《金融市场基础知识》机考题库6

A: 实物债券 B: 政府债券 C: 公司债券 D: 金融债券 答案:D 解析:

金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。 金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。

(20) 下列关于股票收益性的说法，不正确的是( )。

A: 股票的收益只来源于股份公司

B: 其实现形式是公司派发的股息、红利 C: 其实现形式可以是资本利得 D: 收益性是股票最基本的特征 答案:A 解析:

收益性是股票最基本的特征。股票的收益来源可分成两类：①来自股份公司。 认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，

这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。

股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；②来自股票流通。 股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，

当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。 这种差价收益称为资本利得。

(21)根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。

A: 35% B: 40% C: 45% D: 50% 答案:A 解析:

以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

(22) ( )对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。

A: 银监会 B: 保监会 C: 证监会

D: 中国人民银行 答案:A 解析:

中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进 行监督管理；中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券 的资格进行审查。

(23) 下列关于存款准备金的说法，不正确的是( )。

A: 存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 B: 不良贷款率越高，存款准备金率越低

C: 央行提高存款准备金率时，货币供应量减少 D: 2004年，我国开始实行差别存款准备金制度 答案:B 解析: 2004

年，我国开始实行差别存款准备金制度，商业银行的资本充足率越低、不良贷款率越高 ，所适用的存款准备金率就越高。存款准备金分为法定准备金和超额存款准备金， 当央行提高存款准备金，则流通的货币减少，即货币供应量减少。

(24) 开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。

A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 答案:A 解析:

封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。

(25) 公司盈利首先应( )。

A: 缴纳税金

B: 支付优先股股息

C: 支付债权人的本金和利息 D: 分配普通股红利 答案:C 解析:

各国公司法都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金； 其次是支付优先股股息；最后才分配普通股红利。

(26) 下列不能担任国际债券发行人的是( )。

A: 各国政府、政府所属机构 B: 银行或其他金融机构 C: 自然人

D: 工商企业及国际组织 答案:C

解析:

国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、 工商企业及一些国际组织等。

(27)某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )

A: 国际债券 B: 亚洲债券 C: 外国债券 D: 欧洲债券 答案:A 解析:

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、 向外国投资者发行的债券。

(28)除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。

A: 6% B: 5% C: 4% D: 3% 答案:A 解析:

除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件：①最近3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，

扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据；② 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%；③最近3 个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。

(29) 下列关于证券流通市场组织方式的说法，正确的是( )。

A: 场内交易包括证券交易所交易和柜台交易 B: 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

C:在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

D: 证券交易所在一级市场上处于核心地位 答案:B 解析:

柜台交易属于场外交易，选项A错误。随着交易品种的扩大和现代通信技术的发展， 场外交易已经占主导地位，选项C错误。证券交易所在一级市场上处于核心地位，选项 D错误。

(30)对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

A: 中国证券登记结算有限责任公司

B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 C: 交易参与人 D: 证券公司 答案:B 解析:

对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认， 其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立， 即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，

投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管， 其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

(31) 我国有权调整金融机构人民币存贷款基准利率的机构是( )。

A: 财政部

B: 国家发展改革委员会

C: 中国银行业监督管理委员会 D: 中国人民银行 答案:D

解析: 中国人民银行有权调整金融机构存贷款基准利率。

(32) 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。

A: 资本证券 B: 虚拟证券 C: 证权证券 D: 实物证券 答案:A 解析:

发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，

股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

(33) ()应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求， 限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。

A: 证券交易所 B: 中国证券业协会 C: 证券公司

D: 中国证监会派出机构 答案:A

解析:

证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求， 限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外， 证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。

(34) 企业债券筹集的资金可用于( )。

A: 房地产买卖

B: 本企业的生产经营 C: 股票买卖 D: 弥补亏损 答案:B 解析:

根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知 》，企业债券筹集的资金可用于本企业的生产经营，包括固定资产投资项目、收购产权 (股权)、调整债务结构和补充营运资金。

