星展银行信用卡系统技术方案-IBM SZ(8)

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? 法律责任风险，可能因此被起诉或承担相关法律的或合同的责任。 3、再次，按管理的过程和要素分析。这个分析包括极其复杂的内容，但也常常是分析风险责任的主要依据，它主要包括：

? 高层战略风险，如指导方针战略思想可能有错误而造成项目总体目标设

计的错误等；

? 环境调查和预测的风险；

? 决策风险，如错误的选择，错误的投标决策、报价等； ? 项目策划风险； ? 技术设计风险；

? 计划风险，如目标的错误理解，方案错误等；

? 实施控制中的风险，如合同、供应、新技术新工艺、分包层、工程管理

失误等方面的风险；

? 运营管理的风险，如准备不足，无法正常运营，销售不畅等的影响。 从总体上可以将该项目的风险分为宏观和微观两部分，宏观方面的风险指针对该项目的特点而使项目的实施具有的风险，微观风险则指在软件开发过程中会出现的风险。基于上述分析方法，针对本项目，我们识别如下项目风险： 9.1.1. 宏观风险分析

从项目的整体规划上看，本项目作为一项IBM银行信用卡系统的一个信息化工程建设项目，其具有以下特点：

? 应用系统建设涉及的业务内容多； ? 项目工程进度时间要求短；

? 涉及业务学科领域广，且部分信息化建设任务缺乏案例和成功经验可

循；

由于项目的这些特点，使项目的建设存在以下风险性： 1、项目建设的统筹规划、协调实施方面的风险性

这一风险属于项目管理的风险，主要体现为制定合理的项目计划、预算项目成本、资源配置、质量管理及项目管理技术选择等方面，由于项目的建设内容多，建设内容存在交叉与关联，因此使项目的建设不确定性、复杂性并存，带来项目统筹规划、协调实施的风险性。

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2、项目周期相对短造成的组织、实施方面的风险性

组织风险中的一个重要的风险就是项目决策时所确定的项目范围、时间与费用之间的矛盾。此系统的应用软件开发任务多、工作量大，而项目工期相对短，这造成了项目范围和时间的矛盾，因此给如何合理地组织人力与资源，制定可行的项目进度计划带来了困难，形成了项目实施的一定风险。

3、项目建设经验欠缺造成的实施风险性

造成这一风险的主要因素为项目涉及业务学科领域广，且部分建设内容属IBM银行信用卡系统首创，欠缺先前案例及成功经验，使系统的建设无先例可循，需在建设中摸索，从而使项目的顺利实施在进度控制、技术实现等方面存在一定风险性。

4、项目受不可控因素影响产生的风险性

该项目受不可控因素的影响主要表现在以下几个方面：

? 本项目的建设是一个新的业务需求，如电子登记簿的使用，复杂的监控

标准，智能监控、预警，这些都要求各级系统使用者必需在深刻理解信息化的本质基础上给予高度关注和重视，提供充分的支持。

? 本系统建设是一项知识密集的系统工程，项目管理不到位，缺少足够的

经验，不严格按信息化建设规律办事是等都有可能加大本项目失败的风险。

? 系统建设过程中如若缺乏一种有效的监督管理机制，将致使许多任务在

质量、进度、投资等方面都无法得到很好的保证和控制，出了问题就互相推诿，项目中途下马或完工后难以达到预期建设目标。 5、项目由于外部因素影响可能存在的风险性

项目外部风险主要是指项目的政治、经济环境的变化，包括与项目相关的规章或标准的变化，组织中机构的变化，如机构合并、自然灾害等。这类风险对项目的影响和项目性质的关系较大。 9.1.2. 微观风险分析

项目过程的每个阶段都存在着不同的风险，这些风险与该阶段的工作内容紧密相关。

1、合同签约立项阶段可能存在的风险：

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? 项目宏观目标不清；

? 项目范围不明确（范围太大太小都不可以）； ? 用户参与少或和用户沟通少； ? 对业务了解不够； ? 对需求了解不够； ? 没有进行可行性研究。 2、项目启动阶段可能存在的风险： ? 项目具体目标不清； ? 项目范围不够精确； ? 用户参与不够； ? 本项目的规划不够准确； 3、项目计划阶段可能存在的风险：

