保理公司可行性报告(2)

此次保理业务的利息支付时间为每月的第20日。保理业务手续费为保理融资款的2‰-1%，B公司应当在保理融资款划款日当天，向银行支付保理业务手续费。

保理业务还款期最长为六个月内。放款金额最大为总货款的80-90％。银行需要在合约确定后，派人在B公司考察其偿还能力，以及签订三方协议，并且需要B公司盖章承认在保理合约期内支付完贷款。

目前A公司授信额度若靠一家银行无法全额支付，可以几家银行做保理。

如：短期半年利率为：6.10%,

一个月的利率就是：1/12 × 6.10%=0.51%. 2.2亿元保理业务手续费：2.2亿×0.01=220万元。 6个月的利息：5*0.51%×2.2亿=673.2万元。

按合约A公司的采购价与先市场煤炭储运差价额：480万元。 220+480+673.2=1373.2

该笔业务B公司每月需要支付资金成本为： 1373.2÷6=228.87万元

该笔业务B公司每月实际增加的费用为：700万元。 700÷6=116.67万元。 具体数据需要面议。

五、保理业务的特点：

6

1、兼容多 国内保理

种操作方式，突破应收账款债务人不配合办理手续的瓶颈，应收账款一旦形成，即可办理保理业务；

2、支持多种融资方式，便于企业灵活选择合适的融资品种，合理控制财务成本；

3、融资期限可以突破单笔应收账款的金额和期限，降低企业资金管理的难度。

六、企业使用国内保理业务的优点： 对卖方

1、将未到期的应收账款立即转换为销售收入，改善财务报表； 2、对买方提供更有竞争力的远期付款条件，拓展市场，增加销售；

3、买方的信用风险转由应收账款受让银行承担，收款有保障； 4、资信调查、账务管理和账款追收等由应收账款受让银行负责，节约管理成本 。 对买方

1、利用优惠的远期付款条件，加速资金周转，创造更大效益。 2、节省开立银行承兑汇票、信用证等的费用。 适用对象

国内保理业务主要适用于赊销结算方式的国内贸易。申请企业具有良好信用记录，且具备完善的应收账款管理体系，财务状况良好，所经营的产品质量稳定，标准化程度高，易于保管。

7

七、申请条件

1、申请人应当是经工商行政管理机关核准登记的企业，具备独立法人资格；

2、申请人资信良好，发展前景良好、产品销售渠道通畅； 3、供应商与买方间有稳定的商品买卖关系； 4、买方为信誉良好、具有履约实力的企业；

5、商品交易合法、有效、真实，购销双方没有争议； 6、应收账款权属清楚，没有争议，不受抵消权、质押权、留置权、抵押权及求偿权的影响；

7、应收账款账龄结构合理、坏账比例适度、风险能有效预测和控制；

8、购销合同中没有对应收账款禁止转让的条款； 9、保理商要求的其他条件。 八、申请资料

1、卖方企业须提供资料：

《国内保理业务申请书》；公司的证明文件，包括： 公司简介、 公司章程、 验资报告、

经过年审的营业执照、 法人代码证， 税务登记证、

8

贷款卡（证）；

法定代表人资格和身份证明，

如果授权还需提供授权委托书及受权人身份证明； 公司有权决策机构或有权决策人同意办理本业务的决议； 公司生产经营情况介绍； 近期财务报表；

公司应收账款管理体系和应收账款明细情况。 2、买方企业须提供资料：公司证明文件，包括： 公司简介、 公司章程、

经过年审的营业执照等； 公司近期财务报表。

3、应收账款资料：购销合同原件或经证实为原件的复印件；经买方确认的应收账款对账单副本，标明相关交易合同应收账款付款情况、付款期限及付款条件明细；货运证明或其他表明货物确已发运的单据；交易发票；提货单、质检证明、预付款（定金）证明。

4、保理商要求的其他资料。 九、申办程序

1、供应商向买方以赊销的方式销售货物或提供服务取得应收账款；

2、供应商向保理商提出办理国内保理业务的申请并提供相

9

关材料（包括买方资料）；

3、保理商对供应商和买方进行审查，审查通过后，与供应商签订应收账款融资协议，进行债权转移确认；

4、如供应商需要，保理商向其发放融资款项； 5、应收账款到期日前保理商通知买方付款； 6、买方将款项汇入保理商指定账户；

7、保理商扣除融资本息和费用，余款支付卖方；如果是买断的，则结账即可。无追索权保理项下，保理商承担由于付款人信用风险不能足额支付到期应收账款的责任。 收费标准

应收账款融资除了按人民银行规定收取融资利息外，还收取办理业务的手续费，费率的高低取决于交易性质、金额、融资风险和服务内容等。具体各项收费均通过合同约定。

10

百度搜索“77cn”或“免费范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，免费范文网，提供经典小说教育文库保理公司可行性报告(2)在线全文阅读。