(35) CBOE推出的中国指数期货( )。

A:

以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的15 只中国公司股票为样本

B: 合约结算日为到期月的第3个星期五，采用非现金结算 C: 主要基于海外上市的中国公司

D: 合约标准为每点100元，最小变动价位为0．05点 答案:C

解析: CBOE

推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司，以在纽约证券交易所、 纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本，

按照等值美元加权平均计算而成。中国指数期货是标准化合约，代号为CX， 交易时间为芝加哥时间8：30～15：15，交易平台为CBO Edirect

电子交易平台。合约标准为每点100美元，最小变动价位为0．05点， 合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算。

(36) 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。

A: 股票 B: 公司债券 C: 商业票据 D: 金融证券 答案:D

解析:在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券， 其中金融债券尤为常见。

(37) 政府债券的特征不包括( )。

A: 安全性高 B: 流通性强

2015年证券从业《金融市场基础知识》机考题库(六)

单选题。共100题，每题1分，总分100分

(1) 中国人民银行可以通过( )向市场投放资金，增加流动性。

A: 发行央行票据 B: 投放基础货币

C: 提高法定存款准备金率 D: 正回购 答案:B 解析:

中国人民银行投放资金的主要途径是贷款、再贴现、回笼国债、从商业银行购买外汇， 形成外汇储备，同时投放相应数量的人民币。

中国人民银行回笼资金主要途径是通过公开市场操作(发行票据+正回购)

和提高存款准备金率。选项A、C、D是中国人民银行回笼资金的做法，选项B 是中国人民银行投放资金的做法。

(2) ()剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份。

A: 上证A股指数 B: 上证B股指数 C: 沪深300指数 D: 上证综合指数 答案:C 解析:

沪深300指数为反映市场中实际可交易股份的股价变动情况， 剔除了上市公司股本中的不流通股份，

以及由于战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份， 剩下的股本部分称为自由流通股本，也即自由流通量。

(3) 《2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券到期由( )代办还本付息。

A: 财政部 B: 中央银行 C: 国务院 D: 地方政府 答案:A 解析:

债券在中央国债登记结算有限责任公司集中登记、托管，

债券发行结束后在全国银行间债券市场和证券交易所债券市场上市交易。 债券到期由财政部代办还本付息。

(4) 沪深300指数计算采用( )加权方法。

A: 普通 B: 综合 C: 派许 D: 平均 答案:C

解析: 沪深300指数计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

(5) ( )及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A: 中国证监会 B: 国务院 C: 财政部

D: 中国证监会与财政部 答案:A 解析:

为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益， 经国务院批准，国务院证券监督管理委员会于1997年12月发布《证券、

期货投资咨询管理暂行办法》。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、 期货投资咨询业务的监督管理。

(6) 优先股票的意义不包括( )。

A:对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派负担

B: 优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散 C:对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小

D: 在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票 答案:D 解析:

优先股票是一种特殊股票，虽然它不是股票的主要品种，

但是它的存在对股份公司和投资者来说仍有一定的意义：①对股份公司而言， 发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定， 可以减轻利润的分派负担。另外，优先股票股东无表决权， 这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。②对投资者而言，

由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东， 因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股票因收入稳定， 二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，

大部分优先股票为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者所持有。当然， 持有优先股票并不总是有利的，比如，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下， 优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。

(7) ( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A: 法律手段 B: 经济手段 C: 行政手段

D: 市场手段 答案:B 解析:

经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段。 对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

(8) 国家股从资金来源上看，不包括( )。

A: 现有国有企业改制时所拥有的净资产 B: 现有国有企业改制时所拥有的总资产 C: 政府部门向新建股份公司的投资

D: 经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 答案:B 解析:

国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改制时所拥有的净资产；② 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新建股份公司的投资；③ 经授权代表国家投资的投资机构、资产经营公司、 经济实体性总公司等机构向新建股份公司的投资。