? 项目队伍缺乏经验，如缺乏有经验的项目经理；

? 没有变更控制计划，以至于变更没有依据，该变更的不变，不该变的也

变，这样得来的设计势必会失败或者偏离用户需求； ? 仓促计划，可能带来进度方面的风险；

? 漏项，由于设计人员的疏忽某个功能没有考虑进去； 4、项目执行与控制阶段可能存在的风险 ? 设备环境没有具备好； ? 计划错误带来的实施困难； ? 项目团队实施能力差；

? 项目范围改变（突然要增加或修改一些功能，需要重新考虑设计）； ? 项目进度改变（要求提前完成任务等）；

? 人员离开，在一个项目内软件开发工作有一定的连续性，需要移交和交

接，有时人员离开对项目的影响会很大；

? 开发团队内部沟通不够，导致程序员对系统设计的理解上有偏差； ? 没有有效的备份方案； ? 没有切实可行的验收计划； ? 验收人员经验不足；

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5、收尾阶段可能存在的风险： ? 质量差； ? 客户不满意；

? 设备没有按时到货，软件无法应用等； 6、维护阶段可能存在风险： ? 系统运行不稳定； ? 客户人事变化；

? 客户业务变化导致付款出现问题；

在本项目中，上述微观风险皆在一定程度上存在，针对上述风险，我们在整体项目管理中，从组织结构、人员配备、计划管理、质量保证等诸多方面均进行了有针对性的准备，从而在一定程度上缓解上述风险，并且根据我公司的风险识别定义进行风险识别。

9.2. 主要风险识别及缓解措施

由于项目的一次性和特殊性，在风险判别中无法根据历史数据或资料对项目风险做出准确估计，只能靠专家或决策人员根据自身经验和知识对项目风险做出主观估计，特别是在项目立项论证或研制的初期阶段更是如此。为对项目风险进行准确判别，有必要规定统一的级别描述标准。我们公司对技术风险、费用风险、进度风险、管理风险进行了如下级别描述，并针对本项目进行了如下风险识别：

技术风险级别描述表

技术风险 风险本项级别 目风险 低 中等 中等 缓解措施 成熟性 复杂性 相关性 现有的或局部重新设计 主要部分重新设计，但技术可行 配备公司核心骨干参与项目 技术可行的复杂设计或最新技术，某些研究已完成 高 简单设计或局部增加复杂性 复杂性有中等程度增加 复杂性显著增加或极其复杂 与现有系统、设施或相关的研制单位无关或进度取决于现有的系统设施或相关的研制单位 低 中等 高 低 低 不需要 中等 通过设计原型解决 性能取决于现有系统性能、设施或相关的研制单位 中等 IBM银行信用卡系统建设项目

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进度取决于新系统的进度、设施或相关的研制单位高 或性能取决于新系统的性能、设施或相关的研制单位 费用风险级别描述表

费用风险 任务要求明确性 任务要求明确，使用方和承制方对任务有共同的理解 任务要求基本明确，某些细节上尚需进一步确定 任务要求不明确，使用方可能不断提出新的要求或双方对任务要求有不同的理解 技术风险影响 无高风险项目，中等风险项目不超过2个 风险级本项目风险 别 低 中等 高 低 缓解措施 不需要 低 低 无高风险项目，中等风险项目超过3个 中等 有1个以上的高风险项目 进度风险影响 无高风险项目，中等风险的进度指标不超过2个 无高风险项目，但中等风险项目在3个以上 有1个以上的高风险项目 成本预算准确性 有充分的类似项目的历史数据可供参考，成本估算部门有足够可用的合格人员 有足够可用的合格人员但仅有部分历史数据可供参考 缺乏可用的合格人员且无类似项目的历史数据供参考 合同类型影响 固定价格合同 成本加奖励费用合同 拨款性合同 合同报价影响 与其它竞标单位的报价和预测成本基本相符 略低于其它竞标单位报价和预测成本 报价显著低于其它竞标单位的报价和预测成本 高 低 中等 高 低 低 低 中等 高 低 中等 高 低 中等 高 待定 低 IBM银行信用卡系统建设项目

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