商业保理业务流程说明(6)

附件2-4 （卖方客户的函头纸）

保理业务导入函

致：公司

我公司始终致力于为客户提供最佳的服务，不断开拓市场和发展贸易。

我公司同天津商业保理有限公司签署了保理业务协议，由天津商业保理有限公司提供保理服务，他们的服务将减轻我们在帐务管理方面的压力，从而可将更多的资源投入到生产销售环节中。

根据保理业务协议我方将发票所代表的应收账款的债权转让给天津商业保理有限公司，在每次出具发票的时候均会附有《应收账款的转让通知》。天津商业保理有限公司将取代我方成为贵司的合法债权人，相应的付款应遵循他们的指示支付。请注意贵司的债务只有在对天津商业保理有限公司付款后方能解除。

贵司收到货物后产生的任何质疑和要求应同时通知我方和天津商业保理有限公司。请相信，我们彼此间依然可以保持良好的贸易合作关系，并不会因保理业务的安排而发生任何改变，这些程序上的变化将使我们共同受益，

请继续订购我公司的产品。贵司如有任何疑问请联系我方或天津商业保理有限公司皆可。 顺祝商祺 公司 年月日

附件2-5 国内保理业务申请书（客户信息表）致天津商业保理有限公司：

因我司拟向贵司申请办理保理业务，有关资料如下：单位：万元 （一）我司（卖方）资料 申请人全称 注册（经营）地址 经营范围 法定代表人 营业执照号 申请人前三年经营指标完成情况 一年以上未收回的应收账款总额 应收账款明细（按买方） 上年销售额 占总销售额比例 主要贸易条件

财务负责人 话 成立时间 企业性质 联系电 注册资本 本 实收资 年度 总资产 年销售收入 年利润 流动资金平均占用 应收账款周转速度 预计下年销售额 预计下年赊销金额 其中赊销比例 结算方式 应收账款余额 逾期应收款余额

主营产品或服务 产品品名 产品年销售额 占总销售额比例 产品退货率 产品瑕疵比例 （二）主要应收账款债务人（买方）资料 买方1全称 联系人 话 近三年双方交易情况 买方2全称 联系人 近三年双方交易情况

联系电 行 总交易额 地址 开户 号 账 年度 其中赊购金额 主要购买产品品名 有无逾期付款记录 联系电话 总交易额 地址 开户行 其中赊购金额 账号 有无逾期付款记录 年度 主要购买产品品名

买方3全称 联系人 近三年双方交易情况 买方4全称 联系人 近三年双方交易情况 买方5全称 联系人 近三年双方交易情况

年度 年度 年度 联系电话 总交易额 地址 开户行 其中赊购金额 账号 有无逾期付款记录 账号 有无逾期付款记录 账号 有无逾期付款记录 主要购买产品品名 联系电话 总交易额 地址 开户行 其中赊购金额 主要购买产品品名 联系电话 总交易额 地址 开户行 其中赊购金额 主要购买产品品名 申请人保证申请书所陈述的各项内容及所提供的资料的真实性。

综上，同意以符合贵司要求的应收账款申请保理额度人民币万元，期限月。

申请人盖章：法定代表人或委托代理人签字： 年月日

附件2-6保理业务客户情况调查反馈表 单位：万元人民币 客户名称 保理业务类型 额度期限 （融资/担保）额度

一、发票稽核情况稽核日期 稽核方法 稽核结果 1.会计帐务记载是否准确完整：是（）否（） 2.原始凭证是否完备：是（）否（） 增值税发票出库单货运证明合同其他 稽核结论 应收账款记载准确，贸易背景真实，原始凭证完备； 应收账款记载存在错误和遗漏； 原因：管理疏忽现金流短缺其他

二、应收账款情况 应收账款总量 出票次数 发票平均额 企业自行对帐检查会计帐务检察原始凭证 1.是否存在大额发票：是（）否（） 2.是否存在集中到期发票：是（）否（） 3.是否已就上述发票与买方沟通，进行预催收：是（）否（） 4.是否存在更换发票现象：是（）否（） 原因：卖方管理疏忽造成出票错误正常的价格折扣 卖方未能履行贸易合同，给与买方的降价

5.是否存在争议现象：是（）否（） 原因：卖方管理疏忽造成出票错误卖方违背基础的贸易合同 产品自身特性虚假争议

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