金融法规课后练习(2)

1．如何理解商业银行法的基本原则？ 2．商业银行存款业务规则有哪些？ 3．商业银行贷款规则主要包括哪些？ 4．试述商业银行接管法律制度。

5．简述中国银监会的监管职责与监管措施。 六、案例分析题

某市商业银行决定在该市甲区设立甲区分行，在研究决定甲区分行的办公地点、主要管理人员及营运资金后，依法向国务院银行业监督管理机构报送了申请书等材料。国务院银行业监督管理机构批准后，颁发了经营许可证，该商业银行凭该许可证向工商行政管理部门办理登记并领取了营业执照。然而领取营业执照后，甲区分行一直没有开业经营，主要原因是甲区分行行长李某携该分行巨额营运资金潜逃。经查，李某一年前个人就已欠下巨额债务，于是挪用甲区分行银行营运资金抵债。后来，国务院银行业监督管理机构以甲区分行设立过程中存在严重违法事项，且超过6个月未开业为由吊销了甲区分行的营业许可证。

请问：（1）依《商业银行法》规定，设立商业银行分支机构需提供哪些材料？ 2）甲区分行的设立过程中是否存在违法行为，为什么？

3）国务院银行业监督管理机构吊销甲区分行营业许可证是否符合法律规定，为什么？

第四章 课后练习 一、名词解释

金融担保 一般保证 连带保证 抵押 质押 银行保函 备用信用证 二、判断题

1．保证是担保物权的一种。（ ）

2．保证方式包括一般保证和连带责任保证两种方式。（ ）

3．在抵押担保中，若债务人按期偿还债务，则债权人无权出售抵押品。（ ） 4．一物上设立数个抵押权，各抵押权人在实现抵押权时没有顺位，可同时实现。（ ）5．质押合同是从质物移交给质权人占有之日起生效。（ ） 三、单项选择题

1．我国法律禁止作为担保人的主体是（ ）。 A．企业

B．银行

C．个人

D．学校

2．在合同约定的保证期间，或未约定保证期的，自主债务履行期届满之日起六个月法定保证期间内，债权人未对债务人提起诉讼或申请仲裁的，保证人的责任符合下列哪项的说法？（ ）

A．免除保证责任 B．不免除保证责任但有抗辩权 C．承担连带保证责任 D．承担一般保证责任

3．下列可以进行抵押的财产是（ ）。

A．土地所有权

B．抵押人依法可以处分的房屋和其他地上附着物 C．集体所有的土地使用权

第一章 金融法导论 6

（（

D．所有权、使用权不明或者有争议的财产

4．刘某向银行借款50万元，银行要求其提供担保。刘某将其公司的商标专用权出质给银行，下面说法正确的是（ ）。

A．商标专用权是该公司的专有权利，不可以作为质物出质

B．该商标专用权属于权利质权，在出质期间，出质人不得要求本人之外的第三人使用，除非质权人同意

C．商标专用权可以作为质物出质，但是在出质期间出质人仍然享有该商标专用权的一切权利，可以任意转让使用权 D．以上说法均不对

5．根据保函运作机制不同，银行保函可以分成（ ）。

A．见索即付保函、凭第三方单据付款的银行保函和凭仲裁裁决或法院判决付款的银行保函

B．直接保函和间接保函 C．履约保函和投标保函

D．投标保函、补偿贸易保函和预付款保函 四、多项选择题

1．下列关于抵押物的转让表述正确的是（ ）。

A．转让抵押物应当通知银行并告知受让人转让物已经抵押的情况 B．抵押权不得与其担保的债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保 C．抵押人未通知银行或者未告知受让人的，转让行为无效 D．转让抵押物所得的价款，应当向银行提前清偿所担保的债权

2．同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿（ ）。

A．抵押权都已登记的，按照登记的先后顺序清偿；顺序相同的，按照债权比例清偿 B．抵押权已登记的先于未登记的受偿

C．抵押权未登记的，按照合同生效时间的先后顺序清偿，顺序相同的，按照债权比例清偿

D．抵押权未登记的，按照签订合同的先后顺序清偿 3．下列属于依法可以质押的权利有（ ）。 A．合同债权和应收账款

B．不动产受益权和租赁权 C．项目特许经营权

D．侵权损害赔偿和保险赔偿金的受益转让权

4．质物的损坏或者价值明显减少的可能，足以危害质权人权力时，质权人的权利有 ）。

A．要求出质人提供相应担保

B．出质人不提供担保的，质权人可以拍卖或者变卖质物，并与出质人协商将拍卖或者变卖的价款用于提前清偿

C．出质人不提供担保的，质权人可以拍卖或者变卖质物，并与出质人协商将拍卖或者变

第一章 金融法导论 7

（

卖的价款向第三人提存 D．要求解除合同

5．备用信用证具有哪些特征？（ ） A．独立性 B．跟单性 C．强制性 D不可撤销性

五、思考题

1．简述金融担保的特征。

2．简述主债变更对保证责任的影响。 3．简述抵押权的生效规则。

4．简述动产质权人的权利和义务有哪些。 5．简述备用信用证和银行保函的异同点。 六、案例分析题

2000年8月，甲厂向A银行借款20万元，期限一年，以本厂所有的一辆价值40万元的轿车作抵押，并到车辆管理部门办理了抵押登记；同年9月，甲厂又以该轿车作抵押物，向B银行借款15万元，期限为半年，双方也到车辆管理部门办理了抵押登记手续。2001年2月，甲厂用来抵押的轿车因火灾被烧毁，获保险公司赔偿金40万元，2001年3月甲厂向B银行的借款到期，B银行向甲厂追讨15万元借款，否则便要拍卖被抵押的轿车。A银行获悉后，认为甲厂未经其同意便将抵押给该厂的轿车抵押给B银行，侵犯了其抵押权。甲厂答复说汽车已被烧毁，抵押权没了标的物，自然也没了抵押权。 问题：（1）甲厂用已作抵押的汽车再次抵押是否有效? 2）汽车被毁，抵押权人如何实现其抵押权?

