44. 以下跨境人民币产品，属于交易类产品的是（ABC ）。A.跨境结汇B.到期结汇宝C.到期购汇宝D.投资境内银行间债券市场 45. 以下跨境人民币产品，属于投资类产品的是（ ABCD ）。
A.外商投资企业境外人民币借款B.境外项目人民币贷款C.境外人民币发债D.投资境内银行间债券市场 46. 以下跨境人民币产品，属于融资类产品的是（ ABCD ）。
A.错币代理福费廷B.人民币NRA福费廷C.人民币NRA账户融资D.本息质押办理跨境人民币贸易融资 47. 跨境人民币结算业务包括以下（ ABC ）结算方式。A.信用证B.托收C.汇款D.西联汇款 48. 以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有（ ABCD ）。
A.规避汇率风险、降低经营成本B.简化企业手续、便利对外贸易C.加快结算速度、提高资金效率D.清晰业务核算、便利运营管理
49. 境外项目人民币贷款是指境内银行向（ABC ）等境外项目发放人民币贷款。A.境外直接投资B.对外承包工程C.出口买方信贷D.进口保理 50. 银行境内外机构联合为客户提供境外发行人民币债券业务可提供（ ABCD ）金融服务。 A.咨询、顾问B.发售、交易C.登记、托管D.结算以及信息披露 51. 以下属于错币代理福费廷业务的功能特色的有（ ABC ）。
A.利用境内外市场在资金利率、风险管理等方面的资源优势B.客户可享受较低的融资成本C.美化财务报表D.不占用银行短期外债指标 52. 以下跨境人民币业务必须要落实相关保证金或信用额度担保的有（ AB ）。 A.存贷通B.跨境融易通C.跨境人民币进口结算D.跨境人民币出口结算 53. 以下产品适用于境外机构人民币账户（NRA）的有（ ABC ）。
A.人民币NRA福费廷B.人民币NRA账户融资C.跨境人民币结算D.外商投资企业境外人民币借款 54. 以下产品仅适用于在境外设有关联公司的跨境集团类客户的有（ BCD ）。A.跨境人民币进口代付B.存贷通C.跨境融易通D.到期结汇宝 55. 以下产品目前仅适用于外商投资企业的有（ AB ）。A.企业境外人民币借款B.外商人民币直接投资结算C.进口代付D.存贷通 56. 以下属于错币转通知信用证功能特色的有（ AD ）。
A.解决信用证贸易双方存在的结算币种分歧B.客户可享受较低的融资成本C.美化财务报表D.缓解银行外债规模紧张问题 57. 以下属于人民币进口代付产品功能特色的有（ BD ）。
A.解决信用证贸易双方存在的结算币种分歧B.降低企业贸易融资成本C.美化财务报表D.缓解银行外债规模紧张问题 58. 以下属于跨境融易通产品功能特色的有（ ABCD ）。
A.降低客户融资成本B.实现理财避险C.缓解境内分行外币资金紧张问题D.为经办行带来稳定的人民币存款 59. 以下属于外商投资企业境外人民币借款功能特色的有（ ABC ）。
A.外商投资企业无法取得境内银行授信时，可通过境外人民币借款解决其融资需求
B.外商投资企业境内授信充足，而境外关联方授信不足时，可由境内银行提供对外担保C.降低外资企业融资成本D.美化财务报表 60. 以下属于存贷通产品功能特色的有（ABC ）。A.为客户提供境外人民币运用渠道B.提高资金收益率C.降低经营成本D.美化财务报表 61. 以下属于跨境人民币背开信用证产品功能特色的有（ AC ）。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题B.提高资金收益率C.降低企业融资成本D.美化财务报表 62. 以下属于进口错币代付产品功能特色的有（ AB ）。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题B.满足客户较长期限的代付融资需求C.加快资金周转D.美化财务报表 63. 以下属于人民币NRA福费廷产品功能特色的有（ BD ）。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题B.满足人民币NRA账户主体的福费廷融资需求C.提高资金收益率D.延伸对关联公司的服务链条 64. 以下属于人民币NRA账户融资产品功能特色的有（ BD ）。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题B.扩展贸易融资业务的服务对象C.提高资金收益D.满足账户主体融资需求 65. 以下属于本息质押办理跨境人民币贸易融资产品功能特色的有（ CD ）。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题B.扩展贸易融资业务的服务对象C.降低客户融资成本D.降低客户结算成本 66. 以下属于投资境内银行间债券市场产品功能特色的有（ AC ）。
A.扩大人民币回流渠道B.缓解银行短期外债规模紧张问题C.满足境外金融机构人民币投资、增值需求D.美化财务报表 67. 人民币跨境收付信息管理系统的主要功能有（ ABCD ）。A.信息统计B.信息储存C.监督管理D.信息查询 68. 人民币跨境清算涉及以下（ AB ）系统。A.大额支付系统B.SWIFT系统C.小额支付系统D.支票影像系统 69. 银行办理人民币跨境收付业务所涉及的信息报送包括（ ABCD ）。
A.人民币跨境收付信息B.国际收支申报信息C.反洗钱信息D.居民对非居民的人民币负债信息 70. 清算行模式中人民币跨境收付的报文种类主要包括（ ABCD ）。
A.60-出口贸易结算B.62-进口贸易结算C.70-内地机构境外发行债券结算D.71-内地机构境外发行债券兑付 第八章 交易类业务 一、判断题
1. 结售汇业务是指银行为客户办理的外币与外币之间兑换业务。（ ）错 2. 结汇是指客户将外汇卖给银行。（ ）对
3. 办理即期结售汇业务需要签订《人民币对外汇衍生交易主协议》。（ ）错 4. 即期结售汇业务必须在签约后的三个工作日以内办理交割。（ ）错 5. 择期结售汇是远期结售汇的一种。（ ）对
6. 远期结售汇的合约期限调整分为向前调整与向后调整。（ ）对
7. 分支机构获准办理远期结售汇业务12个月以上，方可申请开办人民币与外币掉期业务。（ ）错 8. 在远期结售汇业务到期之前，可以通过人民币与外币掉期业务对其实现全部或部分金额的提前履约。（ ）对
9. 已获准办理人民币与外币掉期业务1年以上的分支机构，均可开办人民币外汇货币掉期业务，无需另行申请或报备。（ ）对 10. 人民币外汇货币掉期业务的报价可以直接从PETS系统中获得。（ ）错 11. 人民币对外汇期权业务目前仅允许客户向银行卖出期权。（ ）错
12. 人民币对外汇期权业务中的期权费可以用客户和银行双方同意的任何币种缴纳。（ ）错 13. 银行结售汇的统计范围为银行自身及代客结售汇数据。（ ）对 14. 居民个人办理结汇应按人民币资金用途确定统计项目的具体归属。（ ）对 15. 如果当期统计区间内没有结售汇交易发生，则银行可不报送结售汇统计报表。（ ）错 16. 外汇买卖，是指将一种外币按照一定的汇率兑换成另外一种外币的业务。（ ）对
17. 即期外汇买卖是在两个工作日内将一种外币兑换成另外一种外币的业务。（ ）对 18. 择期外汇买卖是一种特殊的远期外汇买卖业务。（ ）对 19. 远期外汇买卖业务发生违约时，产生的损益均由客户承担。（ ）错 20. 择期外汇买卖业务可根据客户需求进行任意的展期或提前履约操作。（ ）错 21. 掉期外汇买卖在交易日就已经确定了近远端两个时点的汇率。（ ）对
22. 掉期外汇买卖业务是指客户与银行约定以一定数量的外币A按照一定的汇率交换外币B，并在未来约定日期以约定价格用外币B反向交换同样数量外币A。（ ）对 23. 掉期外汇买卖涉及本金交割。（ ）对
24. 利率互换业务可办理的币种仅包括美元、欧元等主要外币币种。（ ）错 25. 利率互换通常表现为浮动利率和固定利率的交换。（ ）对 26. 利率互换要进行本金的互换。（ ）错
27. 总分行平盘价，是在市场报价基础上加风险点差得到的。（ ）对
28. 在PETS系统中，经期限调整过的远期（含择期）交易，可以通过反交易操作进行撤销。（ ）错 29. 外汇宝业务的交易币种包括人民币、美元、港币等其他常见货币。（ ）错 30. 外汇宝业务的委托交易是指按客户指定价格成交的一种交易方式。（ ）错 二、单选题
1. 结售汇业务是指银行为客户办理的（ A ）之间兑换业务。A．人民币与外币 2. 以下（ A ）业务属于结汇业务。A．客户卖出欧元，买入人民币 3. 以下（ B ）业务属于售汇业务。B．客户买入欧元，卖出人民币
4. 办理以下（ D ）业务时，不需与客户签订《人民币对外汇衍生交易主协议》。D．即期结售汇 5. 办理远期结售汇业务时，农行需与客户签订（ C ）。C．《中国农业银行股份有限公司人民币对外汇衍生交易主协议》 6. （ C ）不能作为履约保障的币种。C．越南盾
7. 若盯市亏损与已追加履约保障金额的差额为初始履约保障的（ D ），则应向客户追加履约保障。D．80% 8. 即期结售汇业务的交割期限不可以为（ D ）。D．T+3 9. 农行不能申办对公即期结售汇业务的分支机构包括（ B ）。B．储蓄所 10. 即期结售汇业务在（ B ）中办理。B．PETS系统
11. 以下（ C ）不是即期结售汇业务的特点C．资金到账时间较长
12. 关于客户在农行办理远期结售汇业务的流程，下列说法正确的是（ A ）。
A．风险揭示→签订主协议→提交申请书→缴纳履约保障→PETS系统交易→收到交易通知书 13. 远期结售汇业务的交割期限可以为（ D ）。D．T+3 14. 分支机构上年度内部控制评价综合评分（ B ），才能申请开办远期结售汇业务。B．80分以上（含） 15. 以下（ C ）不是远期结售汇业务的特点。C．资金到账时间较短
16. 下列（ D ）情形不符合办理远期结售汇业务全额违约的情况： D．履约金额小于合约金额 17. 对于远期结售汇违约处理不正确的描述有（ C ）。C．只能进行全额违约，不存在部分违约 18. 办理远期结售汇业务期限调整时，累计向后调整期限不得超过（ A ）。A．1年 19. 关于远期结售汇业务期限调整，下列说法错误的是（ C ）。C．调整的收益归客户所有 20. 以下（ A ）不属于汇率类产品。A．人民币外汇货币掉期
21. 对于人民币与外币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素包括（ B ）。B．币种 22. 人民币与外币掉期业务的风险不包括（ D ）。D．评级风险
23. 下列（ D ）情形不符合办理人民币与外币掉期业务全额违约的情况。 D．履约金额小于合约金额 24. 对于人民币与外币掉期业务违约处理不正确的描述有（ C ）。C．只能进行全额违约，不存在部分违约 25. 分支机构获准办理远期结售汇业务（ A ），才能申请开办人民币与外币掉期业务。A．6个月以上 26. 对于人民币外汇货币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素不包括（ A ）。A．买卖方向 27. 人民币外汇货币掉期业务的功能不包括（ D ）。D．获取超额利润 28. 以下（ C ）业务涉及利息交换。C．人民币外汇货币掉期 29. 分支机构开办人民币外汇货币掉期业务的条件包括（ B ）。B．已获准办理人民币与外币掉期业务1年以上 30. 下列（ B ）的报价不能直接从PETS系统中获得。B．人民币外汇货币掉期 31. 下列（ B ）业务需要经办行出具内部交易申请书。B．人民币外汇货币掉期
32. 下列（ D ）业务成交后，总行需要出具内部交易确认书。D．人民币外汇货币掉期 33. 下列（ A ）业务成交后，经办行需要向客户出具交易确认书。A．人民币外汇货币掉期 34. 下列（ A ）业务成交后，经办行需要向客户出具交易通知书。A．即期结售汇 35. 对于人民币外汇货币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素不包括（ B ）。B．买卖方向 36. 目前人民币对外汇期权业务不允许客户（ B ）。B．单独卖出人民币看涨期权
37. 下列（A）不属于分支机构开办人民币对外汇期权业务应具备条件。A获得外汇管理局备案核准的人民币与外币掉期业务经营资格1年以 38. 人民币对外汇期权业务的期权费币种可以包括（ C ）。C．人民币 39. 下列关于人民币对外汇期权组合交易的说法错误的是（ C ）。C．银行有优先行权的权利 40. 办理人民币对外汇期权组合业务应符合的原则不包括（ D ）。D．套利原则 41. 人民币对外汇期权业务的特点不包括（D ）。D．可以获取超额利润
42. 结售汇业务中下列（ B ）的报价可以直接从PETS系统中获得。B．人民币与外币掉期 43. 实行同级报送、属地管理的报表包括（ A ）。A．即期报表 44. 实行总行报送制的报表包括（ C ）。C．掉期报表 45. 银行结售汇报表的统计范围不包括（ B ）。B．银行间市场结售汇数据 46. 应按照资金来源确定所属统计项目的业务不包括（ C ）。C．非居民个人结汇 47. 应按照资金用途确定所属统计项目的业务不包括（ D ）。D．非居民个人售汇 48. 出现下列（ A ）情况时，不应以负值计入远期结售汇签约。A．上期发生漏报
49. 银行统计结售汇业务数据，将非美元货币折算为美元时，可使用（ A ）。A．一日一价 50. 下列不应纳入银行结售汇综合头寸统计的是（ A ）。A．用来调整远期结售汇期限的人民币与外币掉期交易 51. 下列货币名称与英文代码对应错误的是（ B ）B．澳元—CAD 52. 即期外汇买卖业务的交割日为（ D ）。D．以上都有可能
53. 客户于5月9日（周四）签约一笔T+2即期外汇买卖业务，其交割时间为（ D ）。D．5月13日 解题说明：T+2为签约日的第二个工作日交割，11、12日为周六、日，故交割日顺延至周一（13日）。 54. 即期外汇买卖的价格是（ A ）。A．成交当日的即期汇率 55. 关于即期外汇买卖的挂单业务,说法错误的是（ D ）。D．挂单成交后仍可以撤销 56. 下列不属于直接影响外汇市场走势的风险因素是（ D ）。D．气候条件 57. 下列说法正确的是（ B ）。B．法人客户即期外汇买卖业务可以进行挂单委托 58. 下列关于即期外汇买卖说法不正确的是（ D ）。 A．即期外汇买卖业务的交割日可以是交易的成交日
B．即期外汇买卖业务的交割日可以是签约的第二个营业日 C．法人客户即期外汇买卖不需要交纳保证金 D．即期外汇买卖是一种外汇衍生交易 答案：D
59. 远期外汇买卖，根据（ A ）的不同可以分为固定交割日的远期交易和择期交易两种。A．交割日 60. 下列说法中，叙述正确的是（ B ）。B．择期外汇交易是远期外汇交易的一种特殊形式 61. 关于择期与远期外汇买卖的联系，下列表述正确的是（ B ）。B．远期外汇买卖只能在到期日交割，择期可在有效期内任何一天交割 62. 关于远期外汇买卖挂单业务，叙述错误的是（ A ）。A．远期外汇买卖业务可以直接进行远期汇率的挂单 63. 远期点以基点表示，通常1个基点等于（ A ）。A．1/10000
64. 假定英镑兑美元的即期汇率为1.5170/75，一个月远期点数为-5/-1，则英镑兑美元一个月期远期汇率的报价为（ B ）。B．1.5165/74 解题说明：远期汇率= 远期点+即期汇率=1.5170/75+（-5/-1）*0.0001=1.5165/74 65. 客户与银行签订买入1000万欧元兑美元的6个月远期合约，远期汇率为1.28846，签约时市场即期汇率为1.2861，则远期点为（A）。A．23.6 解题说明：远期点=远期汇率-即期汇率=1.28846-1.2861=0.00236=23.6 66. 办理远期外汇买卖业务时，客户需与农行签订（ D ）。D．《中国农业银行客户远期/掉期外汇买卖业务主协议》
67. 若因市场波动导致，远期外汇买卖业务的保证金水平低于最低保证金要求时，银行应要求客户及时追加保证金至不低于（ B ）的水平。 B．初始保证金
68. 目前，农行法人客户远期外汇买卖业务可进行以下（ C ）操作。C．违约 69. 关于远期外汇买卖业务，叙述错误的是（B）。B．远期外汇买卖初始保证金不得低于合约金额的3%，最低保证金水平为初始保证金的20% 。 70. 下列关于掉期外汇买卖说法正确的是（ B ）。B．掉期外汇买卖是衍生外汇产品 71. 掉期点的计算方法一般是（ B ）。B．掉期点=（远端汇率-近端汇率）*10000
72. 一笔欧元对美元的掉期外汇买卖，近端汇率为1.3000，远端汇率为1.3002，则掉期点为（ B ）个点。B． 2 解题说明：掉期点=（ 远端汇率-近端汇率）×10000 =（1.3002-1.3000） ×10000=2。
73. EUR/USD的即期汇率是1.3000，1年期掉期点为40点，则1年期EUR/USD的远端汇率为（ C ）。C．1.3040 74. 掉期外汇买卖相当于1笔即期外汇买卖加1笔方向（ B ）的（ ）期外汇买卖。B．相反；远 75. 下列关于掉期外汇买卖说法错误的是（ B ）。B．掉期外汇买卖是典型的场内衍生产品 76. 下列关于掉期外汇买卖说法错误的是（ B ）。B．掉期外汇买卖不仅涉及本金交割，还涉及利息互换 77. 关于掉期外汇买卖，下列说法正确的是（ D ）。D．掉期外汇买卖在期初、期末都交换本金 78. 下列关于利率互换说法正确的是（ A ）。A．固定利率与浮动利率的交换是利率互换最常见的一种形式 79. 办理利率互换业务须满足（ D ）原则。D．套期保值 80. 关于利率互换，下列说法正确的是（ C ）。C．利率互换不交换本金 81. 关于利率互换，下列说法错误的是（ B ）。B．利率互换必须要缴一定的期初费用 82. 利率互换是基础的（ B ）金融衍生工具。 B．利率类 83. 下列哪种交易只交换利息，不交换本金（ B ）。\．利率互换 \84. 利率互换业务与掉期外汇买卖业务的区别不包括（ A ）。A．利率互换可在PETS系统中完成交易，掉期外汇买卖不可以 85. 掉期外汇买卖业务与利率互换业务的不同之处在于（ B ）。B．利率互换涉及利息的交换，掉期外汇买卖涉及本金交割
86. 客户发行了1亿元的人民币浮息债券，利率为3M Shibor+300bps，为规避未来升息的风险，客户应选择下列哪种金融产品（ B ）。 B．基于3M Shibor的人民币利率互换
87. 下列（ A ）产品适用于《法人客户衍生品管理办法》的各项规定。A．美元利率互换 88. 客户与银行叙做利率互换业务之前，应先签署（ A ）。A．《中国农业银行客户衍生交易主协议》 89. 下列（ A ）操作不可在PETS系统内完成。A．即期延时交易到期全额违约 90. 下列关于PETS系统的功能描述错误的是（ C ）。C．对因经办行操作失误产生的错误交易，可以通过违约操作进行处理 91. 下列不属于PETS系统的即期交易功能的是（ D ）。D．T+3即期延时交易
92. 外汇买卖交易成交后，如因外汇敞口、审计要求或其它特殊原因需要撤销的，应在PETS系统中进行（C ）操作。C．反交易 93. 以下（ B ）交易目前还不可以在PETS系统内完成。B．利率互换
94. 客户持有效身份证件和农行（ D ）即可至指定网点办理外汇宝签约手续。 D．以上都可以 95. 下列币种不可以在外汇宝系统中交易的是（ D ）。D．泰国铢 96. 客户可以在外汇宝系统中进行（ D ）查询操作。D．以上皆可 97. 下列关于外汇宝业务叙述正确的是（ A ）。A．已成交的交易不能撤销 98. 以下关于外汇宝业务说法错误的是（ B ）。B．客户可以在外汇宝系统中直接发起市价交易、委托交易和指定成交交易 99. 外汇宝业务的交易方式不包括（ B ）。B．竞价交易 三、多选题
1. 结售汇业务包括（ABCD ）。A．即期结售汇B．远期结售汇C．人民币外汇货币掉期D．人民币对外汇期权 2. 为客户办理（ BCD ）业务，农行应与客户签订《人民币对外汇衍生交易主协议》。
A．即期结售汇B．远期结售汇C．人民币外汇货币掉期D．人民币对外汇期权 3. 以下可作为履约保障的是（ ABCD ）。A．现金B．存单质押C．实物抵押D．占用授信额度 4. 履约保障的币种可以包括（ ABD ）。A．人民币B．美元C．朝鲜元D．日元
5. 若盯市亏损与已追加履约保障金额的差额为初始履约保障的（CD ）以上，则应向客户追加履约保障。A．60%B．70%C．80%D．90% 6. 即期结售汇业务的交割期限可以为（ ABC ）。A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3 7. 可以申办对公即期结售汇业务的分支机构包括（ ABC ）。A．一级分行B．二级分行C．一级支行D．储蓄所 8. 办理即期结售汇业务签约时需要约定的要素有（ ABCD ）。A．买卖方向B．币种C．金额D．汇率 9. 办理远期结售汇业务签约时需要约定的要素有（ ABCD ）。A．买卖方向B．币种C．金额D．汇率 10. 办理远期结售汇业务后，客户有下列（ ABCD ）情形之一者即构成违约： A．未如约交割，也未向银行提出期限调整申请B．提交有效书面材料申请违约平盘 C．申请期限调整但未及时足额追加履约保障D．履约金额小于合约金额
11. 办理远期结售汇业务后，客户有下列（ABC ）情形之一者即构成全额违约： A．未如约交割，也未向银行提出期限调整申请B．提交有效书面材料申请违约平盘 C．申请期限调整但未及时足额追加履约保障D．履约金额小于合约金额 12. 对于远期结售汇违约处理正确的描述有（ ABD ）。
A．经办行按市价对违约金额进行反向平盘B．违约产生的亏损由客户承担
C．只能进行全额违约，不存在部分违约D．违约产生的收益可由经办行按照商业原则进行处理 13. 对于人民币与外币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素不包括（ ACD ）。A．买卖方向B．币种C．利息D．汇率 14. 办理人民币与外币掉期业务签约时需要约定的要素有（ ABCD ）。A．买卖方向B．币种C．金额D．汇率 15. 办理人民币与外币掉期业务后，客户有下列（ ABCD ）情形之一者即构成违约： A．未如约交割，也未向银行提出期限调整申请B．提交有效书面材料申请违约平盘 C．申请期限调整但未及时足额追加履约保障D．履约金额小于合约金额
16. 办理人民币与外币掉期业务后，客户有下列（ ABC ）情形之一者即构成全额违约： A．未如约交割，也未向银行提出期限调整申请B．提交有效书面材料申请违约平盘 C．申请期限调整但未及时足额追加履约保障D．履约金额小于合约金额 17. 对于人民币与外币掉期业务违约处理正确的描述有（ ABD ）。
A．经办行按市价对违约金额进行反向平盘B．违约产生的亏损由客户承担
C．只能进行全额违约，不存在部分违约D．违约产生的收益可由经办行按照商业原则进行处理 18. 人民币与外币掉期业务的风险包括（ ABC ）。A．市值评估风险B．履约保障风险C．法律风险D．评级风险 19. 对于人民币外汇货币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素包括（ BCD ）。A．买卖方向B．币种C．金额D．汇率 20. 下列（ BC ）交易属于汇率衍生工具。A．即期结售汇B．远期结售汇C．人民币与外币掉期D．人民币外汇货币掉期 21. 人民币外汇货币掉期业务的功能包括（ ABC ）。A．降低融资成本B．规避汇率风险C．解决币种错配D．获取超额利润
22. （ AB ）交易完成后需要向客户出具交易通知书。A．即期结售汇B．远期结售汇C．人民币外汇货币掉期D．人民币对外汇期权 23. （ CD ）交易完成后需要向客户出具交易确认书。A．即期结售汇B．远期结售汇C．人民币外汇货币掉期D．人民币对外汇期权 24. 以下（ ABD ）业务不涉及利息交换。A．即期结售汇B．远期结售汇C．人民币外汇货币掉期D．人民币对外汇期权 25. 目前人民币对外汇期权业务允许客户（ ACD ）。
A．单独买入外汇看涨期权B．单独卖出人民币看涨期权C．叙做外汇看涨风险逆转期权组合D．叙做人民币看涨风险逆转期权组合 26. 分支机构开办人民币对外汇期权业务应具备（ AC ）条件。
A．获得外汇管理局备案核准的远期结售汇业务经营资格3年以上B．获得外汇管理局备案核准的人民币与外币掉期业务经营资格1年以上 C．建立了符合总行要求的人民币对外汇期权业务人员队伍D．上年度内部控制评价综合评分在70分以上（含）。 27. 办理人民币对外汇期权业务应符合（ AB ）。A．实需原则B．套期保值原则C．套利原则D．优先办理原则 28. 如因基础商业合同发生变更而导致外汇收支的现金流变化，客户可申请对人民币对外汇期权交易进行（ AC ）。 A．部分行权B．撤销交易 C．反向平仓 D．挂账处理
29. 下列关于人民币对外汇期权组合交易的说法正确的是（ AC ）。
A．客户有优先行权的权利B．银行有优先行权的权利C．可构造为零成本组合 D．可不收取履约保障 30. 银行结售汇统计报表分为（ ABCD ）。A．即期报表B．远期报表 C．掉期报表D．期权报表 31. 银行结售汇报表的统计范围包括（ AB ）。
A．银行自身结售汇数据B．银行代客结售汇数据C．银行间市场结售汇数据D．银行间市场外汇买卖数据
32. 办理（ AD ）业务时应按照资金来源确定所属统计项目。A．居民个人结汇B．居民个人售汇C．非居民个人结汇D．非居民个人售汇 33. 银行统计结售汇业务数据，将非美元货币折算为美元时，可使用（AB ）。A．实时交易汇率B．一日一价C．一旬一价D．一月一价 34. （ AD ）应纳入远期结售汇履约统计。
A．远期结售汇履约B．人民币与外币掉期交易远端履约C．人民币外汇货币掉期交易远端履约D．人民币对外汇期权的行权 35. （ BCD ）应纳入银行结售汇综合头寸统计。
A．用来调整远期结售汇期限的人民币与外币掉期交易 B．人民币对外汇期权业务的DELTA头寸 C．人民币对外汇期权组合业务的DELTA头寸D．人民币购售业务 36. 下列业务中，属于衍生交易的是（ ABC ）。A．择期外汇买卖 B．掉期外汇买卖 C．利率互换 D．即期外汇买卖 37. 法人客户外汇买卖业务的市场准入原则包括（ ABCD ）。A．统一管理 B．分级审批 C．逐级负责 D．控制风险 38. 交易双方签订即期外汇买卖合约时，合约应该包括哪些内容（ ABCD ）。A．交易币种及数量B．买卖方向C．汇率 D．交割日 39. 即期外汇买卖，包括买卖双方约定在交易（ ABC ）办理交割的业务。A．当日 B．次日 C．后两个工作日D．两个工作日以后 40. 即期外汇买卖的业务优势包括（ ABCD ）。A．满足客户货币兑换需求 B．节约交易成本 C．重要投机工具 D．交易方式灵活 41. 在办理远期（含择期）、掉期外汇买卖业务时，应向客户收取一定量的保证金，可通过以下哪种形式收取？（ ABD ） A．现金缴纳 B．质押 C．抵押 D．占用授信额度
42. 在办理交易业务时，下列（ ABCD ）行为被认定为客户违约。
A．未按协议约定进行履约 B．未能及时足额补缴保证金 C．业务合同文本存在虚假陈述 D．履约金额小于合约金额 43. 以下业务中，需要收取客户一定保证金的有（ BC ）。
A．法人客户即期外汇买卖 B．法人客户远期外汇买卖 C．法人客户掉期外汇买卖 D．个人实盘外汇买卖