(9) 在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，其原因不包括( )。

A: 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B:由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平

C: 投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知 D: 投资者通常具有追求利益最大化嗜好 答案:D 解析:

在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，这是由于：①

投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；②由于投资者自身经验和知识的欠缺， 即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③ 投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

(10) 任一企业单只集合票据注册金额不超过( )人民币。

A: 5亿元 B: 8亿元 C: 10亿元 D: 15亿元 答案:C

解析: 任一企业集合票据募集资金额不超过2

亿元民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

(11) 配股的对象是( )。

A: 原有股东 B: 金融机构 C: 政府

D: 社会公众 答案:A 解析:

配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。 现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。

(12)公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立、 权责明确、相互制衡的原则建立组织架构，其重点在于( )。

A: 监督和制衡 B: 监督和管理 C: 独立和制衡 D: 独立和监督 答案:A 解析:

公司治理包括决定公司经营的若干制度性因素，主要是根据权力机构、决策机构、 执行机构和监督机构相互独立、权责明确、相互制衡的原则建立股东会、董事会、 管理层和监事会，其重点在于监督和制衡。

(13)被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。

A: 2年 B: 3年 C: 4年 D: 5年 答案:B 解析:

被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》 被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3 年内不受理其执业证书申请。

(14) 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

A: 直接融资 B: 间接融资 C: 吸收投资 D: 民间借款 答案:A 解析:

直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。 上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

(15) ( )是证券市场最广泛的投资者。

A: 政府机构

B: 保__________险公司 C: 各类基金 D: 个人 答案:D

解析: 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

(16) ()属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

A: 过户费 B: 印花税 C: 会员会费 D: 资本利得税 答案:A 解析:

过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。 这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

(17) 证券市场上最活跃的机构投资者是( )

A: 商业银行 B: 证券经营机构 C: 保险公司 D: 基金公司 答案:B 解析:

证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、 营运资金和受托投资资金进行证券投资。

(18)1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

A: 40% B: 50% C: 60% D: 70% 答案:B 解析: 1988

年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：

开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上， 其中核心资本至少为总资本的50%。

(19) ( )的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。

C: 收益稳定 D: 低税待遇 答案:D

解析: 政府债券的特征有：①安全性高；②流通性强；③收益稳定；④免税待遇。

(38) 下列不符合基金资产估值规则的是( )。

A: 基金管理人应于每两个交易日对基金资产进行估值

B:基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值 C:采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数， 并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

D:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 答案:A 解析:

基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估 算，进而确定基金资产公允价值的过程。

基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。

基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况， 可以暂停估值，采用估值技术确定公允价值时，

应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验， 确保估值技术的有效性。

(39) 中央银行在金融市场买卖有价证券的行为属于( )。

A: 窗口指导 B: 存款准备金 C: 公开市场指导 D: 再贷款 答案:C 解析:

中央银行为达到货币政策目标会采取一些手段，即货币政策工具。而存款准备金制度、 再贴现政策和公开市场业务，被称为中央银行的三大法宝，是最主要的货币政策工具。 其中买卖有价证券的行为属于公开市场业务，

它是指中央银行在金融市场上买进或卖出政府债券，以实施宏观货币政策的活动。 如经济扩张时，实行卖出政府债券的政策，可以减少商业银行的超额准备金，

降低它的信贷能力，减少市场的货币供应量，促使贷款利率上涨，遏制过度的投资需求 。

(40) 货币市场基金的投资对象是( )。

A: 银行长期存款 B: 国债

C: 公司长期债券

D: 银行承兑票据及商业票据 答案:D 解析:

货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内， 包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

(41) 证券账户按( )

划分，可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板账户和其他账户等。

A: 交易金额 B: 交易场所 C: 用途

D: 投资者种类 答案:C 解析:

按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、 证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

(42) 股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。

A: 现值理论 B: 预期理论 C: 合理收益理论 D: 流动性理论 答案:A 解析:

现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。 将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，

