这家银行向收款行付款或贷记收款行的帐户。 该项目内容中可能出现帐户在某清算系统中的识特号码： //BL（后跟8位数）：账户行在德国的银行号码。

//CH（后跟6位数）：账户行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）的客户号码（即UTD号码）。

//CP（后跟3位数）：账户行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）的成员号码（即ABA号码）。

//FW（后跟9位数）：账户行在美国联储系统的路由号码。

//SC（后跟6位数）：账户行在票据交换所自动收付系统（即CHAPS）的排列号码。 //CC（后跟9位数）：账户行在加拿大的金融机构号码。

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58a：收款行

该项目列明头寸调拨的最终收款行。

如果发报行要求收报行将头寸贷记在发报行开立在项目“57a”所列明的银行的几个帐户中一个帐户，或要求收报行将头寸从自己的一个帐户调入自己另一个帐户（这两个帐户均开在收报行），此时，该项目代号应为“58A”，其内容应列明有关头寸应入的帐号和发报行名。 该项目内容中可能出现收款行在某清算系统中的识别号码： //BL（后跟8位数）：收款行在德国的银行号码。

//CH（后跟6位数）：收款行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）的客户号码（即UTD号码）。

//CP（后跟3位数）：收款行在纽约银行同业清算系统（即CHIPS）的成员号码（即ABA号码）。

//FW（后跟9位数）：收款行在美国联储系统的路由号码。

//SC（后跟6位数）：收款行在票据交换所自动收付系统（即CHAPS）的排列号码。 //CC（后跟9位数）：收款行在加拿大的金融机构号码。 72：附言

不能在该项目中列明本报文系调拨某笔业务项下的头寸。项目“21”足以容纳有关业务编号。 该项目中的每一项附言之前都必须标明该附言是给谁的，除非一些代码，这些代码的解释中几经指明是给谁的（如代码“TELE”）。

/ACC/：给账户行（即项目“57a”列明的银行）。 /BNF/：给收款行 /INT/：给中间行 /REC/：给收报行

如果报文其它项目未列明一些交易过程中涉及到的银行，该项目中则加以说明。 /INS/：指示行（如果该行不是付款行）。该指示行要求发报行完成该交易。 可能出现的代码。

PHON：请用电话通知行户行。 PHONBEN：请用电话通知收款行。

TELEBEN：请用合适快捷的有效电讯方式通知收款行（包括SWIFT，传真、电报、电传）。 FHONIBK：请用电话通知中间行。

TELE：请用合适快捷的有效电讯方式通知帐户行（包括SWIFT，传真、电报、电传）。

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