五是进一步抓好一线营业单位负责人的管理。组织人事部门要统一规划, 分批落实, 有计划的对基层机构和网点负责人按规定进行交流, 并加强对干部的考核, 坚持平时考核与年度、任期考核相结合, 考核要注意德、能、勤、绩全面看, 尤其要突出抓业务发展和抓管理防风险的实绩；要坚持排查制度, 根据干部管理权限和有关规定, 每年对一线单位负责人及员工进行一次排查, 并与年终考核结合起来, 排查分析的重点是执行各项规章制度、履行工作职责及日常行为, 对有“情况”的必须坚决及时调离要害岗位；要坚持群众监督制度, 进一步健全职代会制度, 充分发挥职代会参与行务管理和对干部的监督作用, 建立和完善领导接待日制度, 充分听取职工的意见, 对群众的举报,纪检监察部门有关部门配合有关部门认真进行核查, 对核查属实的严重违纪问题要严肃处理；坚持对一线营业单位及机关主要业务部门负责人离任或任期经济责任审计或全面检查制度和对基层机构负责人先审后任的原则, 对审计或检查出有严重违纪违规违法行为的人, 不能任职, 还要按规定及时查处。
我们在加强管理的同时还要突出重点, 狠抓规章制度落实, 从源头上防范风险。
(一)切实抓好党风廉政建设责任制和反腐败抓源头工作。要认真落实党风廉政建设和反腐败抓源头工作，实行党委统一领导, 党政齐抓共管, 纪委组织协调, 部门各负其责，依靠群众的支持和参与的领导体制和工作机制, 各部门、网点都必须按照责任分工的要求和任务,把党风廉政建设责任制和反腐败抓源头列入主要工作日程, 与本部门、网点的业务工作一起布置, 一起落实, 一起检查, 一起总结, 切实做到两手抓两手都要硬,“一把手"要切实负起责任, 确保党风廉政建设责任制和反腐败抓源头各项规定和任务在本部门(网点)及“一条线"的落实,确保本部门不发生违反党风廉政建设规定的行为和各类案件及严重的违纪违规行为；要在各部门、各工作环节、每一位职工中严格落实《廉政准则》、《十个严禁》以及各级行关于党风廉政建设和反腐败抓源头工作的规定, 不论是领导干部还是重要岗位职工, 不论是信贷部门, 还是储蓄、会计部门, 或者综合部门, 每一位职工都必须树立正确的利益观, 坚持全心全意为人民服务的宗旨, 依法合规用好手中的权力, 为国家和人民管好钱用好权, 绝不允许以贷谋私、以权谋私, 以工作之便谋私, 不允许以工作之便搞吃拿卡要等不正之风, 时刻保持清正廉洁, 勤政为民；要努力从源头上预防和治理腐败, 做好安全防风险工作, 要按照反腐败抓源头的要求, 进一步完善有关的业务规章制度和行政管理制度, 切实做到用职业道德育人, 用法纪规章制度管人, 使每一个岗位、每一项工作程序都有严格的制度约束；不准从事第二职业和参与黄赌毒黑等专项治理活动, 在管好职工“八小时以内" 的同时, 加强对职工“八小时以外"的管理, 既要管理行内的工作, 也要管在社会上的交往,防止职工参与黄、赌、毒、黑, 禁止职工从事第二职业, 铲除滋生腐败、风险的土壤；要加大对科以上干部和会计、出纳、储蓄、科技、枪弹管理、印章、重空管理等岗位人员的监管力度；认真执行好民主集中制, 坚持重大问题集体讨论决定, 严格规范权力运作程序, 坚持公开、公正、公平原则, 凡能公开的事项都要及时向职工公开, 以便广泛接受职代会及全分行职工的监督, 防止权钱交易以及其他腐败行为发生；坚持干部任前公示、交流和重要岗位人员轮换、强制休假等制度, 以便及时发现问题, 及时消出风险隐患。
(二)要特别重视和加强会计出纳安全管理工作。“一把手”要亲自抓, 分管领导具体抓,会计部门负责人要责任落实, 全体会计出纳人员要加强责任心。必须严格执行“四双"制度,严禁出现混岗操作以及出纳业务“一手清", 不得以任何借口出现一人临柜上岗的现象。科技部门应密切配合, 尽快实现现金收款使用机打凭证。严格会计柜台操作代码管理, 确保操作人员互相制约,凡是会计人员调离本会计柜台, 其操作代码应及时向后台中心申请撤销, 新上岗会计人员需申请操作代码的, 必须按规定经会计负责人、分管行长签字, 加盖有权印章后方能申请操作代码。加强通存通兑等挂帐资金的清理核对工作, 认真负责地按规定做好各项内外帐务核对工作, 对挂帐科目中非正常挂帐事项要及时查明原因后, 按相关制度规定进行正确帐务处理, 对不能处理事项应说明情况报上级行。要严格重要物品的领取、保管、使用和销毁手续,对暂时不用的或作废的印章、重空凭证等, 要及时收回封存或上交上级行妥善保管。在开展上门收款时, 应严格按照规定操作, 严禁单人上门收款, 严禁携带加盖印章的空白进帐单上门收款。稽核人员在进行稽核工作时, 要把握重点, 要确认每一笔会计事项借贷双方对应关系的真实准确, 并关注资金流向有无异常, 对异常情况要跟踪查实。切实加强会计检查工作, 各基层网点要经常进行检查, 每月至少进行一次全面业务自查, 营业网点负责人要按规定审核报表, 定期核对库存现金、重要单证, 并在相关登记簿上登记签字,上级行会计部门每季度至少对全部对公柜台和储蓄会计业务进行一次全面检查。大力推进会计基础工作规范化管理, 会计部门对基层网点会计基础工作规范化验收时, 要从严掌握验收标准, 确保营业网点内控制度严密, 会计核算合规。加强出纳、营业场所及金库安全管理, 严禁出纳人员擅自换岗、替岗、混岗操作, 要定期或不定期对营业场所及金库进行安全检查,发现隐患, 及时整改。要制定突发事件处置预案, 并按预案演练,提高员工应急能力。金库钥匙要按规定保管, 不得随意存放。现金押运(或上门收款)要做到双人押运, 双人收款, 确保安全。要落实双人管库、双人值守制度，金库必须有两名守库员共同24小时不间断守库,夜间守库实行坐班制, 分管行领导要按照查库制度查库, 会计主管每周至少检查库存现金、重要单证一次, 会计部门负责人每月应至少检查库存现金、重要单证一次,并在相关登记簿上登记签名以示负责。
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