44. 远期外汇买卖交易双方必须签订远期合约，合约应该包括（ ABCD ）内容？ A．交易币种及数量 B．买卖方向 C．汇率 D．到期日 45. 择期外汇买卖的业务优势包括（ ABCD ）。A．提前锁定汇率风险 B．套期保值 C．市场流动性好 D．交割日期比较灵活 46. 对商业银行来说，远期外汇买卖业务的风险因素包括（ ABCD ）。A．汇率风险 B．市值评估风险 C．保证金风险 D．法律风险 47. 下列有关外汇买卖业务报价的说法，正确的是（ ABCD ）。
A．远期价格＝即期价格+远期点B．客户即期价格=总分行即期平盘价+客户等级点差 C．远期点通常用点数表示D．外汇牌价为最差等级客户基准价 48. 以下说法正确的是（ ABC ）。
A．在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是远期汇率B．择期外汇买卖实际上是一种远期外汇买卖 C．择期外汇交易是远期外汇交易的一种特殊形式D．远期外汇买卖到期前，客户可以向银行申请提前交割 49. 下列关于远期外汇买卖的描述中，正确的是（ ACD ）。
A．远期外汇买卖交易到期，客户可以申请不超过三个工作日的履约宽限期B．远期外汇买卖到期前，客户可以向银行申请提前交割
C．法人客户可申请远期外汇买卖挂单，锁定即期汇率，远期点由成交时的系统报价确定D．择期外汇交易是远期外汇交易的一种特殊形式 50. 下列对即/远期外汇买卖挂单业务描述正确的是（ ACD ）。
A．客户可以申请即期外汇买卖挂单委托交易B．客户可以申请远期汇率的外汇买卖挂单委托交易 C．挂单成交情况以国际市场实际成交价格为判别标准D．挂单在成交之前可以申请撤销 51. 关于远期外汇买卖的说法错误的是（ CD ）。
A．远期外汇买卖是一种衍生外汇交易B．根据交割日的不同可以分为固定交割日的远期交易和择期交易两种
C．签订远期外汇买卖合约时，银行不需要向客户收取保证金D．在PETS系统中，不可以进行远期外汇买卖违约操作
52. 掉期外汇买卖可以实现以下（ABD）功能。A调整交易期限B调拨资金C将浮动利率转换成固定利率D相当于方向相反的两笔外汇买卖 53. 掉期外汇买卖的起息方式可以是（ ABD ）。A．当天起息B．即期起息C．倒起息D．远期起息
54. 一笔掉期外汇买卖业务的履约保障可以是以下 (ABCD）形式。A现金保证金B资金交易授信C存单质押D农行认可的其他形式担保 55. 掉期外汇买卖可以办理以下（ ABCD ）币种。 A．EUR/USDB．USD/HKDC．USD/JPY D．EUR/HKD 56. 一笔掉期外汇买卖业务所面临的风险包括（ ABCD ）。A．现金流风险B．市值风险C．保证金风险D．法律风险 57. 分支机构申请开办利率互换业务，必须具备以下（ ABCD ）条件。
A．根据业务种类制定操作细则，业务风险管理和内控制度健全完备B．具有较丰富的市场资源和客户需求
C．建立专门的客户衍生交易团队，至少应包括业务主管、产品经理和风险管理人员D．监管部门及总行要求的其他条件 58. 美元利率互换的浮动端基准包括（ ABCD ）。A．1M LiborB．3M LiborC．6M LiborD．1Y Libor 59. 人民币利率互换的浮动端基准包括（ ABCD ）。A．7天回购利率B．3个月ShiborC．一年期定期存款基准D．一年期贷款基准 60. 利率互换交易的起息方式可以是（ ABCD ）。A．当天起息B．即期起息C．倒起息D．远期起息
61. 一笔利率互换业务的履约保障可以是以下（ABCD）形式。A．现金保证金B．资金交易授信C．存单质押D．农行认可的其他形式担保 62. 利率互换适合下列（ABD）类企业进行利率风险规避。A．有浮息贷款B．发行浮息债券C．有出口收汇D．有以浮动息计息的贸易融资 63. 利率互换业务的交易要素包括（ ABCD ）。A．名义本金B．交易期限C．浮动端基准D．计息方式 64. 一笔利率互换业务所面临的风险包括（ ABCD ）。A．现金流风险B．市值风险C．保证金风险D．法律风险 65. 利率互换业务与掉期外汇买卖业务的区别在于（ ABCD ）。
A．利率互换仅涉及单一币种，掉期外汇买卖涉及两个币种B．利率互换不涉及本金交割，掉期外汇买卖涉及 C．利率互换涉及利息的交换，掉期外汇买卖不涉及
D．利率互换受到《法人客户衍生交易业务管理办法》管辖，掉期外汇买卖不在该办法管理范围之内
66. 下列（BD）操作不可以在PETS系统内完成。A.远期结汇到期部分履约 B．远期外汇买卖展期 C．自营掉期外汇买卖D．利率互换签约 67. 下列（ ABD ）交易的签约，可以在PETS系统内完成。A．即期结售汇 B．人民币与外汇掉期 C．利率互换 D．掉期外汇买卖 68. 下列（ AD ）操作可以在PETS系统内完成。A．交易违约 B．远期外汇买卖期限调整 C．利率互换签约 D．反交易 69. 个人实盘外汇买卖也称外汇宝，是指个人客户在规定的交易时间内，通过我行（ ABCD ）交易渠道进行的外汇买卖业务。 A．柜台 B．电话银行 C．网上银行 D．多媒体自助终端 70. 外汇宝业务的交易方式包括（ ACD ）。A．市价交易 B．竞价交易 C．委托交易 D．指定成交 第九章 代理行业务与国别风险管理 一、判断题
1. 中国农业银行代理行系指具有独立法人地位、与农业银行交换密押等控制文件从而建立相互代理业务关系的银行。（ ）对 2. 农业银行对代理行业务的管理原则是：统一政策、分类管理、统一营销、控制风险。（ ）错
3. 通过尽职调查，符合农业银行反洗钱、反恐融资等政策，是农业银行与其他银行建立代理行关系的必要条件。（ ）对 4. 境外分行和境外子银行在任何条件下均不得自行建立代理行关系。（ ）错
5. 农业银行代理行关系建立原则是：满足业务需要、合理区域布局、符合风险控制要求。（ ）对 6. 境内外分支机构收到代理行的拜访需求，可根据实际情况，自行决定是否安排有关会谈。（ ）错 7. 总行每年对代理行进行评价，并根据评价结果将代理行划分为核心代理行、重点代理行及成长代理行。（ ）对 8. 农业银行重点发展与成长代理行的全面业务合作关系，有效延伸金融服务范围。（ ）错 9. 与农业银行建立了战略合作关系的国际性大型金融机构是农业银行重点代理行客户。（ ）错 10. 农业银行外资金融机构授信额度管理，是指对代理行的授信额度管理。（ ）错
11. 与未经授信的外资金融机构发生授信额度控管范围内的业务，必须在三个工作日内报总行国际业务部备案。（ ）错
12. 国别风险是指由于某一国家（地区）经济、政治、社会变化及事件，使农业银行在该国家（地区）的商业存在遭受损失的风险。（ ）错 13. 农业银行国别风险划分为AAA、AA、A、BB、B、C、D等七个级别。D级风险最低。（ ）错 14. 穆迪、标准普尔或惠誉国际信用评级在BBB+以上的政府，是国别风险限额占用转移的合格保证人。（ ）对 15. 国别风险限额管理遵循“先核定先扣占后办理、定性与定量相结合、统一核定、动态调整”的原则。（ ）对 二、单选题
1. 中国农业银行代理行系指（ B ）、与农业银行交换密押等控制文件从而建立相互代理业务关系的银行。B．具有独立法人地位 2. 农业银行对代理行业务的管理原则是：统一政策、（ C ）、分类营销、控制风险。C．集中管理
3. 农业银行对代理行业务管理原则中的“控制风险”是指在对代理行进行风险动态监测的基础上，对代理行业务实行（ B ）和国别风险限额
第一章 国际业务概述 一、判断题
1. 与本币业务相比，国际业务所需的外汇资金来源于国际金融市场，利率水平市场化程度高。（ V ）对 2. 国际业务部兼具前台营销管理、中台产品研发和风险控制、后台运营支持等多重职能。（ V ）对 3. 农行境外经营性机构包括境外分行、境外子行、境外子公司和境外代表处。（ X ）错 4. 对公结售汇业务由国际业务部与金融市场部按各自职责分工进行管理。（ V ）对 5. 个人结售汇业务需要使用集中式国际结算业务处理系统（简称GTS）进行业务处理。（ X ）错 6. GTS系统可以满足单证处理点对点和全行机构层级多的要求，支持省域、跨省和全国单证集中处理。（ V ）对 二、单选题
1. 在未单设国际业务部的二级分行及以下机构，相关国际业务职能由（ B ）承担。B．公司业务部或其他客户部门 2. 下列关于总行国际业务部职能的表述中错误的是（ D ）。D．国际业务部负责外汇信贷管理和外汇会计核算 3. 总行负责外汇清算业务管理的是（ A ）。A．运营管理部 4. 总行负责外汇资金管理的是（ C ）。C．资产负债管理部 5. 总行负责全行外汇反洗钱管理的是（ D ）。D．内控与法律合规部 6. 总行负责外汇交易业务的是（ B ）。B．金融市场部 7. 农行境外机构发展建设的总体要求是（ D ）。D．立足本土、融入国际、布局合理、经营稳健、风险可控 8. 农行对境外机构实行的管理模式是（ A ）。A．综合统筹管理与专业条线管理相结合 9. 以下不属于农行境外经营性机构的是（ C ）。C．农银汇理基金管理有限公司
10. 到2012年底，农行代理行网络已经覆盖（ C ）个国家的（ ）家外资银行。C．120、1400多家 11. 对公国际业务产品隶属于农行“五金”品牌中的（ B ）系列。B．金光道 12. 以下不属于国际业务部管理的产品是（ C ）。C．个人外汇产品 13. 农行的贸易融资品牌形象是（ A ）。A．“全球视野，融汇贯通” 14. GTS系统是指（ B ）。B．集中式国际结算业务处理系统 15. GTF系统是指（ A ）。A．集中式国际贸易融资业务处理系统 16. ARFP系统是指（ C ）。C．集中式应收账款融资业务系统 17. PETS系统是指（ B ）。B．报价引擎及交易系统
18. 国内信用证系统是基于（ D ）平台进行国内信用证业务操作的产品模块。D．贸易通系统
19. 境内分行单证分项额度的占用与实时管控需要通过（ A ）系统完成。A．信贷管理系统群（C3） 20. 金宏系统主要用于（ B ）。B．国际收支申报 三、多选题
1. 以下属于办理国际业务需遵循的国际惯例是（ ABCD ）。
A．跟单信用证统一惯例（UCP600）B．国际商会见索即付保函统一规则（URDG758） C．银行间偿付统一规则（URR725）D．国际贸易术语解释通则（INCOTERMS 2010）
2. 与传统的境内本币业务相比，国际业务市场化程度较高，下列表述中正确的是（ ABC ）。
A．国际业务中贸易商品价格走势随国际市场变化而不断波动B．国际业务面向境内和境外等多个市场，不同市场之间联系更加紧密 C．国际业务所需的外汇资金来源于国际金融市场，汇率、利率高度市场化D．国际业务仅面向国际市场，遵循的都是国际惯例 3. 下列关于国际业务经营模式的理解中正确的是（ BCD ）。 A．国际业务=国际结算+结售汇
B．国际业务是银行提供的贯穿生产、贸易全流程，覆盖结算、融资、交易各环节一体化的贸易金融服务 C．国际业务是以贸易融资为核心的产品、系统、资金等贸易金融服务的有机结合
D．国际业务覆盖结算、融资、交易各环节，能够带来存款、贷款、外汇交易和中间业务等多项业务 4. 下列关于农行国际业务管理的表述正确的是（ ABCD ）。
A．2012年底农行具有外汇业务经营资格的经办机构及网点接近1万家B．农行正逐步建立本外币一体化的外汇业务管理体制 C．国际业务部和相关部门按照各自职责分工开展外汇业务管理
D．未单设国际业务部的二级分行和支行，相关职能由公司业务部或其他客户部门承担 5. 在下列地区农行已经设立了境外经营性机构的是（ ACD ）。A．阿联酋B．越南C．韩国D．美国 6. 农行境外机构建设发展的主要策略包括（ BC ）。
A．基本覆盖世界主要经济区域B．重点发展中国周边国家和地区机构
C．在主要国际金融中心建立功能性机构D．积极参与各新兴经济体市场竞争 7. 国际业务部负责的代理行客户包括（ACD ）。
A．境外代理行B．可办理外汇业务的中资银行C．国际金融组织类客户D．境内外资银行 8. 下列属于农行国际业务产品品牌的是（ ABC ）。
A．“进口融汇通”、“出口融汇通”B．“收付通”C．“人民币跨境通”D．“速汇通” 9. 下列由国际业务部牵头管理的产品有（ ABCD ）。
A．国际结算、涉外担保B．跨境人民币结算C．贸易融资、同业融资D．国内信用证 10. 金融市场部负责对公结售汇业务的（ ABCD ）。
A．结售汇交易产品研发B．牌价管理C．系统内平盘D．IT系统建设 11. 国际业务部负责对公结售汇业务的（ ABCD ）。
A．对公结售汇发展规划和规章制度B．组织产品营销和业务培训
C．组织贯彻结售汇相关的外汇管理政策D．管理分支机构结售汇业务市场准入 12. 下列（ ABD ）业务可在集中式应收账款融资业务系统中进行处理。
A．出口信用保险项下融资B．出口商业发票融资C．福费廷二级市场D．出口保理 13. PETS系统的功能包括（ ABCD ）。
A．实现总、分、支行间实时发布外汇买卖及结售汇交易牌价B．实现分、支行外汇交易类业务直接从总行报价系统询价 C．分、支行外汇交易业务直接平盘到总行D．交易敞口自动实时归集总行
14. 下列关于RCPMIS系统的表述正确的是（ BCD ）。
A．是农业银行自主开发的人民币跨境收付信息管理系统B．RCPMIS系统不是实时信息报送系统
C．定位于事后信息报送、统计、监测系统，并兼有一定管理功能D．支持人民银行对人民币跨境业务进行监测管理和统计分析 第二章 国际结算 一、判断题
1. 国际结算是指通过货币收付对国际、国内债权债务关系进行清偿的行为。（ ）错 2. 按照国际收支的内容划分，国际结算可分为经常项目结算和资本项目结算。（ ）对 3. 经常项目是指本国与外国交往中经常发生的项目，反映一国与他国的资源转移状况。（ ）对 4. 在国际结算业务中，信用证、托收为银行信用，汇款为商业信用。（ ）错
5. 在BPO（银行付款责任）业务中，当卖方银行录入“TSU”的贸易单据信息与之前录入并核实的订单信息相匹配时，买方银行或其他付款银行即承担付款责任。（ ）建议与本章单选第53题合并。对
6. UCP全称为UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS（跟单信用证统一惯例），最新版本为UCP600，于2008年修订通过。（ ）建议改成正确题错
7. 国际结算中的票据，若约定由出票人本人付款，则是汇票或支票。（ ）错
8. 国际结算中的商业汇票（BILL OF EXCHANGE）是由出口商开立的，汇票出票人和付款人都是进口商。（ ）错
9. 海运提单（BILL OF LADING）是指在班轮运输方式下，船方或其代理人在收到其承运的货物时签发给托运人的货物收据，也是承运人与托运人之间的运输契约的证明，在法律上它具有物权凭证的效用。（ ）对
10. 国际结算中采用CIF术语成交，表示进口商要负责货物发运后除运费和保险费以外的其他费用，承担货物越过船舷之后的风险。（ ）对
11. 如在价格条款中规定“单价：每公吨100美元，FOB上海”（USD100.00/MT， FOB SHANGHAI），即表明货物从装运港上海启运，单价为货物成本价每公吨100美元。（ ）对
12. URC是国际商会制定的福费廷业务规则。规则对于福费廷一级市场、二级市场相关业务进行了统一规范，于2012年底通过。（ ）错 13. 汇票的要素包括出票地点和日期、汇票期限、收款人名称、汇票金额、付款人名称和付款地点、出票人名称和签字，并标明“BILL OF EXCHANGE”字样，汇票一般一式两份。（ ）对
14. 根据海运提单上有无对货物外表状况的不良批注，分为清洁提单、不清洁提单。（ ）对
15. 租船提单，是指船东根据租船合同而签发的提单。租船提单的物权凭证效力弱于海运提单，租船提单种类同海运提单种类。（ ）对 16. INCOTERMS中的贸易术语是依照出口商的责任和风险的大小而顺序排列，即以出口商的责任由小到大，责任越小的排列在前面。（ ）建议与下面第17题合并对
17. INCOTERMS（国际贸易术语解释通则），是国际商会制定的一套解释国际贸易术语的规则。贸易术语也成为价格术语，是在长期的国际贸易实践中产生的，用来表示成交价格的构成和交货条件，确定买卖双方风险、责任、费用划分等问题的专门用语。（ ）对 18. 对于已处理完毕的汇出汇款业务，汇款人不得提出对汇款内容进行修改。（ ）错
19. 对于汇出汇款撤销引起的外汇资金回流，凡是在汇出时办理售汇手续的，应按照汇出时的买入价办理结汇。（ ）错 20. 跟单托收业务项下，代收行收到托收单据后，应对单据进行审核，发现单据存在不符点的，可先对外拒付。（ ） 错 21. 出口商采用D/A 30天比采用D／P 30天承担的风险要大。（ ） 对 22. 《跟单托收申请书》是我行办理跟单托收业务的基本依据。（ ） 对
23. D/P 60 DAYS AFTER SIGHT方式下，代收行将单据交给付款人的条件是承兑交单（ ）。 错 24. 保兑行的付款责任只是在开证行未能如约履行付款责任时，才予以承担。（ ） 错 25. 托收和信用证均是委托银行办理的业务，都属于银行信用。（ ） 错
26. 通知行要合理谨慎地核验信用证的表面真实性，应将信用证与凭以开立的贸易合同进行全面的核对。（ ） 错
27. 银行开立信用证是以自己的信用为申请人向受益人作出的有条件的付款保证，越是资信良好的银行，其开立的信用证就越容易被受益人接受。（ ） 对
28. 在信用证与作为其开立基础的合同内容不一致时，考虑到合同签订在前，且受合同法保护，受益人应按合同条款履行交易并提交单据，才能保证得到开证行的付款。（ ） 错
29. 采用信用证结算方式可以避免出口商提交伪劣商品。（ ） 错 30. 开证行注明“保兑”字样的信用证称为保兑信用证。（ ） 错 31. 对开信用证的两证金额必然相等。（ ） 错
32. 凡没有注明“不可转让”字样的信用证，即为可转让信用证。（ ） 错
33. 议付信用证可要求汇票，也可不要求汇票。如要求汇票，汇票的付款人应为议付行之外的其他银行。（ ） 对
34. 若一份信用证修改书涉及两个或两个以上条款，受益人只能全部接受或全部拒绝，而不能接受一部分同时拒绝另一部分。（ ） 对 35. 信用证受益人对于所收到的信用证修改书必须及时向开证行表明是否接受，否则，就表示接受。（ ） 错
36. 如信用证未明确规定交单期限，则包含正本运输单据在内的单据应在装运日后21天内交单，且可以超过信用证有效期。（ ） 错 37. 如果信用证转让给多个第二受益人，其中一个或多个第二受益人拒绝信用证修改，并不影响其他第二受益人接受修改。（ ） 对 38. DIVISIBLE、TRANSMISSIBLE、FRACTIONABLE、ASSIGNABLE等措辞都不能表示信用证可以转让。（ ） 对 39. 循环信用证适用于定期分批均衡供应和分批支取的长期供货合同。（ ） 对
40. 信用证开证申请人资金实力弱，综合偿还能力差，开证行可适当降低其保证金收取比例。（ ） 错 41. 保兑信用证项下，开证行不必承担第一性付款责任。（ ） 错 42. 除非信用证另有规定，保险单必须以与信用证相同的币种表示。（ ） 对 43. 背对背信用证项下，母证的受益人同时就是子证的申请人。（ ） 对
44. 信用证业务中偿付行只有在亲自审核单据并确认单证一致后，才能向议付行付款。（ ） 错 45. 信用证的通知行只需将信用证转递给受益人，不用承担任何责任 。（ ） 错 46. 不可撤销信用证一经开立，即使经各方当事人同意，仍不可撤销。（ ） 错
47. 当受益人绕开指定银行直接将单据交至开证行时，信用证的有效地相应变更为开证行所在地。（ ） 对 48. 如信用证允许分期装运，任何一期未按信用证期限发运的，信用证对该期及以后各期均告失效。（ ）对 49. 循环信用证包括自动循环信用证和非自动循环信用证。农行一般只开立非自动循环信用证。（ ）对 二、单选题
1. 下列属于资本项目的是（B ）。B．货币借贷
2. 国际结算中的票据是以支付货币为目的的特殊证券，是由（ C ）签名于票据上，约定由自己或另一人无条件地支付确定金额的书面支付命令。C．出票人
3. 根据货物是否已装船，海运提单分为已装船提单和（ D ）。D．收妥待运提单 4. 国际结算中贸易术语分为四个基本不同的类型。第一组为“E组”，指（ C ）。C．出口商仅在自己的地点为进口商备妥货物 5. 国际商会制定的规定的信用证单据制作和审核的规则为（ D ）。D．ISBP 6. 国际商会制定的见索即付保函的国际惯例为（ C ）。C．URDG 7. 国际结算中贸易术语CIF表示成本加保险费、（ B ）。B．运费 8. 国际贸易中租船合约提单（CHARTER PARTY BILL OF LADING），是指（ C ）根据租船合同而签发的提单。C．船东 9. 我行受理的光票托收中的大多数票据自出票日期起（ A ）内有效。A．6个月
10. 我行办理光票托收业务时，没有出票人签字（含印刷体签字）的票据为无效票据，不予受理，但（ B ）例外。B．邮政汇票 11. 旅行支票、美国财政部支票、邮政汇票只能采用（ A ）方式托收。A．立即贷记 12. 关于光票托收“立即贷记”，表述错误的是（ B ）。B．贷记款项具终局性
13. 光票托收无论采用何种托收方式，银行均对票据背书的真实性负有责任，因此必须严格审查背书是否真实。关于审查要点，表述错误的是（ D ）。D．对于由其他银行再次背书委托农行收款的票据，可受理但应与前手（其他银行）约定互相无追索权 14. 关于光票托收“最终贷记”，表述正确的是（ D ）。
D．代理行在承诺的期限内或者贷记农行账户，或者通知退票，票据款项贷记农行账户后，代理行承担票据正面的风险 15. 关于光票托收“标准托收”，表述错误的是（ B ）。
B．“标准托收”适用的票据范围最广，但对金额较大或有疑问的票据，不得采用“标准托收”
16. 在光票托收中，不同种类、不同币种、不同付款地的票据，农行收汇时间不同。按照农行寄出票据的时间算起，一般情况下，港币票据的收汇时间为（ A ）。A．5个工作日左右
17. 在光票托收中，不同种类、不同币种、不同付款地的票据，农行收汇时间不同。按照农行寄出票据的时间算起，一般情况下，美元票据的收汇时间为（ B ）。B．10个工作日左右 18. 关于运输单据，表述错误的是（ A ）。A．运输单据是出口商按规定装运货物并签发的一种收货凭证 19. 根据提单使用有效性，海运提单可分为（ B ）。B．正本提单和副本提单 20. 关于租船运输，表述错误的是（ C ）。C．租船运输有预定的船期表，航线、停靠港口固定 21. 国际贸易中的DDU表示（ D ）。D．进口国未完税交货 22. 国际贸易中的FOB表示（ B ）。B．装运港船上交货 23. 国际贸易中的“FOB上海”，表示（ B ）。B．装运港上海 24. 国际贸易中的“CIF上海”，表示（ A ）。A．目的港上海
25. 办理汇出汇款的撤销，如汇款已解付且收款人拒绝退回，应（ A ）。A．立即通知汇款人自行与收款人联系 26. 汇入汇款收到汇款行或账户行要求退汇时，如此款在暂收中，应（ B ）。B．做倒起息处理退回 27. 办理汇出汇款业务时，应（ B ）。B．对汇款申请人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性的审核 28. 对于汇出汇款撤销引起的外汇资金回流，凡是在汇出时办理售汇手续的，应（ B ）。B．应按照解付汇款人当日的买入价办理结汇 29. 汇款人申请撤销汇出汇款的，应（ D ）。D．向汇款人收取撤销费用或在收到退汇头寸后扣收相关费用 30. 办理汇入汇款的修改及止付时，对已经解付的汇入汇款或因其他原因已无法修改原汇款指示的，应（ A ）。 \． 及时通知汇出行，但对由此引起的任何后果不承担任何责任\
31. 办理汇入汇款的修改及止付时，对尚未解付的汇入汇款，如收到汇出行的修改/止付通知，应（ C ）。 C．停止按照原汇款指示解付，并按汇出行新的汇款指示办理解付或止付 32. 办理汇入汇款的退汇时，如果收款人拒绝退汇，应（ C ）。C．在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实 33. 办理汇入汇款的退汇时，如果已解付，应（ B ）。B．征询收款人的意见，并凭收款人的授权书作退汇处理 34. 光票托收的票据种类不包括（ D ）。D．发票
35. 光票托收受理的支票，有效期大多数自出票日起（ A ）。A．6个月 36. 光票托收受理的旅行支票，（ D ）。D．一般无效期限制
37. 光票托收业务中，对出票日期为将来某一天或有其他远期含义的票据，应（ A ）。A．提请申请人在票据付款到期日再申请 38. 光票托收业务中，超过有效期的票据应（ B ）。B．不予受理
39. 光票托收的票据通常都注明了完整的货币符号，但有些票据的货币符号不完整，应根据票据注明的（ A ）来确定票据的币种。 A．付款地
40. 光票托收业务中，票据正面的记载事项如有更改，表述错误的是（ A ）。A．记载事项均可更改，出票人在更改处签章证明，即可办理 41. 办理光票托收业务，背书人应（ A ）。A．按照取得票据的先后顺序在第一背书人背书位置的下方逐一背书 42. 办理光票托收业务，对票据背书的真实性（ C ）。C．我行负责任，票据款项即使收回也会因背书伪造而被代理行追索 43. 办理光票托收业务，如发现伪造、挂失止付的票据（ A ）。A．应予以没收，并及时通知票据上的付款人和出票人 44. 光票托收经办行收票后，应在每张托收票据的正面划线，划线分为（ C ）。C．普通划线和特殊划线 45. 光票托收经办行收票后，应在每张托收票据的正面划线，划线中加注（ A ），即构成特殊划线。A．银行名称 46. 光票托收经办行在向代收行寄出之前，如有多张票据，应（ C ）。C．在每张票据背面加盖农行票据背书章 47. 光票托收业务中，托收票据如发生退票和追索，（ A ）。A．农行保留随时向客户追索的权利 48. 国际结算中的资本项目，（ C ）。C．反映国际间的货币借贷、投资所引起的资本变动
49. BOLERO以互联网为支持，使用者签署协议成为用户后，通过互联网传输电子单据、核查数据，完成贸易。BOLERO是（ B ）。 B．电子提单注册组织
50. TSU是（ A ）设计开发的贸易公共服务设施。A．SWIFT针对赊销贸易(建议与下面第51题合并) 51. 通过TSU系统平台，银行可实现（ B ）。B．贸易订单和其他贸易单据的电子化传输和自动匹配 52. BPO是（ A ）。A．是买方银行或其他付款银行在“TSU”系统中做出的付款承诺 53. 在BPO业务中，（ A ）。建议与本章第5题合并
A．有条件的付款承诺作为结算可选项可在基础交易信息（BASELINE）确认的初期由买方或第三方银行提出，承诺生效的条件可以后期单据匹配为条件
54. BPO业务中（ C ）。C．卖方银行录入的贸易单据信息与之前录入并核实的订单信息相匹配时，买方银行即承担付款责任 55. 国际结算中的票据是（ D ）。D．以支付货币为目的的特殊证券 56. 国际结算中的发票是（ A ）。A．由出口商签发的载有货物名称等内容的清单 57. 国际结算中的发票通常载有（ C ）。C．货物名称、数量、价格等内容 58. 装箱单是对货物各包装件号内商品的详细说明，（ B ）需按照进口商要求填制出口货物的包装形式、规格、数量、毛重、净重、体积等有关事项。B．出口商
59. 汇款的特点不包括（ D ）。D．基于银行信用 60. 汇款业务当事人不包括（ A ）。A．代付行 61. 农业银行汇出汇款的基本流程是（ B ）。B．审核资料→落实资金→发出汇款电文→国际收支统计申报 62. 光票托收是指（ B ）。 B．未附商业单据的金融单据的托收 63. 跟单托收业务应遵循（ A ）办理。 A．URC 64. 托收业务中，汇票的付款人应是（B ）。 B．进口商
