金融学填空题及答案

第十一章：金融风险与监管

康巍耀 1210501198 邓懿萍 1210503221 刘家红 1210503268

（1）金融风险是指经济主体在________中遭受的不确定性或可能性。

（2）金融风险不同于经济中其他风险的一个最显著的特性是_____。 （3）市场风险包括汇率风险、_______和_______三种类型。 （4）汇率风险中的_______是指因实质性经济交易而导致的不同货币相互兑换中，由于汇率的意外变动而蒙受实际经济损失的可能性。 （5）金融风险的内部管理包括对金融风险的识别、______和控制。 （6）信用风险的防范策略包括风险对称策略、风险分散策略、________、和风险择优策略。

（7）利率敏感性缺口用公式可表示为_______________________。 （8）当持续期缺口为正，银行净值价格随着利率的上升而______。 （9）中国曾一度出现的“白条”、“绿条”和强迫储蓄反映了金融风险的________特征。

（10）流动行风险主要现象是金融机构所持有的______、其他资产不能再不蒙受损失的情况下迅速变现、不能以合理成本迅速借入资金。 （11）操作性杠杆风险主要是指由经融机构______因素变化所导致的操作风险。

（12）操作性失误风险主要是金融机构_______因素变化所导致的操

作风险。

（13）金融机构因受公众的负面批评而出现的客户流失、股东损失等情况后，从而蒙受相应的经济损失的可能性指的是_________。 （14）在《新帕尔格雷夫经济学大辞典》中，金融危机是指全部或大部分 ——短期利率、资产（证券，房地产，土地）价格、商业破产数和金融机构 ——的急剧、短暂、超周期的恶化。

（15）金融不稳定是指 与金融风险不断累积但并未集中爆发的 。

（16）可以将金融危机划分为 、 、债务危机、资本市场危机和 。

（17）金融体系的 特征随着经济、金融一体化的发展越来越明显。

（18）一个国家的金融危机往往可能波及周边国家或国际资本市场，引起地区性的或全球的金融危机，这就是常说的“ ”。

（19）当代金融危机在爆发之前都表现出一定的 。 （20）当代金融危机爆发的 增高。

（21）国际游资成为当代金融危机爆发的 。 （22）国际游资具有 、 、反应灵敏和破摔性强的特点。

（23）当代危机常常是 在前，它是金融危机的爆发点。

（24）当一国金融泡沫破裂后，会使该国货币出现 ，债务负担 。

（25）货币危机引起全面的金融危机主要有 种机制。 （26）货币贬值通过 直接恶化公司收支状况。 （27）金融危机扩散过程中的效应包括 和 。

（28）金融危机的防范措施主要有健全金融危机预警指标体系，加强金融危机的监测和 ，审慎对待资本账户 ，抑制金融资产泡沫的膨胀。消除信息 。

（29）金融危机治理是在金融危机已经爆发的情况下针对金融危机的 、 而采取的反危机手段。

（30）金融监管是指政府和权力机构为保证金融机构遵守各项规定，避免不谨慎的经营行为，通过 和 对金融机构进行的监督和指导。

（31）金融监管的范围是整个 ，目标是消除 ，优化金融资源配置，维护市场主体的公平交易。 （32）金融监管是 与 的复合称谓。 （33）金融监管的目标是实现金融 的前提和监管当局采取 的依据。

（34）竞争的公平性是指通过中央银行的监管，创造一个 、 的金融环境，保证金融机构之间的适度竞争。

（35）政策的一致性是指通过监管，使金融机构的经营行为与中央银行的 目标保持一致。

（36）金融监管有效实施的基本前提是金融法规的完善和 。

（37）金融监管要把监管目标和监管原则传递到各金融机构，可以通过法规、“道义”劝告和 。

（38）金融机构包括银行机构,非银行机构, 机构等在内的所有经营货币业务的机构及分支机构。

（39）金融业务是指 、 、汇兑等传统银行业务以及其他与资金融通相关的业务。

（40）对金融机构的风险管理主要包括贷款集中程度管理,国家风险管理和 风险管理。

（41）从世界各国金融监管主体来看，主要有双线多头金融监管模式，单线多头金融监管模式和 监管模式。

（42）从形式上看，金融监管的国际协调有 协调和 协调。

（43）国际证监协会组织其前身是成立于1974年的 ，总部设立在西班牙的 ，共有170余个成员机构。 （44）中国现行的金融监管是以 、银监会、 、和 组成的”一行三会“为基本格局的金融监管体系。

（45）从根本上讲，金融监管与货币政策之间的关系是 。

答案： （1）经济活动 （2）扩散性

（3）利率风险、投资风险 （4）交易风险 （5）度量 （6）风险转移策略

（7）利率敏感性缺口=利率敏感性资产—利率敏感性负债 （8）下降（或降低） （9）隐蔽性 （10）现金资产 （11）外部 （12）内部 （13）声誉风险

（14）金融指标，倒闭数 （15）金融危机，金融脆弱性

（16）货币危机，银行危机，混合型危机 （17）网络化 （18）多米诺骨牌效应 （19）潜伏性

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