货币银行学知识点总结(4)

治理通货膨胀的对策

1.宏观紧缩政策 通过采取紧缩的财政政策与货币政策，抑制总需求，从而降低物价。

2.供给政策

供给政策同宏观的紧缩政策一样，都是立足于消除总需求与总供给之间的缺口的政策。 所不同的是：宏观紧缩政策试图通过减少总需求来消除缺口，而总供给则试图通过增加供给来达到平衡的最终目的。

3. 指数化政策

包括收入指数化与税收指数化。

收入指数化是指利用物价指数对包括工资、利息收入在内的所有货币性收入进行调整的方法。

税收指数化是指利用物价指数对税基进行调整，以确保对实际收入征税而不是对名义收入征税。

4.紧缩的收入与价格政策

紧缩的收入政策是指通过控制工资的增长来控制收入和产品成本的增长，并进而控制物价水平。

紧缩的价格政策则是直接作用于价格的各项政策。 政策的主要内容：

(1)采取行政或法律手段直接控制工资与物价；

(2)采用道义劝说的方式，非正式地控制工资与物价； 5.改变预期

政府所采取的各种治理通货膨胀的措施能否奏效，部分取决于人们对通货膨胀或者对物价未来走势的预期。

因此，为了有效的控制通货膨胀，政府有必要采取一些措施，改变人们对通货膨胀的预期，使通货膨胀带来的各种矛盾得以缓解，使政府治理通货膨胀的政策得以奏效。 6.货币改革

当恶性通货膨胀已经发生、当所有的治理对策都不能奏效、当原有的货币体系已经不能正常运转，此时唯一的办法就是进行货币改革，废除旧货币，发行新货币。

货币政策的概念

广义：货币政策包括政府、中央银行和其他有关部门所有有关货币方面的规定和采取的影响货币数量的一切措施。

狭义： 一国中央银行为实现特定经济目标，针对货币供给量及信用量调控所制定、采取的各种方针、措施。

货币政策最终目标

稳定货币 经济增长 充分就业 国际收支平衡

货币政策工具

（一）一般性货币政策工具 （1）再贴现政策 （2）公开市场业务

（3）法定存款准备金政策 （二）选择性货币政策工具：

主要用于调节影响某些特殊信用活动领域。 包括： 消费者信用控制 证券市场信用控制 不动产信用控制 优惠利率

（三）补充性货币政策工具

1.直接信用控制：是指从质和量两个方面以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动所进行的控制。

包括：信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制

2.间接信用控制：是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行的信用创造

包括：道义劝告、窗口指导

政策传导机制理论

货币政策中介指标的选取标准

可控性 可测性 相关性 抗干扰性 与经济体制、金融体制有较好的适应性

货币政策时滞，指货币政策从研究、制定、实施到实现其全部效应的时间过程。货币政策时滞一般由内部时滞、外部时滞所组成。

外部时滞：传导时滞、决策时滞、作用时滞 内部时滞：认识时滞、行动时滞

衡量金融发展的基本指标 ：金融相关率 货币化率

金融压抑是指市场机制的作用没有值得充分发挥的发展中国家中存在的过多金融管制、利率限制、信贷配额、金融资产单调等现象。

金融压抑论是分析发展中国家抑制市场机制和不恰当的金融管理政策对经济成长和经济发展如何产生阻滞作用的理论。

金融自由化，是指一国国内金融管理的放松或解除，主要是相对于单一国家而言的。也有学者认为，它是指20世纪80年代西方国家普遍放松金融管制后出现的金融体系和金融市场充分经营、公平竞争的趋势 表现为

? （1）价格自由化。取消利率限制、放开汇率，让金融价格重新发挥市场调节作用；

? ? ?

（2）业务自由化。允许各类金融机构交叉业务，公平竞争，金融机构由分业经营向混业经营方向发展；

（3）市场自由化。放开各类金融机构进入市场的限制，完善金融市场的管理和丰富金融市场的融资工具和技术

（4）资本流动自由化。外国资本、外国金融机构方便地进入本国市场，同时也放宽本国资本和金融机构进入外国市场的限制。

发展中国家金融自由化涉及的主要内容 1放松利率管制

2缩减指导性信贷计划 3减少金融机构审批限制 4发行直接融资工具 5放松对汇率的限制

动态的外汇——是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。 广义的静态外汇---泛指一切 以外国货币表示的资产。

外汇具体内容包括

（1）外国货币（包括钞票、铸币等）；

（2）外币支付凭证（包括票据、银行存款凭证、 邮政储蓄凭证等）；

（3）外币有价证券（包括政府公债、国库券、 公司债券、股票、息票等）； （4）特别提款权、欧洲货币单位； （5）其它外汇资产

外汇市场交易的基本形式

1现汇交易 2期汇交易 3互换交易

汇率标价法

直接标价法指以一定单位的外国货币作为标准，折成若干单位的本国货币来表示汇率。也就是说，在直接标价法下，汇率是以本国货币表示的单位外国货币的价格。 绝大多数国家采用直接标价法，如中国。

在中国外汇市场上，100美元=827元人民币

间接标价法指以一定单位的本国货币为标准，折成若干单位的外国货币来表示汇率。 在伦敦外汇市场上，1英镑=1.613美元 在纽约外汇市场上，1美元=100日元

外汇风险----又称汇率风险，是指经济实体在持有或使用外汇的过程中，因汇率变动而遭受损失的可能性。

外汇风险的三种类型 交易风险 会计风险 经济风险

外汇风险主要表现

1进出口贸易风险 2外汇储备风险 3外债风险

保险的功能 : 分担风险 补偿损失 投 资 防灾防损

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