65. （C ）是指开证行自己或指定某一银行为付款行，于收到相符交单后立即履行付款责任的信用证。 C．即期付款信用证 66. 在托收业务中遇到拒付，代收行及时发出拒付通知后，（ B ）天仍未接到进一步指示，可将单据退回托收行。 B．60 67. 在托收业务中，原定的进口商拒绝付款赎单后，代收行的首要职责是（ C ）。 C．保管好单据，听候委托人的处理意见 68. 托收业务中，（ D ）之间不存在契约关系。 D．代收行与付款人
69. 若开证行与受益人的往来银行没有代理行关系，往往通过另一家银行 （ D ）信用证。D．转通知 70. 在信用证业务中，银行（ A ）。 A．只看单据，不看货物 71. 信用证业务中，（ D ）不承担审查单据的责任。 D．偿付行 72. 下列结算方式中，对出口商最有利的是（ B ）。 B．不可撤销即期付款信用证
73. 若预支信用证的受益人不按信用证规定正常装运或不向预支银行交单，则预支银行应向（ B ）提出还款要求。 B．开证行 74. 可转让信用证的转让次数为（ A ）。 A．只限一次
75. 每期金额用完后，须等待开证行通知到达，才能恢复到原金额继续使用的信用证为（ C ）。 C．非自动循环信用证 76. 根据贸易方式和信用证的特点，来料加工贸易可采用（ B ）信用证办理结算，以利交易的进行。 B．对开 77. （ C ）必须要求受益人提交汇票。 C．承兑信用证 78. 对开信用证不适用于（ C ）。 C．转口贸易
79. 信用证项下的商业发票应由受益人签发，以（ D ）为抬头。 D．申请人 80. 保兑行自（ D ）之时起，受该信用证修改的约束。 D．保兑信用证修改 81. 信用证转通知的原则是（ A ）。 A．电来电转，信来信转 82. 出口审单如发现不符点，受益人银行应（ B ）。 B．联系受益人，并根据受益人指示办理 83. （ D ）不是海运提单必须表明的。 D．货物已收妥待运
84. 如果信用证要求受益人提交保险单据，却未规定投保金额，也不能从单据中确定CIF或CIP价格，则投保金额应以（ C ）为投保金额。 C．A、B选项中的金额较高者
85. 有关租船合同提单描述错误的是（ D ）。 D．未表明受租船合同约束 86. （ C ）是指应开证行的要求通知信用证的银行。 C．通知行 87. 如进口信用证项下的单据存在不符点，（ A ）有权最终决定是否对外付款、承兑或拒付。 A．开证行 88. 在寄单行电提不符点被接受后，如果开证行在审核单据时发现了新的不符点，开证行（ C ）。 C．可以在收到单据次日起5个银行工作日内对外拒付
89. 在向偿付行索汇时，如果偿付行迟迟不予偿付，我行可要求（ D ）付款并追索迟付利息。 D．开证行
90. 办理跟单托收业务时，如果出口商指定的代收行非我行代理行，且出口商坚持使用其指定的银行作代收行，我行应该（ B ）。 B．按照《跟单托收申请书》的要求办理
91. 某信用证的通知行为甲银行，限制由乙银行议付，委托丙银行偿付，开证行应申请人的要求修改信用证，信用证修改应由（B ）通知受益人。 B．甲银行
92. 开证行承担第一性付款责任的条件是（ C ）。 C．单证相符、单单相符 93. 信用证要求提交正本提单但未规定交单期，单据最迟应在提单装运日期后（ D ）天内，且必须在信用证有效期内提交方为有效。 D．21 94. 信用证要求的最迟装运期为10月上旬，则受益人不得晚于（ B ）装货。 B．10月10日 95. 除信用证规定的交单地点外，（ B ）也是交单地点。 B．开证行所在地
96. 信用证在金额或货物数量前，有“大约”之类字样者，可解释为金额或货物数量允许增减（ C ）。 C．10% 97. 开证行、保兑行或被指定银行（ A ）向交单方提出单据的不符点。 A．只能一次 98. 对于海运提单来说，（ C ）的说法不正确。 C．是一项无条件支付的命令 99. 信用证项下汇票的付款人不应是（ D ）。 D．申请人 100. 下列说法正确的是（ B ）。 B．信用证是独立文件，与销售合同分离。
101. A公司向B公司出口一批货物，B公司通过C银行向A公司开立不可撤销的即期信用证，当A公司于货物装船后持全套货物单据向银行办理议付时，B公司倒闭，C银行（ B ）。 建议进一步完善表述B．在单证一致单单一致的情况下仍应承担付款责任 102. 表明适用UCP600的信用证（ B ）。 B．均是不可撤销信用证 103. 保兑行对所保兑的信用证的责任是（ C ）。 C．承担第一性的付款责任
104. （ B ）是一类允许出口商在装货交单前可以支取全部或部分货款的信用证 。 B．预支信用证 105. 在信用证业务中,（ C ）不必向受益人承担付款的责任。 C．通知行 106. 以下结算方式中，进出口双方利益最平衡的是（ D ）。 D．信用证 107. 通常开证行可以接受的货运单据是（ C ）。 C．清洁提单
108. （ A ）是指进出口双方开立的互以对方为受益人的信用证。 A．对开信用证 109. 开证行管理进口商信用风险的措施不包括（ D ）。 D．要求延长信用证期限 110. 以下不属于代收行义务的是（ D ）。 D．在汇票遭到拒绝承兑或拒绝付款时，负责作成拒绝证书 111. （ B ）是指开证行授权指定银行对信用证项下交单进行议付的信用证。 B．议付信用证 112. 即期付款交单中，出口商往往会开立（ A ），通过代收银行向进口商提示。 A．即期汇票
113. 光票托收一般不用于（ B ）的收取。 B．出口货款 114. 信用证对于出口商的好处是（ C ）。 C．只要将符合信用证条款的单据交到出口地的指定银行，即能取得货款，加速资金周转 115. 除信用证另有规定，以下单据只有（ B ）不须显示金额。 建议修改题干，如：在信用证业务中，除另有规定外，。。。。 B．海运提单 116. 议付信用证项下的汇票（ A ）。 A．既可以是即期汇票，也可以是远期汇票 117. （ A ）对信用证受益人付款之后享有追索权。 A．议付行 118. 保兑行承担的是（ C ）的信用风险。 C．开证行 119. 只要信用证允许（ D ），可转让信用证可以部分地转让给多个第二受益人。 D．分批装运 120. 以下不属于委托代理关系的是（ C ）。 建议补充题干，如：在XX业务中， C．代收行和付款人
121. 在跟单托收业务中，出口商不能通过采取（ C ）方式来减少和消除风险。 C．尽可能争取承兑交单方式 122. 下列结算方式，按出口商承担风险从小到大的顺序排列，应该是（ B ）。 B．跟单信用证、付款交单托收、承兑交单托收 123. 可转让信用证全额转让后，办理交货的是（ D ）。 D．第二受益人 124. 转让行通常为（ B ）。 建议补充题干B．通知行 125. 受益人审查信用证的重点是（ C ）。 建议补充题干C．信用证内容与合同内容是否相符，是否存在无法履行的条款 126. 下列表述正确的是（ B ）。 建议补充题干B．信用证申请书的填制以商业合同为依据 127. 就受益人的收汇时间来说，假远期信用证相当于（ A ）。 A．即期信用证 128. 在较长时间内定期、定量交易的情况下，（ B ）最为合适。 B．循环信用证
129. 如我行收到信用证注明有效地是（ A ）以外的其他地方，应提请受益人注意交单风险。 A．我国境内
130. （ D ）是指开证行于收到相符交单后承诺在将来某个确定的日期履行付款责任的信用证。 D．延期付款信用证 131. 信用证要求受益人提交的单据中包括保险单据，则该笔交易双方是以（ C ）贸易术语成交。 C．CIF 132. 申请人是指要求开立信用证的一方，通常也是（ B ）。 B．进口商
133. 已转让信用证不能根据第二受益人的申请再行转让，但可以回转给（ A ）。 A．第一受益人 134. D/A是（ B ）的简称。 B．承兑交单
135. 承兑信用证项下的汇票经银行承兑后，承兑银行应对（ D ）承担到期付款责任。 D．善意持票人 136. 电开信用证如未注明开证日期，可视（ A ）为开证日期。 A．发电日期
137. （ D ）项下，申请人签收后即可获得全套正本单据。 D．交单行授权无偿交单 138. 对未列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”的开证申请人，我行应（ C ）。 C．要求其提交已加盖外汇局监管章的《货物贸易外汇业务登记表》 139. （ B ）对信用证项下相符交单既可承付又可议付。 B．保兑行
140. 对单票金额较大且在美国境内付款的美元票据，我行一般采用（ D ）办理托收。 D．最终贷记 141. 通过（ C ）收回的款项，应要求申请人按照我行相关规定至少存足一定期限。 C．立即贷记 142. （ A ）无出票日期，一般没有效期限制。 A．旅行支票 143. 在循环信用证中，我行一般只开立（ C ）。 C．非自动循环信用证 144. （ B ）自信用证修改一发出即受其约束。 B．开证行 145. D/P是（ A ）的简称。 A．付款交单
146. 开证行审核单据和决定是否提出拒付的合理时间是收到单据后的（ B ）。 B．5个银行工作日 147. 保兑信用证的修改应由（ A ）通知受益人。 A．通知行
148. 对已执行完毕信用证的增额修改，按（ B ）计算审批金额。 B．修改增额 149. 在信用证未另作规定时，偿付行费用应由（ D ）承担。 D．开证行 150. 电开信用证一般使用SWIFT（ B ）报文格式。 B．MT700 151. 信用证的审单原则中，（ C ）指信用证项下单据之间表面不得矛盾。 C．单单一致 三、多选题
1. 国际结算按照国际收支的内容划分，包括（ AC ）。A．经常项目结算B．贸易收支结算C．资本项目结算D．非贸易收支结算 2. 服务贸易收支结算主要包括（ ABC ）等项目。A．运输B．专利C．信息服务D．投资 3. 国际结算的基本方式包括（ ACD ）。A．信用证B．保函C．托收D．汇款
4. BOLERO（电子提单注册组织）的使用者签署协议成为用户后，通过互联网传输电子单据、核查数据，完成贸易。BORELO的用户包括（ABCD ）。A．进出口商B．银行C．承运人D．保险公司 5. 下列属于国际结算单据的有（ ABCD ）。A．发票B．提单C．保险单据D．原产地证 6. 关于发票，表述正确的有（ AB ）。
A．发票是买卖双方交接货物和结算货款的主要单证B．海关发票、领事发票、形式发票和厂商发票等也属于发票的范畴 C．发票是以支付货币为目的的特殊证券D．进出口报关完税通常无需提供发票 7. 运输单据主要包括（ABCD ）。A．海运提单B．租船提单C．邮政收据D．投邮证明 8. 海运提单根据提单收货人抬头的不同，可分为（ ABD ）。A．记名提单B．不记名提单C．简式提单D．指示提单 9. 国际上使用的租船方式主要有（ ABD ）。A．定程租船B．定期租船C．散货租船D．光船租船 10. 关于装箱单，表述正确的有（ ABC ）。
A．装箱单（PACKING LIST）是对货物各包装件号内商品的详细说明
B．装箱单是货物到达目的港时进口国海关验货、公证机关验货以及进口商验收货物的主要依据 C．出口商需按照进口商要求填制出口货物的包装形式、规格、数量、毛重、净重、体积等有关事项 D．通常由相关检验部门对进出口商品检验后所出具 11. 关于汇款，表述正确的有（AB ）。
A．速度快，使用灵活B．费用低，记忆广泛C．银行提供信用支持，可靠安全D．客户办理汇款，只需提供汇款申请书即可 12. 按照汇款使用的支付工具不同，汇款可分为（ ABC ）。A．电汇B．票汇C．信汇D．跟单汇款 13. 汇入行收到汇出行要求对汇款报文进行修改或止付的报文后，应当（ ABC ）。
A．审核汇出行发来电文的真实性电汇B．对尚未解付的汇入汇款，应停止按照原汇款指示解付
C．对已经解付的汇入汇款或因其他原因已无法修改原汇款指示的，应及时通知汇出行，但对由此引起的任何后果不承担任何责任 D．对已经解付的汇入汇款的，应及时联系收款人并积极协助汇出行收回资金
A．作为母证申请人B．作为母证受益人C．作为子证申请人D．作为子证受益人
32. 内外贸融易通项下，背对背信用证指客户将母证（ABC）的应收账款转让给农业银行，申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。答案与题干的表述存疑，三个选项是并列关系还是或有关系？建议修改A．未承兑B．未承诺付款C．未付款D．未议付 33. 内外贸融易通的特点包括（ ABCD ）。A．组合形式多B．匹配方向多C．配套期限多D．适用币种多 34. 内外贸融易通的服务功能包括（ ABCD ）。A．加快贸易周转B．疏通内外贸供应链C．改善现金流D．帮助客户降低财务成本 35. 内外贸融易通项下，可视同低信用风险业务办理应付账款类业务的情况包括（ AD ）。
A．应收账款净额不小于应付账款金额B．应收账款净额小于应付账款净额C．应收账款金额小于应付账款金额 D．应收账款净额小于应付账款金额但落实了差额部分的有效担保 36. 内外贸融易通项下可办理的信用证业务包括（ AB ）。A．国内信用证B．国际信用证C．保付加签D．保函 37. 内外贸融易通项下可办理的对外担保业务包括（ BCD ）。A．跟单信用证B．涉外保函C．国内保函D．保付加签 38. 内外贸融易通项下的付款行包括（BD ）。A．信用证交单行B．信用证开证行C．跟单托收项下的代收行D．跟单托收项下的保付加签行 39. 内外贸融易通项下，关于付款行的说法正确的包括（ ABC ）。
A．付款行为非农行的中资金融机构的应占用中资银行的单证额度B．付款行为外资金融机构的应占用外资金融机构的单证额度 C．付款行为外资金融机构的应占用外资金融机构所在地的国家授信额度D．付款行为非农行的中资金融机构的应占用客户授信额度 40. 内外贸融易通项下，收付通业务要求提交的资料包括（ ABCD ）。
A．内外贸融易通业务申请书B．办理相关应付账款类业务规定的申请书及相关材料 C．信用证、保付加签业务项下的正本汇票（如有）D．要求的其他材料
41. 内外贸融易通项下，客户部门对收付通业务的调查内容包括（ ABCD ）。
A．客户是否为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人B．应收账款（预计）收款日，与应付账款（预计）付款日是否匹配 C．应收账款净额与应付账款金额是否匹配
D．出口信用证、卖方信用证或出口跟单托收的应收账款贸易背景真实，商品应属客户经营范围、适销对路、价格波动不大 42. 内外贸融易通项下，国际业务部门对收付通业务的审核内容包括（ ABCD ）。 A．按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度
B．应收账款的开证行已承兑或承诺付款，代收行已对承兑交单项下的远期汇票保付加签
C．应收账款（预计）收款日晚于应付账款（预计）付款日的，应提出办理出口票据贴现、福费廷或议付等配套融资业务的单证意见，并计应收账款净额D．开立信用证、保函、银行承兑汇票，办理国际贸易融资、国内信用证融资等信贷业务需国际业务部门履行的职责 43. 内外贸融易通项下，办理收付通业务必须签订的合同包括（ AB ）。 A．内外贸融易通应收账款转让合同B．相应应付账款类业务的信贷业务合同
C．出口票据贴现、福费廷或议付等配套贸易融资业务合同D．差额部分的担保合同 44. 应收账款内外贸融易通项下，办理收付通业务时签订的合同可能包括（ ABCD ）。这种修改是否合适？ A．内外贸融易通应收账款转让合同B．相应应付账款类业务的信贷业务合同
C．应收账款（预计）收款日晚于应付账款（预计）付款日的，应与客户签订出口票据贴现、福费廷或议付等配套贸易融资业务合同 D．应收账款净额小于应付账款的，应签订差额部分的担保合同
45. 内外贸融易通项下，背对背信用证业务要求提交的资料包括（ ABCD ）。
A．内外贸融易通业务申请书B．母证和子证各自依据的基础交易合同、订单等C．母证正本及母证通知行通知面函正本 D．母证如为出口信用证且母证商品为国际出口控制名录上的，应提供该商品相关出口批件或许可证 46. 内外贸融易通项下,申请办理对背对背信用证业务的子证申请人应满足的条件包括（ABCD ）。
A．列入一级分行可以低信用风险方式办理背对背信用证的客户名单B．客户是母证基础合同卖方和子证基础合同买方 C．客户是母证受益人和子证申请人D．客户资信良好，与母证申请人和子证受益人合作关系良好 47. 内外贸融易通项下，客户部门对背对背信用证业务的调查内容包括（ ABCD ）。 A．贸易背景真实，贸易方式正常B．子证金额不高于母证应收账款净额
C．子证预计付款日与母证预计收款日是否匹配D．开立信用证需客户部门履行的职责 48. 内外贸融易通项下，国际业务部门对背对背信用证业务的审核内容包括（ ABCD ）。 A．母证开证行国家风险情况B．母证开证行情况C．母证与子证的单据要求需符合贸易类型
D．母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应提出办理母证议付的单证意见，并计算应收账款净额 49. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证业务的货物要求包括（ ABCD ）。
A．货物属客户经营范围，非低值易耗品、非季节性商品、非鲜活商品等难以处置的商品B．子证货物与母证货物应为同一商品 C．子证货物的销售周期、运输时间及生产周期与子证付款期限应匹配D．子证货物价格与市场价格是否有无较大出入 50. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证业务必须签订的合同包括（ AB ）。
A．内外贸融易通应收账款转让合同B．用证开证（额度）合同C．出口信用证指定融资合同D．国内信用证议付合同 51. 信用证内外贸融易通项下，办理收付通业务时签订的合同可能包括（ ABCD ）。这种修改是否合适？
A．内外贸融易通应收账款转让合同B．用证开证（额度）合同C．母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应签订出口信用证指定融资合同 D．母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应签订国内信用证议付合同 第七章 跨境人民币业务 一、判断题
1. 目前跨境人民币结算业务试点地区已经扩大至全国。（ ）对 2. 目前只有跨境人民币试点企业才能办理跨境人民币业务。（ ）错 3. 目前跨境人民币结算试点业务范围仅限于经常项下。（ ）错 4. 目前人民币已经走向世界200多个国家。（ ）对
5. 银行办理跨境人民币结算业务时，不需要遵循原外汇业务项下国际结算相关惯例。（ ）错 6. 银行办理跨境人民币结算业务时，不需要办理国际收支统计申报。（ ）错 7. 银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。（ ）对
8. 香港作为人民币“走出去”的中转枢纽，大量跨境人民币业务在香港进行结算、融资、交易等安排。（ ）对 9. 目前跨境人民币业务在境内外市场机制和监管政策等方面存在差异，为跨境联动产品带来价值创造空间。（ ）对 10. 目前跨境人民币产品已经涵盖结算、融资、交易、投资等多个领域。（ ）对
11. 目前境内所有人民币业务银行网点均能办理跨境人民币业务。（ ）错 12. 所有出口企业的跨境人民币出口资金均可以申请存放在境外。（ ）错 13. 企业应当选择一家银行作为其跨境贸易人民币结算的主报告银行。（ ）对 14. 境内机构办理人民币境外直接投资应当获得境外直接投资主管部门的核准。（ ）对
15. 银行在为境内机构办理境外直接投资人民币资金汇出时，应当扣减已汇出的人民币前期费用金额。（ ）对 16. 银行可审核境内机构提交的境外投资企业书面申请书，为其办理境外直接投资人民币利润入账手续。（ ）错 17. 外商投资企业设立后，剩余的人民币直接投资前期费用应当转入人民币资本金专用存款账户或原路退回。（ ）对
18. 境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理现金收付业务。（ ）对
19. 无论是否有“投注差”，外商投资企业均可以办理境外人民币借款。（ ）错 20. 无论注册资本金是否按期足额到位，外商投资企业均可以办理境外人民币借款。（ ）错
21. 在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，因跨境人民币业务需要，可以申请在境内银行开立人民币结算账户（人民币NRA）。（ ）对
22. 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转，银行必须根据人民银行审批件办理。（ ）错 23. 跨境融易通属于跨境人民币投资类产品。（ ）错 24. 人民币进出口代付属于跨境人民币交易类产品。（ ）错 25. 跨境人民币背开信用证属于跨境人民币交易类产品。（ ）错 26. 境外人民币发债属于跨境人民币交易类产品。（ ）错 27. 到期结（购）汇宝属于跨境人民币交易类产品。（ ）对 28. 存贷通属于跨境人民币结算类产品。（ ）错 29. 人民币跨境收付信息管理系统英文缩写是GTS。（ ）错 30. 人民币跨境收付信息管理系统具备国际收支信息申报功能。（ ）错 二、单选题
1. 目前跨境人民币结算业务的境内地域范围已经扩大到（ D ）。D.全国 2. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法》于（ B ）公布实施。B.2009年 3. 境内结算银行和境内代理银行应当按中国人民银行的相关要求接入（ B ），以报送人民币跨境收付信息。B.人民币跨境收付信息管理系统 4. 2009年7月，跨境贸易人民币结算试点在（ A ）等五座城市正式启动。A.上海 5. 2009年，跨境贸易人民币结算试点初期，（ A ）家企业被列为首批跨境贸易人民币结算试点企业。A.365 6. 2010年6月，跨境人民币境内试点地域跨扩大到（ B ）个省、市、自治区。B.20
7. 2010年，跨境贸易人民币结算试点企业放开至境内全部进口企业，出口试点企业扩大到（ D ）万家。D.6.7 8. 人民银行总行专门设计并开发人民币跨境收付信息管理系统,简称（ A ），全面收集人民币跨境业务信息。A.RCPMIS 9. 办理跨境人民币项下出口托收业务时，应在（ B ）系统中进行来单登记操作。B.GTS
10. 至货物出口后210天时，企业仍未将人民币货款收回境内的，应当在（ D ）工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的相关信息。D.5个
11. 跨境贸易人民币结算项下涉及的居民对非居民的负债，银行需在（C）中办理登记，不纳入现行外债管理。C人民币跨境收付信息管理系 12. 境内具备（A ）业务能力的商业银行，遵守跨境贸易人民币结算的有关规定，可以为企业提供跨境贸易人民币结算服务。A.国际结算 13. 银行为境内机构办理境外人民币直接投资时，境内机构累计汇出的前期费用原则上不得超过其向境外直接投资主管部门申报的中方投资总额的（ B ）。B.15%
14. 银行为境内机构办理境外人民币直接投资汇出时，其人民币资金和外汇资金之和，不得超过境外直接投资主管部门核准的（ A ）。 A.境外直接投资总额
15. 银行为境内机构办理境外人民币直接投资业务时，自汇出人民币前期费用之日起（ C ）个月内仍未获得境外直接投资主管部门核准的，境内机构应当将剩余资金调回原汇出资金的境内人民币账户。C.6
16. 汇出人民币前期费用后，未在规定期限内获得境外直接投资主管部门核准的，银行应督促境内机构将剩余资金调回原汇出资金的境内人民币账户。对拒不调回的，银行应当向所在地（ B ）备案。B.人民银行
17. 境内机构办理境外投资企业人民币增资，可以凭（ D ）到银行直接办理人民币汇出入手续。D.境外直接投资主管部门的核准文件 18. 境内机构办理人民币境外直接投资前期费用汇出或境外直接投资，应持境外直接投资主管部门的核准文件等材料，到当地（ B ）办理前期费用汇出或境外直接投资登记手续。B.外汇局
19. 银行在为境内机构办理境外直接投资人民币资金汇出时，如该机构发生过前期费用汇出，则银行应当（ A ）。 A.扣减已汇出的人民币前期费用金额
20. 银行应通过境内机构的（ A ）为其办理境外直接投资人民币资金的结算。A.人民币银行结算账户
21. 银行可审核境内机构提交的境外投资企业（ D ）等材料，为其办理境外直接投资人民币利润入账手续。D.董事会利润处置决议
22. 银行办理外商人民币直接投资业务时，与投资项目有关的人民币前期费用及其他用于境内再投资的人民币资金应按照专户专用原则，开立（ C ）存放，账户不得办理现金收付业务。C.专用存款账户
23. 外商投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，申请开立（B），专门用于存放从境外借入的人民币资金。B.人民币一般存款账户
24. 外商人民币直接投资业务中，境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立（ A ）存放。 A.人民币资本金专用存款账户
25. 外商投资企业（ A ）按期足额到位后，方可自境外借用人民币资金。A.注册资本金
26. 外商人民币直接投资业务中，外商投资企业在领取营业执照后（ A ）个工作日内，应当向注册地中国人民银行分支机构申请办理企业信息登记。A.10
27. 银行按照（ A ）等管理规定，为外商投资企业开立人民币银行结算账户。A．《人民币银行结算账户管理办法》 28. 银行不得为未完成验资手续的人民币资本金专用存款账户办理（ C ）业务。C.人民币资金对外支付 29. 外商投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》，凭（ D ），申请开立银行账户，用于存放从境外借入的人民币资金。 D.人民币贷款合同
30. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定，（ A ）暂不纳入人民币银行结算账户管理系统，开户银行应在本行管理系统中
对该类账户做特殊标记。A.境外参加银行的同业往来账户
31. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定，境内代理银行可以对境外参加银行开立的账户设定（ A ），并可以为境外参加银行提供相关资金兑换服务。A.铺底资金要求
32. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定，境内代理银行可以依境外参加银行的要求在限额内购售人民币，购售限额由（ B ）确定。 B.中国人民银行
33. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定，（ B ）对境内代理银行与境外参加银行之间的人民币购售业务进行管理。 B.中国人民银行
34. 境内代理银行可以为在其开有人民币同业往来账户的境外参加银行提供人民币账户融资，用于满足（ A ）需求。A.账户头寸临时性 35. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定，（B）当地分支机构对境内代理银行的账户融资活动进行监督管理。B.中国人民银行 36. 境外机构可以根据跨境人民币业务需要在境内开立（ A ）基本存款账户。A.1个