第五章课后练习 一、名词解释

票据 票据关系 票据行为 票据权利 票据抗辩 票据伪造 票据变造 二、判断题

1．票据的转让与交付都必须以票据的存在为条件。（ ）

2．当事人之间因合同关系而取得票据的，若合同关系无效，所取得的票据也应归于无效。 ）

3．汇票一经付款人承兑，承兑人就成为汇票的第一债务人。（ ）

4．记载的票据金额如中文大写与阿拉伯数字记载不一致的，以中文大写为准。（ ）5．本票自出票日起，付款期限最长不得超过1个月。（ ） 三、单项选择题

1．背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的有（ ）。 A．背书无效 B．背书有效

C．背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效 D．背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

2．根据《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是（ ）。

第一章 金融法导论 8

（（

A．汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记 B．汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款 C．汇票未记载出票日期的，汇票无效

D．汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 3．根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（ ）。 A．到期日是本票的绝对应记载事项 B．本票的基本当事人只有出票人和收款人 C．本票无须承兑

D．本票是由出票人本人对持票人付款的票据

4．11月10日A公司向B公司签发一张金额为15 000元的支票，B公司于同年的11月17日向付款人提示付款时，A公司账户上没有足够的金额，那么银行对A公司签发空头支票的行为应处的罚款数额为（ ）。 A．300元

B．500元 C．750元

D．1 000元

5．根据《票据法》的规定，对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让，将产生的法律后果是（ ）。 A．该汇票无效 B．该背书转让无效

C．背书人对后手的被背书人不承担保证责任 D．背书人对后手的被背书人承担保证责任 四、多项选择题

1．因（ ）可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制。 A．税收 B．继承 C．赠与 D．支付货款

2．某甲为一汇票的保证人，甲在汇票或粘单上必须记载的事项包括（ ），否则保证

无效。

A．甲的名称和住所 B．表明“保证”字样 C．保证人签章

D．被保证人名称

3．我国《票据法》将票据分为（ ）。 A．汇票

B．本票

C．支票 D．存款单

4．甲签发一张汇票给乙，汇票上记载有收款人乙、保证人丙等事项。乙依法承兑后将该汇票依法背书转让给丁，丁又依法将该汇票背书转让给戊。戊在法定期限内向付款人请求付款，但未获付款。根据《票据法》的规定，下列各项中，应承担该汇票债务责任的有（ ）。 A．甲

B．乙

C．丙

D．丁

5．持票人取得票据权利一般需具备以下哪些条件？（ ） A．持票人取得票据必须给付对价 B．持票人取得票据的手段必须合法

C．持票人取得票据时主观上应当具备善意 D．持票人取得票据的原因必须真实合法

第一章 金融法导论 9

五、思考题

1．简述票据的特征。

2．辨析票据关系、票据上的非票据关系、票据基础关系三者的内涵。 3．票据行为要具备什么样的形式要件。 4．简述票据抗辩的种类以及抗辩的限制。

5．汇票出票的记载事项可以作几种分类，每类的具体内容有哪些？ 六、案例分析题

A向B购买了一批价值1万元的货物，并签发了一张1万元票据支付给B，C以赝品冒充真品从B 手中骗得该票据，而后C以该票据偿还欠D的8千元借款并告之D实情，D因多得到2千元就接受了。后来D将该票据赠与E，E用该票据支付欠F的1万元装修款，F过世由H继承了这张1万元的票据。 请问：上述哪些人无票据权利，为什么？

第六章 课后练习 一、名词解释

有价证券 股票和债券 证券承销 证券发行保荐制度 证券公司 二、判断题

1．政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。（ ）

2．申请公开发行可转换为股票的公司债券的上市公司，其净资产不得低于人民币6 000万元。（ ）

3．只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（ ）

4．公司违反《证券法》规定擅自改变公开发行公司债券所募资金的用途，不得再次公开发行公司债券，公司债券已经上市的，证券交易所可直接终止其上市交易。（ ） 5．收购期限届满，因被收购公司股权分布不符合上市条件而被证券交易所终止该公司股票上市交易的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。（ ） 三、单项选择题

1．以下对证券公开发行的叙述中，哪项是错误的？（ ） A．向不特定对象发行证券，属于公开发行

B．向累计超过200人的特定对象发行证券，属于公开发行 C．发行人公开发行的证券，必须由证券公司承销 D．未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

2．以下关于公司公开发行新股条件的叙述，哪项是正确的？（ ） A．前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上 B．公司预期利润率可达同期银行存款利率 C．最近三年连续赢利，并可向股东支付股利 D．最近三年内财务会计文件无虚假记载

第一章 金融法导论 10

百度搜索“77cn”或“免费范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，免费范文网，提供经典小说综合文库金融法规课后练习(2)在线全文阅读。