广东顺德农村商业银行2013年年度报告(15)

监管要求，按照“新资本协议暨全面风险管理规划”的工作部署，报告期内，本行全面风险管理体系建设稳步推进，风险管理水平有效提升。首先，新资本协议第一支柱下的信用风险、操作风险均引入咨询项目，在治理架构、政策制度、管理流程与工具、信息系统建设等方面均取得较大突破。其次，第二支柱下各类风险的管理工作亦稳步推进，特别是信息科技风险管理，在业务连续性、风险点识别、评估和监测方面均取得很大进展。第三，借助操作风险管理体系建设项目，推动了新产品新业务及外包业务风险管理工作的推进。第四，引入了风险偏好咨询项目，建立了本行统一的风险偏好文档，为本行业务经营管理与风险管理提供清晰的指南。第五，按照监管要求，启动了建立内部资本充足评估程序的相关工作。

内控管理

报告期内，本行优化内控考核方案，调整管理架构，强化审计履职；建设稽审系统，提升监督效能；编制稽审手册，实现科学传承；梳理规章制度，保障合规合法；搭建沟通平台，畅通信息渠道。同时关注员工思想状况及业务水平，落实异常行为排查，强化道德教育，开展综合素质培训。全方位监督，保障业务持续发展。有条不紊，精细化重点领域稽查；循序渐进，打开内部审计新局面；顾此及彼，关注外延机构健康度。落实案防工作，深入推进教、制、监、责、惩“五位一体”案件防控长效机制，层层落实案件防控治理工作责任。

人才建设

报告期内，本行围绕战略转型与业务发展，强化干部管理与培

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