2007年5月理财规划师三级考试基础知识和专业能力真题(含答案)(7)

（B）频繁的交易是必需的，因为市场不断在波动

（C）用纪律约束自己的交易频率，比如每年交易一次

（D）尽量降低交易频率

35、按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。

（A）客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-

（B）客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-

（C）客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-

（D）客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-

36、小王从理财规划师处了解到（ ）又称非营业信托，是指受托人不以营业为目的而承办的信托。

（A）民事信托 （B）商事信托 （C）个人信托 （D）法人信托

37、某客户想办理基金的非交易过户，他了解到（ ）不是办理非交易过户的原因。

（A）继承 （B）出借 （C）赠与 （D）破产支付

38、某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益（ ）个人所得税。

（A）缴10% （B）缴15% （C）缴20% （D）暂不缴

39、张先生了解到（ ）是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。

（A）LOF （B）ETFs （C）开放式基金 （D）封闭式基金

40、对连续（ ）亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“PT”字样。

（A）1年 （B）2 年 （C）3年 （D）4年

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41、李先生购买了某种面值为100元的债券，票面利率5%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（ ）。

（A）79.87元 （B）82.13元 （C）110.34元 （D）123.17元

42、某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（ ）。

（A）40 （B）47.5 （C）48.2 （D）48.5

43、某客户3月15日通过电话委托购买了一只开放式基金，委托金额为20,000元，该只基金的申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%。3月14日该只基金的净值为1.2350，3月15日该只基金的净值为1.2480。若按价外法计算，则该客户能申请到（ ）份该基金。

（A）19,700.00/1.2350 （B）19,700.00/1.2480

（C）19,704.43/1.2350 （D）19,704.43/1.2480

44、股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内，优先撮合（ ）。

（A）最低买入价和最低卖出价 （B）最高买入价和最低卖出价

（C）最高买入价和最高卖出价 （D）最低买入价和最高卖出价

45、某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（ ）（计算结果保留到小数点后两位）

（A）2.19元 （B）2.34元 （C）2.81元 （D）2.92元

46、刘女士了解到，（ ）是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。

（A）A股 （B）B股 （C）H股 （D）N股

47、除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（ ），在册股东即可获利。

（A）填权 （B）贴权 （C）加权 （D）减权

48、张女士打算购买某债券，该债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一人时间段按相应利率计付利息，，则该债券属于（ ）。

（A）附息债券 （B）贴现债券 （C）单利债券 （D）累进利率债券

49、于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1,200元，家中母亲年迈，没有收入来源。于某最需要的保险产品为（ ）。

（A）长期重大疾病保险 （B）人身意外伤害保险

（C）万能寿险 （D）养老保险

50、刘某作为医师刚刚开始独立执业，由于从事的治疗是新技术，受到客户质疑的可能性较大。刘某最需要的保险产品为（ ）。

（A）普通医疗保险 （B）长期重大疾病保险

（C）产品责任保险 （D）职业责任保险

51、客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐（ ）。

（A）生存保险 （B）死亡保险 （C）两全保险 （D）变额寿险

52、在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该（ ）。

（A）忽略这一信息，继续准备单据

（B）如实告知，并建议客户选择其他保险产品

（C）如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品

（D）如实告知，并放弃此客户

53、风险的存在通常会对经济单位的财务状况产生影响，以下对这种影响描述不正确的是（ ）。

（A）人们必须留存必要的资金应付损失发生对其财务所带来的巨大打击

（B）风险带来的物质损失会使人们消费水平降低

（C）损失导致相应支出的增加

（D）通过风险管理可以使财务状况较出险前有所改善

54、助理理财规划师有义务提醒投保人在保险合同订立时将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述。目前我国采用（ ）的方式。

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（A）询问回答告知 （B）无限告知 （C）义务告知 （D）权利告知

55、客户对保险“禁止反言”的原则通常很难理解，助理理财规划师在解释这一概念时应注意强调这一原则在保险实践中主要用于约束（ ）。

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