典型案例分析(3)

B．持有公司3％以上股份的公司的实际控制人 C．发行股票公司的控股公司的高级管理人员

D．证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员

22．根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公

司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是 A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月

23．下列可发行可转换公司债券的是 【 D 】 A．合伙企业 B．国有独资公司 C．有限责任公司 D．股份有限公司 24．可以作为基金托管人的机构是 【 A 】 A．商业银行 B．信托公司

C．投资银行 D．保险公司

25．下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是 【 A 】 A．证券 B．利率 C．汇率 D．股指

第二部分非选择题

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26．关系人 27．信托

D 】 【

28．银行的抵销权 29．抵押 30．资本项目

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述银监会的监管范围。

32．简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时银行的协助义务。 33．简述人民币汇率定值的基础。 34．简述公司债券的含义和特点。

四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 35．试述银行与客户关系的基本原则。 36．试论虚假陈述的含义及其包括的内容。

五、案例分析题【本大题共2小题，每小题10分，共20分)

37．2005年4月，甲商业银行因行使对某公司的抵押权而折价800万元取得作为抵押物的一幢大楼，过户手续已经办理完毕。2007年9月，该银行将大楼以900万元的价格出售给乙公司。见房地产业利润丰富，该银行立即斥资5000万元收购了丙房地产股份公司的51％的股份，成为第一大股东。同时，证券市场正处于牛市，该银行为获取高额收益，也将1亿元资金直接投入股市进行证券投资。 问题：请结合《商业银行法》的有关规定，指出上述案例中的违法之处。 38．2004年3月，甲企业向乙银行申请贷款500万元，乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。

2005年4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。2005年9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。

问：(1)乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法，为什么? (2)丙的保证责任是否超过保证期限?为什么?

(3)丙应承担的保证责任的范围有哪些?

试题(一)参考答案 一、单项选择题

1．A 2．C 3．B 4．D 5．C 6．B 7．B 8．A 9．A 10．B 11．D 12．D 13．A 14．B 15．C 16．C 17．D 18．B 19．C 20．C 21．B 22．D 23．D 24．A 25．A 二、名词解释题

26．关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。 27．信托是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。

28．银行的抵销权一般称为“扣款还贷”，即当客户欠银行的款到期时，如果客户拒不还款，银行可以扣收客户在银行活期存款账户中的款项归还贷款。 29．抵押是指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。

30．资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 三、简答题

31．简述银监会的监管范围。

答：(1)制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；

(2)审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围： (3)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法查处违法违规行为； (4)审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；

(5)负责统一编制、公布全国银行业金融机构数据、报表；

(6)会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；

(7)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； (8)承办国务院交办的其他事项。

32．简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时银行的协助义务。 答：银行的协助义务主要有三个方面：

第一，银行在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，银行应当保守秘密。

第二，银行在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。但是，在办理完毕冻结、扣划存款手续后，银行根据业务需要可以通知存款单位或个人。

第三，银行在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得以相关客户欠银行贷款为由，扣划应当协助执行的款项用于收贷收息。 33．简述人民币汇率定值的基础。

答：人民币汇率制度在很大程度上取决于人民币货币制度。人民币汇率定值的基础，从一开始就既不是黄金，更不是美元，而是它所代表的商品价值。 34．简述公司债券的含义和特点。

答：公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。和公司股票相比，公司债券具有以下特点：

(1)债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息请求权，不参与公司的决策经营；股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权。 (2)债券有偿还期限，股票没有偿还期限。

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