商业保理业务流程说明(7)

4.5两项的结果是否构成债权稀释，动摇了融资的基础：是（）否（） 6.买方采用何种方式付款：电汇支票银行承兑汇票其他 7.是否存在间接付款：是（）否（） 原因：买方的疏忽买方应卖方要求支付 是否说明卖方存在现金流动性问题：是（）否（） 8.催收是否存在难度：是（）否（） 原因： 9.是否存在逾期：是（）否（） 逾期时间：（）天 10买方数量变化：无变化新增减少 请对具体情况进行说明： 11.其它异常情况：

三，财务状况 1.总体指标 销售额 销售收入 利润总额 2. 资产营运状况分析良好正常较差 总资产周转率 应收账款周转率 3. 偿债能力状况分析良好正常较差 资产负债率 速动比率 4. 发展能力状况分析良好正常较差 销售收入增长率 检查结论 卖方各项指标良好，财务风险较小 卖方各项指标正常 卖方财务指标有恶化的迹象，应关注潜在的财务危机

四、其他情况

1.是否存在销售方式的改变：是（）否（） 如存在，请具体说明： 2.企业管理层是否有变动：是（）否（） 如有变动，请具体说明： 3.是否存在集中到期的债务，是否有来自于债权人的压力：是（）否（） 如存在，请具体说明： 4.其他任何值得关注的情况，请说明： 5.客户的需求及意见：

客户的整体风险评价 良好正常关注 如已经发现潜在风险，建议的措施： 业务经理签字： 总经理签字：填表日期：

附件2-7 跟踪发货情况调查表 填表时间： 卖方客户名称 保理业务类型 额度启用时间 基础贸易合同情况 合同号 货品名称 数量 合同总金额 最迟装运日 发货情况 发货方式：买方自行提货卖方自行发货第三方承运其他 如为第三方承运，请指明其身份：卖方的供应商公共承运人其它 出库时间 发货时间 起运地 货到时间 出库数量 运输方式 目的地 是否已验收入库 合同签订日期 单价 付款期限 运输方式 验收要求 买方客户名称 保理协议编号 额度使用情况 是否为该合同项下否此发货：是（）否（） 如果非首次发货，请列明前面若干次发货细节 1. 2. 发货时间 发货数量 承运人 发票是否已结清 目前，合同余额： 单据情况 发票号 付款期限 发票金额 到期日

发货凭证：出库单运输发票提单/其他运输凭证签收单 验收凭证：其他（） 发货流程的简单描述 结论：贸易背景真实卖方切实履行合同义务买卖双方合作良好 存在的问题： 客户经理签字 支行行长签字（支行盖章） 产品经理意见：

附件2-8 争议情况调查表 填表时间： 卖方客户名称 保理业务类型 额度起止时间 争议基本情况 发票号 付款期限 发票金额 到期日 出票日 买方客户名称 保理协议编号 额度使用情况 保理商获知争议的时间： 保理商获知争议的途径：买方卖方 在何种情况下提出争议：卖方收到货物后货物验收过程中 发票到期日前夕保理商开始催收时 发票到期后（）天 卖方的反应：是否已知争议存在是（）否（） 是否承认争议存在是（）否（） 是否积极配合解决争议是（）否（） 争议发生原因 1. 卖方未能履行基础贸易合同的约定 质量品种数量价格发货时间包装条件其他 2. 发票的错误 品名单价数量金额付款期限折扣条件买方名称地址其它 3. 商品特性 易变质商品时尚消费品季节性商品含质量担保条件的商品其他 4. 虚假争议 买卖双方决定以何种方式解决争议：协商仲裁诉讼尚未达成一致 争议解决的进展情况 业务经理签字： 融资经理意见：

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