也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，

股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

(43) 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。

A: 自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让

B:持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，

通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12 个月内不得超过5%

C:持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后，

通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6 个月内不得超过5%

D:持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，

通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过 8% 答案:B 解析:

改革后公司原非流通股股份的出售应\遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12

个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5% 以上的原非流通股股东在上述规定期满后，

通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12 个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

(44) 目前我国证券市场采用的是( )模式。

A: 法人结算 B: 任意结算 C: 整额结算 D: 余额结算 答案:A

解析: 目前我国证券市场采用的是法人结算模式。

(45) 中国人民银行的职能不包括( )。

A: 制定和执行货币政策

B: 通过审慎有效的监管，增强市场信心 C: 防范和化解金融风险 D: 维护金融稳定 答案:B 解析: 2003

年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能： 中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险， 维护金融稳定。

(46) 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。

A: 基金资产总值 B: 基金负债 C: 基金份额净值 D: 基金资产净值 答案:C 解析:

基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，

也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，

基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

(47) 下列关于被认定为市场禁人者的说法，错误的是( )。

A: 可以担任上市公司的高级管理人员 B: 不得继续在原机构从事证券业务 C: 不得继续担任原上市公司董事

D: 不得在其他任何机构中从事证券业务 答案:A 解析:

根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间， 除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、

高级管理人员职务外，

也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、 高级管理人员职务。

(48)中国银行业监督管理委员会对涉嫌金融违法的银行业金融机构工作人员的账户可以予以( )。

A: 冻结

B: 申请司法机关扣划 C: 扣划 D: 查询 答案:D 解析:

中国银行业监督管理委员会可以对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关 联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结。

(49) 下列不属于集合资产管理业务特点的是( )。

A: 集合性，即证券公司与客户是一对多 B: 投资范围有限定性和非限定性的区分 C: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

D: 客户资产必须托管，专门账户投资运作 答案:C 解析:

集合资产管理业务的特点包括：①集合性，即证券公司与客户是一对多；②

投资范围有限定性和非限定性的区分；③客户资产必须托管；④专门账户投资运作；⑤ 比较严格的信息披露。

(50) 在我国，银行业金融机构的设立要经过( )批准。

A: 中国银行业监督管理委员会 B: 中国银行业协会 C: 财政部

D: 中国人民银行 答案:A 解析:

银监会的监管职责包括依照法律、行政法规规定的条件和程序， 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

(51) 下列不属于独立衍生工具的是( )。

A: 可转换公司债券 B: 远期合同 C: 期货合同 D: 互换和期权 答案:A 解析:

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，

独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、 互换和期权中1种或1种以上特征的工具。

(52) 企业可以发行的债券不包括( )。

CA15A: 无担保信用债券 B: 资产抵押债券 C: 金融债券

D: 第三方担保债券 答案:C

解析: 根据规定，企业可以发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。

(53) 下列不属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。

A: 保护投资者

B: 保证证券市场的公平、效率和透明 C: 降低非系统风险 D: 降低系统性风险 答案:C 解析:

国际证监会公布了证券监管的3个目标：①保护投资者。②保证证券市场的公平、 效率和透明。③降低系统性风险。故选C。

(54) 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。

A: 政府债券、金融债券 B: 政府债券、上市公司股票

C: 金融债券、股份制银行发行的股票 D: 金融债券、上市公司股票 答案:A 解析:

政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。

各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场 。

(55) 股票价格指数期货实行( )结算。

A: 现金 B: 实物 C: 对冲 D: 股票 答案:A 解析:

股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积， 采用现金结算。

(56) 我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )

，应当由承销团承销。

A: 1000万元 B: 3000万元 C: 5000万元 D: 1亿元 答案:C 解析:

我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、

行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议； 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。

(57) 下列不属于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件的是( )。

A:具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统

B:财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

C:财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

D: 近2年无重大违法违规记录 答案:D 解析:

