国外防治商业贿赂研究报告(6)

    (六)金融监管机制 

    科学严密的金融监管机制可以有效地减少腐败行为的发生。西方发达国家普遍对银行和非银行金融机构，包括办理资金或者价值转移正规或非正规业务的自然人或者法人，建立了全面的国内监督机构，包括验证客户身份、保存交易记录和报告可疑交易等，以便遏制并监测各种形式的洗钱。这种全面的监管机构，对于发现和预防商业贿赂很有益处。在美国，每个有经济活动的人都有一个社会保障号码。人们申请工作、支取工资、租房、赋税等，都要出示和登记这个号码。每个人都有一个银行账户，户主的每一笔收入、纳税、借贷、还款等情况都记录在案，包括业余兼职的报酬。在德国，每个人一生只能有一个银行账号，并且规定个人不能一次向银行存款超过5000欧元。法国为了遏制金融领域的贪污贿赂问题，规定超过1000欧元的交易，禁止用现金支付。即公司之间、公司与人个之间超过这个额度的交易，必须通过银行转账才能完成。这个制度限制了大额现金交易，可以有效地防止洗钱和贿赂，因为贿赂多是个人之间以现金交易形式完成的。 

    对我国建立防范商业贿赂机制的借鉴： 

    一是要严格执行已有或即将出台的防范机制。比如反垄断机制。近期，国务院常务会议原则通过了《中华人民共和国反垄断法(草案)》，将提请全国人大常委会审议。反垄断法律有“市场经济宪章”之称，严格执行这部法律对于完善我国市场经济体制，减少垄断性行业发生商业贿赂意义重大。再如2000年1月1日实施的《中华人民共和国招投标法》及2003年1月1日实施的《中华人民共和国政府采购法》是两部重要法律文件，但实施过程中存在一些问题，如：政府采购的范围模糊问题，实际是“财政性资金”的概念及范围模糊不清问题，由于理解不一致，一些属于政府采购范围的政府采购项目没有参加政府采购；竞争性谈判采购方式其程序、中标原则模糊不清，由于只做了原则性规定，各方对竞争性谈判采购方式的操作程序、评标标准、办法的理解和掌握各不相同，这成为供应商投诉的焦点，等等。对此，要认真研究国外反垄断、政府采购、招投标等机制是如何具体运作的，进一步完善、细化我们的制度规定，以便更具操作性，减少分歧、问题的出现。 

    二是研究建立符合市场规则的具有中国特色的防范机制。我国自1993年开始建立社会主义市场经济体制的时间不长，同时我国的国有企业，特别是国有大中型企业很多，掌握着大量自然资源和社会资源。对这类企业，要认真研究如何进一步加大政企分开力度，既保证国家对企业的控制权，又要想办法把企业经营者与所有者的利益一致以来，最大限度的减少收受贿赂损害企业利益的情况发生。针对我国工程建设、土地转让、融资贷款、产权交易、医药购销等领域商业贿赂频发的状况，要按照中央颁布的惩防体系《实施纲要》的要求，不断深化行政审批制度改革，深化财政、金融和投资体制改革等。应进一步加强行业自律，发挥行业协会的作用，由协会制定行业内部规范性措施。加强诚信体系建设，加强信息公开共享工作，加大行业黑名单、市场禁入等惩罚性措施的实施力度。

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