反洗钱题库

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易报告 B. 报告期内所有可疑交易报告

C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告

D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告

6、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（ B ）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

8、根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（ B ） A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证

9、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机

1

构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ C ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上 B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C. 人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上 D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（ D ）

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ D ）起施行。 A. 2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C. 2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。

A.保险业务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务 15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ A ）提交可疑交易报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 16、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 17、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

18、金融机构应于年度或者季度结束后（ B ）工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。

A.3个 B.5个 C.15个 D.10个

19、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（ D ）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

2

A.20个 B.30个 C.15个 D.10个 20、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

21、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（A）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

A. 10日 B.3日 C.5日 D. 20日

22、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。

A.最长期限 B. 最短期限 C.规定期限 D.适当期限

23、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔

24、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ D ）报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

25、单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ C ）为客户办理业务。

A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续

29、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ A ）进行一次审核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 31、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（ D ）要求。

A.明确 B.合理 C.一般 D.统一

32、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ A ）报告。 A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行

33、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（ B ）报告。

A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行 34、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ B ）报告。

A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构

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C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门

35、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（A）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

A.内部操作规程 B.业务管理流程 C.业务管理规定 D.外部操作规程

36、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ D ）。

A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

37、如果我国《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ D ）报告。

A. 中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C. 中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行 38、对可疑交易标准进行明确规定的是（ B ）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布） 39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（ C ）。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

40、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（ A ）正式成员国。 A.金融行动特别工作组 B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组 D.欧洲理事会反洗钱专家特别委会 41、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（C），依法给予行政处分。 A.知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 B.泄露知悉的秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 D.保守因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

42、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。

A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的

43、中国人民银行及其分支机构和（D）应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。 A.非金融机构 B.保险机构 C.银行机构 D.金融机构

44、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场监管报告，于每年或者每季度结束后的（A）工作日内报送中国人民银行。

A.10个 B.15个 C.20个 D.5个

45、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、（A）。

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A. 分析和评估 B.评估 C.评价 D. 分析

46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（D）回复被询问的问题。

A.及时 B.口头 C.电话 D. 书面

47、中国人民银行及其分支机构反洗钱（D）负责反洗钱现场检查。 A.工作部门 B. 业务部门 C.联系部门 D. 执法部门

48、现场检查结束后，中国人民银行（B）发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

A.中心支行 B. 县(市)支行 C.反洗钱执法部门 D.分支机构 49、《现场检查意见告知书》应以（C）为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

A.检查现场 B.检查过程 C.检查事实 D.检查底稿

50、中国人民银行及其（A）以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后，送交被查单位。

A. 地市级 B.县级 C.区级 D.县（市）支行

51、对于反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送（D）。 A.检查机关 B.司法机关 C.行政机关 D.公安机关

52、实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（B）的问题有拒绝回答的权利。

A.调查相关 B.调查无关 C.可疑交易有关 D.保存资料有关

53、当接到（B）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。 A.上级主管部门 B.中国人民银行 C.公安机关 D.海关

54、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到（D）继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

A.中国人民银行 B.金融监管部门 C.公安机关 D.侦查机关

55、实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的（B）进行。

A.其它时间 B. 工作时间 C.非工作时间 D. 业余时间

56、实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示（A）。 A.《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》 B.《中国人民银行执法证》 C.《反洗钱调查通知书》

D.《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查任务书》 57、调查组实施反洗钱调查，可以采取（D）的方式。 A.问卷调查 B.刑事调查

C.电话调查 D.书面调查或者现场调查

58、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定（B）。 A.调查准备方案 B.调查实施方案 C.行动实施方案 D.具体实施方案

59、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写（A），报请中国人民银行批准。

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