企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、

完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统；② 具有从事金融债券发行的合格专业人员；③依法合规经营，

符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定；④ 财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，

发行金融债券后，资本充足率不低于10%；⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好， 申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期；⑥申请前1年， 不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足；⑦申请前1年， 注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；⑧近3 年无重大违法违规记录；⑨无到期不能支付债务；⑩ 中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

(58) 集合票据是指2个(含)以上( )

个以下(含)具有法人资格的中的小非金融企业联合发行的债务融资工具。

A: 6 B: 8 C: 10 D: 12 答案:C 解析: “

集合票据”是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业，

在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、

统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

(59) 基金管理费通常按照每个估值日基金( )的一定比率逐Et提取。

A: 总资产 B: 净资产 C: 总负债 D: 净负债 答案:B 解析:

基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提， 累计至每月月底，按月支付。

(60)下列关于保证债券担保人的说法，错误的是( )。

A: 可以是债券发行人自身

B: 必须是债券发行人以外的第三人 C: 可以担保全部本息 D: 可以仅担保利息 答案:A

解析:保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。

担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。

(61)机构因法人资格丧失涉及证券持有人变更申请办理过户登记，提交的证券权属证明文件不包括( )。

A: 经公证的清算报告

B: 人民法院出具的生效法律文书

C: 本公司认可的其他有权机构出具的确认文件 D: 未经公证的清算报告 答案:D 解析:

证券权属证明文件应当为经公证的清算报告，或人民法院出具的生效法律文书， 或本公司认可的其他有权机构出具的确认文件等。

(62) 回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。

A: 6 B: 12 C: 18 D: 24 答案:D

解析: 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。

(63) 被称为狭义货币供应量的是( )。

A: M1 B: M0

C: 基础货币 D: M2 答案:A 解析:

狭义货币供应量是M1。选项B中的M0是流通中现金；选项C

中的基础货币包括由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构的存款；选项D中的M2 是广义货币供应量。

(64) 银监会监管的职责不包括( )。

A: 监督管理银行间债券市场、外汇市场 B: 发行人民币，管理人民币流通

C: 开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动 D: 维护支付、清算系统的正常运行 答案:B 解析:

根据《银行业监督管理法》的规定和国务院关于金融监管的分工， 银监会监管的具体职责有17种，其中包括选项A、C、D。选项B 属于中国人民银行的职责。

(65)证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算实行()。

A: 集中管理 B: 第三方存管 C: 有效控制 D: 统一存管 答案:B 解析:

证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整， 客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。

(66) 可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。

A: 发行主体和偿债主体一致 B: 适用的法规相似 C: 发行要素相似

D: 所换股份的来源一致 答案:C 解析:

可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、 换股价格和换股比率、换股期限等。

(67) 中国证券业协会履行的职能是( )。

A: 自律、服务、传导 B: 服务、传导、监督 C: 自律、传导、监督 D: 自律、服务、监督 答案:A 解析:

中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、 传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。

(68) ()不仅能够影响商业银行融资成本，干预和影响市场利率及货币供求， 而且不能影响商业银行及全社会的资金投向。

A: 再贴现政策 B: 正回购

C: 提高存款准备金率 D: 提高存款利率 答案:A 解析:

作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，主要包括两方面的内容：① 通过再贴现率的调整，影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本， 干预和影响市场利率及货币供求；②规定再贴现票据的种类， 影响商业银行及全社会的资金投向，促进资金的高效流动。

(69) 下列关于新上证综合指数的说法，不正确的是( )。

A: 选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本

B: 对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内

C: 采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性

D: 采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算 答案:B 解析:

新上证综合指数选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本， 实施股权分置改革的股票在方案实施后的第2个交易日纳入指数。

新综指是一个全市场指数，它不仅包括A股市值，对于含B股的公司，其8 股市值同样计算在内。新综指以2005年12月30日为基日，

以该日所有样本股票的息市值为基期，基点为1000点。新综指采用派许加权方法， 以样本股的发行股本数为权数进行加权计算。当成分股名单发生变化， 或成分股的股本结构发生变化，或成分股的市值出现非交易因素的变动时， 采用除数修正法修正原固定除数，以保证指数的连续性。

