操作风险考试题库及答案(2)

A. 复核制度 B. 保险制度 C. 培训制度 D. 权限管控 答案：B

18. 根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法 划入八大业务线，则其对应的计算系数为 A. 0％ B. 12％ C. 15％ D. 18％ 答案：D

19 根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：

A. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用5年期的内部损失数据

B. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的内部损失数据

C. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用3年期的内部损失数据

D. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用1年期的内部损失数据 答案：B

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20. 下列哪项，不是影响风险容忍度的要素： A. 操作风险偏好 B. 历史损失数据 C. 业务量 D. 获利率 答案：B

21. 根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义，薪酬，福利，解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件？ A. 内部欺诈 B. 外部欺诈

C. 就业政策和工作场所安全 D. 以上皆非 答案：C

22. 某操作风险事件：内部人员在办理同城交换提出业务时，利用职务之便伪冒客户身份申请业务或服务，造成客户投诉或损失，致使银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用，同时遭到监管机构的处罚支付罚款，并使声誉受损。请问属于以下哪一类型的损失事件？ A. 内部欺诈 B. 内部系统安全 C. 越权 D. 以上皆非 答案：A

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23. 下列哪项，适用于操作风险监测？ A. 损失数据收集 B. 风险与控制自我评估 C. 流程分析 D. 关键风险指标 答案：D

24. “针对操作风险事件的相关信息，进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？ A. 风险与控制自我评估 B. 损失数据收集 C. 关键风险指标 D. 行动计划 答案：B

25. 依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上 A. 会计业务 B. 公司信贷类业务 C. 后勤类业务 D. 个金类业务 答案：B

26. 依据以下定义――

差错(incident)：可能导致”损失事件”的事故。

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事件(event)：有可能直接导致直接损失(财务损失)或间接损失(银行所特别关注)的事故。

请选出下列说明不为事件的是：

A. 零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址，遭到客户投诉。

B. 授信过程中遗失了客户税务登记证原件，但客户表示可自行补办，对银行未予追究。

C. 受理信用卡申请时被不法分子以假冒证件办理信用卡，造成信用卡透支额无法追索。

D. 地震致使银行办公大楼倒塌，未造成人员伤亡。 答案：B

27. 下面两个风险地图哪一个风险容忍度比较大？ A. 第一张图 B. 第二张图

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答案：A

28. 操作风险与控制自我评估主要包括两方面：操作风险暴露的评估以及控制有效性的评估。总行、分行和网点评估的内容分别为：

A. 总行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，分行和网点仅对控制评估。

B. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点只对控制措施的落实度进行评估。

C. 总行的评估工作包括对固有风险和剩余风险暴露评估，分行对固有风险暴露和剩余风险，网点对控制设计和落实度进行评估。

D. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点对控制的设计和落实度进行评估。 答案：B

29. 请问起因于操作风险事件的市场风险损失，是否需要计提操作风险资本？： A. 不需要 B. 需要 C. 看情况

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