投资理财习题集(题库)

《投资与理财》习题(一)

（内容：第一章至第八章）

一、单选题:

1、个人投资理财最早在（ ）兴起，并首先在（ ）发展成熟。 A.美国 B.英国 C.法国 D.德国

2、（ ）和（ ）是投资理财学的两大基石。 A.货币的时间价值 资金的时间价值 B.货币的时间价值 风险的计量与管理 C.股票的时间价值 风险的计量与管理 D.股票的时间价值 资金的时间价值

3、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（ ）。 A.增持储蓄产品 B.增持股票

C.增持股票型基金

D.减持固定收益类产品

4、个人理财业务师建立在（ ）基础之上的银行业务。 A.法定代理关系 B.委托代理关系 C.存款业务关系

D.贷款业务关系

5、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）。 A.国债 B.定期存款 C.股票 D.活期存款

6、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为（ ）。 A.增加银行存款 B.卖出手中外汇

C.增持固定收益证券

D.出售手中股票

7、下列不属于财政政策工具的是( ) A.税收 B.贴现率 C.预算

D.财政补贴

8、在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置（ ）。 A.股票基金 B.储蓄产品

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C.自我创业

D.股票

9、若预计我国将出现持续的国际收支顺差，则投资者应做出的相应理财决策是（ ）。 A.增加外汇配置

B.减少国内股票配置 C.增加国内基金配置 D.减少国内房产配置

10、下列哪一项不是保险的主要功能（ ） A.转移风险 B.均摊损失

C.抵押贷款和投资收益 D.免税效应与套期保值

二、多选题:

11、对于个人而言，利率水平的变动会影响（ ）。 A.对存款收益的预期

B.消费支出和投资决策的意愿

C.从银行获取的各种信贷的融资成本

D.现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策 E.购买股票还是购买债券的决定

12、理财顾问服务师指商业银行客户提供的（ ）等专业化服务。 A.财务分析与规划 B.私人银行 C.投资建议

D.个人投资产品推介 E.理财计划

13、关于私人银行业务，下列说法正确的有( ) A.是一种向富人及其家庭提供系统理财业务

B.不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。

C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标 D.核心是个人理财，实际是混业业务

E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

14、以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响（ ） A.加大国债发行量 B.降低印花税 C.养老保险制度

D.提高法定存款准备金率

E.推行货币化分房

15、预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（ ） A.增加银行储蓄

B.减少国库券的配置 C.增加在股票市场上的投资 D.适当减少自主创业

E.适当增加基金的购买量

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三、判断题:

16、如果物价水平是处在变动之中的状态，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平。（ ）

17、社会保险具有保障性，不以盈利为目的；商业保险具有经营性，以追求经济效益为目的。（ ）

18、如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。（ ） 19、股票型基金的风险最高，混合型基金和债券基金次之，货币市场基金和保本基金的风险最小。（ ）

20、资信等级越高的债券发行者，其发行的债券的风险就越小，对投资者来说收 益就越有保证。（ ）

21、移动平均线的不足之处在于它们滞前于市场，与实际价格走势之间存在一定的“时滞”。 （ ）

22、教育储蓄为零存整取定期储蓄存款，最低起存金额为5元，本金合计最高限额为20000元。（ ）

23、一般而言，在不考虑利率的情形下，不动用存款本金的时间较长，通常可以考虑选择1年以上的定期储蓄存款。（ ）

24、自主创业是实现个人人生价值的最有效的方式，同时也是事业规划最直接的方式，更是投资理财最根本的手段。（ ） 25、普通年金就是预付年金。（ ） 四、计算题:

26、投资10万元本金，年年复利8%，大约需要多少年可使本金达到20万元。

27、某储户1998年2月1日存入定活两便储蓄1000元，1998年6月21日支取，应获利息多少元？

28、某人于1995年1月1日以102元的价格购买了一张面值为100元、利率为10%、每年1月1日支付一次利息的1991年发行5年期国库券，并持有到1996年1月1日到期，则债券购买者收益率与债券出售者的收益率是多少？

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五、案例分析题：

王小姐的保险计划

王小姐目前居住在合肥，是一位医药销售顾问，每月收入7000元，支出3000元，其中生活开销1550，保险费支出550元，房租支出900元。年终奖8000元左右。她买了20万元的股票目前被套，帐面有一定的损失，王小姐手中有将近20万元的定期存款，1万元活期。另外，目前王小姐还没有自有房屋。她买了一些保险，但不知道买的产品是否适合自己。

由于一直在外搞推销工作，王小姐非常重视自己的保障，除了公司的最基本保障外，自己还购买各种保险，每月要缴纳保险费550元。王小姐购买的所有险种如下： A公司：1995年时购买的返还型养老险，每年缴费521元；

B公司：1995年时购买的一生平安险一份，附加住院医疗险，每年缴费760元； C公司：重大疾病险10份，每年缴费1800元； 递增养老险10份，每年缴费3340元。

（1）王小姐的保险信息是否完整？如果不完整，需要补充哪些信息？

（2）王小姐请教理财顾问，目前自己的险种设计和缴纳的保险费是否合理？为什么？ （3）请为王小姐制订出一份合理的保险计划。

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《投资与理财》习题(二)

（内容：第一章至第八章）

一、单选题:

1、按照投资理财主体或投资理财范围的不同，可以分为（ ）。 A．金融（含金融衍生物）理财和非金融理财

B．储蓄、债券、股票、基金、保险、外汇、期货、期权和信托等

C．个人或家庭理财、机构投资者理财、公司理财以及国家理财 D．以上都不对

2、金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式。下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。 A．深圳证券交易所

B．美国标准普尔公司

C．普华永道会计师事务所 D．天元律师事务所

3、债券面值为B，票面利率为C，投资者以价格P购进债券并持有到期。获得收益率r，现知P>B，则（ ）。 A．r>C B．r=C C．r

D．r与C无关

4、综合理财服务中，客户和商业银行之间是（ ）关系。| A、委托代理 B、信托

C、法定代理

D、契约

5、下列关于股票的理解，正确的是（ ）。

A．股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书 B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平 C．目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

D．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的

6、下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（ ）。 A．名家字画 B．唐宋古董 C．古代玉器 D．邮票

7、一张5年期，票面利率10％，市场价格1000元。面值1000元的债券，到期收益率为（ ） A．10％ B．11．5％ C．12．5％ D．13．5％

8、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5%，则该优先股

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