(70) 按照《中华人民共和国证券法》的规定，下列说法不正确的是( )。

A:发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的， 发行人应当同证券公司签订承销协议

B: 发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销 C: 证券承销采取代销或包销方式

D: 上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行 答案:D 解析:

《证券法》第28条第1款规定：“发行人向不特定对象发行的证券，法律、

行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。

证券承销业务采取代销或者包销方式。”由此可知，选项A、C所述正确，不符合题意， 应排除。本法第32条规定：“向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的 ，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。”由此可知， 选项B所述正确，不符合题意，应排除。

上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行，而不是采用包销方式发行。 所以选项D所述错误，符合题意。

(71) 我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

A: 实力雄厚的证券公司 B: 信托投资公司 C: 商业银行 D: 保险公司 答案:C 解析:

我国《证券投资基金法》规定，

基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

(72)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日。

A: 10 B: 15 C: 20 D: 30 答案:B 解析:

在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，

经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件\事人的证券买卖 ，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

(73) 下列不属于证券公司债券的是( )。

A: 普通债券 B: 短期融资债券 C: 长期融资债券 D: 次级债券

答案:C

解析: 证券公司债券包括普通债券、短期融资债券和次级债务。

(74)金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的( )。

A: 跨期性 B: 联动性 C: 杠杆性

D: 不确定性或高风险性 答案:C 解析:

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换 不同的金融工具，这是金融衍生工具的杠杆性。

(75)股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

A: 2／3 B: 1／2 C: 3／4 D: 1／3 答案:A 解析:

股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、 解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。

(76) ()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、 债券等有价证券投资的基金。

A: ETF

B: QDII基金 C: LOF

D: 保本基金 答案:B 解析: QDII

基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、 债券等有价证券投资的基金。

(77) 金融债券发行结束后( )个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债

券发行情况。

A: 15 B: 5 C: 10 D: 20 答案:C 解析:

金融债券发行结束后10个工作日内，

发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

(78) 1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券( )中的合法地位。

A: 一级市场 B: 二级市场 C: 主板市场 D: 创业板市场 答案:B

解析: 1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券二级市场中的合法地位。

(79) ()将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况加以记录。

A: 中国证券登记结算有限责任公司

B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 C: 基金托管公司 D: 证券交易所 答案:B 解析:

中国证券登记结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、 变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。

(80) 我国的政策性银行不包括( )。

A: 中国人民银行 B: 国家开发银行 C: 中国进出口银行 D: 中国农业发展银行 答案:A

解析: 我国的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

(81) 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。

A: 基金份额上市交易公告书 B: 招募说明书

C: 基金合同

D: 基金成立公告 答案:C 解析:

每只基金都会订立基金合同，基金管理人、

基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中有详细约定。

(82) 基金管理人与托管人之间是( )关系。

A: 相互依赖 B: 相互促进 C: 相互竞争 D: 相互制衡 答案:D 解析:

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营； 托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。

他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处 ，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

(83) 根据规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A: 80% B: 70% C: 60% D: 50% 答案:A 解析:

在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80% 以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

(84)外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是( )。

A: 外汇汇率 B: 国际间结算

C: 外汇的借贷、转移 D: 反洗钱 答案:D 解析:

外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖 、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。只有选项 D“反洗钱”不属于外汇管理内容，属于中央银行的监管职责。

(85) 由银行业自律组织确定的利率属于( )。

A: 官定利率

B: 实际利率 C: 公定利率 D: 市场利率 答案:C

解析: 公定利率是指由非政府部门的民间金融组织，如银行公会等所确定的利率。

(86) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。

A: 欧式期权 B: 美式期权

C: 修正的美式期权 D: 大西洋期权 答案:B

解析: 美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

(87) 下列说法错误的是( )。

A: 发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券

B: 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券 C: 发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效 D: 定向发行的金融债券不可免予信用评级 答案:D 解析:

