银行客户风险等级分类管理办法（试行）(3)

附件1：

对公高风险等级客户尽职调查表（填写示例）

机构名称：××支行

客户身份识别基本信息 （中文） 客户名称 （英文） 联系人 联系人 地址 注册资金 行业类别 组织机构代码 证明文件种类 证明文件编号 证明文件有效期 国税登记号 地税登记号 资金来源 姓名 职务 国籍 身份证明文件种类 身份证明文件号码 身份证件有效期 发证机关 联系电话 ×× ×× 联系人职务 联系人职务 财务部经理/会计 财务部经理/会计 客户号 联系电话 联系电话 邮编 姓名 证件种类 法定代表人或负责人 证件号码 证件有效期 发证机关 84××5751 84××5751 ××0051 李×× 身份证 ××292519630××81118 2002.6.26-2022.6.25 ××光电股份有限公司 ××南支路6号 工业企业 2××94015-4 营业执照 5101001810××2 经营范围 510108201××0154 510108201××0154 日常经营资金 代理人 经营状况 资金用途 制造、加工光学玻璃及镜片、激光晶片、人造宝石、铂质金属的提炼加工等 经营正常，上一年度盈利 购买原材料 姓名 职务 国籍 身份证明文件种类 身份证明文件号码 身份证件有效期 发证机关 联系电话 代理人

控股股东或实际控制人 名称/姓名 证明文件种类 证明文件号码 李× 身份证 ××292519××81063118 交易实际收益人 名称/姓名 证明文件种类 证明文件号码 ××公司 营业执照 510100××××××0 等级分类与调整情况 建立业务关系时间 分类依据 分类人 审核人 调整时间 2009.9.15 ×× ×× 调整依据或原因 1998.4.5 结束业务关系时间 D，因素0718 分类时间 审核时间 原等级 高 2009.1.23 2009.2.5 调整后等级 中 分类人 ×× 审核人 ×× 2001.4.1 交易监控情况 监控期间（季度） 2009年4月 交易特征分析 出现2次大额转账，与公司规模不符 监控日期 4.15 监控结果 采取的措施 非正常 上报可疑交易报告 经办人 ×× 制表人： 制表时间：

注：1．如“客户身份识别基本信息”未发生改变，则本表“等级调整情况”和“交易监控情况”可

继续添加使用；如“客户身份识别基本信息”变更，需重新填制新表，注明制表时间，旧表附在新表之后。

2.“客户名称”应按营业执照或组织机构代码证填写。 3．“控股股东”是指其出资额占有限责任公司资本总额50％以上或者其持有的股份占有限公司股

本总额50％以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50％，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。“实际控制人”，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。 4.“代理人”、“控股股东或实际控制人”、“交易实际受益人”如果超过1个，应在表格中添加。 5.“分类依据”：符合高风险等级标准，应填写下列字母，符合参考因素，应按序号填写，如符合

第七条第一个因素，应填写0701。

A.客户信息与已知恐怖主义、外国政要、洗钱、欺诈等单位名单特征相符； B.客户与已知恐怖主义、外国政要、洗钱、欺诈等名单的个人或单位发生交易； C.客户存在因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为； D.客户存在化整为零，逃避大额交易监测的行为； E.客户有与其身份和职业不符的大额交易;

F.客户有符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条规定的可疑交易； G.客户有符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十五条规定的可疑交易；

H.客户有符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定的可疑行为； I.其他。 6.“分类人”、“审核人”和“经办人”需签字确认。 7.“监控结果”应填写“正常”和“非正常”，如为“非正常”，则应填写“交易特征分析”和“采取的措施”。

8.“采取的措施”应填写已做出的减低风险的行动。

附件2：

对私高风险等级客户尽职调查表（填写示例）

机构名称：××支行

客户身份识别基本信息 客户姓名 （中文） （英文） 邹×× 身份证 2005.03.01-2025.03.01 性别 客户号 身份证明文件号码 发证机关 1390818××13 ××路8号 ××设计所 ××路11号 无 储蓄、投资理财 资金来源 经济状况 交易实际收益人 实际控制客户的自然人 邮编 职业 邮编 姓名 身份证明文件种类 身份证明文件号码 姓名 身份证明文件种类 身份证明文件号码 工资收入 良好 ××0010 所长 ××0320 男 国籍 ××010319××1219481 中国 身份证明文件种类 身份证明文件有效期限 联系电话 经常居住地（住所） 工作单位 工作单位地址 姓名 国籍 身份证明文件种类 身份证明文件号码 身份证件有效期 发证机关 联系电话 资金用途 代理人 等级分类与调整情况 建立业务关系时间 分类依据 分类人 审核人 ×× ×× 2000.8.13 结束业务关系时间 E，因素0710 分类时间 审核时间 2009.1.20 2009.2.5

调整时间 2009.8.20 调整依据或原因 **** 原等级 高 调整后等级 中 分类人 ×× 审核人 ×× 交易监控情况 监控期间 （季度） 2009年4月 交易特征分析 收到3次来自公司的款项 监控日期 4.30 监控结果 非正常 采取措施 上报可疑交易报告 经办人 ×× 制表人： 制表时间：

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