37. 境外机构在境内开立的基本存款账户，未经中国人民银行批准，不得办理（ D ）业务。D.现金 38. （ B ）是境外机构人民币银行结算账户的监督管理部门。B.中国人民银行
39. （ A ）应当根据跨境人民币业务相关管理规定，对境外机构人民币银行结算账户资金收付的真实性、合法性进行审核。A.境内银行 40. 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转，银行可以根据（ D ），另有规定的除外。 D.境外机构的指令直接办理
41. 境内银行应当通过（ A ）办理境外机构人民币银行结算账户和境内机构之间的跨境资金收支，并在汇款指令交易附言中注明款项的用途。A.大额支付系统
42. 境外机构人民币银行结算账户资金（ A ）用作境内质押境内融资。A.可以
43. 境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户之日起（ B ）个工作日内，应将相关开户资料报送中国人民银行当地分支机构备案。B.5
44. 以下不属于境外机构人民币账户（NRA）收入范围的是（ D ）。D.跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还 45. 以下不属于境外机构人民币账户（NRA）支出范围的是（ D ）。D.政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入 46. 境内机构与境外机构人民币银行结算账户（NRA）之间的资金收支，按照（ A ）交易进行管理。A.跨境
47. 按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》相关规定，境内代理银行对境外参加银行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的（ A ）。A.1%
48. 按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》相关规定，境内代理银行对境外参加银行的账户融资期限不得超过（A）个月。A.1 49. 按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》相关规定，（ B ）可以根据具体情况对境外参加银行的账户融资总余额、融资期限进行调整。B.中国人民银行
50. 银行办理境外项目人民币贷款业务，通过境外分行或境外代理银行发放人民币贷款的，银行可以向境外分行调拨人民币资金或向境外代理银行融出人民币资金，并在（ D ）天内向所在地人民银行备案。D.15
51. （ A ）是指境内分行根据客户申请，向境外转通知行开出人民币信用证，并指示境外转通知行将信用证转换币种后，通知受益人或转递至最终通知行的业务。A.信用证错币转通知
52. （ A ）可利用人民币远期信用证不纳入现行外债管理政策，缓解银行短期外债规模紧张问题。A.信用证错币转通知
53. （ A ）是指境内分行根据进口商申请开立人民币信用证，境外第一受益人以原证（即母证）为基础，在我行境外分行（或代理行）申请转开另外一张外币信用证（即子证）给第二受益人的业务。A.跨境人民币背开信用证
54. （ A ）可利用人民币远期信用证不纳入外债管理政策，缓解银行短期外债规模紧张问题。 A.跨境人民币背开信用证
55. （ A ）业务要参照农业银行进口开证业务相关规程做好信用风险及操作风险防范以外，侧重做好信用证币种转换过程中汇率风险防范。 A.跨境人民币背开信用证
56. （ B ）业务中，境内分行根据客户的申请，指示代付行先行支付货款。融资到期日，客户归还融资本息，境内分行归还代付行。 B.人民币进出口代付
57. （ A ）业务中，境内分行根据进口商申请，委托代付行向出口商代为支付外币货款。融资到期日，客户以人民币偿还融资本息，境内分行归还代A付行。A.进口错币代付
58. （ A ）是指境内分行按企业申请开出人民币保函（或备用信用证）作为担保，境外分行（或代理行）为企业境外关联公司提供跨境融资服务。A.人民币内保外贷
59. （ D ）是指境内分行与境外分行（或代理行）联合为跨国企业提供跨境人民币结算服务，通过境内公司保证金担保，境外合作银行为境外关联公司提供融资，锁定相关汇率风险，满足客户结算、融资、避险等多种金融服务需求。D.跨境融易通
60. （ D ）是指境内分行根据出口商申请办理代理福费廷业务，境外包买行无追索权地买入外币远期票据或应收账款，并将出口款项以人民币支付给出口商。D.错币代理福费廷
61. （ D ）指境内分行以客户与其境外关联公司之间的进口业务为贸易背景，依托其境外关联公司在境内开立的人民币账户（NON-RESIDENT ACCOUNT，非居民账户），为其境外关联公司办理人民币福费廷业务。D.人民币NRA福费廷
62. （ A ）是指境外机构在境内分行开立人民币账户（NON-RESIDENT ACCOUNT，非居民账户，以下简称“NRA账户”），并以该账户为融资主体向境内分行申请贸易融资业务。A.人民币NRA账户融资
63. （ D ）是指以100％保证金或存单质押为客户办理跨境人民币结算以及相关贸易融资业务时，可以保证金或质押存单到期本息之和作为质押担保额度依据。D.本息质押办理跨境人民币贸易融资
64. （A ）是指境内企业的境外关联公司，将合法获得的人民币资金存入境外分行作为保证金，锁定汇率风险，申请等值外币融资。A.存贷通65. （A）是指境内外分行开展业务联动，将客户从境外取得的外汇收入，以离岸市场交易价格兑换成人民币，以人民币向客户解付。 A.跨境结汇
66. （ B ）是指境内客户在境内分行办理远期结汇，境外关联公司在境外分行同时办理远期相反方向资金交易产品，产品到期时境外客户可办理即期结汇，锁定客户远期外汇交易成本。B.到期结汇宝
67. （ B ）是指境内外商投资企业注册资本金按期足额到位后，在“投注差”规模内向境外股东、集团内关联企业或境外金融机构借入人民币借款，银行为企业提供相关结算、担保等金融服务。B.外商投资企业境外人民币借款
68. 银行与企业签订境外项目人民币贷款合同，于（ D ）个工作日内向当地人民银行备案。D.15
69. （ A ）是指境内非金融机构依法在香港特别行政区或其他国家（地区）发行以人民币计价、期限在1年以上（含1年）并按约定还本付息的有价证券，银行为其提供债券承销、资金结算等服务。A.境外人民币发债
70. （ D ）是指境外中央银行或货币当局，香港、澳门地区人民币业务清算行，跨境贸易人民币结算境外参加银行，以及其他境外金融机
构运用人民币投资银行间债券市场，境内银行为其提供结算、交易等金融服务。D.投资境内银行间债券市场 71. 以下跨境人民币产品，（ D ）无需境内企业与境外关联企业联合办理。D.跨境人民币进口代付 72. 以下跨境人民币产品，（ C ）必须境内企业与境外关联企业联合办理。C.跨境融易通 73. 到期结汇宝业务中若任何一方客户发生违约，（ C ）采取措施确保客户落实承诺，直至原交易平盘办结为止。C.境内外分行 74. 以下（ B ）产品可以解决进出口贸易双方在结算币种方面存在的分歧。 B.错币转通知信用证 75. 以下（ C ）产品办理过程中，涉及不同币种之间的转换。C.存贷通 76. 以下（ D ）产品不具有缓解银行短期外债规模紧张的功能。D.存贷通 77. 银行办理跨境人民币出口业务时，以下说法错误的是（ A ）。A.列入重点监管企业名单内的出口企业不能办理跨境人民币结算业务 78. 银行办理跨境人民币结算业务时，可以通过（ A ）系统查询境外银行的人民币清算账户开户情况。A.RCPMIS 79. 银行办理跨境人民币出口业务时，应借助（ A ）系统加强对“重点监管名单”内企业业务审核？A.RCPMIS 80. 2011年6月，人民银行发布（ A ），对前期试点阶段中发现的业务问题进行明确。A.《关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》 81. 以下属于跨境结汇产品功能特色的是（ A ）。A.客户可以享受境外市场较为优惠的汇率价格 82. 以下属于到期结汇宝产品功能特色的是（ A ）。A.降低客户远期外汇交易成本 83. 以下属于境外项目人民币贷款产品功能特色的是（ A ）。A.解决境内企业境外直接投资过程中境外融资难问题 84. 以下属于境外人民币发债产品功能特色的是（ A ）。A.解决境内非金融机构境外低成本融资需求 85. 以下（ A ）产品面向的客户为境外金融机构。A.投资境内银行间债券市场
86. 银行办理以下（ A ）产品需向中国人民银行递交书面申请。A.投资境内银行间债券市场
87. 银行代理境外机构投资境内银行间债券市场业务时，应防止境外机构与（ A ）进行债券交易。A.关联企业
88. 本息质押办理跨境人民币贸易融资业务时，如质押币种为外币，客户（ B ）办理配套外汇交易，锁定汇率风险。B.必须 89. 办理（ B ）时，必须要先由境内分行向境外合作银行开出担保函。B.人民币内保外贷 90. 人民币跨境收付信息管理系统不具备以下（ C ）功能。C.资金清算 91. 人民币跨境清算的三种模式不包括（ D ）。D.支票模式
92. 办理跨境人民币业务时，清算行模式中大额支付进口结算电文种类是（ A ）。A.CMT100-62 93. 代理行模式的人民币跨境清算业务中，资金清算通过（ B ）完成。B.人民币同业往来账户 94. 外商投资企业境外人民币借款须纳入（ A ）管理。A.投注差额度
95. 银行为外商投资企业办理境外人民币借款入账手续，则外商投资企业的“投注差”规模应（ A ）。A.充足
96. 境外项目人民币贷款是指境内银行向境外直接投资、对外承包工程以及（ B ）等境外项目发放人民币贷款。B.出口买方信贷 97. 境外项目人民币贷款用于解决境内企业（ A ）过程中境外融资难问题。A.境外直接投资
98. 企业欲办理境外人民币发债应事先向（ A ）办理报批手续。A.国家发展改革委员会、人民银行 99. 大额支付系统目前已物理延伸至以下（ A ）国家或地区。 A.香港
100. 办理跨境人民币业务时，清算行模式中大额支付出口结算电文种类是（ A ）。A.CMT100-60 三、多选题
1. 银行办理（ ABCD ）、人民币跨境投资、非居民人民币账户业务等，均需要向RCPMIS系统录入相关业务信息。 A.人民币跨境收付B.人民币跨境购售C.人民币跨境信贷业务D.人民币跨境担保 2. （ AB ）、投资境内银行间债券市场、人民币QFII等新业务，是伴随跨境人民币新政策的推出而应运而生。 A.跨境人民币购售B.账户融资C.QDIID.QFII
3. 跨境人民币结算业务应参照外币国际结算业务有关流程（ ABC ）等。
A.进行交易真实性审核B.履行反洗钱与反恐融资义务 C.办理国际收支统计申报D.进行结售汇单据审核
4. 按照国际收支统计项目分类，跨境人民币政策可分为（ABC ）等。A.货物贸易B.服务贸易及其他经常项目C.资本项目D.交易项目 5. 跨境人民币政策规定的建立和完善，体现出“（ABD）、稳步推进、鼓励创新”等原则。A.结算便利B.交易实需C.事前监管D.事后监管 6. 在办理跨境人民币经常项下结算业务时要履行的责任义务有（ ABCD ）。
A.加强贸易真实性审核B.履行反洗钱与反恐融资义务C.合规办理国际收支D.合规人民币跨境收付信息申报 7. 以下说法正确的有（ AC ）。A.目前境内跨境人民币结算地域范围已经扩大至全国B.目前尚不能办理资本项下跨境人民币业务 C.目前香港离岸人民币市场已经初具规模D.跨境人民币业务单成体系，不需要遵守原有外币项下相关国际惯例 8. 以下说法错误的有（ BD ）。
A.目前境内跨境人民币结算地域范围已经扩大至全国B.目前尚不能办理资本项下跨境人民币业务
C.目前香港离岸人民币市场已经初具规模D.跨境人民币业务单成体系，不需要遵守原有外币项下相关国际惯例 9. 以下说法正确的有（ CD ）。
A.办理跨境人民币结算业务不需要报送国际收支B.办理跨境人民币业务不需要履行反恐融资与反洗钱义务 C.办理跨境人民币融资业务应遵守我行基本信贷制度D.跨境人民币产品丰富了原有传统国际业务产品体系 10. 以下说法错误的有（ AB ）。
A.办理跨境人民币结算业务不需要报送国际收支B.办理跨境人民币业务不需要履行反恐融资与反洗钱义务 C.办理跨境人民币融资业务应遵守我行基本信贷制度D.跨境人民币产品丰富了原有传统国际业务产品体系 11. 以下说法正确的有（ ABCD ）。
A.跨境人民币部分产品是在一些分行先行试点的B.跨境人民币业务对商业银行加强境内外市场联动提出了更高要求 C.目前境内外市场跨境人民币产品的定价机制不同D.目前境内外市场跨境人民币监管政策不同 12. 以下说法正确的有（ ABCD ）。
A.目前跨境人民币产品已经涵盖结算、融资、交易、投资等多个领域B.跨境人民币业务发展过程与相关政策发展步伐充分契合 C.人民银行设计并开发了人民币跨境收付信息系统，用收集相关业务信息D.目前境内外市场跨境人民币业务的监管政策不同 13. 以下说法错误的有（ ABC ）。
A.人民币跨境购售业务不需要向RCPMIS系统报送信息B.人民币跨境担保业务不需要向RCPMIS系统报送信息 C.办理服务贸易跨境人民币结算无需审核相关业务资料D.所有出口企业均可办理跨境贸易人民币结算 14. 下列（ ABCD ）跨境人民币业务不纳入现行外债管理。
A.付款期限为90天的人民币远期信用证 B.付款期限为180天的人民币远期信用证 C.融资期限为90天的人民币海外代付 D.融资期限为180天的人民币海外代付
15. 企业办理跨境跨境人民币结算业务时，如果（ AB ），企业应当及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间。 A.预收预付对应货物完成报关B.未按照预计时间报关C.货物退货D.货物出险 16.中国人民银行会同财政部、（ABCD）等对出口货物贸易人民币结算企业实行重点监管名单管理。A.商务部B.海关总署C.税务总局D.银监 17. 银行办理经常项下跨境人民币结算，应遵循（ AB ）等相关管理规定。
A.《跨境贸易人民币结算试点管理办法》B.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》 C.《境外直接投资人民币结算试点管理办法》D.《外商直接投资人民币结算业务管理办法》
18. 企业拟将出口人民币收入存放境外的，应通过其境内结算银行向人民银行当地分支机构备案，并向人民币跨境收付信息管理系统报送存放境外的（ ABCD ）等信息。 A.人民币资金金额 B.开户银行及账号 C.用途D.对应的出口报关单号
19. 企业来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30%的，企业应当自收到境外人民币货款之日起10个工作日内向其境内结算银行补交（ BCD ）。A.外汇核销单B.企业超比例情况说明C.出口报关单D.企业加工贸易合同或所在地商务部门出具的加工贸易业务批准证 20. 至货物出口后210天时，企业仍未将人民币货款收回境内的，应按时通过银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的（AB ），并向银行提供相关资料。A.未收回货款的金额B.对应的出口报关单号C.出口发票号D.出口核销单号
21. 银行可为企业办理服务贸易和其他经常项下跨境人民币结算，服务贸易主要是指跨境提供服务，其他经常项目主要包括（ AB ）。 A.收益B.经常转移C.资本D.货物贸易
22. 企业办理经常项下跨境人民币结算业务时，应当承担的责任与义务有（ ABCD ）。
A.依法诚信经营，确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性B.建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息 C.配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作
D.预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间 23. 银行办理境外直接投资人民币结算业务时，应承担的责任与义务的有（ ABCD ）。 A.认真审核直接投资主管部门的核准证书或文件等相关材料
B.自汇出人民币前期费用之日起6个月内仍未获得境外直接投资主管部门核准的，督促境内机构将剩余资金调回 C.履行信息报送义务，合规办理人民币跨境收付信息和国际收支申报D.履行反洗钱和反恐融资义务 24. 银行办理境外直接投资人民币结算业务时，应承担的责任与义务有（ ABC ）。 A.加强业务审核，严格遵守人民银行等监管部门发布的境外人民币直接投资有关管理规定
B.履行信息报送义务，合规办理人民币跨境收付信息和国际收支申报C.履行反洗钱和反恐融资义务D.加强客户信用风险防范 25. 银行可凭境外直接投资主管部门的核准文件，为境内机构办理境外投资企业（ ABCD ）等所发生的人民币资金结算。 A.增资B.减资C.转股D.清算
26. 人民币境外直接投资是指境内机构使用人民币通过设立、并购、参股等方式在境外设立或取得既有企业或项目（ACD ）等权益的行为。 A.所有权 B.受益权 C.经营管理权 D.控制权
27. 办理以下（ ABC ）业务时，企业应提交支付命令函。
A.外商人民币直接投资前期费用支付B.外商投资企业用人民币偿还境外借款本息 C.外商投资企业办理人民币资本金支付结算D.外商投资企业人民币资本金账户开立
28. 外商投资企业用人民币偿还境外借款本息，可以凭（ABC）到银行办理。A.贷款合同B.支付命令函C.纳税证明D.人民银行审批件 29. 境外投资者办理外商直接投资人民币结算业务，可以按照（CD）等管理规定，申请开立境外机构人民币银行结算账户。 A.《跨境贸易人民币结算试点管理办法》B.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》 C.《人民币银行结算账户管理办法》D.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》
30. 办理外商人民币直接投资业务时，银行应审核境外投资者提交的（ABC）等材料，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。 A.支付命令函B.资金用途说明C.资金使用承诺书D.人民币银行审批件
31. 银行为外商投资企业办理人民币资本金支付结算业务时，应认真审核企业提供的（ CD ）等材料。 A.营业执照B.机构代码证C.支付命令函D.资金用途证明
32. 外商投资企业向（ABC）的人民币借款和外汇借款应当合并计算总规模。A.境外股东B.集团内关联企业C.境外金融机构D.境外合作客户 33. 在跨境人民币业务项下，境内代理银行可为境外参加银行提供（ ABCD ）等金融服务。 A.开立人民币同业往来账户B.账户铺底资金兑换C.在限额内购售人民币D.人民币账户融资
34. 境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户时，应对其提供的（ AB）或者（ ）、法定代表人或指定签字人的有效身份证件等开户证明文件，进行真实性、完整性及合规性审查。A.境外登记注册文件B.监管部门批准成立的证明C.外汇局核准件D.人民银行核准件 35. 境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户后，应将（ ABCD ）报送中国人民银行当地分支机构备案。 A.《开立人民币同业往来账户备案表》B.人民币代理结算协议复印件C.境外参加银行的开户证明文件复印件D.其他开户资料 36. 境内代理银行应向人民币跨境收付信息管理系统报送人民币同业往来账户的（ ABCD ）等信息。 A.收支B.余额C.拆借D.人民币购售业务
37. 以下属于境外机构人民币（NRA）账户收入范围的是（ ABCD ）。
A.跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入B.政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入 C.跨境贸易人民币融资款项，账户孳生的利息 D.从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入 38. 以下属于境外机构人民币账户（NRA）支出范围的是（ ABCD ）。
A.跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的境内人民币结算支出B.政策明确允许或经批准的资本项目人民币支出 C.跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还D.银行费用支出
39. 以下（ ABCD ）类客户需开立特殊用途人民币账户进行资金结算，按照人民银行等监管机构的专门管理规定办理。 A.特殊境外投资者B.其他境外投资者C.境外边贸企业开展投资D.境外边贸企业开展边贸结算
40. 银行对境外机构人民币账户（NRA）进行管理以及办理相关业务，主要应遵循（ AB ）和（ ）等相关管理规定。
A.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》B.《中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》 C.《境外直接投资人民币结算试点管理办法》D.《外商直接投资人民币结算业务管理办法》
41. 按照《境外直接投资人民币结算试点办法》相关规定，银行可以向境内机构在境外投资的（AB ）或（ ）发放人民币贷款。 A.企业B.项目C.期货D.债券
42. 以下跨境人民币产品，属于融资类产品的是（ ABCD ）。A.进口错币代付B.人民币内保外贷C.跨境融易通D.存贷通 43. 以下跨境人民币产品，属于结算类产品的是（ ABC ）。
A.跨境人民币进出口结算B.错币转通知信用证C.跨境人民币背开信用证D.人民币进出口代付
A. 销售合同B. 商业发票C. 出口报关单D. 正本提单
82. 以下（ ABCD ）客户办理应收账款池融资业务时可将信用等级放宽至A+级。
A. 世界500强B. 行业重点客户C. 总行核心客户D. 总行核心客户直接或间接控股的从事主营业务经营的子公司 83. 办理国际应收账款池融资业务时，应收账款应具备的条件包括（ ACD ）。 A. 有真实的贸易背景B. 申请人将应收账款转让给第三方或设定任何形式的担保 C. 付款期限不超过150天，且应收账款质押日期距到期日不得少于15天
D. 用于办理国际应收账款池融资业务的应收账款应未办理过或再办理其他任何形式的融资 84. 客户部门在受理国际应收账款池融资业务时，应重点调查以下内容（ ABCD ）。
A. 拟入池的应收账款是否存在部分或全部出质质押、转让或异议登记等情况B. 申请人是否以同一发票进行重复融资 C. 客户的贸易背景是否真实D. 融资额度和融资期限是否与融资用途相匹配
85. 国际业务部在审核国际应收账款池融资业务时，发现（ ABCD ）问题则不能办理。 A. 出口报关单中贸易方式为来料加工B. 进口商所在地出现政治暴乱影响我行正常收汇
C. 商业发票、运输单据、出口报关单等单据之间的信息不一致D. 销售合同中约定可将债务转移由第三方支付 86. 办理国际应收账款池融资时，经营行应采取的操作风险防范措施有（ BCD ）。 A. 出口商在申请办理应收账款入池后10天补交正本出口报关单。
B. 严格控制不可循环池融资项下应收账款的收汇资金，及时归还农业银行融资款项； C. 严格审查客户出质应收账款性质，不具备条件的应收账款不办理质押手续；
D. 严格控制可循环池融资的融资比例，在应收账款收回、再融资、还款等环节加强对融资比例的监控。 87. 经办行应对符合以下哪些条件的应收账款及时办理出池手续（ ABCD ）。
A. 已经按期或提前收回的应收账款B. 超过销售合同约定应收账款付款到期日后30天仍未收回的应收账款 C. 进口商与申请人或与其他第三方产生贸易纠纷（包括但不限于质量、技术、服务方面的贸易纠纷）、债务纠纷和债务追索，导致可能无法到期按时偿付的应收账款D. 农行认为须办理应收账款出池的其他情况
88. 办理可循环应收账款池融资业务时，如果池内应收账款余额和保证金专户余额合计不能满足融资比例要求，出口商可选择（ ABC ）。 A. 补充新的合格应收账款入池，使池内应收账款余额可以满足融资比例要求。B. 用收回应收账款的收款款项偿还融资。
C. 出口商将足额保证金存入保证金专户，使池内应收账款余额与保证金专户余额合计可以满足融资比例要求。D. 提高融资比例 89. 出口商首次申请办理可循环池融资业务时，（ABC ）可合并办理。A. 建池B. 首次入池C. 首笔融资D. 续池 90. 办理可循环池融资业务时，申请人需提供与应收账款所对应的进口商的（ ABCD ）信息。 A. 合作年限B. 交易记录C. 履约情况D. 上年度应收账款回款情况 91. 我行办理国际应收账款池融资时存在的信用风险包括（ ABCD ）。
A. 出口商恶意不将出口收汇款项汇入农行指定账户B. 出口商自身经营管理不善或其它原因导致其财务状况恶化 C. 在未正常收汇时不愿或无力履行还款责任D. 在无真实贸易背景下办理国际应收账款池融资 92. 我行办理国际应收账款池融资时存在的操作风险包括（ ABCD ）。
A. 不可循环池融资对应的应收账款收汇后未能及时归还融资款项，导致出口商挪作他用；B. 拟入池应收账款已被出质质押或转让 C. 申请人以同一发票重复融资D. 可循环池融资比例超限
93. 办理国际应收账款池融资业务的风险防范措施包括（ ABCD ）。
A. 严格审查客户贸易背景真实性、销售周期与融资期限是否合理B. 加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录 C. 严格控制不可循环池融资项下应收账款的收汇资金，及时归还农业银行融资款项 D. 严格审查客户出质应收账款性质，不具备条件的应收账款不得质押 94. 以下关于国际应收账款池融资业务说法正确的是（ ABCD ）。
A. 按循环模式可分为不可循环池融资和可循环池融资两种模式。B. 按贸易性质分为国际应收账款池融资和国内信用证项下应收账款池融资 C. 不可循环池融资是指出口商将多笔应收账款一次性批量质押给农行，农行按照全部应收账款金额的一定比例为客户提供一笔短期融资。 D. 可循环池融资是指出口商将一笔或多笔应收账款逐笔或批量质押给农行，农行以上述应收账款为基础建立可循环应收账款池，按照池内应收账款余额的一定比例为客户提供一笔或多笔短期融资。
95. 以下关于可循环应收账款“出池”表述正确的是（ ACD ）。 A. 对已经按期或提前收回的应收账款，应及时办理出池。
B. 进口商与申请人或与其他第三方产生贸易纠纷，导致可能无法到期按时偿付的应收账款，出口商可不办理出池。 C. 超过销售合同约定应收账款付款到期日后30天仍未收回的应收账款，应及时办理出池。
