社会保障概论复习资料(2)

社会保障概论

【贝弗里奇（福利国家之父）1941年受丘吉尔首相委托做一项研究，1942年出版《社会保险及相关服务》（Social Insurance and Allied Service）。贝弗里奇报告的核心理念是“消除贫困”，确立了现代英国福利体系的四条原则：普遍性原则、满足最低需求原则、充分就业原则和费用共同承担原则，提出社会保障的基本范围包括养老、疾病、伤残、死亡、失业和家庭补贴七大保障项目，确立了英国社会保障制度的基本目标，即保证以劳动为条件获得维持生存的基本收入，以保证每个人的生活水平不低于国家最低标准。】 2、现代社会保障制度发展的基本内容 二次世界大战后，工业化国家的社会保障制度包括了社会救助、社会保险与社会福利等各种现代社会保障措施在内的完整社会保障体系。

发展中国家的贫困问题及农村问题。【表现突出，因此扶贫工作成为发展中国家特殊的社会保障措施】

3、现代社会保障制度发展的基本标志

（1）社会保障在性质上表现为全民普遍性；

（2）社会保障的根本目的在于提高社会成员的生活质量和促使整个社会和谐发展； （3）社会保障项目走向完备化； （4）实施过程进一步社会化。

（5）需要说明的是，这里说的社会保障，很大程度上说的是社会福利 三、现代社会保障制度发展规律

1、立法先行【先有社会保障方面的立法，后有社会保障项目的实践；政府可以主导社会保障制度，却不能决定社会保障制度】； 2、与社会经济发展相适应；

3、协调发展【各具体项目、子系统间的】； 4、多样化发展。

第五节 社会保障发展的经验、教训与改革

一、社会保障发展的国际经验 1、尊重本国的国情；

2、追求长期稳定、协调、和谐发展【社会保障制度的建立不仅要考虑其现阶段的作用，也要考虑其可持续发展以及整个经济的长期稳定协调发展】；

3、健全社会保障法律制度建设【法律制度的健全使得社会保障有了具体的法律依据，为社会保障事业走向法制化、规范化道路起保证作用】；

4、努力追求社会化【社会保障事业是全体社会成员共同的事业，使得社会保障有了坚实的经济、社会基础】；

5、对市场机制和社会组织日益重视。 二、社会保障发展的国际教训

1、国家包办社会保障事务和福利带来的财政危机【刚性增长的压力】；

2、社会保障水平过高，会助长国民惰性【水平过高，导致国民惰性；劳工成本过高，影响国际竞争力】；

3、社会保障体系的残缺不全或水平过低，会使有关社会问题进一步恶化。 三、国外社会保障改革 1、福利国家的改革 （1）削减福利支出；（2）调整福利结构；（3）扩充社会保障资金来源；（4）引入私营机制。 2、美国的社会保障改革

（1）20世纪70年代以前，大政府、小社会、高税收和高福利模式为背景；

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（2）20世纪70年代后，随着自由主义的相对衰落，保守主义抬头，新联邦主义得到了发展，美国的社会经济政策也发生了转变，出现了小政府、大社会、低税收和有限福利模式的政策发展趋势。 几个方面的调整：

调整社会保障指导思想；适当调整社会保障的目标：如何在安抚中产阶层的前提下，照顾好低下层，在控制安全阀的条件下解决费用过多、管得过宽及发挥效力的问题；重视私营机构的作用。

第六节 新中国社会保障制度的发展

第三章 社会保障理论基石

第一节 概述

一、西方国家社会保障理论历史源流 1、社会公平思想

古希腊罗马时期：人们幻想一个没有私有制，没有压迫，人人自由平等，生活幸福的社会。

柏拉图的《理想国》：反对私有制，强调分工与互助，追求共产制度与财产公有，主张确立公正原则，消除暴力与贫困。

18世纪法国的思想家设想没有私有财产、财产公有、倡导互助、人人平等的社会，结识了社会矛盾的根源在于社会的不平等，从而主张实现社会公平，促进社会成员协调发展，这些思想是现代社会保障最基本、最深刻的思想基础。 2、宗教影响

宗教的产生与发展，构成了社会保障理论渊源的另一个来源。

宗教教义客观上表达了博爱、互助、平等的思想，这些思想为社会保障理论的形成与社会保障实践的发展奠定了道德基础。与此同时，许多宗教团体直接主办各种慈善事业，并一度成为西方国家维护社会稳定和保障社会成员生存权利的基本机制。

宗教对社会保障而言：

（1）奠定并强化了社会公平与社会互助等道德基础； （2）提供了制度安排最初的方法示范；

（3）补充着现代社会保障制度安排的不足。因此，宗教对现代社会保障的影响，不仅是理论的，也是实践的，不仅是历史的，也是现实的。 3、空想社会论

摩尔《乌托邦》康帕内拉《太阳城》摩莱里《自然法典》圣西门《论实业制度》 傅立叶《新的工业世界与协作的世界》欧文 劳动公社

空想社会论的产生与发展，虽然探讨的是整个社会制度问题，并且是一种空想主义，但它确实涉及到了国民福利问题与收入分配问题，公平原则与按劳分配、按需分配等思想客观上为现代社会保障理论与实践的发展提供了指导。

