2016 年大众理财作业满分答案(8)

造出新的金融产品。 正确答案： D

个人金融理财解说（十五）

1 专业理财师确定理财方式的因素不包括（） 。 A、资产状况 B、身体状况 C、家庭情况 D、社会发展 正确答案： B 68

2 理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（） 。 A、设定理财目标 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房 正确答案： A 3 以下说法不正确的是（） 。 A、不同人生阶段有不同的理财需求 B、积极的理财应该是有目标的理财 C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合 D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益 正确答案： D 4 理财目标因人而异。 （） 正确答案： √ 5 确定理财目标后要进行自我评价。 （） 正确答案： × 6 下列说法错误的是（） 。 A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。 69

C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况 正确答案： D 7 下列说法错误的是（） 。 A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施 计划的过程。 B、 每个人都需要理财， 在理财的过程中， 能够使自己对自己的未来， 对自己的钱如何分配有一个打算。 C、 由于我们一

生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同， 理财的目标因而会有差异。 D、时间和精力规划不属于理财。 正确答案： D 8 下列说法错误的是（） 。 A、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行 理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 70

个人金融理财解说（十六）

1 个人理财目标制定的首要步骤是（） 。 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定 正确答案： B 2 “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标 的内容？（） A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 正确答案： A 3 以下哪项不属于债务计划的内容？（） A、总体债务规模 B、债务成本 71

C、还债时间 D、债务体系 正确答案： D 4 理财目标一旦制定不能更改。 正确答案： × 5 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 （） 正确答案： √ 6 下列说法错误的是（） 。 A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合 于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对 自己最重要的理财

目标作为特定时期的奋斗目标。 正确答案： C 7 个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3. 分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。 （） 正确答案： √ 8 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。 （） 正确答案： × 9 72

下列说法错误的是（） 。 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容 D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 正确答案： C

个人金融理财解说（十七）

1 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上， 通过 合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同 时，又能获得充足投资回报。 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 正确答案： A 2 以下哪项是权益证券工具？（） A、期权 73

B、货币 C、债券 D、股票 正确答案： D 3 （）是一种高级长期投资。 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车 正确答案： C 4 债券是固定收益证券资本市场工具。 （） 正确答案： √ 5 在美国，购买房地产会增加税收。 （） 正确答案： × 6 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通 过合理资产分配， 使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承 受能

力同时，又能获得充足投资回报。 （） 正确答案： √ 7 以下不属于证券投资计划的是（） 。 A、货币市场工具（货币结算） 74

B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益证券工具（股票） D、遗产 正确答案： D 8 房地产投资是一种长期的高级投资计划。 （） 正确答案： √ 9 购买房地产无法减免税收。 （） 正确答案： ×

个人金融理财解说（十八）

1 购买房地产目的一般不包括（） 。 A、晚年养老保障 B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代 正确答案： B 2 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（） 。 A、房地产是一种高级长期投资 75

B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、金融机构关于房地产融资的各种规定 正确答案： C 3 关于买房与租房，说法不正确的是（） 。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷 C、买房需要考虑楼层、朝向等 D、买房享受不到房价上涨的好处 正确答案： D 4 总的来说，买房优于租房。 （） 正确答案： √ 5 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。 （） 正确答案： × 6 下列房地产投资计划说法错误的是（） 。 A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。 B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C、需要考虑自己的房地产投

资目的。 D、有些规定可以不予理睬 正确答案： D 76

7 关于买房租房取舍的说法错误的是（） 。 A、年轻人一般一辈子租房 B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租负担低，但是生活质量差。 正确答案： A 8 贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。 （） 正确答案： √ 9 买房与租房中间的选择多种多样， 但总的来说选择租房会优于买房。 （） 正确答案： ×

个人金融理财解说（十九）

1 买房买车规划的内容一般不包括（） 。 A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 77

正确答案： D 2 买车需要考虑的花费一般不包括（） 。 A、养车费 B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴 正确答案： D 3 教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（） 。 A、父母 B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女 正确答案： B 4 一年的养车费一般不足 1 万，所以买车时不予考虑养车费用。 （） 正确答案： × 5 目前所有城市的车位数量都很充足。 （） 正确答案： × 6 在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质 量标准。 （） 正确答案： √

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