《基金法律法规、职业道德与业务规范》讲义整理

第十六章 基金的募集、交易与登记

主要内容

第一节 基金的募集与认购 第二节 基金的交易、申购和赎回 第三节 基金的登记

第一节 基金的募集与认购 一、基金的募集程序（四步） 1.申请人：基金管理人 2.受理机构：中国证监会

应用分析

【例】根据有关规定，申请募集基金向监管机构提交的相关文件不包括( )。 A.基金托管协议草案

B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案

二、基金生效条件和募集失败责任 1.生效条件

2.募集失败

（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

（2）在募集期满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息 应用分析

【例】基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于( )。 A.1亿元人民币，100人 B.1亿元人民币，200人 C.2亿元人民币，100人 D.2亿元人民币，200人

【例】根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任( )。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的费用 B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C.在募集期限届满30天内返还投资人己缴纳款项并加计银行同期存款利息 D.代销机构支付的各项成本费用

三、开放式基金的认购 1.认购步骤 （1）认购：

①通过管理人或其委托的商业银行、证券公司等代为办理 ②全额缴款，可多次认购，一经受理不得撤销

（2）确认：

①T日提交申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况 ②若认购申请无效，资金退回

2.认购方式：金额申请，认购结束后换算成份额 3.收费模式

（1）前端收费：认购时收费

（2）后端收费：赎回时收费。随着持有期而不同，甚至为了鼓励长期持有，一定时间后就不收取 4.认购费率

（1）股票基金：一般不超过1.5% （2）债券型基金：通常在1%以下 （3）货币型基金：一般不收 5.开放式基金认购份额计算

（1）净认购金额=认购金额÷（1+认购费率） （2）认购费用=净认购金额×认购费率

（3）认购份额=（净认购金额+认购利息）÷基金份额面值 应用分析

【例】关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。 A.存在前端收费和后端收费两种模式

B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

【例】开放式基金份额的认购业务可以自( )直接办理，也可以自其委托的其他机构代为办理。 A.基金管理人 B.基金销售机构 C.商业银行 D.保险公司

【例】某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为100元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。

A.9900.99 B.9901.02 C.10000.03 D.9903.99

解析：净认购金额=1000000/(1+1%)=990 099.01（元），认购份额=(990099.01+3)/100=9901.0201（份）。

四、封闭式基金的认购 1.发售方式

（1）网上发售：通过证券营业部，向公众发售

（2）网下发售：通过营业网点和制定账户，向机构或个人发售 2.认购价格：按1元募集，外加券商自行收取的认购费 3.认购程序

（1）开立沪深证券账户或基金账户及资金账户 （2）在资金账户存入足够资金 （3）以“份额”为单位提交认购申请 应用分析

【例】目前，我国封闭式基金按( )募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。 A.100元 B.1000元 C.1000元 D.100000元

解析：目前，我国封闭式基金按100元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行 五、ETF份额的认购 1.认购方式

（1）现金认购：场内及场外现金认购 （2）证券认购 2.认购开户

（1）场内现金认购：具有沪深证券账户

（2）场外现金认购：具有开放式基金账户或沪深证券账户 3.证券认购：沪深A股证券账户 应用分析

【例】下列有关ETF份额认购的说法错误的是( )。 A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购 B.ETF份额不能采用证券认购的方式

C.场外现金认购需具有开放式基金账户或沪深证券账户 D.场内现金认购需具有沪深证券账户

解析：ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。 六、LOF份额的认购 1.认购方式

（1）场外认购：中国结算公司开放式基金注册登记系统 （2）场内认购：中国结算公司证券登记结算系统 2.认购渠道

（1）具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 （2）基金管理人及其代销机构的营业网点 3.开户

（1）场内认购：深交所证券账户或基金账户 （2）场外认购：中国结算公司深交所开放式基金账户 应用分析

【例】LOF基金场内认购的基金份额登记在( )系统。 A.中国结算公司的开放式基金注册登记 B.中国结算公司证券登记结算 C.管理人注册登记 D.托管入托管

解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 【例】一般情况下，认购LOF份额时不需要开立( )。

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