空想社会论和社会保障理论构成了正统的渊源关系，而宗教的影响则主要起着道德方面的影响作用。

二、中国社会保障理论历史源流 1、大同社会论

“大同”社会论的核心内容既涉及到社会制度，更包含了丰富的社会保障思想。体现了社会保障的基本原则及对社会弱者的庇护精神。孔子的大同思想与柏拉图的理想国几乎是相通的，前者较后者时间更早。

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（1）《礼记.礼运篇》：“大道之行也，天下为公，选贤与能，讲信修睦。故人不独亲其亲，不独子其子；使老有所养，壮有所用，幼有所长，鳏、寡、孤、独、废者皆有所养”。（涉及到老年保障、就业保障、儿童保障、弱势者服务等等）

（2）康有为在《大同书》中描述了有关养老院、教育与医疗福利，以及社会公益事业的经费来源等。

（3）孙中山结合中国具体国情，提出了民生主义。所谓民生，就是“人民的生活，社会的生存，国家的生计，群众的生命”??“设公共养老院，收养老人，供给丰美，捭之愉快，而终其天年”。 2、社会互助论

强调的是社会成员的互助共济，是可以付诸实践的一种社会保障思想。 （1）墨子主张“兼爱交利”；(2)孟子：“出入相友，守望相助，疾病相扶持，则百姓亲睦”； 3、仓储后备论

主张建立谷物积蓄以备灾荒并济贫民的社会思想，也是依靠国家力量来储粮备荒，保障社会成员基本生存权利的一种社会保障思想。 4、总结

中国古代的社会保障思想因官方负责的传统而较西方社会更早地论及了政府的责任，在具体内容上不仅涉及到救灾、济贫，还涉及到优抚及有关社会福利设施；并有仓储后备这类积极的防范措施；在救济方面亦提出了系统的赈灾学说。因此，中国古代的社会保障思想内容十分丰富。不足之处在于，这类思想即使转变为统治者的实践活动，其实施效果也完全取决于统治者的个人意志与品德，始终未能走向制度化。这是中国官方较西方国家更早地介入社会保障领域却又大大晚于西方国家建立其现代社会保障制度的重要原因之一。【制度建设的重要性】

第二节 经济学与社会保障

一、经济学对社会保障的理论贡献

社会保障制度安排是一种社会价值的选择。

1、经济学充当着社会保障制度安排的理论基础； 2、经济学为社会保障理论与政策实践的发展提供了具体的理论方法。如西方经济学中的收入分配理论、就业理论、边际效用理论等，都有助于现代社会保障制度安排中的某些政策与技术选择。 3、经济学为社会保障理论研究与政策选择提供了有价值的思维方式，并能够确保社会保障理论与政策选择从空想主义进化到理性发展阶段。

经济学的共同特点是假设人都是理性人，以经济效用为出发点，强调市场与效率，这对于更加科学研究社会保障问题和选择社会保障制度有着非常重要的意义。 二、福利学与社会保障

福利经济学是寻求最大社会经济福利的经济理论体系，它主要研究如何进行资源配置以提高效率，如何进行收入分配以实现社会公平，以及如何进行选择以增进社会福利。

【相关概念】

1、福利：包括个人福利与社会福利。个人福利指个人对物质生活需要与个人精神生活需要的满足。

2、社会福利：一个社会全体成员的个人福利的总和或个人福利的集合。

3、经济福利：能够直接或间接用货币来衡量的那部分社会福利，构成了福利经济学的研究对象。

4、福利经济学：1920年英国经济学家庇古出版了《福利经济学》，首次建立了福利经济学的理论体系。

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5、旧派福利经济学：以庇古为代表，认为个人主观心理评价的效用可以用货币计量，效用在各人之间可以进行比较，当社会上各个人收入的效用总和最大时，社会经济福利就是最大。从收入边际效用递减出发，国民收入总量越大，其中归于贫民的比例越大，则社会经济福利越大。主张国家采取适当的干预经济的措施和财政政策，以调节生产资源和国民收入的分配。庇古的收入均等化、国家干预论等观点及转移支付主张，对实行有利于穷人的收入再分配政策和西方福利国家的发展具有相当影响。

【庇古将福利分为两类：广义的即社会福利，是个人获得的效用或满足的总和，无法用货币计量；狭义的即经济福利，可以用货币计量。经济福利决定着社会福利的实现，也决定并反映了社会状况，国家应关注贫困问题，致力于福利的增加，尤其是经济福利的增加。对于个人实际收入的任何增加，都会是满足（效用）增大；将富人的（部分）货币转移给穷人，总福利也会增加（因为边际效用递减）。强调福利政策应当以不损害资本增值和积累为前提，不论直接或间接转移，都要防止懒惰和浪费，反对实行无条件的补贴。庇古首次将经济福利-社会福利与国民收入相联系，揭示了经济发展与福利的同向性，将国民经济发展与社会保障结合起来，奠定了现代社会保障制度的基础性理论】

