浅谈资金集中管理

浅谈资金集中管理

摘要：改革开放三十多年，随着经济迅速发展的是企业集团越来越多，分散化的资金管理，已不能满足企业迅速发展的需求。而企业集团资金集中管理，特别是现金池业务，能够提高资金使用效率，降低财务成本和资金风险，达到集团范围内资金资源的优化配置，并能提高企业信誉，更容易取得融资支持。 关键词：企业集团 资金集中 现金池

经济社会中，随着企业集团的发展、母子公司体制的建立，资金管理中的问题越来越严重，财务风险不断加大，子公司企业的信用度不高，难以获得资金融资支持，影响着企业未来的发展。资金集中管理，是将整个集团的资金集中到集团总部， 由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理， 企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配， 提高资金使用效率， 降低财务成本和资金风险。

一、企业集团资金集中管理的必要性

（1）资金集中管理可以增强企业集团总部对于整个集团的资金管控能力，避免资金分散，沉淀。企业集团通过实施资金集中管理，使各成员单位的资金通过集团调控，统一到集团总部，再根据各子公司的需要进行内部分配，实现沉淀资金的集中使用，减少不必要的对外融资，消除存贷双高现象，降低财务成本。

（2）有利于提高企业集团在银行的信用状况，更容易获得融资支持。集团资金管理部门统一对外申请融资，集团在资金方面，有规

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