发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券，选项A正确。

发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券， 并在规定期限内完成发行，选项B正确。发行人未能在规定期限内完成发行的， 原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券。

发行人仍需发行金融债券的，应另行申请。金融债券发行结束后10个工作日内， 发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况，选项C正确。 金融债券定向发行的，经认购人同意，可免于信用评级，选项D错误。

(88) 下列关于深圳证券交易所规定的说法，错误的是( )。

A: 临时停牌期间，可以继续申报 B: 临时停牌期间，不能撤销申报

C: 复牌后对已接受的申报进行先复牌集合竞价

D: 复牌后对已接受的申报进行完复牌集合竞价后进行收盘集合竞价 答案:B 解析:

深圳证券交易所规定：临时停牌期间，投资者可以继续申报，也可以撤销申报。 深圳证券交易所于14：57将其复牌并对已接受的申报进行复牌集合竞价， 再进行收盘集合竞价。

(89) 下列不属于基金份额持有人的是( )。

A: 基金的出资人 B: 基金资产的所有者

C: 基金投资回报的受益人

D: 基金的管理者 答案:D 解析:

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、 基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

(90) 深圳证券交易所规定，盘中成交价较当Et开盘价首次上涨或下跌达到或超过( )%的，临时停牌至14：57。

A: 5 B: 10 C: 15 D: 20 答案:B 解析:

深圳证券交易所规定，当股票上市首日出现下列情形之一的， 深圳证券交易所可以对其实施盘中临时停牌至14：57：①

盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过10%的；②盘中换手率达到或超过 50%的。

(91) 上证A股指数的基期指数为( )点。

A: 10 B: 50 C: 100 D: 150 答案:C 解析:

上证A股指数以1990年12月19日为基期，设基期指数为100点，以全部上市的A股为样本 ，以市价总值加权平均法编制。

(92)由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。

A: 低风险债券 B: 无风险债券 C: 风险债券 D: 高风险债券 答案:B 解析:

由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险。因此又被称为“无风险债券”。

(93) 下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法，错误的是( )。

A:

证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、

客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户 B:

证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券， 只能使用融券专用证券账户内的证券 C:

客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金； 客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券 D:

客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，

且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1 日交易 答案:A 解析:

证券公司以自己的名义而不是以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券 账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

(94)除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为()。

A: 非累积优先股票 B: 非参与优先股票 C: 可赎回优先股票

D: 股息率固定优先股票 答案:B 解析:

非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，

无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票 ，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

(95) ()是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A: 金融远期 B: 金融期权 C: 金融互换

D: 结构化金融衍生工具 答案:B 解析:

金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用(称为“期权费”或“期权价格”)， 在约定日期内(或约定日期)

享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

(96) ( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

A: A B: H C: N D: S 答案:B

解析: H股是指注册地在我国内地、上市地在香港地区的外资股。香港的英文是Hong Kong，取其字首，在港上市外资股就叫做H股。

(97) 我国证券公司的设立实行( )。

A: 报备制 B: 审批制 C: 注册制 D: 备案制 答案:B 解析:

我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查， 决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

(98) 资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到( )账户。

A: 实收资本 B: 权益资本 C: 自有资本 D: 未分配利润 答案:A 解析:

资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到“实收资本”或者“股本”账户， 并按照投资者所持有公司的股份份额比例的大小分到各个投资者的账户中， 以此增加每个投资者的投入资本。

(99) ( )指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。

A: 公募债券 B: 私募债券 C: 付息债券 D: 贴现债券 答案:A 解析:

公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大 ，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。

(100) ( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A: 证券投资基金业务 B: 受托资产管理业务 C: 企业年金管理 D: 投资咨询服务

答案:A 解析:

证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、 基金的投资管理和基金营运服务。

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