反洗钱题库(4)

A.中国人民银行

B.中国人民银行营业管理部 C.中国人民银行无锡市中心支行 D.中国人民银行宝库县支行

152、以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（ A ） A.主动报备反洗钱内控制度

B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的

D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的

153、关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（ A ） A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。

B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。

C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。 154、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明（ C ） A.检查对象、检查内容、检查人员 B.检查内容、检查方式、检查对象 C.检查对象、检查内容、时间安排 D.检查内容、检查人员、时间安排

155、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？（ B ）

A.金融机构股东

B.金融机构董事、高级管理人员

C.金融机构高级管理人员、部门负责人 D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人 156、现场检查程序一般包括哪五个阶段（ D ）

A.检查立项、检查准备、检查实施、检查总结和检查处理 B.检查准备、检查实施、检查审核、检查总结和检查处理 C.检查立项、检查实施、检查总结、检查处理和档案整理 D.检查准备、检查实施、检查汇总、检查处理和档案整理 157、以下职责不是现场检查主查人的职责（ A ） A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度

C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D. 对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理 158、以下职责不是现场检查组长的职责（ B ） A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈

159、对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（ A ） A.进场时出示

B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构

160、检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（ C ）

A.现场检查通知书确定的离场日10天前 B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前

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D.现场检查通知书确定的离场日2天前 （二）多选题

1、一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段（BCD） A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 E. 消费阶段

2、利用金融机构进行洗钱的方式具体包括（ABCDE） A．伪造商业票据

B．通过证券业和保险业洗钱 C．用支票开立账户进行洗钱

D．利用银行存款的国际转移进行洗钱 E．利用银行贷款（洗钱）

3、反洗钱的重要意义（ABCDE）

A．做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B．做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要 C．做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D．做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要

E．做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要

4、综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是（ABCDE） A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C.以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构 D.反洗钱国际合作机制日益重要

E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（ABCDE） A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测

C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.在职责范围内调查可疑交易活动

E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

6、以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（ABCDE） A.外交部

B.中国人民解放军总参谋部 C.司法部 D.国家安全部 E.国家广电总局

7、以下属于中国人民银行反洗钱职责的是（ABCDE） A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测

C.指导、部署金融业反洗钱工作

D.检查监督有关单位和个人执行反洗钱规定的行为 E.及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

8、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（ABCDE） A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施

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D.对工作人员进行反洗钱培训

E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

9、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面（ABCDE） A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度

E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容

10、农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 11、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（BCD） A.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 B.汇款人的姓名或者名称 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的国籍

12、金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称

C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码 13、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（ABCD）

A.单笔5万元以上取现 B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现 D.单笔1万元美元以上取现 E.单笔10万元以上转账

14、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ABCDE）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.期货客户交易编码的申请、挂失、销户 E.与客户签订期货经纪合同

15、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ABCDE）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.为客户办理代理授权或者取消代理授权

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B.转托管

C.代办股份确认 D.交易密码挂失 E.开通网上交易

16、办理以下哪些业务时，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（BCE）

A. 保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

D. 单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险

E.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 17、对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（CD）

A.人民币2万元

B.外币等值2000美元 C.人民币1万元 D.外币等值1千美元 E.人民币5000元

18、对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（AB）

A.人民币2万元

B.外币等值2000美元 C.人民币1万元 D.外币等值1千美元 E.人民币5000元

19、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（AE）

A.确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系

D.核对投保人和人身保险被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

20、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（CD）

A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元

D.外币等值1 000美元

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E.外币等值1 万美元

21、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（ACDE） A.客户的特点或者账户的属性 B.信用等级 C.地域 D.业务 E.行业

22、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCDE） A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABCDE）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

24、我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善（ABCDE） A.根据风险程度确定客户身份识别的措施 B.客户身份识别制度适用范围应予扩大 C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别 E.确定免予身份识别的情形

25、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE） A.金额有异常情形， B.频率有异常情形， C.流向有异常情形， D.性质有异常情形，

E.与客户身份或经营性质不符的资金交易

26、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（BCE） A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

27、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（BCE） A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交 28、金融机构应当保存的交易记录包括（ABCE） A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿

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