D. 应收账款出池后，如果池内应收账款余额和保证金专户余额合计不能满足融资比例要求，出口商可用收回应收账款的收款款项偿还融资。 96. 对于以下哪些情况，客户部门应立即为国际应收账款办理出池手续（ ABCD ）。 A. 进口商长期延迟付款B. 出口商经营出现明显问题，多方债务导致应收账款发生恶化。 C. 出口商资信恶化，多家银行贷款出现逾期。D. 出口商已提前收回全部应收账款
97. 对于已在我行办理融资的应收账款，若申请人通过他行办理国际应收账款池融资业务，我行可采取以下措施（ ABC ）。 A. 宣布申请人全部池融资提前到期B. 要求申请人提前偿还已发放的全部融资C. 停止为申请人办理新的融资D. 不予理睬 98. 以下说法正确的是（ ABCD ）。
A. 一般客户办理不可循环池融资，信用等级需在AA级以上（含）B. 一般客户办理可循环池融资，信用等级需在AA＋级以上（含） C. 世界500强或行业重点客户办理不可循环池融资，信用等级需在A＋级以上。
D. 总行核心客户及其直接或间接控股的从事主营业务经营的子公司办理可循环池融资，信用等级需在A＋级以上。 99. 申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户，应具备以下条件（ ABCD ）。
A. 生产型企业在农行的信用等级应为BBB级以上（含）B. 贸易型企业在农行的信用等级应为BBB-级以上（含），且年贸易量在2000万美元（等值）以上C. 已通过套期保值锁定了质押商品价值的客户，生产型企业在农行的信用等级应为BBB-级以上（含），贸易型企业在农行的信用等级应为B级以上（含）D. 客户持续从事质押商品生产经营的经验在2年以上（含），或虽为新设法人但其主要股东或实际控制人从事质押商品生产经营的经验在2年以上
100. 可用于办理大宗商品国际贸易融资的商品应符合以下条件（ ABC ）。
A. 不存在权属争议B. 具有物理、化学性能稳定性，无形损耗小，不易变质、易于长期保管 C. 有成熟的交易市场，价格明确且相对稳定或进行了套期保值交易，有良好的流通变现能力
D. 符合大宗数量要求，单笔融资金额超过一千万美元
101. 办理大宗商品国际贸易融资业务的经营行，经营行应具备如下基本条件（ ABCD ）。 A. 信贷管理综合评价为前两类，B. 国际结算和贸易融资业务基础良好
C. .组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训D. 当地有较好的大宗商品融资客户 102. 下列关于大宗商品贸易融资信贷管理规定表述正确的是（ABC ）。 A. 业务审批权限按照各单项贸易融资业务品种相关规定执行
B. 可根据最近三年内客户年均进出口额的一定比例为客户核定大宗商品国际贸易融资专项授信额度 C. 可按照单笔业务的债项金额核定专项授信额度
D. 按要求须交纳保证金时，以存单、国债、金融债券、外汇、票据、保函、保单、应收账款等作为担保物的，可抵扣相应金额的保证金 103. 下列关于大宗商品的套期保值相关表述正确的是（ ABCD ）。
A. 以套期保值锁定价格作为质押商品的单位价格计算质押商品价值B. 质押率不超过90% C. 开证保证金比例由经营行自行把握D. 融资期限最长不超过一年。
104. 下列关于大宗商品贸易融资业务质物提取的表述正确的是（ ABD ）。
A. 静态质押项下客户申请提货时，须先追加等额保证金、提供额外担保或提前归还等额贷款
B. 滚动质押项下客户申请提货时，若提货后的质物价值高于质物的最低价值要求，则客户可直接向监管人申请提货 C. 滚动质押项下客户申请提货时，若提货后质物价值低于质物的最低价值要求，则客户不可提货 D. 提货完成后，须直接从仓储公司取得回执妥善保管
105. 下列关于大宗商品贸易融资业务质物监控和监管的表述正确的是（ ABCD ）。 A. 经营行要每周评估1次实际质押率，督促客户和监管人履行各项义务
B. 在静态质押项下质押业务中，经营行应至少每2周现场查验1次质物并登记查验报告 C. 在滚动质押业务中，经营行应至少每2周现场查验1次质物并登记查验报告 D. 在滚动质押业务中，经营行监督监管人每日报送质物进出库和库存信息
106. 大宗商品国际贸易融资业务项下控制提单物权开证，应要求客户提交（ ABCD ）。
A. 《委托收货协议》B. 《委托变卖协议》C. 《代理报关委托书/委托报关协议》D. 《商品融资质押监管协议》 107. 大宗商品国际贸易融资业务项下控制提单物权开证审核的内容包括（ ABCD ），确保农行对物权的有效控制。 A. 信用证付款条件B. 运输单据C. 保险单据D. 质检单
108. 下列关于大宗商品国际贸易融资业务表述正确的是（ ABCD ）。 A. 大宗商品国际贸易融资项下进口开证业务期限不得超过90天
B. 进口商申请办理大宗商品国际贸易融资项下控制提单物权开立进口信用证业务保证金比例一般不低于30%
C. 警戒线是指质押合同有效期内，融资本息余额与质物市场价值总和之比（称为实际质押率，下同）不得超过合同约定质押率10个百分点，且实际质押率不得高于75%D. 平仓线是指质押合同有效期内，实际质押率不得超过合同约定质押率20个百分点，且实际质押率不得高于85% 109. 下列关于大宗商品国际贸易融资业务项下信用证到单处理正确的是（ ABCD ）。
A. 信用证到单之后，经营行需办理质押监管的，应将信用证项下货运单据直接交监管人，要求监管人出具《单据收取确认书》 B. 监管人办妥签收手续后，还需办理货物入库前的报关、报检及运输手续，货物运至仓库，入库保管，办妥质押手续 C. 单据先于货物到达，经营行国际业务部门审单无误对外承兑后，将全套正本单据作为重要的货物质押凭证保管 D. 对信用证项下进口货物尚未办妥质押手续的，在申请人补足保证金或全额付款之前，不得将正本单据交给申请人 110. 大宗商品国际贸易融资业务项下操作风险管理要求包括（ AB ）。
A. 加强贷后资金管理，及时通知国际业务部门对外付汇B. 加强质物管理，定期评估质物价值
C. 关注进口货物国内外市场价格是否稳定D. 外币贷款项下可提前锁定远期购汇价格，规避汇率波动风险 111. 大宗商品国际贸易融资业务项下进口商信用风险管理要求包括（ ABCD ）。
A. 严格审查客户贸易背景真实性B. 严格审查销售周期及生产周期与信用证付款期限是否匹配
C. 加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录D. 动态监控进口货物销售情况，确保货款及时回笼 112. 下列关于出口信贷业务表述正确的是（ ACD ）。 A. 出口信贷业务包括出口买方信贷业务和出口卖方信贷业务
B. 出口买方信贷按是否投保出口买方信贷保险分为信保项下出口买方信贷和一般出口买方信贷 C. 出口卖方信贷按是否投保出口卖方信贷保险分为信保项下出口卖方信贷和一般出口卖方信贷 D. 出口信贷业务是农行对国内出口商或国外进口方提供的中长期贷款
113. 出口信贷业务可为（ ABCD ）提供中长期贷款。A. 国内出口商B. 国外进口商C. 国外进口商银行D. 进口国政府 114. 下列属于申请办理出口信贷业务的出口商应具备的条件的是（ ABCD ）。 A. 持有国家工商行政管理部门核发的企业法人营业执照并已办理年检手续
B. 具有出口经营权，并从事进出口业务两年以上。对于大型工程承包项目，出口商应具备相关资质和项目经验
C. 信用等级在BBB级（含）以上D. 具备较好的资质和履约能力，资信和财务状况良好，无不良记录，未发生过重大贸易纠纷 115. 出口信贷业务的主要使用范围的包括（ ABC ）。
A. 支持中国制造的机电产品、大型成套设备、船舶等资本性货物的出口
B. 支持中国高新技术产品的出口C. 支持中国企业对外工程承包D. 支持中国农产品贸易融资 116. 出口买方信贷的贷款对象包括（ ABC ）。
A. 农行及中信保公司认可的进口商B. 农行及中信保公司认可的进口商银行
C. 农行及中信保公司认可的进口国政府D. 借款人为对外工程承包项目新成立的项目法人 117. 出口买方信贷的项目条件包括（ ABCD ）。
A. 申请出口买方信贷的商务合同总额应不低于400万美元B. 商务合同应规定进口商需即期支付一定比例的现款 C. 在中信保公司办理出口买方信贷保险D. 进口国政局稳定，经济状况良好，与我国已经建立正常外交关系 118. 下列关于出口买方信贷业务评级管理要求正确的是（ ACD ）。
A. 进口商为借款人且有国际评级机构（标准普尔/穆迪/惠誉）的长期信用评级的，直接使用其评级结果 B. 进口商没有国际评级机构的长期信用评级的，评B级
C. 进口商银行的，按照农行外资金融机构授信额度相关管理规定认定其长期信用评级
D. 进口国政府为借款人的，按照农行国别风险相关管理规定认定其长期信用评级 119. 出口买方信贷业务担保管理要求（ABCD ）。
A. 中信保公司承保赔付比例之内的融资部分可不再要求提供其他担保措施 B. 中信保公司赔付比例之外的融资还须落实其他合法、足值、有效的担保措施
C. 借款人为在国际评级机构的长期信用评级均达到投资级别以上的进口商银行或进口国政府的，中信保公司承保赔付比例之外的融资可不再要求提供其他担保措施D. 担保人为在国际评级机构的长期信用评级均达到投资级别以上的进口商银行或进口国政府的，中信保公司承保赔付比例之外的融资可不再要求提供其他担保措施
120. 下列关于出口买方信贷业务授信管理要求正确的是（ CD ）。
A. 中信保公司承保赔付比例之外的融资部分占用农行对中信保公司的授信额度 B. 中信保公司赔付比例之内的融资部分占用借款人和进口国的相关额度。
C. 农行未核定过借款人授信额度的，若借款人为进口商，按单笔业务金额（即中信保公司赔付比例之内的融资金额）核定借款人授信额度，授信用信可一并审批D. 农行未核定过借款人授信额度的，若借款人为进口商银行，应按照农行外资金融机构授信额度相关管理规定，按单笔业务金额（即中信保公司赔付比例之外的融资金额）单独核定进口商银行授信额度。
121. 国际业务部门根据相关资料对出口买方信贷项目进行技术性审核，并出具审核意见，要重点审核（ ABCD ）。 A. 进口商银行和进口国在农行认定的评级情况B. 进口商银行和进口国在农行的授信额度和国别限额 C. 进口国的政治经济情况，是否存在外汇管制D. 商务合同中涉及国际结算业务的有关条款
122. 信保项下出口卖方信贷可用于商务合同项下（ABCD）所需资金。A. 机电产品出B. 船舶出口C. 高新技术产品出口D. 对外工程承包 123. 下列关于信保项下出口卖方信贷业务审查与审批表述正确的是（ ABC ）。 A. 信用审批部门负责信保项下出口卖方信贷项目审查
B. 信用审批部门将审查报告提交本级行贷审会或合议会审议后，有权审批人审批，或直接提交有权审批人审批
C. 如客户有出口竞标需要，经营行可根据客户的申请和经有权审批行审批后向客户出具贷款意向书或有条件贷款承诺函 D. 贷款意向书或有条件贷款承诺函对农行具有法律约束力
124. 下列关于信保项下出口卖方信贷业务贷款的发放表述正确的是（ BCD ）。
A. 经营行客户部门按照贷款协议的约定一次性向借款人发放贷款资金B. 对于出运前融资的项目，应根据借款人生产进度，逐笔发放贷款 C. 对于出运后融资的项目，应在寄单时指定农行收汇路线后逐笔发放贷款
D. 贷款发放过程中，借款人或进口商出现违约情况，应根据信保项下出口卖方信贷协议的约定停止贷款资金的发放和支付 125. 下列关于出口买方信贷业务表述正确的是（ BC ）。
A. 鉴于出口买方信贷的借款人在境外，经营行客户部门可无需对借款人情况进行调查
B. 如客户有出口竞标需要，经营行可根据客户申请，经有权审批行审批后向客户出具贷款意向书或有条件贷款承诺函
C. 农行作为出口买方信贷银团贷款的参与行，牵头行已评估的项目，客户部门可直接使用牵头行的调查报告，不再进行专门调查。 D. .出口买方信贷协议的谈判由一级分行法规部门牵头开展
126. 一般出口卖方信贷可用于商务合同项下（ ABCD ）所需资金。
A. 大型成套设备出口B. 船舶出口C. 高新技术产品出口D. 对外工程承包 127. 一般出口卖方信贷业务的用信管理要求包括（ ABCD ）。 A. 对于出运前融资的项目，应根据借款人生产进度，逐笔发放贷款
B. 对于出运后融资的项目，应根据不同的结算方式按照农行的有关规定对出口商提交的全套出口单据进行严格审核，并在寄单时指定农行收汇路线后逐笔发放贷款C. 贷款发放过程中，借款人出现违约情况，应根据一般出口卖方信贷协议的约定停止贷款资金的发放和支付 D. 贷款发放过程中，进口商出现违约情况，应根据一般出口卖方信贷协议的约定停止贷款资金的发放和支付 128. 客户部门应对出口买方信贷业务进行调查，调查内容包括（ ABD ）。
A. 风险与收益情况B. 出口商和境外借款人情况C. 进口国的政治经济情况，是否存在外汇管制D. 担保人情况 129. 信保项下出口卖方信贷业务的用信管理要求包括（ ABCD ）。 A. 对于出运前融资的项目，应根据借款人生产进度，逐笔发放贷款
B. 对于出运后融资的项目，应根据不同的结算方式按照农行的有关规定对出口商提交的全套出口单据进行严格审核，并在寄单时指定农行收汇路线后逐笔发放贷款C. 贷款发放过程中，借款人出现违约情况，经营行应根据信保项下出口卖方信贷协议的约定停止贷款资金的发放和支付D. 贷款发放过程中，进口商出现违约情况，经营行应根据信保项下出口卖方信贷协议的约定停止贷款资金的发放和支付 130. 下列关于出口买方信贷业务表述正确的是（ BC ）。
A. 出口买方信贷协议按照农行对外签字样本权限由经营行有权签字人签署
B. 出口买方信贷投保人向中信保公司分支机构投保出口买方信贷保险，投保金额应为贷款本金与利息之和
C. 贷款逾期后，经营行客户部门应对借款人进行催收D. 出口买方信贷出险后，由境内出口商负责向中信保公司办理保险理赔手续 131. 下列关于信保项下出口卖方信贷业务表述正确的是（AB ）。
A. 信保项下出口卖方信贷由出口商投保出口信用保险，并在保险单生效后将保险单赔款权益转让给农行。 B. 信保项下出口卖方信贷协议使用总行制式合同文本，并由经营行客户部门负责与借款人谈判
C. 如借款人应收账款到期日未收回或部分收回的，经营行客户部门应主动调查原因，并向中信保公司办理保险理赔手续 D. 贷款发放过程中，借款人或进口商出现违约情况，应根据信保项下出口卖方信贷协议的约定停止贷款资金的发放和支付 132. 客户部门对一般出口卖方信贷业务调查内容包括（ ABCD ）。A. 借款人情况B. 项目情况C. 担保情况D. 农行的收益情况和风险状况 133. 出口卖方信贷业务的主要风险点包括（ ABC ）。A. 借款人信用风险B. 出口商的履约风险C. 贸易真实性风险D. 进口银行信用风险 134. 农业银行办理出口买方信贷面临的风险防范相关表述正确的是（ ABC ）。
A. 关注进口国的政治、经济、法律等环境，并通过各类资信调查渠道尽可能全面地掌握境外融资主体信息 B. 在投保出口买方信贷保险后，农行只承担中信保公司赔付比例之外部分的贷款风险 C. 加强与境内外金融机构合作D. 必须采用银团贷款等方式分散风险 135. 国际保理业务根据金融服务的对象和内容不同可分为（ ABD ）。A. 进口保理B. 出口保理C. 进口保理融资业务D. 出口保理融资业务 136. 以下（ ABD ）能作为保理商之间纠纷解决的依据。
A. 国际保理业务通则B. 国际保理商联合会仲裁通则C. 进出口商贸易合同D. 保理合作商双方签订的合作协议 137. 出口保理融资业务须同时占用（BC ）授信额度。A. 进口商B. 出口商C. 进口保理商D. 出口保理商 138. 以下应收账款条件中，符合出口保理办理要求的是（ AD ）。
A. 出口贸易背景真实、合法、有效。B. 申请人将应收账款转让给第三方。C. 存在被第三人代位的权利D. 付款期限为一年。
139. 在农行办理出口保理业务的客户，申请保理额度时一般要经过（ BC ）两项程序。A. 预评价B. 预申请C. 正式申请D. 后评价 140. 出口保理额度的调整和取消可由（ BC ）提出。A. 进口商B. 出口商C. 进口保理商D. 出口保理商 141. 办理出口保理业务中，进行应收账款转让时出口商应提交（ABCD ）资料。 A. 介绍信B. 货款明细表C. 《应收账款转让通知书》D. 正本商业发票
142. 应收账款的收回分为（AB ）两种情况。A. 直接付款B. 间接付款C. 直接融资D. 间接融资 143. 出口商申请出口保理融资应提交下列哪些材料（ ABCD ）。
A. 《出口保理融资申请书》B. 正本报关单C. 正本商业发票D. 正本提单及进出口贸易合同规定的其他单据 144. 客户部门受理出口保理融资申请时，应该重点审查的内容是（ ABCD ）。
A. 客户贸易背景真实，合规合法。B. 客户备货、生产情况及履约能力，贸易合同履行情况。 C. 融资申请人应是发票的收款人D. 融资比例和期限合理 145. 客户办理进口保理业务应符合的条件有（ ABCD ）。
A. 信用等级在BBB级（含）以上B. 在银行、国家外汇管理局、中国海关等机构无不良记录，近三年与进口保理业务项下出口商无重大贸易纠纷C. 具有进口贸易经营权D. 进口业务符合国家法律法规及国家外汇管理局、中国海关等相关规定。 146. 进口保理信用额度预申请业务流程包括（ ACD ）。A. 受理 B. 调查 C. 审核 D. 回复 147. 符合下列（ ABC ）条件的应收账款，经营行可反转让给出口保理商。
A. 发生商业纠纷的应收账款B. 担保付款后，出口保理商不同意农行采取的催收方式对进口商进行催收的
C. 出口保理商不能在要求的时限内提供经营行要求提供应收账款转让所需的单据或证明的D. 尚未到期的应收账款 148. 经营行在办理进口保理业务时，仅承担因进口商信用风险导致的（ ABC ）。A. 破产风险 B. 拖延风险 C. 迟付风险 D. 代理行风险 149. 客户部门对进口保理信用额度正式申请进行审查与审批时，应该（ ABCD ）。 A. 在C3系统中发起该笔额度的信贷审批流程B. 填写调查意见
C. 连同客户提交的材料交信贷业务部门审查D. 按照业务权限和审批流程报有权审批人审批 150. 以下关于出口保理融资收汇还款说法正确的是（ ABCD ）。
A. 经营行收到保理项下的货款或进口保理商的担保付款后，直接扣收农行融资款项；
B. 如遇货款不能收回或不足以偿付农行融资款项的，经营行要及时向出口商追索农行融资的本息及其他相关费用。 C. 收汇早于融资到期日的，应提前归还或存入保证金账户暂存。
D. 对于经常间接付款的客户，应及时重申农行债权人地位，要求进口商尽量避免间接付款。 151. 出口保理融资的风险包括（ BCD ）。
A. 进口商信用风险B. 进口保理商不履约风险C. 出口商无法履行出口合同导致应收账款无法收回的风险。 D. 对应收账款失去监控，导致应收账款脱保。
152. 我行可以为符合以下条件的客户核准进口保理预申请额度（ ABD ）。
A. 有足够的授信额度B. 愿意与农行合作办理进口保理C. 信用等级BBB-级（含）以上D. 具有进出口贸易经营权 153. 办理进口保理业务时，以下关于间接付款说法正确的是（ ABCD ）。 A. 如经营行获悉进口商已直接向出口商支付货款后，应立即对间接付款涉及的应收账款进行商业纠纷登记，并及时联系出口保理商进行确认。 B. 经营行在ARFP系统中收到间接付款报文后，客户部门应审核间接付款报文涉及应收账款信息与已转让的应收账款信息是否一致，如果一致，应在ARFP系统中进行间接付款操作。如果信息不一致，应及时联系出口保理商进行确认。
C. 经营行应及时联系进口商，要求进口商将保理项下的全部应收账款通过农行办理付款业务，并向进口商重申农行享有应收账款债权的法律事实，避免间接付款的情况再次发生。
D. 如进口商再次采用间接付款方式向出口商支付款项，经营行可以取消为进口商核准的进口保理信用额度。 154. 办理进口保理业务时，以下说法错误的是（ CD ）。
A. 如已转让的应收账款到期日后180天内收到进口商的争议通知，经营行应立即在ARFP系统中进行商业纠纷登记，并发送相应报文通知出口保理商。
B. 如经营行在ARFP系统收到出口保理商发送的商业纠纷报文，应及时在ARFP系统中进行商业纠纷登记操作，并立即通知进口商。 C. 商业纠纷登记后，农行即对商业纠纷登记所涉及的应收账款承担担保责任
D. 如经营行发送商业纠纷报文60日内仍未收到出口保理商的回复，应于第63日将争议涉及应收账款反转让给出口保理商。 155. 进口保理业务发生商业纠纷后，农行作为进口保理商在同时满足（ ABCD ）情况下需重新承担应收账款的担保责任。 A. 已转让的应收账款到期日后180天内收到商业纠纷通知B. 已通过协商或法律方式解决 C. 解决结果有利于出口商D. 解决结果在规定时间内内获得
156. 对于以下（ ABC ）应收账款，进口保理商应于该应收账款到期日后第90天履行担保付款责任。 A. 已核准的应收账款B. 到期日进口商未付款且未提交商业纠纷通知
C. 到期日进口商未足额付款且未提交商业纠纷通知D. 到期日进口商未付款但已提交商业纠纷通知 157. 进口保理业务经营行在应收账款到期日后90日内收到商业纠纷通知，应该（ AB ）。 A. 暂停担保付款B. 等待商业纠纷解决结果C. 按事先合同约定直接付款D. 折价付款 158. 经营行在办理进口保理融资后，应做好（ ABCD ）事项管理。
A. 定期收集进口商财务报表，注重分析进口商的现金流状况。B. 加强对进口商的交易记录进行动态监控 C. 及时根据其信用状况的变化调整已核准的进口保理额度。D. 及时关注出口保理商反馈信息
159. 办理进口保理业务时，经营行在ARFP系统收到应收账款转让报文后，以下处理方法正确的是（ ABC ） A. 审核发票信息与正式额度回复信息是否一致，并进行受让操作。
B. 如发票信息与正式额度回复信息信息不一致，需及时向出口保理商确认后在ARFP系统进行受让操作。
C. 如收到出口保理商因货物降价、折扣等原因发送的折让单报文，经营行审核发票信息与正式额度回复信息是否一致，并进行受让操作。 D. 在核定的进口保理额度范围外受让发票或折让单。
160. 经营行为客户办理出口保理业务后，应做好应收账款管理工作，做到信息(ABCD）。A. 及时关注B. 及时登记C. 及时传递D. 及时反馈 第五章 国内信用证 一、判断题
1. 国内信用证能有效缓解国内贸易中供求双方的资金需求，降低信息不对称，控制业务风险，具有保证付款、资金融通、保障交易安全的基
本作用。（ ）对
2. 国内信用证主要用于转账结算，可支取现金。（ ）错
3. 国内信用证开证行付款是终局性的，对受益人或议付行具有追索权。（ ）错 4. 国内信用证与国际信用证都属于银行信用的结算方式，适用规则相同。（ ）错 5. 国内信用证与银行承兑汇票都是国内贸易结算工具，适用规则相同。（ ）错 6. 国内信用证与银行承兑汇票都是国内贸易结算工具，通常都不附带其他单据。（ ）错 7. 国内信用证开给其他银行同业的，可通过贸易通系统直接开出。（ ）错 8. 农行办理的信用证项下议付，对受益人具有追索权。（ ）对
9. 根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，国内信用证可划分为买方信用证和卖方信用证。（ ）对
10. 国内信用证是指在国内经济贸易活动中，银行依照购销合同中的供货方的申请，开出的凭符合信用证条款的单据进行支付的付款承诺。（ ）错
11. 国内信用证业务为法人客户授信项下中长期信用业务。（ ）错
12. 对于国内信用证项下的业务，客户不能在同一笔交易的不同环节申请办理融资业务。（ ）错
13. 对符合低信用风险信贷业务条件的买方押汇业务，融资期限与信用证的付款期限相加可放宽至一年半。（ ）错 14. 对于国内信用证项下买方押汇业务，客户部门应比照流动资金贷款进行贷后管理。（ ）对 15. 国内信用证项下打包贷款金额一般情况下不超过信用证金额的80%。（ ）对 16. 国内信用证项下打包贷款融资期限最长不超过180天。（ ）对
17. 国内信用证项下打包贷款可以为卖方解决备货资金不足问题，同时可以节省买方自有资金，提高资金使用效率。（ ）错 18. 国内信用证项下打包贷款业务，不允许借款人以自有资金提前归还打包贷款。（ ）错
19. 国内信用证项下卖方押汇是农行凭卖方交来的国内信用证项下全套单据向其提供的无追索权的资金融通。（ ） 错 20. 国内信用证项下卖方押汇的融资期限应根据收款期限确定。（ ）对 21. 客户申请办理国内信用证项下卖方押汇，需提供信用证通知书。（ ）对 22. 国内信用证项下卖方押汇业务下，如果开证行非农行分支机构，无需审核其到期付款确认书（如有）是否有SWIFT加押报文证实。（ 错 ） 二、单选题
1. 关于国内信用证，表述错误的是（ B ）。B．国内信用证只能采用即期信用证结算 2. 以下关于国内信用证的说法，正确的是（ A ）。A．不可撤销、不可转让的跟单信用证 3. 以下关于国内信用证的说法，正确的是（ B ）。B．只限于转账结算，不得支取现金 4. 以下关于国内信用证的说法，正确的是（ A ）。A．与作为其依据的购销合同相互独立 5. 国内信用证适用规则为（ B ）。B．《国内信用证结算办法》 6. 国内信用证中，开证行付款是（ A ）。A．终局性的，对受益人或议付行不具有追索权 7. 以下关于国内信用证的说法，正确的是（ A ）。A．要求提交商业单据，体现贸易背景 8. 国内信用证如开给其他银行同业，应（ B ）。B．通过信开加证实电的方式开出 9. 国内信用证如开给系统内分行，应（ C ）。C．通过贸易通系统开出 10. 国内信用证修改内容涉及信用证金额的增加，应（ C ）。C．按照开证的审批程序进行审批，增加的金额按规定比例增收保证金 11. 国内信用证部分金额已执行完毕的信用证修改增额，在原信用证有效期内，（ A ）。 A．可按原信用证余额和修改增额相加之和，根据业务授权确定审批程序
12. 国内信用证如信用证修改涉及信用证金额的减少，在开证时已收取100%保证金的，应（ B ）。
B．修改减额部分的保证金可于信用证执行完毕或在收到通知行发来的受益人接受修改的确认通知后退还开证申请人
13. 国内信用证开证行收单并向开证申请人提示付款或承诺付款后，应要求开证申请人在付款或承诺到期付款日前（ C ）内予以反馈。 C．1到2个工作日
14. 国内信用证单证不符，开证行应在到单次日起（ B ）工作日将不符点通过电文通知给委托收款行或议付行。B．5个 15. 国内信用证单证不符，开证行决定拒付单据时，开证行（ C ）。C．一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行 16. 国内信用证单证不符，开证行决定拒付单据时，如果开证申请人事后同意接受不符点，开证行应（D ）。
D．要求开证申请人出具书面意见，以电文通知委托收款行/议付行，得到放单授权后，在申请人付款或承诺付款后再放单 17. 国内信用证单证不符，开证申请人不同意付款的，开证行（ A ）。A．可做退单处理，将单据退还委托收款行/议付行 18. 国内信用证通知行收到信用证后，应（ B ）。B．缮制《国内信用证通知书》，并连同信用证正本一并通知受益人 19. 国内信用证委托收款业务中，如客户提交的单据经审单发现存在不符点，委托收款行应（ A ）。 A．应尽快通知受益人修改单据，缮制《国内信用证寄单通知书》，连同委托收款凭证一并寄单办理委托收款 20. 国内信用证委托收款业务中，如客户提交的单据经修改后仍存在不符点，委托收款行应（ A ）。
