汇发[2007]1号个人外汇管理办法实施细则(2)

（一）本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；?

（二）个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；?

（三）境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。

第二十九条 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。?

第三十条 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（附1）为个人办理提取外币现钞手续。?

第三十一条 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。?

第五章 个人结售汇管理信息系统?

第三十二条 具有结售汇业务经营资格并已接入和使用个人结售汇系统的银行，直接通过个人结售汇系统办理个人结售汇业务。?

第三十三条 各银行总行及分支机构申请接入个人结售汇系统，应满足个人结售汇管理信息系统技术接入条件（附2），具备经培训的技术人员和业务操作人员，并能维护系统的正常运行。?

第三十四条 银行应按规定填写个人结售汇系统银行网点信息登记表，向外汇局提出系统接入申请。外汇局在对银行申请验收合格后，予以准入。?

第三十五条 除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统:? （一）通过外币代兑点发生的结售汇；?

（二）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；?

（三）外币卡境内消费结汇；?

（四）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；? （五）境内卡境外使用购汇还款。?

第三十六条 银行为个人办理结售汇业务时，应当按照下列流程办理：? （一）通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况；

（二）按规定审核个人提供的证明材料；?

（三）在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据；?

（四）通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”，作为会计凭证留存备查。? 第三十七条 外汇局负责对辖内银行业务操作的规范性、业务数据录入的完整性和准确性等进行考核和检查。?

第六章 附 则

第三十八条个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供本细则规定的相关证明材料。?

直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。? 第三十九条 违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币3万元和1000元以下的罚款。?

第四十条 本细则由国家外汇管理局负责解释。 第四十一条 本细则自2007年 2月1日起施行。?

附件一：附1 附件二：附2

附1：

提取外币现钞备案表

姓名 证件类型 及号码 提钞银 行名称 提钞用途 国籍 提钞币种 及金额 提钞账号 备案日期 外汇局签章

(本表一式两联，备案后第一联外汇局留存，第二联银行留存)

附2：

个人结售汇管理信息系统技术接入条件 ?

一、网络结构 ?

1.1银行网点通过银行内部网连接到其总行或数据中心。 ?

1.2银行总行或数据中心从国家外汇管理局设置的一个接入点接入“个人结售汇管理信息系统”（以下简称个人结售汇系统）。 ? 二、互联协议?

2.1链路层：采用PPP协议，或者HDLC协议。 ? 2.2网络层：采用TCP/IP协议。 ? 三、互联编址原则?

3.1银行联接到外汇局个人结售汇系统设备的IP地址及网络互联地址，由国家外汇管理局统一编码。 ? 四、网络可靠性

4.1银行必须使用可靠的线路及设备接入个人结售汇系统。 本系统以专线为主，在适当的时候，提供ISDN或其它线路的备份方式。 ?

4.2对办理个人结售汇业务营业网点数目超过50家（暂定）的银行，要求通过两条不同线路接入。在系统建设初期，以一条线路为主，另一条用作备份。银行内部网及接入网须采取可靠的网络备份方案。 ?

4.3银行负责与电信服务商签订接入个人结售汇系统的线路租用合同，同时负责线路的测试、连通工作，保证线路的服务与质量。 ?

4.4银行有义务与国家外汇管理局合作，共同保证接入网的正常运行，国家外汇管理局有权对与外汇局直接相连的网络设备进行监测。 ? 五、网络安全性原则?

5.1国家外汇管理局负责外汇局端的网络与系统的安全。 ? 5.2银行负责银行内部网络、系统以及相关设备的安全。 ?

5.3安全性是一个长期的目标，要逐步进行实施。各银行需根据国家外汇管理局实施网络安全的要求，增加并配置符合外汇局安全规划的相关产品和措施。 ? 六、设备配置及要求?

6.1银行与外汇局的联网设备应尽可能一致，便于网络连接及管理。 ?

6.2银行联网设备配置： ?

外汇局向银行提供个人结售汇系统完成一笔交易的数据流量：最大页面120K字节，平均页面40K字节，最高点击次数7次，平均点击次数4次。 ?

银行根据自己每天/每小时/每秒的交易量，参考以上提供的每笔交易流量合理配置代理服务器、路由器、申请专线带宽以及相关的联网设备。 ?

系统采用Web模式，银行通过IE浏览器进行业务操作。要求业务用机必须专机专用，保证个人结售汇系统的正常运行。机器配置要能支持800×600的显示分辨率，浏览器采用Microsoft Internet Explorer5.0或与其兼容的高版本软件。? 七、实施及维护要求?

7.1银行在正式申请联网前，须根据上述原则制定自己的个人结售汇系统网络详细接入方案并报国家外汇管理局信息中心。 ?

7.2银行应建立日常监控和维护制度，确保接入外汇局网络线路和设备的稳定、可靠和安全。

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