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Int’l Standard Banking Practise for the Examination of Documents Under Documentary Credits

关于审核跟单信用证项下单据的 国际标准银行实务（ISBP）

International standard Banking Practise

for the Examination of Documents Under Documentary Credits

注：本资料仅供内部学习之用，禁止用于任何商业用途。

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目录

先期问题 ................................................................. 5

信用证的申请和开立 ............................................................................................................ 5 一般原则 ................................................................. 5

缩略语 .................................................................................................................................... 5 证明和声明 ............................................................................................................................ 5 单据的修正和变更 ................................................................................................................ 5 日期 ........................................................................................................................................ 6 UCP运输条款不适用的单据 ................................................................................................. 6 UCP未定义的用语 ................................................................................................................. 6 单据的矛盾 ............................................................................................................................ 7 单据的出单人 ........................................................................................................................ 7 语言 ........................................................................................................................................ 7 数学计算 ................................................................................................................................ 7 拼写错误及/或打印错误 ...................................................................................................... 7 多页单据和附件或附文 ........................................................................................................ 7 正本和副本 ............................................................................................................................ 7 唛头 ........................................................................................................................................ 8 签字 ........................................................................................................................................ 8 单据的名称和联合单据 ........................................................................................................ 8 汇票和到期日的计算 ....................................................... 8

票期 ........................................................................................................................................ 8 到期日 .................................................................................................................................... 9 银行工作日、宽限期、付款的迟延 .................................................................................... 9 背书 ........................................................................................................................................ 9 金额 ........................................................................................................................................ 9 如何出票 .............................................................................................................................. 10 以申请人为付款人的汇票 .................................................................................................. 10 修正和变更 .......................................................................................................................... 10 发票 .................................................................... 10

发票的定义 .......................................................................................................................... 10 名称和地址 .......................................................................................................................... 10 货物描述和与发票相关的其他一般事项 .......................................................................... 10 海洋/海运提单（港至港运输） ............................................. 11

UCP第23条的适用 ............................................................................................................. 11 全套正本 .............................................................................................................................. 11 提单的签署 .......................................................................................................................... 11 装船批注 .............................................................................................................................. 11 装货港和卸货港 .................................................................................................................. 11 收货人、指示方、托运人、到货被通知人和背书 .......................................................... 12 转运和分批装运 .................................................................................................................. 12 清洁提单 .............................................................................................................................. 12 货物描述 .............................................................................................................................. 12 修正和变更 .......................................................................................................................... 12 运费和额外费用 .................................................................................................................. 13 货物涉及一套以上提单 ...................................................................................................... 13

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租船合约提单 ............................................................ 13

UCP第25条的适用 ............................................................................................................. 13 全套正本 .............................................................................................................................. 13 租船合约提单的签署 .......................................................................................................... 13 装船批注 .............................................................................................................................. 13 装货港和卸货港 .................................................................................................................. 14 收货人、指示方、托运人、到货被通知人和背书 .......................................................... 14 分批装运 .............................................................................................................................. 14 清洁租船合约提单 .............................................................................................................. 14 货物描述 .............................................................................................................................. 14 修正和变更 .......................................................................................................................... 14 运费和额外费用 .................................................................................................................. 14 多式联运单据 ............................................................ 15

UCP第26条的适用 ............................................................................................................. 15 全套正本 .............................................................................................................................. 15 多式联运单据的签署 .......................................................................................................... 15 装船批注 .............................................................................................................................. 15 接管地、发运地、装货地和目的地 .................................................................................. 15 收货人、指示方、托运人、到货被通知人和背书 .......................................................... 16 转运和分批装运 .................................................................................................................. 16 清洁多式联运单据 .............................................................................................................. 16 货物描述 .............................................................................................................................. 16 修正和变更 .......................................................................................................................... 16 运费和额外费用 .................................................................................................................. 17 货物涉及一套以上提单 ...................................................................................................... 17 空运单据 ................................................................ 17

UCP第27条的适用 ............................................................................................................. 17 正本空运单据 ...................................................................................................................... 17 空运单据的签署 .................................................................................................................. 17 货物收妥待运、装运日期与对实际发运日期的要求 ...................................................... 17 出发地机场和目的地机场 .................................................................................................. 17 收货人、指示方和到货被通知人 ...................................................................................... 18 转运和分批装运 .................................................................................................................. 18 清洁空运单据 ...................................................................................................................... 18 货物描述 .............................................................................................................................. 18 修正和变更 .......................................................................................................................... 18 运费和额外费用 .................................................................................................................. 18 公路、铁路或内河运输单据 ................................................ 19