A．在《国内信用证议付/委托收款申请书》上列明不符点，受益人书面确认后授权委托收款行寄单办理委托收款，一切责任由受益人承担 21. 国内信用证收款流程表述正确是（ C ）。
C．人民币结算部门收到开证行的付款后，打印回单交予国际业务部门核对，国际业务部门核对后向人民币结算部门出具入账通知，人民币结算部门根据入账通知按委托收款划回的手续处理
22. 信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行（ A ）。 A．当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款利率授权
23. 国内信用证业务项下贸易融资业务审批权限比照（ B ）审批权限执行，授权书另有规定的除外。\商业汇票银行承兑业务\24. 客户在农业银行申请办理国内信用证项下的贸易融资业务，信用等级不得低于（ C ）级（含）。\BBB\25. 客户在农业银行申请办理国内信用证项下的贸易融资业务，对于信贷管理前两类一级分行，客户信用等级最低不得低于（ D ）级（含）。\BBB-\
26. 下列关于国内信用证业务中企业成立时间的说法错误的是（ A ）。\企业成立时间可少于2年\27. 国内信用证业务需占用客户授信额度的，应占用客户（ A ）授信额度。\短期\
28. 对符合低信用风险信贷业务条件的买方押汇业务，融资期限与信用证的付款期限相加可放宽至（ B ）。\一年\ 29. 客户申请办理买方押汇业务时，需提供的资料不包括( D ) \报关单\
30. 客户在农行开立国内信用证后叙做买方押汇业务，若开证保证金在买方押汇融资期限内继续留存农行，买方押汇融资金额最高不得超过（ D ）。\信用证到单金额\
31. 客户在农行叙做国内信用证项下买方押汇业务，办理付款发起手续的业务部门为（ C ）。\国际业务部门\32. 国内信用证项下买方押汇业务下，买方信用风险不包括（ C ）。\银行对单证审核有误\33. 即期国内信用证打包贷款期限不超过（ B ）后21天。\信用证有效期\34. 远期国内信用证打包贷款期限不超过（ A ）后21天。\信用证有效期加上远期付款期限\35. 国际业务部门对国内信用证项下打包贷款重点审核的内容不包括（ D ）。\借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况\
36. 除（ D ）外，发生下列情况之一，且影响农行融资安全的，应立即停止打包贷款业务，采取措施及时清收。\商品价格持续上涨。\37. 国内信用证项下打包贷款发放后，（ D ）在信用证正本上予以批注，专夹保管。\国际业务部门\38. 国内信用证项下打包贷款融资经有权审批人审批同意后，（ A ）与客户签订《打包贷款合同》。\客户部门\39. 国内信用证项下打包贷款融资业务下，产品质量不稳定或价格出现较大波动的情况属于（ C ）。\市场风险\40. 国内信用证项下打包贷款业务的风险防范措施中，（B）为卖方信用风险和买方信用风险的共同防范要点。B.严格审查客户贸易背景真实性 41. 国内信用证项下卖方押汇，是农行向卖方提供的（ A ）资金融通。\短期\42. 下列关于国内信用证项下卖方押汇说法错误的是（ D ）。\农行为客户融资不保留追索权\
43. 国内信用证项下卖方押汇业务的融资金额，不得超过（ D ）扣除融资利息及相关费用后的余额。\信用证交单金额\44. 即期付款国内信用证项下卖方押汇融资期限不超过（ B ）。\21天\
45. 国内信用证卖方押汇业务下，负责调查客户是否为信用证受益人的业务部门为（ A ）。\客户部门\
46. 国内信用证卖方押汇业务下,调查（ B ）时，应通过税务和保险查询电话或网上查询系统对增值税专用发票和保险单据（如有）进行核查。\贸易背景是否真实\
47. 国内信用证卖方押汇融资款项发放后，如客户在农行已办理该信用证项下（C）业务，融资款项应先行归还，余款入客户账。C.打包贷款\48. 办理国内信用证项下卖方押汇后，（ D ）应密切关注国内信用证项下收款情况。\国际业务部门\三、多选题
1. 关于国内信用证，表述正确的是（ AD ）。
A．根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为买方信用证和卖方信用证 B．根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为进口信用证和出口信用证
C．根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为可转让信用证和不可转让信用证 D．国内信用证属于表外业务，有利于减少买方的资金占用 2. 关于国内信用证，表述正确的是（ABCD ）。
A．国内信用证能有效缓解国内贸易中供求双方的资金需求，降低信息不对称，控制业务风险 B．买方可以采用延期信用证结算，或可申请买方押汇等融资业务，缓解流动资金不足的压力 C．卖方凭收到的国内信用证，可以向银行申请国内信用证打包贷款等融资业务，加速资金周转 D．具有保证付款、资金融通、保障交易安全的基本作用 3. 关于国内信用证的特点，表述正确的是（ ABCD ）。
A．国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证B．国内信用证只限于转账结算，不得支取现金 C．国内信用证与作为其依据的购销合同相互独立
D．国内信用证结算中，各有关当事人处理的只是单据，而不是与单据有关的基础合约项下的交易 4. 关于国内信用证与国际信用证比较，表述正确的是（ ABD ）。
A．都属于银行信用的结算方式B．都具有不可撤销性，与基础贸易相互独立C．都适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》 D．国内信用证适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》，而国际信用证适用规则为UCP 5. 关于国内信用证与银行承兑汇票的比较，表述正确的是（ AD ）。 A．都是国内贸易结算工具
B．银行承兑汇票在单证相符时开证行才承担确付款责任，而国内信用证一经开立，承兑行就承担了无条件付款的责任 C．银行承兑汇票要求提交商业单据，体现贸易背景，而国内信用证不附带其他单据，不体现贸易背景 D．都受中国人民银行相关政策监管
6. 为客户开立国内信用证，应重点审查（ ABCD ）。
A．开证申请人的资信，是否有足额授信额度B．是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力
C．是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保D．合同如有溢短装条款，是否对金额上浮部分落实了担保措施 7. 国内信用证修改如（ ABD ），应按照开证的审批程序进行审批。
A．修改内容涉及信用证金额的增加B．修改内容涉及信用证付款期限的延长 C．修改内容涉及运输单据由物权单据修改为非物权单据D．指示提单 8. 办理国内信用证委托收款业务，应（ ABCD ）。
A．审核客户提交的单据种类与份数是否与《国内信用证议付/委托收款申请书》一致 B．核所附的国内信用证正本、《国内信用证修改书》正本（如有）是否完整、齐全
C．审核《国内信用证议付/委托收款申请书》上要素是否齐全、填写是否规范、签章是否正确等 D．审单行根据信用证条款、《国内信用证结算办法》等相关的审单标准审核单据 9. 国内信用证修改如涉及金额的减少，应（ AC ）。
A．在开证时已收取100%保证金的，修改减额部分的保证金可于信用证执行完毕或在收到通知行发来的受益人接受修改的确认通知后退还开证申请人B．在开证时已收取100%保证金的，修改减额部分的保证金不得退还开证申请人
C．如开证时按规定比例收取保证金，可于信用证执行完毕或在收到受益人接受修改的确认通知后根据修改减少的金额按比例退还保证金 D．如开证时按规定比例收取保证金，不得退还保证金 10. 国内信用证撤销，应当（ AD ）。
A．开证申请人应向开证行正式提出撤销信用证的书面申请，由开证行向通知行发送加押的信用证撤销电文 B．开证申请人应向通知行发送加押的信用证撤销电文
C．通知行征得受益人书面同意，并收回信用证正本及信用证修改书正本（如有）后，信用证即撤销
D．通知行征得受益人书面同意，并收回信用证正本及信用证修改书正本（如有）后，以加押电文向开证行确认受益人同意撤证，开证行核验无误后方可办理撤销
11. 国内信用证开证行收到单据后，应（ AB ）。
A．如单证相符，开证行应在到单次日起5个工作日内办理付款/承诺付款手续，并在规定期限内对外付款或承诺付款
B．如单证不符，开证行决定拒付单据时，应在收到单据的次日起5个工作日内一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行 C．如单证相符，开证行应在到单次日起7个工作日内办理付款/承诺付款手续，并在规定期限内对外付款或承诺付款
D．如单证不符，开证行决定拒付单据时，应在收到单据的次日起7个工作日内一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行 12. 国内信用证开证行审单发现不符点，应（ ABC ）。
A．如果开证申请人事后同意接受不符点且开证行同意，应要求开证申请人出具书面意见
B．开证行以电文通知委托收款行/议付行，得到委托收款行/议付行放单授权的加押电文后，仍应在申请人付款或承诺付款后再放单 C．开证申请人不同意付款的，开证行可做退单处理，将单据退还委托收款行/议付行 D．开证申请人不同意付款的，开证行可将单据退还申请人 13. 通知行收到正本国内信用证或修改后，应当（ ABCD ）。
A．重点审核信用证是否列明依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立 B．审核信用证是否为不可撤销、不可转让，有效期和付款期限是否符合相关规定
C．信用证修改书内容与原信用证相关条款是否前后呼应、是否矛盾D．信用证或信用证修改书正副本内容是否完全一致等内容 14. 国内信用证委托收款行审单发现不符点，应（ AD ）。 A．尽快通知受益人修改单据，缮制《国内信用证寄单通知书》，连同委托收款凭证一并寄单办理委托收款 B．直接缮制《国内信用证寄单通知书》，连同委托收款凭证一并寄单办理委托收款
C．如修改后仍有不符点，则应在《国内信用证议付/委托收款申请书》上列明不符点，受益人书面确认后授权委托收款行寄单办理委托收款，一切责任由申请人承担D．如修改后仍有不符点，则应在《国内信用证议付/委托收款申请书》上列明不符点，受益人书面确认后授权委托收款行寄单办理委托收款，一切责任由受益人承担
15. 国内信用证委托收款行收到款项，应当（ AB ）。
A．人民币结算部门收到开证行的付款后，打印回单交予国际业务部门调卷核对
B．国际业务部门核对后向人民币结算部门出具入账通知，人民币结算部门根据入账通知按委托收款划回的手续处理 C．人民币结算部门收到开证行的付款后，直接入账处理D．国际业务部门收到开证行的付款后，直接入账处理 16. 国内信用证受益人如要撤销信用证，应（ ABC ）。
A．受益人应向通知行提交撤销信用证的书面申请、信用证正本及信用证修改正本（如有） B．通知行向开证行发送受益人要求撤销信用证的加押电文
C．开证行收到加押电文后应及时联系开证申请人，在其书面确认后，以加押电文告知通知行，通知行按开证行的指示办理 D．开证行收到加押电文后信用证即时撤销
17. 受益人申请办理国内信用证议付业务，应提交（ BC ）。 A．《国内信用证议付/委托收款申请书》B．《国内信用证通知书》、《国内信用证修改通知书》（如有） C．信用证正本、信用证修改书正本（如有）D．信用证所要求的单据 18. 受益人申请办理国内信用证议付业务，客户部门应（ ABC ）。 A．重点调查相关贸易背景真实性B．调查议付申请人资信
C．通过税务和保险查询电话或网上查询系统对商业发票和保险单据（如有）的真实性进行核查 D．通过人民银行征信系统对商业发票和保险单据（如有）的真实性进行核查 19. 为客户办理国内信用证议付业务，应（ ABCD ）。
A．应对信用证议付业务进行信贷审批，超权限的，应按业务审批权限和程序报有权审批行审批
B．信用证项下议付可按低信用风险信贷业务办理C．信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行 D．当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款利率授权
20. 开立国内信用证后叙作做国内信用证项下（ AC ）业务的，可相应核减开立信用证时占用的授信额度，不重复占用。 \买方押汇\打包贷款\买方代付\福费廷\
21. 在农业银行申请办理国内信用证项下的贸易融资业务、不受企业成立时间在2年（含）以上的限制的客户包括（ ABCD ）。 \仅办理低信用风险业务的客户\总行授权书规定的优势行业重点客户\
\总行及一级分行核心客户\总行及一级分行核心客户的直接或间接控股50%（含）以上的子公司\22. 国内信用证项下贸易融资主要包括（ ABCD ）及国内信用证项下福费廷等产品。 \国内信用证开证\打包贷款\买方押汇\卖方押汇\
23. 国内信用证项下买方押汇是农行在收到（ BD ）的国内信用证项下来单后，提供的用以支付该信用证项下应付款项的短期资金融通。 \开证申请人\委托收款行\受益人\议付行\24. 国内信用证项下买方押汇业务的产品功能为（ AC ）。 \满足客户进一步延长贸易合同付款期限的实际需求\有效缓解国内贸易中供求双方的资金需求\
\便利买方的资金周转，使其从签订采购合同到生产销售货款回笼无须占用自有资金即可完成\有效降低信息不对称的状况\25. 客户申请办理国内信用证项下买方押汇业务时，需提供的资料包括（ ABCD ）。 \国内信用证项下贸易融资申请书\增值税专用发票\运输单据\货物收据\26. 客户部门受理客户国内信用证项下买方押汇申请后，重点调查的内容包括（ ABD ）。
\申请人履约记录是否良好。\是否具有真实的贸易背景，全套单据是否与购销合同一致。\\全套单据与信用证是否相符\
\客户部门应通过税务和保险查询电话或网上查询系统对增值税专用发票和保险单据（如有）的真实性进行核查。\27. 农行是根据（ ACD ）发放国内信用证项下打包贷款。
\供货商的贸易融资申请书\购货商的贸易融资申请书\供货商与购货商签订的销售合同\\以供货企业为受益人的国内信用证正本及所有信用证修改正本\
28. 国内信用证项下打包贷款业务下，对于（ ABCD ）的客户，融资上限可放宽至信用证金额。 \AA+级以上（含）的\符合信用贷款条件的或经有权审批行批准可以信用方式用信的\\符合核定可循环使用信用额度条件的\符合总行授权书规定的低风险业务条件的\29. 国内信用证项下打包贷款融资期限为（ ABCD ）。
\从发放之日起至信用证项下货款收妥之日或办理国内信用证项下卖方押汇、议付、福费廷等业务之日止\最长不超过180天\
\即期信用证则不超过信用证有效期后21天\远期信用证则不超过信用证有效期加上远期付款期限后21天\30. 客户部门受理客户国内信用证项下打包贷款申请后，重点调查的内容包括（ ABC ）。
\借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况\销售合同表面真实性，贸易背景是否真实\\买卖双方是否具有长期业务合作关系，履约、付款情况是否良好\信用证是否已过装效期\31. 不得办理打包贷款的国内信用证包括（ BCD ）。
\非农行分支机构开立的信用证\可撤销、可转让的信用证\已过装效期的信用证\限制他行议付/付款的信用证\32. 国内信用证项下打包贷款发放后，相关业务部门应在信用证正本上批注（ ABCD ）等记录,专夹保管。 \“已办理打包贷款”\ 贷款日期\贷款金额\贷款期限\
33. 国内信用证项下打包贷款发放后，客户可凭修改（ BD ）后的信用证申请一次打包贷款展期。 \信用证有效期\信用证最迟装运日期\信用证最迟交单期\信用证付款期限\34. 可按低信用风险信贷业务办理的国内信用证项下卖方押汇业务的情况包括（ BD ）。
\开证行为农行\单证相符\买方为农行A类客户\已收到开证行的到期付款确认书\35. （ BC ）项下卖方押汇融资到期日不晚于付款到期日后7天。
\即期付款国内信用证\延期付款国内信用证\议付国内信用证\承兑国内信用证\36. 客户申请办理国内信用证卖方押汇业务，需提供的材料包括（ ABCD ）。
\增值税专用发票\销售合同正本或经核实的复印件\信用证正本\信用证项下全套单据的复印件\37. 国内信用证卖方押汇业务下，国际业务部门应重点审核的内容为（ ABCD ）。 \单证是否相符\信用证条款是否明确合理，付款条款是否不含其它附加条件\\到期付款确认书（如有）是否确认开证行的无条件付款责任，未标注附加付款条件\\开证行非农行分支机构的，总行是否核有授信额度\
38. 国内信用证卖方押汇业务下，卖方信用风险的防范要点为（ ABD ）。
\严格审查客户贸易背景真实性\严格审查销售周期与融资期限是否匹配\\加强单证操作管理\动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录\
39. 国内信用证卖方押汇是农行向卖方提供的（ AC ）资金融通。A. 保留追索权的\无追索权的\短期\中期\第六章 同业贸易融资 一、判断题
1. 同业代付业务下，委托行按照指示将款项直接支付给贸易合同中的卖方。（ ）错
2. 在客户同一贸易背景下，农行可通过委托代付为其提供部分融资，剩余部分由委托代付对应基础产品提供融资，二者融资金额相加不得超过基础产品规定的融资比例。（ ）对
3. 委托代付后续贸易融资产品应为原代付对应基础产品，二者融资期限之和不得超过基础产品规定的融资期限。（ ）对 4. 受托代付业务是面向银行类客户的贸易融资产品，按照同业拆借业务管理。（ ）错 5. 受托代付业务的融资期限最长不超过一年。（ ）对
6. 福费廷是指银行无追索权地买入或卖出银行承兑/承诺付款/保兑/保付加签款项的单证贸易融资业务。（ ）对 7. 福费廷一级市场业务包括自营和代理两种。（ ）对 8. 福费廷二级市场业务包括买入和卖出两种。（ ）对 9. 福费廷业务买断的是出口商或卖方的即期债权。（ ）错
10. 贸易项下风险参与是指信用证项下议付行/保兑行、福费廷包买商以及保函项下受益银行为降低自己所承担的风险，邀请一家或几家银行共同承担开证行/承兑行或反担保行/担保银行资金或信用风险的业务。（ ）对
11. 贸易项下风险参与业务的直接交易对象为有风险转移需求、符合农行贸易项下风险参与条件的银行。（ ）对 12. 农业银行作为风险被参与银行时，在与客户签定的融资协议中要明确约定，如果因贸易欺诈、司法纠纷等原因造成农业银行不能按时收汇，农业银行有权向其进行追索。（ ）对
13. 融资性风险参与业务是指在业务款项到期时，风险主体银行不履行付款责任或违约时，由风险参与银行将风险参与金额扣除手续费后划至风险被参与银行，并协助风险被参与银行向风险主体银行追索款项。（ ）错
14. 非融资性风险参与项下，若风险主体银行在业务款项到期日拒绝付款或履约，风险参与银行应将风险参与净额或担保金额支付给风险被参与银行，并向风险主体银行追索，或协助风险被参与银行追索。（ ）对
15. 内外贸融易通项下，客户可将第三方在信用证或保付加签的应收账款债权转让给农行，向农行申请办理应付账款类业务。（ ）错 16. 内外贸融易通项下，申请办理背对背信用证的客户必须同时是母证的受益人和子证的申请人。（ ）对 17. 内外贸融易通主要承担银行同业风险。（ ）对
18. 内外贸融易通项下，办理收付通业务，一旦发生付款行无理拒付、迟付或扣付等异常收款情况，国际业务部门应按农业银行相关规定及时向付款行催收，并通知客户部门要求客户及时补足保证金或落实其他有效担保。（ ）对
19. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证业务，子证开出后，子证开证行收到的母证修改如涉及子证条款，无需征得母证受益人同意，只需征得子证开证行的同意，就可接受母证修改。（ ）错 二、单选题
1. 办理同业代付业务时银行应审核贸易背景真实性，其中（ D ）承担主要审核责任。\委托行\2. 同业代付业务进行银行间询报价时，应以（ C ）方式对询报价内容进行确认。\报文\3. 农行可办理代理同业代付业务，其业务操作根据（ C ）办理。\与被代理方的协议\ 4. 下列关于同业代付业务定价说法错误的是（ D ）。\人民币受托代付对同业报价参照人民银行贷款基准利率价格执行\5. 客户申请办理委托代付后续贸易融资业务时，原则上最迟于代付到期前（ D ）工作日提出申请。\个\6. 根据《中国农业银行同业代付业务操作规程》，委托代付业务下，一级分行国际业务部门询价后，由经办行（A ）向客户报价。A.客户部门 7. 委托代付业务下，一级分行国际业务部门根据付款信息及与代付行的约定，以（C ）指示代付行将代付款项支付给受益人。\报文\8. 委托代付业务下，由经办行（ B ）向一级分行国际业务部门询价。\国际业务部门\9. 客户申请办理远期国内信用证项下卖方委托代付业务，期限为90天，代付业务到期后，该客户申请叙做国内信用证项下卖方押汇融资业务，此笔卖方押汇融资期限最长为（ C ）天。\90\
解题说明:远期国内信用证项下贸易融资期限不超过180天，因此委托代付业务与其后续贸易融资业务的融资期限之和最长为180天，卖方委托代付业务已占用90天期限，所以后续的卖方押汇融资期限最长只能为180天减去90天。
10. 某客户远期国内信用证项下交单1000万元人民币，向农行申请办理500万元卖方委托代付融资，其余部分办理卖方押汇融资，预计二者融资利息及费用为50万元，试问该客户此笔卖方押汇融资金额最多为（ B ）。\万元\
解题说明:在客户同一贸易背景下，农行可通过委托代付为其提供部分融资，剩余部分由委托代付对应基础产品提供融资,二者融资金额相加不得超过基础产品规定的融资比例；该案例中，卖方押汇为委托代付对应基础产品融资，而卖方押汇业务的融资金额不得超过信用证交单金额扣除融资利息及相关费用后的余额，所以客户此笔卖方押汇融资金额最多为1000万元减去500万元再减去50万元。 11. 外资同业机构作为委托行向农行申请办理受托代付业务，其应在农行（ B ）外资代理行名录内。\总行\12. 委托行申请受托代付业务时，应通过（ D ）发送申请。\报文\
13. 受托代付业务下，一级分行（ A ）确定代付利率和手续费费率，对委托行报价。A. 国际业务部门\14. 下列关于受托代付业务融资审核要求表述错误的是（ C ）。C. 审核指定收款人是否为委托银行\15. 受托代付业务的融资期限最长为（ C ）。C. 一年\
16. 下列关于受托代付业务融资后管理的要求不正确的是（ D ）。D.如出现未按时归还融资等情况，我行应立即对受托行进行法律诉讼\17. 福费廷是指银行（ B ）地买入或卖出银行承兑/承诺付款/保兑/保付加签款项的单证贸易融资业务。B．无追索权 18. 福费廷一级市场业务包括农业银行从（ B ）买入或代理他行买入银行承兑款项。B．客户处 19. 福费廷一级市场业务包括（ B ）。B．自营福费廷和代理福费廷 20. 福费廷二级市场业务包括（ C ）。C．卖出福费廷和买入福费廷 21. 福费廷业务的服务功能不包括（ C ）。C．为进口商提供信用担保 22. 福费廷买断的债权来自于（ A ）。A．卖方 23. 办理福费廷业务的准入条件不包括（ A ）。A．福费廷业务项下的基础交易有瑕疵
24. 办理自营福费廷、福费廷二级市场买入，除占用承兑行在农行的单证额度外，还应占用承兑行所在国的（ B ）。B．国家授信额度 25. 办理代理福费廷和福费廷二级市场业务，一般应由总行或经总行批准的一级分行与（ B ）签订福费廷协议。B．通知行
26. 自营福费廷是指农业银行承担承兑行付款风险，使用（ D ）买入客户信用证或托收项下经承兑行承兑的款项。D．自有资金 27. 代理福费廷是指农业银行不承担承兑行付款风险，（ D ）买入客户信用证或托收项下经承兑行承兑的款项。D．代理其他银行 28. 福费廷一级市场业务操作流程是（ B ）。B．业务申请→业务审核→询报价→签订合同→款项发放→款项收回
29. 办理代理福费廷业务，农业银行应根据福费廷业务协议向包买银行提交相关单据，并通知承兑行已将款项让渡给（ A ）。A．包买银行 30. 办理福费廷二级市场买入业务，需评估的内容不包括（ A ）。A．出口商资信状况
31. 办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息不包括（ A ）。A．出口商信息
32. 福费廷二级市场买入项下，如信用证中有索偿条款，在到期日前（ B ）个银行工作日内，经办行应通知卖出银行及时向偿付行索偿。B．3 33. 信用证项下议付行/保兑行、福费廷包买商以及保函项下受益银行为降低自己所承担的风险，邀请一家或几家银行共同承担开证行/承兑行或反担保行/担保银行资金或信用风险的业务是指（ C ）。C．贸易融资项下风险参与
34. 接受信用证项下议付行/保兑行、福费廷包买商或保函项下受益银行的邀请共同承担资金或信用风险的银行是指（A ）。A．风险参与银行 35. 邀请其他银行参与自己承担的资金或信用风险的银行。即信用证项下的议付行/保兑行、福费廷包买商或保函项下的受益银行是指（B ）。 B．风险被参与银行
36. 贸易项下风险参与业务的主要服务功能是（ C ）。C．优化银行贸易融资风险构成 37. 农行作为风险参与银行办理的风险参与业务最长期限不得超过（ D ）天（含）。D．365
38. 在业务款项到期时，风险主体银行不履行付款责任或违约时，由风险参与银行将风险参与金额扣除手续费后划至风险被参与银行，并协助风险被参与银行向风险主体银行追索款项的业务是指（ B ）。B．非融资性风险参与
39. 在业务款项到期日前，风险参与银行将扣除融资成本和其他费用后的风险参与融资净额在约定的日期划付风险被参与银行；业务款项到期时，风险被参与银行收到风险主体银行的付款，将风险参与金额划付风险参与银行的业务是指（ A ）。A．融资性风险参与
40. 融资性风险参与项下，办理风险被参与业务的流程是（D）D签订合约→收到风参融资款项→收到风险主体银行付款→付出风参融资款项 41. 内外贸融易通项下，将信用证或保付加签的应收账款债权转让给农业银行的客户不能向农行申请办理（ A ）。A．流动资金贷款
42. 收付通指客户作为信用证受益人或保付加签汇票受益人，将开证行已承兑/已承诺付款的信用证应收账款，或跟单托收项下银行已保付加签的应收账款，转让给农业银行申请办理（B ）业务。B．应付账款类
43. 背对背信用证指客户将母证未承兑/未承诺付款/未付款的应收账款转让给农业银行，申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的（A）。 A子证
44. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证的客户不能将母证（D）的应收账款转让给农业银行，申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。D．未议付
45. 内外贸融易通主要承担（C ）。C．银行同业风险
46. 当转让给农业银行办理应付账款类业务的应收账款净额小于应付账款金额时，如按照低信用风险条件办理内外贸融易通业务，还应满足的条件是（ D ）。D．落实差额部分的有效担保