【帕累托最优：如果收入分配使得有些人的境况变得好些，而其他人的境况点的坏些，那就不能说整个社会福利是增加了还是减少了；只有在一定收入分配的条件下，有些人境况变好而其他人的境况并未变坏，社会福利才能说是在增加。】

6、新派福利经济学：以帕累托为代表，根据帕累托最优概念，有两种情况可以增进社会福利：一是使每个社会成员的境况变好；二是在没有使任何一个社会成员境况变坏的前提下，使至少一个社会成员的境况变好。新派的贡献：提出了社会福利函数理论、社会选择理论、对市场失效和政府作用进行了研究。 三、经济学家与社会保障

哈耶克、凯恩斯（自动调节恢复资本主义经济均衡的市场机制的丧失，需要国家调节和干预资本主义经济；国家干预论、增加公共支出的主张，为国家建立社会保障制度并通过这种制度来调节社会经济的发展，扫清了理论障碍。）弗里德曼、阿马蒂亚·森等

【凯恩斯主义：市场一般非均衡才是常态，因为有效需求总是不足。强调政府对经济运行及经济生活干预的必然性：政府通过扩张性财政支出扩张公共事业、公共工程投资；承担社会福利责任，对贫困线以下的人实行社会救助；向私人企业增加订货、发放贷款；高额累进税收制，实现国民收入再分配。这些都提高了社会消费倾向和个人的有效需求，实现了充分就业。其针对有效需求的宏观经济理论成为现代社会保障制度的基础性理论。】

第三节 社会学与社会保障

一、社会学与社会保障的理论贡献 二、社会学家与社会保障

1、马斯洛的需要层次理论：由低级到高级呈梯状分为五个层次： 需要层次理论 生理的需要：如饮食男女、衣食住行、基本生活保障等 安全的需要：如人身安全、职业安全、经济安全等 社会保障 可通过相应得社会保障如食物救济、住房福利、交通津贴等来满足，其主要对象主要是低收入阶层社会成员。 可通过疾病保险、老年保险、就业保险、工伤保险等等提供一种安全性和制度性的社会保障，以解决社会成员的后顾之忧。 可通过家庭、社区及团体组织来为社会成员提供精神交流和精神慰籍，通过社会保障工作为部分孤寡残障者提供相应得服务。 - 9 -

社交的需要：如友谊、情感、归属等

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尊重的需要：如自尊、能力、权威、地位等 可以通过教育福利给社会成员提供知识与能力使之具备尊严。 自我实现取决于发展空间和个人自由度的扩张。而社会安全网的构建，正是个人自由发展空间的重要条件。 自我实现的需要：如胜任感、成就感等 评论：

社会保障制度确实为社会成员提供物质性的支持以满足社会成员的需求，免除了他们的诸多后顾之忧。但是，如果从我国的社会保障制度体系看，社会保障的功能发挥只能解决和满足社会成员较低层次的需求，即“生理的需要”和“安全的需要”。 我国的社会保障体系所提供的仅是低层次、低水平保障，只能从一般意义上满足社会成员的低层次需求。至于较高层面的需要，如马斯洛所说的社会交往的需要，被尊重的需要，或者是超越低层次的物质性保障的精神性、心理性援助，高层面的物质生活和精神生活条件的改善等等，就必须由广义上的社会福利来承担。

人的需求是有层次的，同时人的需求也是相对的，不断发展的。随着原有需求的解决和满足，新的需求必然会随之形成。最低层次的衣食住行等“生存”需求，也是随着时代的发展、社会的进步而不断变化的。

我们不可以把若干年前的“生活标准”来要求和衡量现在的“生活标准”，以至于把“最低生存标准”绝对化和固定化，同样，也不可以把随着社会发展一起提高了的当代基本生活现状“拔高化”，通过“忆苦思甜”的形式使之僵化而不再发展和提高。 2、帕森斯、涂尔干、瑞林格、威廉斯基和黎鲍克斯

第四节 政治学与社会保障

一、政治学与社会保障 二、政治需要与社会保障 三、政党政治与社会保障

第四章 社会保障相关关系

第一节 概述

一、社会保障制度涉及的基本理论范畴 1、公平和效率

（1）社会保障的任务和功能决定了必须以追求社会公平为目标，确保起点公平，维护过程公平并逐步实现结果公平；

（2）不同的社会保障项目在实践中对公平与效率的考虑有所不同。 2、政府与市场

（1）市场和政府都不是万能的。二者要在合理分工的基础上，建立有效的选择和协调机制。 （2）政府是构建社会保障制度的主体

（3）在转制成本的负担和基础保障以及制度构建、法制建设方面，政府应承担更多的责任，在多层次管理、基金筹资、实施等方面可以充分调动社会力量（如发展社会福利事业、慈善事业等），发挥商业保险等的补充作用，走社会化发展之路。 3、权利和义务

（1）国家或政府作为社会保障的实施主体，有向被保障者收取社会保险费或以其他形式向社会成员征收费用的权利，但必须履行向社会成员提供风险保障的责任； （2）对于被保障者，其保障权益的实现需要以付出一定的保险费或其他形式的支出为前提；

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