UCP第28条的适用 ............................................................................................................. 19 公路、铁路或内河运输单据的正本和第二联 .................................................................. 19 公路、铁路或内河运输单据的承运人与签署 .................................................................. 19 指示方、到货被通知人和背书 .......................................................................................... 19 分批装运 .............................................................................................................................. 19 货物描述 .............................................................................................................................. 19 修正和变更 .......................................................................................................................... 20 运费和额外费用 .................................................................................................................. 20 保险单据 ................................................................ 20

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UCP第34-36条的适用 ....................................................................................................... 20 保险单据的出单人 .............................................................................................................. 20 投保风险 .............................................................................................................................. 20 日期 ...................................................................................................................................... 20 币种和金额 .......................................................................................................................... 20 被保险人和背书 .................................................................................................................. 21 原产地证明 .............................................................. 21

基本要求 .............................................................................................................................. 21 原产地证明的出具人 .......................................................................................................... 21 原产地证明的内容 .............................................................................................................. 21

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先期问题

信用证的申请和开立

1、 信用证独立于基础交易，即使信用证对该基础交易作了明确的援引。但是，为避免在审单时发生不必

要的费用、延误和争议，开证申请人和受益人应当考虑清楚要求任何单据、单据由谁出具和提交单据的期限。

2、 开证申请人承担其有关开立或修改信用证的指示不明确所导致的风险。除非另有明确规定，开立或修

改信用证的申请即意味着授权开证以必要或适但的方式补充或细化信用证的条款，以使信用证得以使用。

3、 开证申请人应当知道，UCP的许多条文，诸如第13条、第20条、第21条、第23条、第24条、第

26条、第27条、第28条、第39条、第40条、第46条和第47条，对信用证条款的含义作了对些条款完全通晓。例如，在多数情况下，要求提交海运提单而且禁止转运的信用证必须排除UCP500第23条（d）款的适用，才能使禁止转运发生效力。

4、 信用证不应规定提交由开证申请人出具及/或副签的单据。如果信用证含有此类条款，则受益人必须要

求修改信用证，或者遵守该条款并承担无法满足这一要求的风险。

5、 如果对基础交易、开证申请和信用证开立的上述细节加以审慎考虑，在审单过程中出现的许多问题都

能得以避免或解决。

一般原则

缩略语

6、 使用普遍承认的缩略语不导致单据不符，例如，用“Ltd.”代替“Limited”（有限），用“Int’l”代替

“International”（国际），用“Co.”代替“Company”（公司），用“kgs”或“kos.”代替“kilos”（千克），用“Ind”代替“Industry”（工业），用“mfr”代替“manufacturer”（制造商），用“mt”代替“metric tons”（公吨）。反过来，用全称代替缩略语也不导致单据不符。 7、 斜线（“/”）可能有不同的含义，不得用来替代词语，除非在上下文中可以明了其含义。

证明和声明

8、 证明、声明或类似文据可以是单独的单据，也可以包含在信用证要求的其他单据内。如果声明或证明

出现在另一份有签字并注明日期的单据里，只要该声明或证明表面看来系由出具和签署该单据的同一人作出，则该声明或证明无需另行签字或加注日期。

单据的修正和变更

9、 除了由受益人制作的单据外，对其他单据内容的修正和变更必须在表面上看来经出单人或出单人的授

权人证实。对经过合法化、签证或类似手续的单据的修正和变更必须经使该单据合法化、签证该单据的人证实。证实必须表明该证实由谁作出，且应包括证实人的签字或小签。如果证实书表面看来并非由出单人所为，则该证实必须清楚地表明证实人以何身份证实单据的修正和变更。

10、 未合法化、签证或采取类似措施的由受益人自己出具的单据（汇票除外）的修正和变更无需证实。参

见“汇票和到期日的计算”

11、 一份单据内使用多种字体、字号或手写，并不意味着是修正或变更。

12、 当一份单据包含不止一处修正或变更时，必须对每一处修正作出单独证实，或者以一种恰当的方式使

一项证实与所有修正相关联。例如，如果一份单据显示出有标为1，2，3的三处修正，则使用类似“上述编号为1，2，3的修正XXX经证实”的声明即满足证实的要求。

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