47. 内外贸融易通项下可办理的保函业务不包括（A）。A．跟单信用证 48. 内外贸融易通项下，关于付款行的说法错误的是（ D）。D．付款行为非农行的中资金融机构的应占用客户授信额度 49. 内外贸融易通项下，办理收付通业务的流程是（D ）。D．受理申请→业务审核→签订合同→办理收付通手续 50. 内外贸融易通项下，收付通业务要求提交的资料不包括（D）。D．董事会决议 51. 内外贸融易通项下，客户部门对收付通业务的调查内容不包括（ D ）。 D．按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度
52. 内外贸融易通项下，办理收付通业务时，应收账款与应付账款币种不同的，应付账款类业务金额最高为应收账款净额的（ C ），并明确相应的汇率补偿条款，以规避可能出现的汇率风险。C．90%
53. 内外贸融易通项下，办理收付通业务，国际业务部门应审核（ D ）。 D．按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度 54. 内外贸融易通项下,申请办理对背对背信用证业务的客户是（C ）。C．同时为母证受益人和子证申请人 55. 内外贸融易通项下，客户部门对背对背信用证业务的调查内容不包括（ D ）。
D．母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应提出办理母证议付的单证意见，并计算应收账款净额 56. 内外贸融易通项下，国际业务部门应审核背对背信用证业务（D ）。
D．母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应提出办理母证议付的单证意见，并计算应收账款净额 57. 内外贸融易通项下，关于办理背对背信用证业务的货物要求，说法错误的是（D ）。D．子证货物价格可以有较大波动
58. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证业务子证币种与母证币种不同的，子证金额最高为母证金额的（C ），并明确相应的汇率补偿条款，以规避可能出现的汇率风险。C．90%
59. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证业务，母证或子证为国际信用证的，子证申请人应具有（B ）。B．进出口经营权 60. 内外贸融易通项下，办理母证为国际信用证的背对背信用证业务，审核母证开证行国家风险情况需占用（ C ）。 C．开证行所在地国家授信额度
61. 内外贸融易通项下，办理母证为国际信用证的背对背信用证业务，审核母证开证行情况需占用（ B ）。B．开证行单证额度 三、多选题
1. 同业代付业务，是指委托行为客户的国际贸易或国内贸易结算提供的（ ABD ）。A.短期\担保\资金融通\支付服务\2. 根据贸易背景不同,国际贸易项下代付业务可以分类为（ ABCD ）。
\进口委托代付\进口受托代付\出口委托代付\出口受托代付\
3. 同业代付业务统一由一级分行国际业务部负责选择代付行/委托行，并进行（ ABCD ）等银行间询报价。A.资金B.期限C.利率\费率\4. 除另有规定外，委托代付业务的（ ABCD ）等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行。 \权限及授信额度占用\客户准入\融资期限及比例\业务审批及贷后管理\
5. 委托代付业务下，如客户申请提前还款，代付行确认后方可办理提前还款手续，由此产生的（ ABCD ）等由客户承担。 \手续费\利息\违约金\电文费\
6. 委托代付业务下，代付行的代付本息及费用偿还包括（ ABCD ）等情况。
\正常还款\货款收款后暂存保证金账户，到期还款\提前还款\垫付还款\
7. 同业机构作为委托行向农行申请办理受托代付业务，其应具备的准入条件包括（ ABD ）。
\在农行外资代理行名录或管理银行类客户名单内\在农行有足额授信额度，或提供符合低信用风险业务条件的担保\\在农行信用等级为AA（含）以上\具有国际业务办理经验，与农行各项业务往来记录良好\8. 经办行受理委托行受托代付业务申请后，进行融资审核时涉及的内容应包括（ ABCD ）。
\融资期限及到期日、付款路线等内容是否与单据内容一致\融资金额是否等于或小于汇票或发票金额\\指定收款人是否为贸易合同的卖方\代付申请是否包含相关承诺条款\
9. 经办行受理委托行受托代付业务申请后，进行相关单据审核时涉及的内容应包括（ ABCD ）。 \要求提交的相关单据是否齐全\单单之间是否一致\单证之间是否一致\单据内容与代付申请内容是否一致\10. 经办行受理委托行受托代付业务申请后,其国际业务部门的工作职责包括（ ABC ）。
\进行机构准入、单据、融资等方面的审核\在约定付款日按照委托行提供的付款路线付款\\向委托行确认已付款，告知到期日及融资本息和相关费用\融资到期日,办理还款手续\
11. 受托代付业务下，如出现未按时归还融资等情况，应及时采取（ ABCD ）等措施，确保农行资金安全。 \暂停新增代付融资\追加担保\提前收回代付融资款项\相关法律手段\12. 办理福费廷业务，银行可无追索权地买入或卖出的银行款项包括（ABCD）。A．承兑项下B．承诺付款项下C．保兑项下D保付加签项下 13. 按贸易背景，福费廷业务分为（ AB ）。A．国际福费廷B．国内信用证项下福费廷C．自营福费廷D．代理福费廷 14. 按持有方式或交易对手，福费廷业务分为（CD）。A国际福费廷B国内信用证项下福费廷C福费廷一级市场业务D福费廷二级市场业务 15. 福费廷一级市场业务包括（ AB ）。A．代理福费廷B．自营福费廷C．卖出福费廷D．买入福费廷 16. 福费廷二级市场业务包括（ CD ）。A．代理福费廷B．自营福费廷C．卖出福费廷D．买入福费廷 17. 福费廷业务的服务功能包括（ABD）。A．美化报表B．减少应收账款C．为进口商提供信用担保D．消除出口商远期收汇面临的汇率风险 18. 办理福费廷业务的准入条件包括（ ABCD ）。
A．福费廷业务项下的基础交易无瑕疵B．汇票或应收账款计价币种应为农行可接受的货币 C．信用证项下远期汇票银行已承兑D．托收项下远期票据银行已保付加签 19. 办理福费廷一级市场业务的出口商，应具备的条件包括（ ABCD ）。 A．具有良好的商业信誉B．出口的货物和出口手续符合国家有关法律、法规
C．为信用证和托收项下远期票据的善意持票人D．为延期付款信用证项下应收账款的所有人 20. 办理福费廷一级市场业务，需提交资料包括（ ABCD ）。
A．福费廷融资申请书B．信用证正本及修改复印件、信用证或托收项下全套单据的复印件
C．承兑行的正本承兑/承诺付款/保兑/保付加签电文或已经承兑/保付加签的汇票正本D．农业银行或包买银行要求的其他材料 21. 办理自营福费廷，经办行客户部门应按相关规定对出口商的申请进行审核，审核要点包括（ BC ）。 A．融资价格B．贸易背景的真实性C．客户资信情况D．通过海关报关单核查系统核实进口货物是否已报关 22. 办理福费廷二级市场买入业务，需评估的内容包括（ ABCD ）。A．承兑行资信状况B．所在国的国家风险C．融资金额D．融资期限 23. 办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息包括（ ABCD ）。 A．承兑行信息B．单据币种和金额C．款项到期日D．交易货物品名 24. 银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括（ CD ）。A．通知行B．偿付行C．风险参与银行D．风险被参与银行 25. 贸易项下风险参与业务包括（ CD ）。A．委托代付业务B．受托代付业务C．风险参与业务D．风险被参与业务 26. 办理贸易项下风险参与业务，风险参与银行的准入条件包括（ ABCD ）。
A．风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度，且风险参与金额在农业银行授信额度之内 B．信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑，或开证行已承诺付款C．汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币 D．议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
27. 办理贸易项下风险参与业务，风险被参与银行的准入条件包括（ ABC ）。
A．该笔业务具有真实的贸易背景B．出口商或卖方资信良好，在农业银行开有结算账户，往来记录良好，具有良好的商业信誉 C．出口商或卖方须为远期票据的善意持票人或延期付款信用证项下应收账款的所有人 D．议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
28. 内外贸融易通项下，将信用证或保付加签的应收账款债权转让给农业银行的客户能向农行申请办理（ ABCD ）。 A．国内信用证融资B．银行承兑汇票C．国际贸易融资D．开立信用证 29. 内外贸融易通客户的适用范围包括（ ABC ）。A．国内贸易B．国际贸易C．兼具内外贸易D．非贸易 30. 内外贸融易通的产品种类包括（ AC ）。A．收付通B．跨境双币通C．背对背信用证D．应收账款池融资 31. 内外贸融易通项下，办理背对背信用证的客户应满足的条件包括（ BC ）。
的管控。B．代理行授信额度
4. （ C ）是农业银行代理行业务的牵头管理部门。C．总行国际业务部 5. （ D ）不属于代理行关系管理范畴。D．国别风险限额管理 6. 农业银行代理行关系建立原则是：（ A ）、合理区域布局、符合风险控制要求。A．满足业务需要 7. 总行相关部门和境内外分支机构根据实际需求，填报《增建代理行申请表》，向总行（D）申请同其他银行建立代理行关系。D国际业务部 8. 总行因特殊原因不能建立代理行关系时，可授权（ C ）和境外子银行自行建立代理行关系。C．境外分行
9. （ D ）不属于农业银行与其他银行建立代理行关系的条件。D．标准普尔、穆迪及惠誉信用评级在BBB-（含）以上
10. 发生（ A ）情况，总行国际业务部根据实际情况暂时冻结或解除代理行关系，并提示总行相关部门和境内外分支机构与代理行谨慎办理业务或停止业务往来。A．代理行被所在国家或地区的政府宣布不再履行偿债义务。 11. （ B ）负责对拟建立代理行关系的银行开展尽职调查。B．总行国际业务部
12. （ A ）依据反洗钱尽职调查结果，负责审核有关银行的反洗钱和反恐融资工作是否符合农业银行反洗钱规章制度要求。 A．总行内控与法律合规部
13. 总行（ C ）负责安排总行有关部门参加代理行来访，境内分行（ ）负责安排分行有关部门参加代理行来访。C．国际业务部
14. （ D ）是代理行往来与培训的归口管理部门，统一安排参加代理行境内培训；并根据外事计划，统一安排出访代理行或参加代理行境外培训。D．总行国际业务部
15. 总行相关业务部门与代理行签署合作协议，须会签（ A ）。A．总行国际业务部 16. （ C ）不属于农业银行代理行类别。C．一般代理行 17. 代理行分类营销管理原则是（ A ）、动态管理。A．名单制管理
18. 总行每年年初面向分行下发当年重点代理行和（ B ）客户名单，制定统一营销和管理方案。分行落实所辖地区代理行营销管理工作。 B．核心代理行
19. 总行根据市场与客户变化情况，每年对不符合核心代理行和（ D ）客户标准的外资银行进行及时调整。D．重点代理行 20. 农业银行与重点外资银行客户开展（ B ）合作，丰富合作内容和领域。B．互补性业务
21. 农业银行重点外资银行客户主要为：在欧美及（ C ）国家市场地位较高、客户基础雄厚、对农业银行业务贡献度大且与农业银行可形成互补优势的当地金融机构。C．周边重点
22. 农业银行外资金融机构授信额度管理，不包括对（ C ）的授信额度管理。C．外资证券公司 23. 授信额度管理是控制外资金融机构（ A ）的重要方式。A．信用风险 24. 外资金融机构授信额度用信部门不包括（ B ）。B．总行公司业务部 25. 外资金融机构授信额度用信部门的职责不包括（ D ）。D．调整外资金融机构授信额度 26. 外资金融机构授信额度的管理原则不包括（ D ）。D．分类营销
27. 外资金融机构授信额度管理原则中的“实时控制”是指（ A ）的额度占用不得超过已核定的授信总额度。A．任一时点
28. 农业银行对于在全球通过股权关系直接或间接控制着一家或多家子银行的外资银行控股公司和一家或多家子公司的外资保理公司控股公司，采取（ A ）的额度管理原则。A．单一法人机构授信
29. 农业银行各用信部门凡办理外资金融机构授信额度管理范围内的业务，必须通过相关控管系统（ A ）占用授信额度。A．逐笔 30. 农业银行外资金融机构授信额度，在授信年度有效期内（ A ）。上一年度的用信余额（ ）纳入下一年度授信额度。A．可循环使用、需 31. 农业银行在核定国别风险限额的基础上，按照（ C ）或限额使用部门设定子限额。C．业务类型 32. 以下国别风险级别中，风险最低的是（ A ）。A．BB 33. 以下国别风险级别中，风险最高的是（ D ）。D．D
34. 国别风险限额占用转移规则中，内部评级在（ B ）以上的企业是合格保证人。B．AA（含） 35. 限额使用部门若发现业务占用达到国别风险子限额的90%时，应评估是否需要对相关业务或子限额进行调整，如需增加子限额，须向（ B ）提出书面申请。B．总行国际业务部
36. 国别风险限额理论值是指农业银行基于（C ）、经济规模、农业银行所有者权益金额、国际业务发展战略以及国别风险偏好等因素计算的国别风险限额参考值。C. 国别风险评级
37. 国别风险限额是指农业银行在计算（D ）的基础上，结合农业银行与该国家（地区）的业务往来规模、用信需求及压力测试结果，对该国家（地区）核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度。D．国别风险限额理论值 38. 以下不属于国别风险限额使用部门的是（ D ）。D．总行运营管理部 39. 国别风险限额管理遵循“（ C ）、定性与定量相结合、统一核定、动态调整”的原则。C. 先核定先扣占后办理 40. 国别风险限额占用在有效期内（ A ）。原有效期内的占用余额（ ）新核定的有效期进行管理。A．可循环使用，纳入 41. 当对境外企业、组织不具有独立法人资格的分支机构提供信用时，若该分支机构与其所属法人不在同一个国家（地区），应（ ）分支机构所在国家（地区），同时（A ）其所属法人所在国家（地区）的国别风险限额。A．扣占、扣占
42. 当对境外企业、组织的具有独立法人资格的分支机构提供信用时，应（ B ）该分支机构所在国家（地区）的国别风险限额，同时（ ）集团所在国家（地区）的国别风险限额。B．扣占、不扣占
43. 国别风险限额管理原则中的“统一核定”是指坚持（ B ）以及（ ）。B．核定主体统一、核定形式统一
44. 参照农业银行法人客户授信管理和外资金融机构授信管理的现行规定，单笔境外债权业务占用的国别风险限额，应（ D ）该业务占用的境外借款人或交易对手信用额度。D．等于
45. （ D ）是全行国别风险日常管理部门。D．总行国际业务部
46. 国别风险限额管理原则中的“动态调整”是指农业银行根据业务发展和国别风险控制的需要，（ D ）调整国别风险等级和限额。D．适时 47. 以下不属于单笔境外债权业务对应国家（地区）主要判断标准的是（ B ）。B．借款人或交易对手注册地
48. 限额使用部门若发现业务占用达到国别风险子限额的（ D ）时，应评估是否需要对相关业务或子限额进行调整，如需增加子限额，须向总行国际业务部提出书面申请。D．90%
49. 在国别风险限额占用转移规定中，不属于保证人所在国家（地区）判断标准的是（ C ）。C. 注册地 50. 国别风险限额管理的非债权资产，目前限指农业银行境外分行或境外子银行持有的（ A ），以及除农业银行控制的附属机构本身以外的长期股权投资。A．现金资产 三、多选题
1. 农业银行与代理行互为代理客户，相互间开展的业务统称为代理行业务。合作领域包括（ ABCD ）。 A．国际业务B．资金业务C．托管业务D．现金管理
2. 农业银行对代理行业务的管理原则包括（ ABCD ）。A．统一政策B．集中管理C．分类营销D．控制风险 3. 农业银行对代理行业务管理原则中的“集中管理”是指（ ABCD ）均由总行集中统一管理。 A．代理行关系建立与调整B．代理行风险监控C．与代理行交往D．与代理行合作 4. 总行国际业务部是农业银行代理行业务的牵头管理部门。（ ABCD ）是代理行业务合作和业务风险管控的具体实施部门。 A．境内分行国际业务部B．境外非银行附属机构C．境外代表处D．境外分行及境外子银行 5. 代理行关系管理包括（ ABC ）。A．代理行关系建立与调整B．控制文件的互换与管理C．信息交流与纠纷处理D．国别风险管理 6. 农业银行代理行关系建立原则包括（ ACD ）。A．满足业务需要B．实时控制C．合理区域布局D．符合风险控制要求
7. 对通过尽职调查并符合条件的银行，经总行国际业务部审核批准或授权，并由（ BCD ）与其交换密押后，双方代理行关系开始启用。 A．境内分行国际业务部B．运营管理部C．境外分行D．境外子银行 8. 农业银行与其他银行建立代理行关系的条件包括（ BCD ）。
A．标准普尔、穆迪及惠誉信用评级在BBB-（含）以上B．银行与农业银行存在合作潜力
C．银行所在国家或地区的政治、经济情况较稳定D．银行通过尽职调查，符合农业银行反洗钱、反恐融资等政策
9. 发生（ BCD ）情况，总行国际业务部根据实际情况暂时冻结或解除代理行关系，并提示总行相关部门和境内外分支机构与代理行谨慎办理业务或停止业务往来。
A．标普、穆迪或惠誉下调代理行信用评级至BB-以下B．代理行宣布破产倒闭
C．代理行所在国家或地区发生政治动乱、暴动、战争等严重动荡D．代理行参与欺诈农业银行的事件 10. 农业银行开展外资银行客户分类营销与管理的指导思想是：（ ABD ）、提供资源保障、强化政策支持等多种方式，进一步提高外资银行客户对农业银行业务的综合贡献度，提升跨境金融服务能力，推进全行对外交往与合作。 A．以客户为中心B．以市场需求为导向C．根据地域分类D．通过建立差异化营销机制 11. 总行每年对代理行进行评价，并根据评价结果将代理行划分为（ABD ）。A．核心代理行B．重点代理行C．一般代理行D．成长代理行 12. 总行每年年初面向分行下发当年（ AB ）客户名单，制定统一营销和管理方案。分行落实所辖地区代理行营销管理工作。 A．核心代理行B．重点代理行C．一般代理行D．成长代理行
13. 总行根据市场与客户变化情况，每年对不符合（ AB ）客户标准的外资银行进行及时调整。 A．核心代理行B．重点代理行C．一般代理行D．成长代理行
14. 农业银行核心外资银行客户主要为：与农业银行建立了战略合作关系的国际性大型金融机构，以及在欧美成熟市场及新兴市场地区区域化程度较高、（ ACD ）的当地金融机构。A．业务资源丰富B．资本充足率不低于8%C．对农业银行贡献度高D．不与农业银行形成竞争关系 15. 农业银行重点外资银行客户主要为：在欧美及周边重点国家（ ABCD ）的当地金融机构。 A．市场地位较高B．客户基础雄厚C．对农业银行业务贡献度大D．与农业银行可形成互补优势 16. 农业银行要主动与成长代理行交往，重点做好（AC），吸引成长代理行客户在农业银行开立本外币账户，增加对农业银行国际结算来委业务。A．关系维护B．业务互补C．风险防范D．产品合作 17. 在《中国农业银行外资金融机构和国家授信额度管理规定》（农银办发[2007]1140号）中，外资金融机构仅指在我国境内外注册的（ABD ）。 A．外资银行B．跨国金融组织C．证券公司D．外资非银行类保理公司
18. 跨国金融组织指从事（ AC ）的超国家协调或管理的组织机构，如世界银行、亚洲开发银行等。 A．国际金融事务B．人员培训C．信贷活动D．信息交流
19. 农业银行外资金融机构授信额度管理，包括对（ ABC ）的授信额度管理。 A．外资代理行B．跨国金融组织C．外资非银行类保理公司D．非银行金融机构 20. 总行国际业务部是外资金融机构授信额度的管理部门，负责（ ABCD ）等。
A．对授信额度提出核定建议B．授信额度日常调整C．在授信年度内，审批用信部门的超限额额度占用申请 D．在授信年度内，审批用信部门对授信管控对象的额度占用申请
21. 外资金融机构授信额度管理将农业银行与外资金融机构之间发生的形成农业银行债权的（AC ）纳入外资金融机构授信额度控管范畴。 A．表内资产业务B．表内负债业务C．表外资产业务D．表外负债业务
22. 外资金融机构授信额度用信部门包括（ ABCD ）等。A．境内一级分行B．境外机构C．总行大客户部D．总行金融市场部 23. 外资金融机构授信额度的管理原则包括（ ABC ）。A．统一授信B．集中管理C．实时控制D．定期监测
24. 授信年度内，总行可根据业务需要或授信对象情况变化对外资金融机构的授信额度进行调整。调整的内容为额度规模，调整的方式包括（ABCD ）。A．调减B．调减后恢复C．冻结D．解冻
25. 国别风险是指由于某一国家（地区）经济、政治、社会变化及事件，导致（ ABCD ）的风险。
A．该国家（地区）借款人或债务人没有能力偿付农业银行债务B．该国家（地区）借款人或债务人拒绝偿付农业银行债务 C．农业银行在该国家（地区）的商业存在遭受损失D．农业银行遭受其他损失
26. 国别风险限额理论值是指农业银行基于（ ACD ）等因素计算的国别风险限额参考值。
A．国别风险评级B．农业银行与该国家（地区）的业务往来规模C．相关国家（地区）经济规模D．农业银行所有者权益金额 27. 国别风险限额是指农业银行在计算国别风险限额理论值的基础上，结合（ BCD ），对该国家（地区）核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度，以万美元为计价单位。
A．国别风险评级B．农业银行与该国家（地区）的业务往来规模C．用信需求D．压力测试结果 28. 总行国际业务部是全行国别风险日常管理部门，主要职责包括（ ABCD ）等。
A．牵头开展国别风险评估B．拟定国别风险等级评定和国别风险限额建议C．设定和调整国别风险子限额D．监测国别风险限额执行情况 29. 农业银行对农业银行（不含附属机构）与境外借款人或交易对手开展的（ AC ）实施国别风险限额管理。
A．形成或可能形成农业银行债权的业务B．形成或可能形成农业银行债务的业务C．在境外形成的非债权资产D．在境外形成的投资损失 30. 国别风险限额管理的债权业务，主要包括表内外信贷业务以及资金交易与投资业务，并可进一步划分为（ ABCD ）等类别。 A．主权债权业务B．政府机构债权业务C．金融机构债权业务D．企业债权业务
31. 国别风险限额使用部门，包括（ ABCD ）等。A．总行公司业务部B．境内一级分行C．总行金融市场部D．总行资产负债管理部 32. 国别风险限额管理遵循（ ABCD ）的原则。A．先核定先扣占后办理B．定性与定量相结合C．统一核定D．动态调整
33. 在年度集中核定有效期内，农业银行可根据国别风险评估因素变化情况和业务发展情况，可以适时调整国别风险限额与子限额。调整的内容包括（ ABCD ）。A．增加与调减（含调减后恢复）B．冻结（含解冻）C．取消D．子限额间调配 34. 单笔境外债权业务对应的国家（地区），应根据借款人或交易对手（ ABCD ）等因素综合判定。 A．主要资产所在地B．主要业务经营及收入来源所在地C．主要股东背景D．管理层所在地
35. 国别风险限额占用转移规则中，合格保证人包括（ ABCD ）。
A穆迪、标准普尔或惠誉国际信用评级在BBB+以上的政府B农业银行C内部评级在AA级（含）以上的企业D农业银行已授信的金融机构 第十章 外汇资金管理 一、判断题
1. 按照银监会监管要求 ，商业银行流动性比例应不低于100%。（ ） 错 2. 流动性管理指标分为监管指标和监测指标。（ ）对
3. 存贷比=各项存款余额/各项贷款余额*100%，按照银监会监管要求，商业银行的存贷比应当不高于70%。（ ）错 4. 境内分行之间可以发生横向系统内外汇资金往来。（ ）错
5. 境内分行对下级行存、借款利率可参照总行利率执行，并根据自身资金情况予以调整。（ ）对 6. 目前法定外汇存款准备金率为8%。（ ）错 7. 小额外币存款执行公布的挂牌利率。（ ）对
8. 大额外币存款指100万美元（含）等值美元以上存款。（ ）错 二、单选题
1. 按银监会监管要求，商业银行流动性覆盖率应当不低于（ D ）。D．100% 2. 按银监会监管要求，商业银行净稳定资金比例应当不低于（ D ）。D．100% 3. 按银监会监管要求，商业银行存贷比应当不高于（ C ）。C．75% 4. 按银监会监管要求，商业银行流动性比例应当不低于（ A ）。A．25% 5. 短期流动性缺口是指未来（ B ）（含）以内资金流入流出情况。B．3个月 6. 中期流动性缺口是指未来（ C ）（含）资金流入流出情况。C．3-6个月 7. 长期流动性缺口是指未来（ D ）资金流入流出情况。D．6-12个月
8. 目前，系统内外汇资金往来业务操作全部在（ B ）系统资金管理模块处理。B．PETS 9. 系统内资金往来是指总行与（ C ）、境外分行之间的资金往来。C．境内外分行 10. 境内分行系统内往来主要包括上存及（ A ）两大类。A．拆借 11. 系统内活期存款按（ D ）结息。D．季 12. 系统内定期存款按（ D ）结息。D．季 13. 系统内外汇借款按（ D ）结息。D．季
14. 目前，总分行间提前支取定期存款利率执行（ B ）。B．系统内活期存款结息利率 15. 目前，总分行间提前归还借款利率执行（ B ）。B．原借款利率 16. 目前法定外汇存款准备金率为（ A ）。A．5%
17. 目前我行对一级分行计缴的外汇存款准备金率为（ B ）。B．8% 18. 目前美元和（ C ）按原币种计缴外汇存款准备金。C．港币 19. 外汇存款准备金按（ C ）调整。C．月 20. 外汇存款准备金按（ D ）结息。D．季 21. 外币存贷款利率实行（ B ）。B．授权管理 22. 小额外币存款执行（ C ）。C．挂牌利率
23. 大额外币存款是指（ B ）等值美元以上存款。B．300万（含）
24. 为优化外汇资产结构，适度控制中长期一般现汇贷款发放，目前总行对（ B ）一般现汇贷款进行利率授权。B．一年（含）以内
25. 境内分行资产负债管理部门要按（ C ）监测辖内外币利率执行情况，按季撰写监测分析报告，并上报总行资产负债管理部门。C．月 三、多选题
1. 流动性管理一类指标包括（ ABC ）。A．流动性覆盖率B．净稳定资金比例C．存贷比D．流动性缺口率 2. 流动性管理二类指标包括（ ABD ）。A．流动性缺口B．流动性缺口率C．流动性比例D．核心负债比例 3. 流动性缺口管理包括（ ABCD ）。A．短期缺口预测B．中期缺口预测C．长期缺口预测D．特定时期缺口预测 4. 系统内外汇资金往来实行（ ABCD ）管理原则。A．统一管理B．垂直往来C．及时平盘D．内部计价 5. 境内分行系统内外汇资金往来主要包括（ ABC ）。A．活期存款B．定期存款C．拆借资金D．存款准备金 6. 系统内拆借资金主要用于解决（ ABC ）。A．外汇资金流动性问题B．贸易融资贷款资金缺口C．一般现汇贷款资金缺口D．存款准备金 7. 系统内外汇资金借款主要包括（ ABC ）。A．头寸周转类借款B．贸易融资专项借款C．一般现汇贷款周转借款D．存款准备金周转借款 8. 在PETS系统中，系统内外汇资金往来业务按业务品种可区分为（ABCD ）。A系统内上存B上存提前支取C系统内拆借D拆借提前归还 9. 系统内外汇资金往来利率定价须综合考虑（ABCD ）。
