操作风险考试题库及答案(3)

答案：B

30. 操作风险管理政策的适用范围是： A. 境内分行

B. 总行各部门、境内外分支机构及本行控股子公司 C. 子公司

D. 境内外分支机构 答案：B

31. 成功的操作风险管理有赖于良好的风险文化。风险文化包括员工对风险的意识、态度及行为等。以下哪项不是操作风险文化要素：

A. 全体员工明确自身在操作风险管理中的职责，每个岗位、员工均是操作风险的直接责任人

B. 董事会、高管层对操作风险文化持续推进、宣传 C. 业务、风险管理应由具备相关资质的人员完成

D. 对识别和评估出的操作风险事件内部处理消化，不计入自评估的结果 答案：D

32. 业务连续性管理作为操作风险管理的一个重要组成部分，其目标是将服务运行中断的影响最小化，保证关键业务中断时及时恢复，保护银行的声誉和品牌。以下关于业务连续性管理的描述不正确的是：

A. 业务连续性计划和灾难恢复计划至少应考虑系统不可用、人员不可用、办公场所不可用、外部供应商不可用等场景下的恢复步骤、行动和措施。 B. 业务连续性管理计划主要包括危机管理计划、业务连续性计划和灾难恢复计划。

C. 只需要针对关键部门的关键业务制定业务连续性计划或灾难恢复计划。

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D. 业务连续性计划是针对银行日常运营过程中的一般业务中断事件而制定的。 答案：D

33. 业务连续性管理的基本原则请按照重要性进行顺序排列：

A. 有限保障原则、人员安全原则、成本效益原则、重要业务战略优先原则 B. 人员安全原则、有限保障原则、成本效益原则、重要业务战略优先原则 C. 重要业务战略优先原则、人员安全原则、有限保障原则、成本效益原则 D. 有限保障原则、重要业务战略优先原则、人员安全原则、成本效益原则 答案：B

34. 依据本行新产品(新业务)操作风险自评估管理办法的规范，新产品(新业务)的牵头单位必须在新产品(新业务) 上线后多久的时间内牵头完成风险地图设定以及风险与控制的自我评估工作？： A. 一周 B. 一个月 C. 三个月 D. 半年 答案：C

二、 多项选择题

1. 在执行RCSA的过程中，需要对控制落实度进行评分的机构有： A. 政策制定部门 B. 总行业务部门 C. 分行业务部门

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D. 支行及网点 答案：BCD

2. 在对剩余风险暴露进行评分时，可供参照的依据有： A. 本行的历史损失数据 B. 外部的历史损失数据 C. 本流程的平均交易金额 D. 本流程业务专家的经验 答案：ABCD

3. 影响风险地图界限设置的主要原因包括： A. 评估对象管理层的风险偏好 B. 评估对象的业务规模 C. 历史损失数据 D. 外部事件 答案：AB

4. 以下事件中，符合LDC收集条件的有

A. 某支行失窃现金20,000元，达到该条线LDC收集金额门槛 B. 某省分行重要涉密资料被盗，损失金额未达到LDC收集金额门槛 C. 某支行运钞车被歹徒抢劫，损失金额暂时无法估计

D. 某支行广告牌掉落砸碎大门玻璃，损失未达到条线LDC收集金额门槛

答案：ABC

5. 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有： A. 高管人员严重违规

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B. 某金库失窃100万元人民币 C. 重要空白凭证在运送途中被抢劫 D. 省分行核心系统中断业务8小时 答案：ABCD

6. 选择KRI的考虑依据主要有： A. 指标的个数 B. 指标数据的收集成本 C. 指标与风险要素的相关度 D. 指标收集的频率 答案：BC

7. 以下哪些损失属于间接损失的范畴？ A. 无法追索资产或资金 B. 广大客户服务质量受损 C. 运营中断

D. 员工人身安全受到威胁 答案：BCD

8. 根据银监会指引，操作风险管理系统应至少能够

A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B. 支持操作风险和控制措施的自我评估 C. 动态显示外部操作风险损失事件的情况 D. 监测关键风险指标 答案：ABD

9. 下列选项中，属于LDC收集重要数据项的是：

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A. 事件发生的时间 B. 事件发生的地点 C. 事件责任人

D. 事件预估的损失金额 答案：ABD

10. 下列机构中，需要对固有风险进行评分的是： A. 总行业务部门 B. 分行业务部门 C. 支行和网点 D. 以上皆是 答案：A、B

11. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险管理指引』指引，下列哪些属于操作风险的范畴？

A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B. 声誉风险 C. 法律风险 D. 策略风险 答案：A C

12. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体包括下列哪些部门或单位： A. 业务经营部门

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