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律伴网北京律师赵永利点评：高息“借”

亲友上亿元女子被控诈骗

以投资理财、高额收益为名，“收取”亲戚朋友1.12余亿元，后因资金链断裂，造成被害人损失5000余万元。

昨天上午，44岁的李芳（化名）在北京市三中院受审。

李芳个子不高，微胖，一头短发。公诉机关指控，她于2009年5月至2014年2月间，在朝阳区水南庄、十里堡、建国门、常营等地，以帮助做投资理财为由，承诺给予月息4%至10%的高息，诈骗收取亲友共计1.12余亿元，后因资金链断裂，造成被害人实际损失共计5000余万元。

王女士是李芳的小姨，她说以前一直通过李芳买平安保险，李芳说可以做平安保险的理财产品，大额投资、高额回报，于是就通过银行卡转账给李芳，到期后再返利。随后，王女士的亲朋也通过自己转账给李芳“投资”。然而到期后，李芳却不返利也不还本钱。 公诉机关介绍，李芳这些钱除了私下做民间放贷外都挥霍了。在她诈骗亲友钱财期间，有2500万都买了彩票，中奖额共1700万。此外，她还买了奥迪车、购物卡、加油卡、手机等。亲友催得紧了，她就用这些钱以利息为名堵窟窿。

自称借钱投资否认诈骗“这些借款都是以个人名义写的借条。”庭上，李芳不认为自己是诈骗，她说2014年8月前，自己在平安保险公司工作，借用亲友的钱做投资。起初借了10万，后来连本带利还给人家，对方尝到甜头后，给她的钱越来越多，且把高息情况讲给其他亲友。

公诉机关出示证据则显示，她是谎称刷业绩、通过平安保险做内部理财诈骗亲友钱财。新京报记者发现，这些被害人起先也拿到了利息，但并没有拿到本金。直到最后连利息也拿不到了。

“我拿这些钱到外边做理财和放贷。有4000万都还回去了。”对于钱的去向，李芳这样说。

根据李芳此前在公安机关的供述，她以理财为名拿亲戚的钱，却用做民间放贷，但这些钱收回的不好，资金链断裂，就开始补窟窿。 用亲友钱理财是否构成诈骗？

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辩护人说，李芳起先按本息给的，后来没想到大环境不好，放贷收益低，而她承诺的利息越来越高，窟窿越来越大。为还钱她还抵押了自己的房子。“她帮亲朋好友理财初衷并不是诈骗，是否构成诈骗希望法庭认定。”

公诉机关认为，李芳实施了诈骗行为。其利用身份谎称自己有能力高息理财，虚构事实隐瞒真相；且以非法占有为目的，利用被害人钱款购买彩票，属于个人消费，主观故意明确，从资金去向来看，是非法占有，其辩解不影响诈骗罪的成立。

公诉机关认为，李芳没有深刻悔罪，而由于其诈骗，被害人已经面临妻离子散的后果。建议判处10年以上有期徒刑及无期徒刑。

赵永利律师点评：

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

说来也巧，本案开庭审理时，赵律师就在隔壁法庭开庭，看着大批被害人在痛斥嫌疑人、辩护律师，赵律师不得不想，罪犯会被依法处罚，但是已经被骗走的钱能否追回，却不得而知，与其追偿这虚无缥缈的回款，为何当初要实施出借行为。投资人进行投资，赚取投诉回报无可厚非，但是一定要提高防骗意识，事出反常必有妖，切记，切记。

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