反洗钱培训考题(附答案)

反洗钱培训测试题

姓名： 分数：

一、 单项选择题（每题2分，共40分） 1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（ ）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10 B、10，10 C、5，20 D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年 B、10年 C、20年 D、15年 8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ） A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心 10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。

A、1次 B、3次 C、2次 D、4次

11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ D ）

A、可疑交易 B、 高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ A ） A、可疑交易 B、 高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

13、下列行为不属于可疑交易的有：（ A ）

A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

14、客户身份资料和交易记录保存的原则：（ A ） A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则

15、公司建立反洗钱领导小组的职责：( A )

A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。

B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。

C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。

D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。

16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，

处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ C）以下罚款

A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下 17、“一法四规章”从（ B ）开始施行。

A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年 18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度：（ D ）

A、《反洗钱工作管理》 B、《客户风险等级划分标准管理办法》 C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》 19、金仕达反洗钱系统代码1206代表：（ A ） A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户 B、当日累计交易20万以上的资金划转

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

20、金仕达反洗钱系统代码1207代表：（ B ） A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券

交易。

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：（ ABCDE ） A、《反洗钱法》 B、《金融机构反洗钱规定》 C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（CD） A、按照规定履行客户身份识别义务的； B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的； D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

3、以下哪些是我司反洗钱内控制度：（ ABCD ）

A、《反洗钱工作管理》 B、《客户风险等级划分标准管理办法》 C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 4、下列属于高风险等级客户的有：（ABC）

A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的； B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的； C、在日常交易监控中被报送可疑交易的；

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