保管、专人负责”原则；使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续；人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、银行业金融机构贷款“三查”各个环节的工作标准和尽职要求是什么？
答：一是贷前调查应做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论。二是贷时审查应做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策。三是贷后检查应做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不得隐瞒或掩饰问题。 10、银行营业场所防护级别如何确定？
答：银行营业场所防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二级防护要求；一级风险单位应达到一级防护要求。
银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。
11、现金业务区安装紧急报警装臵的要求是什么？
答：现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装臵。紧急报警装臵应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装臵。紧急报警装臵应安装在隐蔽位臵，且便于操作和维
修。紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。
12、营业场所实行安全柜员制安装视频安防监控装臵的要求是什么？
答：实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装臵，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装臵还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。 13、按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当要求借款人在合同中就哪些重要事项做出承诺？
答：贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求；及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料；配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人；进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意。
14、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》对辖内发生损失的责任性案件要追究有关机构负责人的相应责任，具体是如何规定的？
答：辖内发生损失金额100万元以上责任性案件的，县级银行业金融机构的主要负责人和分管负责人应当引咎辞职；辖内发生损失金额1000万元以上责任性案件的，地市级银行业金融机构的主要负责人和分管负责人应当引咎辞职；辖内发生损失金额1亿元以上责任性案件的，省级银行业金融机构主要负责人和分管负责人应当引咎辞
职。
15、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》对自查发现案件以及尽职尽责，经确认没有管理责任的，可以从轻或不予追究责任，具体情形有哪些？
答：（一）通过加大案件治理、完善操作流程、改进业务管理、加强稽核检查及采取措施自查发现、主动揭露和暴露案件的；
（二）案发前发现内部控制中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或者曾主动反映、举报案件线索的；
（三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任；
（四）在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的； （五）有重大立功表现和其他可以从轻、减轻责任追究情节的。 16、银行业金融机构在案件防控工作中，存在内部控制不健全、风险隐患较大以及不落实银行业监管部门监管意见等违反审慎经营规则情形的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正，并可以视情况采取以下措施：
答：（一）与银行业金融机构董（理）事、高级管理人员进行监管谈话；
（二）加大对银行业金融机构业务活动及风险状况的现场检查力度，提高检查频率；
（三）对内部控制中存在的漏洞和风险，进行风险提示； （四）建议有权部门或者上级机构降低董（理）事、高级管理人
员薪酬水平；
（五）责令对违反规章制度的工作人员进行责任追究； （六）法律法规规定的其他措施。
17、银行业金融机构存在未成立案件防控领导机构和办事机构、未层层签订案件防控目标责任书等不能有效开展案件防控工作的情形，或者违反审慎经营规则行为未在规定期限内改正的，银行业监督管理机构可以视情况采取什么措施？
答：（一）责令调整董（理）事、高级管理人员或者限制其权利； （二）责令暂停部分业务； （三）暂停批准开办新业务； （四）暂停批准增设分支机构； （五）法律法规规定的其他措施。
18、银行业金融机构发生案件或者存在引发案件的重大隐患，银行业监督管理机构可以视情况采取以下措施,或者实施行政处罚：
答：（一）责令调整董（理）事、高级管理人员或者限制其权利； （二）责令银行业金融机构对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
（三）取消直接负责的董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；禁止直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作；
（四）责令暂停部分业务；
（五）一定期限内暂停包括开办新业务、增设分支机构、机构升
格等市场准入事项的受理和审批。发生涉案金额100万元以上1000万元以下案件的，至少暂停6个月；发生涉案金额1000万元以上案件的，至少暂停1年；
（六）对银行业金融机构给予罚款；
（七）责令银行业金融机构停业整顿或者吊销金融许可证； （八）法律法规规定的其他措施。
19、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》对银行业金融机构迟报、漏报、瞒报案件的，作出如何规定？ 答：银行业金融机构迟报、漏报、瞒报案件的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构追究直接责任人和主要负责人的责任；造成严重后果或者瞒报重大案件的，可以取消主要负责人和分管负责人一定期限高级管理人员任职资格。
20、在银行业机构营业场所内，银行从业人员应对哪些人员提高警惕？
答：（一）在营业厅内长时间逗留不办理任何业务的； （二）东张西望观察视频监控或其他安防设施的；
（三）明显窥视他人的衣兜、手包或注意他人填写凭条、存取款的；
（四）故意拥挤、挑衅破坏营业秩序，制造事端的；
（五）头脸遮挡或衣着明显异常，手始终放在衣服里或兜内，举止表情紧张，形迹可疑的；
（六）在营业厅门口或在汽车内长时间不走，徘徊、观察的。
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