综上所述，人民币在云南省与周边国家的事实上的主要流通形式不具合法性。
二、洗钱
现代意义上的洗钱是一种法律概念，是指为了掩盖非法收入的真实来源和性质，或将合法资金用于非法目的，而通过各种手段使其合法化的行为和过程②，是一种严重的经济犯罪行为。随着人民币国际区域化的推进，人民币不仅是边境贸易结算的结算货币，也成为毒品走私贸易的主要结算货币。2010年云南全省公安机关共查破毒品违法犯罪案件13911起，抓获犯罪嫌疑人15611名，缴获各类毒品9310．8公斤。③而这些犯罪案件所涉及的金钱交易往往都必须通过洗钱将其合法化。不仅贩毒，走私、贪污、受贿、诈骗和社会犯罪恐怖犯罪等都普遍存在着洗钱行为。从我国反洗钱实践来看，通过金融机构和“地下钱庄”洗钱是最主要的洗钱方式。从近年发现并破获的洗钱犯罪案件来看主要都是通过“地下钱庄”的途径进行洗钱的。云南省特殊的地理位置为洗钱提供了便利，主要存在以下几种洗钱的方式：
1．利用进出口贸易洗钱。这种方式是将非法获得的“黑钱”④混入合法的对外贸易中，达到资金性质转换和资金境外转移目的，或利用高报或低报进出口价格的方式洗钱。从人民币流出的角度看，犯罪分子主要是将“黑钱”混入合法的进口贸易中，并通过高报或低报进出口价格将“黑钱”转到境外，同时隐去了“黑钱”的性质
2．利用创办企业洗钱。不法分子或犯罪组织通过在境外设厂将非法所得融入其中，并将资金汇出国外再以外商投资名义来境内设厂，并将收入转移境外。
3．利用现金走私洗钱。有些跨境洗钱集团，专门走私现钞，将其存入境外银行，其中有腐败而生的非法所得经过汇兑转移海外的行为不在少数，如境外赌博。
4．利用地下钱庄洗钱。其中最主要的是利用地下钱庄洗钱。2005年中共人民银行发布的第一个《反洗钱报告》中称：地下钱庄，是指一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。
地下钱庄大多具有境外网络，“洗钱”过程是通过境内人民币资金的收付和境外外汇资金的收付进行的，它利用账户划转资金，其手法比较隐蔽，跟踪调查取证存在很大困难。我国的地下钱庄已经逐步演变为以洗钱为主营业务的专业犯罪团伙，若将大量黑钱合法化，将对国家金融的稳定产生极大影响，因此必须与人民币跨境流通的国家合作，打击洗钱。三、假币
近年来，人民币已经成为云南省与周边国家的边贸结算和直接投资的主要货币，跨境流量逐年增加，据调查，2008年云南省普洱市江城县人民币跨境正常流出大约为1．5亿元左右，比上年增长68%。⑤在极大利益诱惑之下，假币趁机混入，也使得边境地区假人民币屡禁不止、案件频发，涉案金额呈上升态势，范围扩大数量上升，损害了广大群众的切身利益，严重影响着人民币的国际信誉和区域化进程。
（一）边境假人民币流通渠道
1．从国内其他省和省内其他地区流入边境县，并进入周边国家边境地区：一是犯罪分子从省外或省内其他地区运输、贩卖假币到边境县城，再从边境县城贩卖假币到境外；二是犯罪分子使用假币到境外购买毒品等；三是边境边民日常物资商品买卖主要通过地摊银行、地下钱庄或民间兑换等非正常渠道兑换人民币，识别能力差，给贩卖、持有、使用假币留下空间，使得假币进入流通领域。
2．假人民币从境外流入中国：一是犯罪分子将假人民币贩卖到境外或用假人民币到境外购买毒品等，部分假人民币又由境外人员携回境内使用；二是部分中国农民工到邻国打工带回假人民币；三是据有关信息报道，东南亚国家也存在假币生产商，由此，假币跨国境流通给边境地区带来严峻威胁。与此相适应，假人民币的生产和流通所带来的利润也相应滋生了境外从事假人民币犯罪活动的“票贩子”。他们联系收购假人民币用于购买汽车或毒品，经常深入中国边境打听、联系假人民币信息和货源。
百度搜索“77cn”或“免费范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，免费范文网，提供经典小说法学类云南省边境人民币跨境流通法律问题分析(2)在线全文阅读。
