投资与理财人才培养方案 - 图文

投资与理财专业人才培养方案

一、专业名称：

投资与理财

二、专业代码：

123456

三、招生对象与学制

（一）招生对象：普通高中毕业生/中等职业学校毕业生 （二）学制：三年，专科

四、专业培养目标与就业方向 （一）培养目标

本专业培养拥护党的基本路线，具有现代投资理财意识，适应社会发展和区域经济建设需要，面向银行、证券、期货、信托等金融机构和小额贷款公司等准金融机构、各类投资公司等的一线客户服务岗位，以及各企业单位等的财务部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程，熟知各金融理财产品和投资产品的基本特征，能针对客户熟练地进行理财规划，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的理财产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的德、智、体、美、劳全面发展的高端技能型应用人才。 （二）就业方向

本专业学生毕业后主要从事投资理财的相关工作，就业面向主要包括以下几个方面：

1、商业银行、证券公司、保险公司、财务公司、信托公司、融资租

1

赁公司、投资公司等金融机构一线业务岗位。初始主要岗位包括综合柜台、客户经理、产品营销或内部服务性岗位；获得一定工作经验后的发展岗位主要包括金融机构各基层营业机构业务柜组负责人或基层网点负责人、产品营销部负责人。

2、各类企业的财务部门或投资部门的一线岗位。

3、各类小额贷款公司、农村资金互助社等准金融机构的一线业务岗位。

4、专业投资者、自主创业者等。 五、专业培养要求（含知识、能力、素质） （一）知识结构

本专业要求学生应具有本专业应用型高素质专门人才必备的文化基础知识，积极关注国内外的经济动态及本专业发展趋势，掌握本专业必需的基本理论和基本技能；能较熟练地掌握计算机应用技术。在专业上要求学生应具备一定的会计核算能力（力争考取会计从业资格证书）、熟悉多种金融工具（股票、债券、基金等）以及筹资与投资决策的基本知识，熟悉投资理财的基本理论和实务操作，具有初步的调查研究和分析解决实际问题的能力，了解国际先进的投资监督、考核等工作的组织和管理方法，同时学习金融方面的相关知识、技能，以使学生能在今后的实际工作中借鉴和运用。 （二）能力结构

投资与理财专业是基于工作过程和职业成长规律而制定的职业技能培养进程表。

序号 技能要求 典型任务 1 与客户会谈和沟通，掌握客户的信客户沟通息、理财目标和需求，为客户提供理能力 财建议； 2 财务分析知道客户记录财务收支和资产负债能力 账目，对客户财务收支状况进行分

2

实施方案 证券营销、社交礼仪培训 个人投资理财、公司理财实务

3 客户开户流程 4 5 6 7 8 个人投资理财、证券理财规划投资基础、期货投资能力 理论与实务、保险类课程、税务筹划 证券营销、谈判技客户开户巧、社交礼仪 能力 证券投资软件操作、投资咨询实用看盘技巧、财务能力 报表分析 对金融产品进行讲解、培训或分析，证券投资软件操作、客户培训参加营销中心组织的各种营销活动 实用看盘技巧、财务能力 报表分析 建立客户档案、做好客户跟踪，配合证券营销 客户维护团队负责人为客户提供必要的证券能力 服务。 析，判断客户财务现状 负责新客户的开户工作，老客户的业务办理；收集客户资料，审核客户提交的各种证明文件的真实性、合法性和完整性； 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。 建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新证券客户，了解客户需求，推荐适合金融产品 为客户提供专业投资分析研究，解答证券投资相关凝问 证券投资基础、证券发行与交易

（三）素质结构

1．具有正确的世界观、人生观，高尚的情操和自觉的法制纪律观念； 2．具有崇高的职业道德，职业行为合符规范要求； 3．具备良好的爱岗敬业精神，健康的身体素质和心理素质； 4．具有较强的沟通与协作、协调与组织能力，并有良好的团队精神； 5．有强烈的事业心、责任心和社会责任感。

六、工作过程（任务）及职业能力分析 工作工作任务 岗位

主要工作任务具体描述 3

客户开户 负责新客户的开户工作，老客户的业务办理。 手机客户开户资料，审核客户提交的各种证明文件的资料审查 真实性、合法性和完成性。 为客户提供投资分析研究，配合证券经理经纪人为客投资分析 户提供咨询服务。 为客户解答证券投资相关凝问，通过各种途径及时向投资业务咨询 客户和营销人员进行讲解或传递。 分析师 对金融产品进行讲解、培训或分析，参加营销中心组客户培训 织的各种营销活动。 外媒合作 与外部媒体合作，以专业理财的形式树立服务品牌。 建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新证券客户，开发客户 了解客户需求，推荐适合的金融产品。 客户经理 为客户解答凝问，提供公司投资分析结果，以及其他投资咨询 经纪证券产品推广和销售各种。 人 建立客户档案，做好客户跟踪，配合团队负责人为客客户维护 户提供必要的证券服务。 开发客户 开拓新客户，反洗客户保险需求，推荐理财产品。 保险为客户量身定做保险理财产品，制订具体的保险理财代理理财咨询 规划书。 人 客户维护 简历客户档案，做好客户跟踪服务。 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息、理财目标和需客户沟通 求，为客户提供理财建议。 理财知道客户登记财务收支和资产负责账目，对客户财务财务分析 顾问 收支状况进行分析，判断客户财务状态。 为客户设计理财方案，给予具体的操作指导，对方案理财规划 的实施进行分析，并撰写报告。 柜台服务员

七、核心课程简介 （一）专业课程体系 1、专业基础课程

经济学基础、经济法基础、金融学基础、会计基础 2、专业核心课程

4

投资学、公司理财、证券投资实务、个人理财、商业银行综合柜台业务 3、专业选修课程

保险理论与实务、银行会计业务、财务会计、基金投资、期货交易理论与实务、信托与租赁、商业银行授信业务、国际金融实务、会计电算化、金融营销技能、银行基本技能、理财综合技能

（二）专业核心课程简介

1、投资学

主要内容：包括三部分：第一部分现代投资学导论，介绍投资学的有关基本理论问题，介绍如投资学的研究对象、投资规模与经济增长、投资结构、投资体制以及投资融通组织和投资工具等内容；第二部分实业投资分析，主要介绍有关实业投资的基础理论、决策方法和技术；第三部分金融市场和金融投资，重点阐述有关金融投资的理论与实务，包括证券投资、债券投资、基金投资、期货投资和投资风险组合等。

2、公司理财

主要内容：介绍货币的时间价值、风险等理财的观念入手，阐述投资决策、融资决策和股利决策等公司理财的基本决策，公司财务报表分析和预测，以及企业兼并收购、破产重整和跨国财务管理方面的知识，要求学生熟练掌握公司理财的基本理论和方法，具备较强的公司理财分析和实务操作能力。

3、个人理财

主要内容：重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、

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