2016 年大众理财作业满分答案(6)

资产、住房资产等。 （） 正确答案： √

个人金融理财解说（六）

1 以下哪项是典型的第三方理财机构？（） A、金融保险机构 B、个人家庭 47

C、理财事务所 D、基金管理公司 正确答案： C 2 以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（） A、金融保险机构 B、理财事务所 C、技术开发 D、个人持家理财 正确答案： C 3 银行理财属于哪种理财方式？（） A、自主理财 B、理财事务所 C、基金管理公司 D、帮客理财 正确答案： D 4 理财是有钱人的专利 。 （） 正确答案： × 5 金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。 （） 正确答案： × 6 理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。 （） 48

正确答案： × 7 学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒 体等。 （） 正确答案： √ 8 以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（） 。 A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。 B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 C、第三方机构技能知识全面 D、第三方机构免费 正确答案： D

个人金融理财解说（七）

1 《2004 年全球财富报告》 指出， 中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？ （） A、第一 B、第二 C、第三 D、第四 49

正确答案： B 2 个人理财规划出现的缘由不包括（） 。 A、大家收入增长，财富增多，有财可理 B、大家有了理财的意识 C、社会赋予个人自主理财的权利 D、国家没有相应的理财法规保障 正确答案： D 3 专家复杂化的理财，委托专家理财更合适 。 （） 正确答案： √ 4 市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了 遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、 自主抉择并自行支配 使用之权利 。 （） 正确答案： √ 5 关于基金公司说法不正确的是（） 。 A、专家理财 B、只是证券理财 C、买房买车也是基金公司的业务 D、收益较好 正确答案： C 6 50

中国的股民数量达到（） 。 A、3000 万 B、5000 万 C、8000 万 D、超过 1 亿 正确答案： D 7 市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任 何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。 （） 正确答案： √ 8 个人理财规划出现的缘由是（） 。 A、大家收入增长，财务增多，有财可理 B、大家有了理财意识 C、大家想通过理财作为挣钱的唯一途径 D、社会赋予个人自主理财的权利 正确答案： C 9 舆论对于理财没有推动作用。 （） 正确答案： ×

51

个人金融理财解说（八）

1 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（） 。 A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 正确答案： D 2 “理财”的定义是（） 。 A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资 融资运营 B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等 C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入 D、购买金融产品 正确答案： A 3 全过程理财规划的中义角度是（） 。 A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个 为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划 B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资 品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大 52

C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品，拿取提成 正确答案： B 4 客户需要“理财规划的过程” ，而非单一金融产品。 （） 正确答案： √ 5 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层 相对数少，绝对数很大。 （） 正确答案： √ 6 北京市高收入家庭的户均总资产已经达到 235.6 万元，实物资产占 66.2%，金融资产占 43%。 （） 正确答案： × 7 以下说法不正确的是（） 。 A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。 B、公司理财不属于家庭理财 C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。 D、遗产养老不属于个人家庭理财 正确答案： D 8 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程” ，而 非单一金融产品。 （）

正确答案： √ 53

个人金融理财解说（九）

1 全过程理财规划的最后一步是（） 。 A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 B、理财师和客户共同确定理财目标体系 C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案 D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 正确答案： D 2 理财师的工作内容不包括（） 。 A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案 D、向客户提供理财资本 正确答案： D 3 个人经济生活事务管理不包括（） 。 A、个人经济生活、消费支出事务的管理 B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案 54

D、个人日常生活中人身与财产风险防范 正确答案： C 4 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现 在能够阅读投资者心理、察言观色。 （） 正确答案： √ 5 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划， 投资策略等进行合理的规划与管理， 以实现其长期理财和生活目标的 专业个人理财服务。 （） 正确答案： × 6 以下关于第三方理财的说法不正确的是（） 。 A、提供银行服务 B、提供专业理财建议咨询 C、提供保险及税收计划服务 D、不收取费用 正确答案： D 7 下列关于全过程理财规划说法错误的是（） 。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财

务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。 C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。 55

正确答案： D 8 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数 据， 听取客户的理财目标和要求， 并量身为客户指定出财务设计方案， 但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。 （） 正确答案： × 9 下列关于个人经济事务管理说法错误的是（） 。 A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。 B、个人日常生活中的管理 C、个人金融和非金融资产的投资管理 D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。 正确答案： D

个人金融理财解说（十）

1 一般最为活跃的资产是（） 。 A、货币金融资产 B、住宅资产 C、人力资产 D、汽车 56

正确答案： A 2 以下哪项不是理财目标？（） A、赚钱赢利 B、获得他人认可 C、防避风险 D、个人事业有成 正确答案： B 3 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（） A、服务对象 B、经济活动特点 C、理财能力 D、理财资本 正确答案： D 4 个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济 运行、财务资源配置的一切事项。 （） 正确答案： √ 5 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。 （） 正确答案： × 6 理

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