反洗钱题库(5)

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.金融机构内部审批记录 E.单据、业务函件

29、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（ABCDE） A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

30、中国反洗钱监测分析中心的职责定位是（ACE） A.在中国人民银行领导下开展工作 B.组织协调国家的反洗钱工作

C.是国家负责收集、分析大额与可疑资金交易报告的专门机构 D.监督管理金融机构的反洗钱工作

E.承担与各国反洗钱情报机构开展合作与交流的职责

31、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（ABCDE） A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》

C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》

E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

32、在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（ACD）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围

B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度 C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务

D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法 E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

33、以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（ABCDE） A.承担国家反洗钱办事机构日常工作

B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施

C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督

D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件 E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

34、关于尽职责任，以下说法正确的是（ABCDE）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。 B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。

C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，

D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱主动性 35、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（BD） A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.人民法院 D.人民检察院 E.中国人民银行

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36、对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（AD） A.责令限期改正

B.情节严重的，处五十万元以上二百万元以下罚款

C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 37、现场检查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求

B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价 38、现场检查报告的主要内容包括（ABCDE） A.检查实施基本情况

B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况

D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据

E.值得关注的问题

39、金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（BCD） A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.报告可疑交易的情况

D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 E.反洗钱宣传和培训情况

40、在实践中，反洗钱调查的主体包括（ABC） A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省级分支行

C.中国人民银行副省级城市中心支行 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行

41、反洗钱调查的被调查机构包括（ABCDE） A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司

C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司

E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构 42、反洗钱调查的基本原则包括（ABCD） A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公开原则

43、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（AC） A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查

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44、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施（ABCDE） A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结

45、根据《反洗钱法》的规定，人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分（ABCDE）

A.违反规定进行检查的 B.违反规定进行调查的

C.违反规定采取临时冻结措施的

D.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 E.其他不依法履行职责的行为

46、出现下列哪些情形时，金融机构有权决绝调查（BCDE） A.人民银行进行书面调查

B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的 47、根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚（ABCDE）

A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的

48、在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（ABCDE）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的

B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的 C.超过法定资料保存期限的

D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的

E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

49、在反洗钱调查结束阶段，主要包括哪些工作（ABCDE） A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准

C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档

50、在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（ABCD） A.商业银行网点的临柜人员 B.保险公司的业务主管 C.商业银行中的客户经理 D.证券公司的反洗钱工作人员 E.律师事务所的律师

51、根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结（AC）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

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D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

52、在国际反洗钱标准制定中，主要的标准制定者包括哪些国际组织？（ABCDE） A．联合国。

B．金融监管国际组织。 C．金融行动特别工作组。 D．埃格蒙特集团。 E. 沃尔夫斯堡集团。

53、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（ABCE） A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定

C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测

54、对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（ABC） A.参与制定金融机构反洗钱规章 B.制定金融机构反洗钱规章

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚

E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚 55、对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（ABDE） A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章

B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚

E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚 56、实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（ABDE） A.反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定 C.刑法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

57、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCDE）

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

58、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（AC）

A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款 B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款 C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞 D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付 E.提取现金5万元

59、试题题目：一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素（ABCDE） A.将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚。 B.为适当的机构设定反洗钱法定职责。

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C.执行金融交易报告要求。

D.建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动。 E.建立适当的国际反洗钱合作。 60、客户身份识别，也称（DE） A.客户识别 B.反洗钱调查 C.客户风险管理 D.了解你的客户 E.客户尽职调查

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