中国农业银行员工违反规章制度处理办法(3)

（一）电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； （二）电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； （三）违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的； （四）未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

第三十八条 在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；

（二）柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；

（三）柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；

（四）未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的； （五）未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的；

（六）未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的； （七）未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的；

（八）隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；伪造、变造会计凭证、会计账簿的；未履行或未正确履行职责，导致会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。

第三十九条 在柜面业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；

（二）以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的； （三）违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的；

（四）未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；

（五）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的；

（六）信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。

第四十条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的； （二）违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的； （三）营业库款遗留库外的。

第四十一条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； （二）库房门控未执行分管分用和平行交接制度的； （三）管库员未执行双人操作的；

（四）柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；

（五）在金库内办理钞票兑换的； （六）未按规定盘库、查库的；

（七）金库岗位设置未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。

第四十二条 在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（一）未按规定核对发报回条和报文密押的；

（二）对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；

（三）未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的；

（四）银企对账不符，未及时处理的；

（五）未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。

第四十三条 在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的； （二）未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；

（三）未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；

（四）贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；

（五）违规受理、使用现金支票支取现金，或现金支票做转账交易、转账支票支取现金的；

（六）受理超期、远期等作废或无效支票的；

（七）对客户开出的空头支票未按规定办理退票的； （八）未按规定受理超过提示付款期限票据的； （九）办理商业汇票付款业务，到期前付款的；

（十）未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡的。

第四十四条 在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（一）未按规定办理挂失手续的；

（二）挂失未到规定期限，进行相关业务处理的； （三）未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；

（四）提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的； （五）提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的；

（六）同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的； （七）资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的； （八）故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的； （九）未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的。

第四十五条 在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）未及时核对资金往来账务，导致案件发生的； （二）因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。

第四十六条 在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未坚持岗位制约、复核制度的；

（二）未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的； （三）未根据原始凭证录入确认往账信息的；

（四）发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；

（五）对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；

（六）办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。

第四十七条 在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

（一）与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；

（二）盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的； （三）为单位卡套取现金的。

第四十八条 在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；

（二）未按规定办理补卡、换卡、销卡的。

第三节 违反中间业务规章制度行为及处理

第四十九条 在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

（一）销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证或截留手续费收入的； （二）利用客户代收代付窃取客户资金的； （三）利用存款证明书骗取客户存款的；

（四）向保险公司索取正常入账手续费收入之外的其他费用，构成商业贿赂的。

第五十条 在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的；

（二）私自以本行名义或超过代理权限办理业务的；

（三）通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务，或单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡的；

（四）国债承销业务中，截留、挪用国债承销资金的； （五）未执行交易的复核和授权制度，造成不良后果的；

（六）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等行为的；? （七）擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的； （八）发现错账未按规定处理的； （九）违反规定为客户融资的；

（十）未经授权开办开放式基金及券商集合计划代理销售、债券柜台交易及二级托管业务、实物黄金业务、及个人实盘外汇买卖业务的；

（十一）泄漏客户资料和交易信息的；

（十二）开展开放式基金及券商集合计划代理销售业务时，输入错误或未严格审查凭证客户签字栏，出现客户未在凭证上签字，造成不良后果的；

（十三）私自为客户填写投保单等资料，并代为客户签名的。

第五十一条 在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒绝客户委托申请的；

（二）开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的；

（三）未按规定办理代收代付业务的；

（四）未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失的；

（五）未按规定收取代理手续费或收取代理手续费不按规定入账； （六）未经审批超计划代理发行国债的。

第五十二条 在办理保函业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）超范围、超权限为客户开具保函的； （二）为不符合条件的客户开具保函的。

第五十三条 在办理现金管理业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）违规为企业开立、变更、注销现金管理服务内容的；

（二）工作推诿、拖延导致客户资金损失，客户资源流失或使银行利益受损的；

（三）按有关规定应该暂停或终止提供现金管理服务，未及时上报管理行的，或管理行核实后未立即暂停或终止为其提供现金管理服务的。

第五十四条 在上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）未经审批，开展上门服务的；

（二）单人上门收款、收票据（除国际结算项下的进出口单据）的； （三）出具虚假银行回单的；

（四）代客户办理应由客户到银行柜台办理的业务的； （五）上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定的;

（六）收回的现金未经非上门服务人员清点、确认、记账，或记账不符合规定的。

第五十五条 在办理实物黄金业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

（一）实施虚假调拨套取实物黄金的；

（二）违反操作规程套取客户或银行资金或实物黄金的。

第五十六条 在中间业务服务收费过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（一）超权限减免或提高中间业务服务收费价格标准的； （二）未经批准擅自新增中间业务服务收费项目的。

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