保险业反洗钱培训考试题库(7)

B、错

8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（B)

A、对 B、错

9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（A）

A、对 B、错

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的， 登记客户的住所地。（错）

3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）

4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（错）

5、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户（对）

1、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

A、（）对 B、（√）错

2、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设 A、（）对 B、（√）错

3、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）

1、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（B）

A、对 B、错

2、2003年6月，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了200年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱

的上游犯罪。（B） A、对 B、错

3、留存客户身份识别的流程中“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存” （B）

A、对 B、错

4、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品 和服务自带的风险（B）

A、对 B、错

5、国务院行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A、对 B、错

6、当有关资金还没有被实际用于恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。（错）

7、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。（错）

8、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。（对）

9、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。（错）

10、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源。（错）

11、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要

进行风险监控的点。（对）

12、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到不可更改的介质上进行保存。（对）

13、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。（错）

14、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）

15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当统一按5年期限保存。（错）

16、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告（对

17、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）

18、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资（错）

19、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。（对）

20、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”、“原因不明”等可疑原因。（对）

21、总过人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保险机构可以基于保密考虑不予提供。（错）

22、 二、单选题

1、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。 A、业务关系建立 B、持续识别 C、重新识别 D、业务关系结束

2、可疑交易报告通常不包括（D） A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易

C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易

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