金融机构反洗钱考试题

2011年度

金融业务知识竞赛试卷

（反洗钱部分）

单位名称： .

姓 名： . 考试成绩考

考试成绩： .

试卷说明：

1、本次考试为开卷考试；

2、本试卷共120道试题，总分为100分；

3、本试卷共六种题型，分别是填空题、判断题、单项选择题、多项选择题、案例分析题、问答题；

4、本试卷共19页；

5、请用黑色或者蓝黑色钢笔填写； 6、考试时间为150分钟；

7、本试卷考试内容重点集中于以下方面：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《反洗钱非现场监管办法(试行)》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法(试行)》和《反洗钱监管交互平台非现场监管数据EXCEL文件接口规范》，以及相关法规制度。

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得分 一、填空题（共20道题，每题0.5分，共10分）

1.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是 。

2.《 》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自 年 月 日起施行。

4.负责全国反洗钱资金监测工作的部门是 。 5.金融机构应当按照 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。

6.居民身份证识别可采用视读和 两种识别方法。

7.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

8.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受. .保护。

9．各金融机构向当地人民银行报送非现场监管信息的EXCEL文件的文件名称只能由 组成。

10.成立于1989年的 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

11. 我国于2004年建立了 ，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

12. 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

13.具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户业务时，如果相关个人出具的证明文件为居民身份证，则应当 。

14. 是金融机构反洗钱活动的基础。

15．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

16.人民币银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政法规，不得利用银行结

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算账户进行偷逃税款、逃废债务、 及其他违法犯罪活动。

17.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 ，以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。

18.严格控制 是反洗钱的关键环节。

19.存款人开立基本存款账户、 账户实行核准制度，经中国人民银行核准后核发开户许可证。

20.金融机构应于每年或者每季结束后 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。 得分 二、判断题（共30道题，每题0.5分，共15分）

21.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映

每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ）

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于“短期”含义定义为20个工作日以内，含20个工作日。（ ）

23.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ）

24.司法机关依照《反冼钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱的民事诉讼。（ ）

25.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其他交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向当地公安部门报告。（ ）

26.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（ ）

27.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ ）

28.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年。（ ）

29.被检查的金融机构对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的，在每一页上加盖业务公章，并由该单位业务部门负责人签字确认。( )

30.大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（ ）

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31.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件的，金融机构应将其作为可疑交易进行报告。（ ）

32.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的申请人。（ ）

33.金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（ ） 34.各金融机构向当地人民银行报送非现场监管信息数据可以使用磁盘、磁带、光盘等存储介质方式上报。（ ）

35.金融机构在审核客户身份资料信息时，发现客户的住所地与经常居住地不一致，应登记客户住所地。（ ）

36.中国人民银行县支行为最低的反洗钱非现场监管信息收集单位和使用单位。（ ）

37.反洗钱调查期间，调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。封存期间，金融机构因工作需要，经向上级行请示后，可以暂时转移被封存的文件、资料。（ ）

38.对公客户的身份证件或者身份证明文件包含营业执照、组织机构代码和税务登记证。（ ）

39.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，且没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（ ）

40.保险公司在办理再保险业务，履行客户身份识别时，同样适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（ ）

41.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（ ）

42. 金融机构进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理部门核实客户的有关信息。（ ）

43.频繁投保、退保、变换险种或者金额的，不属于可疑交易的范畴。（ ） 44.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ ）

45.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动，并对与此相关的信息予以保密。（ ）

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