A．全行外汇资金余缺情况B．境内外汇存款市场报价水平C．境内同业拆借市场利率水平D．汇率波动水平 10. 外汇存款准备金计缴币种包括（ AD ）。A．美元B．日元C．欧元D．港币
11. 外币存款利率授权包括（ ABC ）利率授权。A．小额外币存款B．大额外币存款C．金融机构存款D．贸易融资 12. 外币贷款利率授权包括（ AB ）利率授权。A．贸易融资贷款B．一般现汇贷款C．流动资金贷款D．“走出去”贷款
13. 总行根据（ ABC ）为境内分行进行利率差异化授权。A．产品风险状况B．境内分行基本情况C．当地市场情况D．总行资金情况 14. 境内分行在获得差异化授权后，须加大对辖内外币存贷款业务的监测分析，包括（ ABCD ），并按月上报总行。 A．存贷比B．存贷利差C．存贷款业务增量市场份额D．存量市场份额
15. 总行根据（ ABC ）对利率差异化授权进行后评价管理。A．存贷比B．新增存贷款净利差C．存贷款增量市场份额D．全行净息差 16. 以下哪些外币存贷款超授权定价须上报总行审批（ ABCD ）。
A．单个客户或单笔业务的定价突破一级分行授权权限B．加息利率不能按照有关规定执行 C．罚息利率不能按照有关规定执行D．变更（下调）总行贷审会确定的贷款利率
17. 各级行利率管理部门要建立外币利率监测通报制度，对辖内监测发现的（ ABC ），各级行经核实后按月对下通报。 A．外币利率执行违规行为B．外币利率执行越权行为C．外币利率定价偏离程度D．按授权确定大额存款利率情况 第十一章 外汇支付清算 一、判断题
1. SWIFT是国际上最重要的金融通信网络之一。（ ）对
2. MT202汇款报文当事方中，汇款人和收款人有一方不能是金融机构。（ ）错
3. 每个申请加入SWIFT组织的银行都必须按照SWIFT组织的统一原则制定出本行的SWIFT代码，经SWIFT组织批准后即生效。（ ）对 4. MT103报文是汇款行或代表汇款行的银行直接或通过代理行发给收款行或收款行的账户行，用来将头寸调入收款行账户的报文格式。（错） 5. 若收款行在汇款行的账户行开有账户，可用BOOK TRANSFER方式完成外汇资金清算。（ ）对 6. 一份外汇清算查询查复报文可以查询两笔或多笔业务。（ ）错
7. 在处理外汇清算收汇业务时，收到非账户行发来的客户汇款报文，可先行向客户解付，待收到对账单后进行事后核对。（ ）错 8. 在处理外汇清算查询查复业务时，涉及款项划转、退汇、撤消等业务时应使用加押报文形式。（ ）对 9. 外汇清算查询查复业务应先外查、后内查，即先对外进行查询，再进行内部业务处理核对。（ ）错 10. 在外汇清算付汇业务汇路选择方面，严禁人为增加中间行、增加付款环节的行为。（ ）对 11. CHIPS系统使用SWIFT标准格式进行信息交换。（ ）错
12. 在单一欧元支付区中,欧洲地区的国与国之间的收付款不再是境外汇款，而是境内汇款。（ ）对
解题说明：教材中提到在单一欧元支付区中，无论是境内汇款还是跨境汇款，均遵循统一的基本条款，它打破了欧洲各个国家之间的界线，而是将其视为一个统一的支付区。所以本题正确。
13. CHIPS是一个实时持续匹配，多边轧差，净额交割的系统。（ ）对
14. 日本中央银行清算系统和外汇日元清算系统主要负责日元小额款项的支付。（ ）错
15. 在支付清算系统中，各家银行金融机构都可能面临着无法预期到的风险，清算风险不是单个银行的事，风险的本质带有系统性。（对） 二、单选题
1. 对更改交易查询进行答复时可以采用的外汇清算查询查复报文格式为：（ C ）。C.n96 2. 下列哪种报文不是外汇清算查询查复报文格式（ B ）。\\
3. SWIFT报文类别是根据银行业务种类来划分的，正式报文分为（ D ）大类。D.十 4. SWIFT银行识别代码BIC英文全称表述为（ A ）。A.Bank Identifier Code
5. 以中国农业银行北京分行为例，它的SWIFT银行识别代码为ABOCCNBJ010,其中分行代码为（ D ）。D.010 6. SWIFT每种报文格式由一些具体要素组成，这些要素被称为（ B ）。B.域
7. MT202COV是（ A ）报文的变体，该类报文增加了头寸划拨背景的信息，以便增加汇款信息的透明度。A.MT202 8. MT202COV报文的生效时间为（ B ）。B.2009年11月
9. 外汇清算查询查复业务常用的MTn92、MTn95、MT n96等通用类格式报文“n”表示（ A ），应视具体业务类别而确定。A.数字 10. SWIFT组织总部设在（ C ），董事会是其最高权力机构。C.比利时 11. SWIFT中文全称表述为（ A ）。A.环球银行金融电信协会 12. SWIFT报文类别中第九类报文是指（ D ）。D.银行账务
13. MT202COV报文只能在间接汇款方式办理客户汇款时使用，且必须与（ C ）报文同时使用，采用组合发报的形式。C.MT103 14. MTn92报文由一个金融机构发送给另一个金融机构，用于（ C ）的报文。C.撤销交易 15. 外汇清算账户是指两家金融机构之间开立的（ D ），用于记载双方资金的收付和（或）汇差清偿。D.单（双）边账户 16. 汇款的当事双方都是金融机构时应采用的外汇汇款报文格式为（ B ）。B.MT202 17. SWIFT报文类别中第二类报文是指（ A ）。A.金融机构资金划拨 18. 外汇清算直通式处理STP英文全称表述为：（ D ）。D.Straight Through Processing
19. 收到要求对某笔外汇汇出汇款做倒起息的查询后，应授权上级行或账户行做倒起息处理，倒起息费用由（ D ）承担。D.责任方 20. 在办理外汇清算查询查复业务时，应按照（ C ）的原则，不得拖延和贻误。C.有查必复
21. 外汇清算收汇业务是银行根据境内外代理行发来的汇款指示，将款项（ B ）的业务。B.解付给收款人 22. 在处理外汇清算收汇业务时，对于（ A ）收汇报文，实行“先解付、后销账”。A.账户行 23. 负责对外汇汇出汇款的真实性进行审查的是（A），主要审查客户的业务背景及所提供的资料是否合规，是否符合反洗钱的要求等。 A.经办行
24. 在分行外汇清算付汇报文进入总行业务处理系统之前，需先经由（C ）系统对报文内容进行筛查。C.黑名单监测
25. 外汇清算付汇业务是银行将外汇款项通过境内外代理行，将款项汇到指定的（ B ）所在银行账户的业务。B.收款人 26. 清算系统又称为（ C ）。C.支付系统
27. CHIPS的每一个成员都有系统标识码作为本银行的清算账号,该号码由CP开头加上（ A ）位数字组成。A.4 28. 全球最大的美元私营支付清算系统是（ B ）。B.CHIPS 29. 美国境内最大的资金调拨系统是（ A ）。A.FEDWIRE 30. 港元支付系统在营业日处理客户汇款的截止时间为（ B ）。B.18:00 31. 截至2012年11月，CHIPS的成员银行为（ C ）家。C.52
32. 若美国摩根大通银行FED ABA号为FW021000021，则它的CHIPS成员系统标识号为CP（ C ）。C.0002 33. 美国联储递交序号由（ D ）位数字组成。D.9
34. 截至目前，欧元是欧盟中（ C ）个国家的货币。C.17 35. 欧洲营业时间最长的清算系统是（ A ）。A.TARGET 36. 欧元TARGET清算系统的全称为（ B ）。B.欧洲间实时全额自动清算系统 37. 欧元SEPA清算系统的全称为（ D ）。D.单一欧元支付区
38. 欧盟规定：在欧盟和欧洲经济区的欧元汇款,如果汇款指令中没有（A ），收款银行就有权拒绝汇款或者加收费用。A.BIC和国际银行代码 39. TARGET2是欧洲央行在原有TARGET的基础上建立的欧元清算业务单一共享平台。该系统无须通过（ D ），所有的清算银行可通过SWIFTNet直接连接。D.本国中央银行
40. 在整个日本支付清算体系中处于核心和枢纽地位的系统是（ B ）。B.BOJ-NET
41. 由于东京比北京时间早一个小时，日元当日起息的国际清算时间较短，为了便于资金市场拆借和调剂，我行的日元当日清算截止时间为（ B ）。B.10：00
42. 以（ D ）的身份进行香港美元实时支付清算，对清算量小的银行而言这是成本更低的方式。D.间接参与行
43. 香港金融管理局委任（ D ）担任香港欧元结算系统的结算机构，其他银行可在该行开设欧元清算账户。D.渣打银行 44. 香港金融管理局委任（ C ）担任香港美元结算系统的结算机构，其他银行可在该行开设美元清算账户。C.汇丰银行 45. 主要处理银行间的大额交收的港币清算系统是（ A ）。A.CHATS
46. 在香港即时支付结算系统下,香港所有持牌银行都必须直接在（ B ）开设清算账户，并直接接通系统。B.金融管理局
47. 在英镑清算中，清算机构的识别依据是（A ）。A.SORTING CODE 48. 英国清算所自动付款系统主要用于处理（ C ）类型的支付。\大额 \49. 在英镑清算中的清算代码由（ C ）位数字组成。C.6
50. 洗钱风险是指金融机构因从事，参与，纵容或便利洗钱活动而带来的商誉损失和经济损失，属于（ D ）范畴。D.法律风险 三、多选题
1. 外汇清算部门因汇款信息不详而向境外账户行主动发出查询，可以使用（ BD ）报文格式。A.MTn92B.MTn95C.MTn96D.MTn99 2. 清算业务要素包括（ BCD ）。A.清算起息日B.清算货币C.清算资金D.清算账户协议 3. 国际银行间存在的外汇清算账户，其通用的规则为（ ABD ）。
A.账户余额以账户行向开户行发出的对账单为准B.每笔收付款项的生效，必须以账户行向开户行发出的借贷记通知为准 C.账户行可以主动借记开户行账户D.开户行向账户行发出的查询，对双方均具有法律效力
4. 外汇支付清算是指各国银行之间通过账户及货币支付体系来实现由于（ ABCD ）等所引起清算货币的支付过程和方法。 A.国际结算B.资金C.外汇D.衍生交易
5. SWIFT组织的组成机构包括（ ABD ）。A.会员银行B.附属会员银行C.系统成员行D.参与者
6. MT202COV报文增加了头寸划拨背景的信息，特设Sequence B，用以描述至少包含（ AB ）的信息。 A.收款人B.付款人C.发报行代理行D.收报行代理行
7. 以下对外汇清算直接汇款方式表述正确的是（ ABD ）。
A.清算信息与清算资金在执行汇款的银行当事方之间同时传递B.发报行（汇款行）将汇款信息和资金同时发送给收报行（收款行） C.用于无账户关系银行之间发送付款指示D.用于有账户关系银行之间发送付款指示 8. 以下对外汇清算间接汇款方式表述正确的是（ABC ）。
A.清算信息与清算资金在执行汇款的银行当事方之间分别传递B.发报行（汇款行）只是将汇款信息发送给收报行（收款行） C.用于无账户关系银行之间发送付款指示D.用于有账户关系银行之间发送付款指示 9. SWIFT银行识别代码的构成包括（ ABCD ）。A.分行代码B.方位代码C.国家代码D.银行代码 10. 以下关于外汇清算全额支付清算方式的正确表述是（ AD ）。
A.银行间的资金支付均通过清算系统或账户行逐笔借贷记来实现，收付款双方彼此不垫付资金
B.清算系统成员行之间或收付款双方之间，相互给予日间信用额度，在相互垫付资金的基础上解付对方的汇入款项 C.付款指示是可撤销的D.该方式的特点是款项划拨的终结性
11. 当一家金融机构为另一家金融机构提供账户服务时，服务提供方成为账户行，服务接受方成为开户行，从开户行角度来看，开立在账户行的账户称为（ ABCD ）。A.存放国外同业账户B.往账C.NOSTRO ACCOUNTD.DUE FROM ACCOUNT
12. 当一家金融机构为另一家金融机构提供账户服务时，服务提供方成为账户行，服务接受方成为开户行，从账户行角度来看，开户行开立在本行的账户称为（ ABCD ）。A.国外同业存款账户B.来账C.VOSTRO ACCOUNTD.DUE TO ACCOUNT 13. 外汇资金清算的实现按照账户行完成清算的方式，可划分为（ ABCD ）。 A.账户行账面划转B.Book TransferC.通过当地清算系统D.通过账户行的代理行 14. 以下关于外汇清算差额支付清算方式的正确表述是（ BC ）。
A.银行间的资金支付均通过清算系统或账户行逐笔借贷记来实现，收付款双方彼此不垫付资金
B.清算系统成员行之间或收付款双方之间，相互给予日间信用额度，在相互垫付资金的基础上解付对方的汇入款项 C.付款指示是可撤销的D.该方式的特点是款项划拨的终结性 15. 外汇清算查询查复业务是指商业银行对本行系统内、本行与系统外金融机构之间发生的款项支付指令或SWIFT报文信息进行（ ABCD ）的业务活动。A.质疑B.修改C.撤销D.确认
16. 以下对外汇清算直通式处理表述正确的是（ ACD ）。
A.指令发送、清算交割、解付入账的自动化处理过程B.各种货币的清算系统及各家银行对外汇清算直通式处理的具体要求相同 C.外汇支付指令符合SWIFT报文格式和清算系统的要求D.在清算过程中无须人工干预或修改
17. 处理外汇清算收汇业务时，收到非账户行发来的客户汇款报文,可进行匹配核对的报文类型包括（ ABC ）。 A.MT202B.MT202COVC.MT950D.MT103
18. 外汇清算收汇业务的管理要求主要包括（ ACD ）。
A.不得无故挂账或不作处理B.实行“先解付、后销账”，C.不得无故增加转汇行D.为客户提供最直接的收款路线 19. 外汇清算付汇业务的管理要求主要包括（ BCD ）。
A.只需严格遵守我国法律B.严格遵照客户的付款指示,不得擅自更改C.严格遵守各币种起息日及业务截止时间的规定 D.在汇路选择方面，坚持付款汇路最短原则
20. 外汇清算付汇业务达到自动处理的条件主要有（ ACD ）。
A.不涉嫌黑名单的报文B.列明汇款用途C.符合直通标准的报文D.头寸充足
解题说明：教材中虽然明确写明的条件仅为“符合直通标准的报文总行系统自动处理”，但在付汇流程中提到“不涉嫌黑名单的报文自动进入总行业务处理系统、总行业务处理系统将自动检核分行的头寸”这两项是自动处理的前提条件，所以本题ACD选项都是正确的。 21. 以下关于清算系统的概念表述正确的是（ ABC ）。
A.是一个国家或地区对伴随着经济活动而产生的交易者之间、金融机构之间的债权债务关系进行清偿的制度安排 B.由提供支付清算服务的中介机构和实现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成
C.用以实现债权债务清偿及资金转移的一种制度性安排D.目前全球各大币种的清算系统都采用实时全额结算系统模式 22. 以下关于清算系统净额结算系统模式的正确表述是（ AB ）。
A.结算机构以结算参与人为单位，对其买入和卖出交易的余额进行轧差，以轧差得到的净额组织结算参与人进行交收的制度 B.可以分为双边净额结算和多边净额结算两种形式C.系统结算流程基于中央银行资金的实时转账 D.处理流程和资金转账指令的最终结算是实时连续发生的 23. 英国主要的跨行核心支付系统分别是（ ACD ）。A.CHAPSB.CHATSC.BACSD.支票清算系统 24. 香港金融管理局推出香港美元结算系统的目的是（ AD ）。
A.提高在香港地区内进行的美元交易结算效率B.降低汇款费用C.提升金融地位D.消除因交易涉及不同时区而引致的结算风险 25. 港元清算系统的主要功能包括（ ABCD ）。
A.港元付款指令即时支付清算B.港元支票清算及电子交换清算C.股票市场的电子大批清算D.港元/美元外汇交易的外汇交易同步交收
26. 香港本地可进行（ ABC ）币种的清算业务。\港元 \美元 \欧元 \英镑 27. 日本主要日元清算系统包括（ BCD ）。A.EBAB.BOJ-NETC.FXYCSD.Zengin System 28. 以下关于FEDWIRE系统的正确表述是（ CD ）。
A.主要进行跨国美元的清算B.采用净额结算系统模式C.采用实时全额结算系统模式D.美国中央银行组织的电子付款系统 29. CHIPS系统在支付时需符合以下（ AC ）支付条件。
A.成员行的可用清算头寸不能为零B.在资金清算的时限上比FEDWIRE系统略快 C.成员行的可用头寸必须控制在初始预存金额的两倍之内D.支付指令是可撤消的 30. 欧盟成员中未加入欧元区，不使用欧元的国家有（ ABD ）。A.丹麦B.英国C.爱沙尼亚D.瑞典
31. 随着欧元清算的标准化发展，汇往欧洲地区的欧元汇款均需要提供收款方的国际银行代码，该代码主要由（ ABCD ）组成。 A.国家代码B.校验码C.银行清算代码D.原客户账号 32. 清算业务操作风险的流程因素包括（BCD ）。\人员专业知识不足\操作流程设计不合理\清算垫付风险\错付风险 33. 清算业务操作风险的系统因素包括（ ABCD ）。A.系统开发、程序设计风险B.系统稳定性风险C.系统兼容性风险D.系统安全风险 34. 从外汇清算角度来看，（ ABCD ）可能导致银行清算资金不足风险的产生。
A.清算时差的存在B.清算体系的效率差异性C.对代理行的过分依赖D.备付头寸币种比例失当 35. 清算业务操作风险的人员因素包括（ ABCD ）。A.员工发生内部欺诈B员工的知识或技能匮乏C.核心员工流失D员工失职违规 第十二章 外汇政策管理 一、判断题
1. 经常转移也称单方面转移，是资金或货物在国际间的单向转移，不产生归还或偿还问题。（ ）对 2. 政府转移是指政府之间的贸易往来、军事、经济援助、赔款、赠与等。（ ）错 3. 我国已于1996年实现人民币全部项目可兑换。（ ）错
4. 个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以“企业”身份进行，其贸易外汇收支业务适用一般企业的各类管理要求。（ ）对 5. 保税监管区域企业可不纳入外汇局“贸易外汇收支企业名录”登记管理。（ ）错
6. 外汇局进行“贸易外汇收支企业名录”登记管理，B类企业贸易外汇收支可不进行电子数据核查。（ ）错 7. 服务贸易、收益和经常转移等除货物贸易以外的经常项目外汇收支，均纳入服务贸易外汇管理范围。（ ）对 8. 外国投资者在境内设立外商投资企业，可直接到银行办理前期费用登记开户等手续。（ ）错 9. 中资企业借用各类外债需向发改委申请外债指标。（ ）错 10. 境内金融机构外债实行定期登记。（ ）对
11. 境内银行提供各类融资性对外担保须经所在地外汇局逐笔核准。（ ）错
12. 以银行境内分支机构名义提供的对外担保，该分支机构须按规定向所在地外汇局报送相关数据。（ ）对 13. 外汇担保项下人民币贷款可用于满足固定资产投资和流动资金需求，但不得用于购汇。（ ）对 14. 境内机构可开立外币现汇账户和外币现钞账户。（ ）错
15. 企业贸易外汇收入应当先进入出口收入待核查账户，经核实后方可结汇或划转。（ ）对
16. 银行须在办理外商直接投资项下各类外汇账户的开立与关闭、资金入账、结汇、购付汇、划转等业务后，须及时将有关信息报送外汇局相关业务系统。（ ）对
17. 经外汇局核准或登记后，外商投资企业经常项目账户资金、外债账户资金可划入其外汇资本金账户。（ ）对
18. 未经会计师事务所办理出资确认登记，外商投资企业外汇资本金账户资金不得使用（包括但不限于结汇、付汇、境内划转等）。（ ）错 19. 外商投资企业股权出让方在一笔股权转让交易中，可针对分次支付的股权转让款开立多个境内资产变现账户。（ ）错 20. 外商投资企业境内再投资专用账户内的资金可直接用于收购中方股权。（ ）错
21. 外商投资企业境外汇入保证金专用账户与境内划入保证金专用账户内资金可相互混合使用。（ ）错 22. 债务人应按照国家有关规定借用外债，并办理外债登记。（ ）对 23. 外商投资企业借用的外债资金可以结汇使用。（ ）对
24. 目前在办理国际收支统计间接申报时，机构客户和个人客户都可以通过网络办理收入网上申报。（ ）错
25. 通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构和个人，均应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。（ ）对
26. 国家外汇管理局对银行总行即期结售汇业务实行核准制的准入方式。对银行分支机构实行由银行上级行自行授权、事前报告所在地外汇局的备案制准入管理方式。（ ）对
27. 银行分支机构申请人民币对外汇衍生交易业务需事先取得其法人的书面授权。（ ）对 28. 银行分支机构可根据自身经营需要，自行办理其营运资金的本外币转换。（ ）错
29. 外汇局对银行执行外汇管理规定情况进行年度考核。根据考核得分将被考核银行评定为A、B、C三类。（ ）对 30. 根据《个人外汇管理办法》，境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，仅可以自有外汇支付，不得购汇支付。（错 ） 31. 境内个人和境外个人外汇储蓄账户间的资金划转按跨境交易进行管理。（ ）对 32. 根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明和有交易额的真实性凭证。（ ）错 解题说明：《个人外汇管理办法实施细则》【汇发[2007]1号】第三十八条，原文为：个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。 33. 根据《个人外汇管理办法实施细则》，本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日或次日的对外支付，不得划转后结汇。（ ）错 解题说明：《个人外汇管理办法实施细则》【汇发[2007]1号】第二十九条，原文为：本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。 34. 根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，但不得结汇，结汇需取得外汇管理局核准件。（ ）错 解题说明：《个人外汇管理办法实施细则》【汇发[2007]1号】第十九条，原文为：……境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。
35. 根据《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》，银行应逐日对录入个人结售汇系统的数据信息与会计凭证记载的数据信息进行核对，保证录入数据信息的准确、完整。（ ）对 解题说明：《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》规定，银行应逐日对录入个人结售汇系统的数据信息与会计凭
证记载的数据信息进行核对，保证录入数据信息的准确、完整。 36. 英国是世界上反洗钱立法最早的国家。（ ）错 37. 中国尚未有针对洗钱行为形式处罚规定。（ ）错
38. “初步洗钱牵连”概念在美国2001年《采取必要措施打击遏制恐怖主义以使美国更加强大和团结法案》中首次出现。（ ）对 39. 总行反洗钱工作领导小组是农业银行反洗钱工作的牵头管理部门。（ ）错
40. 在某些特殊情况下，农业银行可以与未能通过尽职调查的境外银行建立代理行关系。（ ）错 41. 我行反洗钱客户风险等级分类的划分标准是客户的洗钱和信用风险。（ ）错 42. 反洗钱可疑交易报告应当在交易发生后10日内向中国人民银行提交。（ ）错 43. 外汇业务部门对反洗钱协查工作不负有职责。（ ）错
44. 对于涉及黑名单的汇入汇款，外汇业务岗位人员应当在接到《黑名单风险提示通知书》后，协助了解并反馈相关的交易姓名、住所、帐号三项具体信息即可。（ ）错 二、单选题
1. 外汇管理是指一国政府授权（ C ），对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。 C．货币当局或其他机构
2. 我国外汇管理制度体系侧重于（ A ）。A．功能监管 3. 下列不属于外汇范畴的是（ D ）。D．待购汇的人民币资金 4. 目前，我国履行国家外汇管理职责的机构是（ C ）。C．国家外汇管理局 5. 国际收支统计上的“收益”和“经常转移”主要体现在（ A ）。A．个人外汇和服务贸易外汇管理中 6. 下列属于经常项目中服务收支范畴的是（ C ）。 C．国际运输项下外汇收支 7. 下列关于经常项目的表述中，错误的是（ C ）。C．收益即指投资收益，主要是利息、红利等 8. 经常项目中的“个人转移”是指（ D ）。D．个人之间的无偿赠与或赔偿 9. 目前我国对经常性国际支付和转移（B ）。B．不予限制
10. 经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，主要对（ D ）进行合理审查。 D．交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性 11. 企业出口收入（ C ）。C．可按规定调回境内或存放境外 12. 根据《货物贸易外汇管理指引》，外汇局实行（ B ）。B．“贸易外汇收支企业名录”登记管理 13. 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，下列表述错误的是（ D ）。
D．对于C类企业超过外汇局核定可收、付汇额度的，要凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为其办理贸易外汇收支业务 14. 下列哪项不属于外商投资企业境内资产变现账户收入范围（ D ）。D．外国投资者个人境内人民币购汇资金 15. 未经外汇局批准，（ A ）向境内金融机构借款不得接受境外机构或个人提供的担保。A．境内中资企业 16. 对外担保的管理机关是（ B ），负责对外担保的审批、管理和登记。B．国家外汇管理局 17. 外汇质押人民币贷款中的质押外汇来源于（ D ）。D．经常项目外汇账户（不含出口收汇待核查账户） 18. 外商投资企业外债通过（ D ）管理。D．“投注差” 19. 关于对外担保，下列说法错误的是（ C ）。C．境内银行为境外投资企业提供的融资性对外担保资金，可调回境内使用 20. 境内贷款项下接受境外担保的管理方式是（ D ）。D．由债权人集中登记 21. 符合规定的债务人办理境内借款接受境外担保的，（ B ）需事先向所在地外汇局申请外保内贷额度。B．中资企业 22. 根据外汇管理规定，外汇担保项下人民币贷款的人民币贷款行是（ D ），借款人是（）。D．境内中资银行总行，经批准的境内中资企业 23. 银行为客户开立外币远期信用证后，再为该笔付款业务叙作海外代付的，如两者期限合计超过（ B ）天，则海外代付项下金额应纳入短期外债余额指标控制。B．90天
24. 我行为客户提供的对外担保发生垫款，从客户处清收的人民币资金，可参照哪类结售汇相关规定办理购汇？（C）C银行代债务人结售汇 25. 按照外汇管理规定，不能存入外商直接投资项下外汇账户的资金是（ C ）。C．外币现钞 26. 下列（ C ）借用的外债需向外汇局办理外债签约逐笔登记。C．境内企业借用 27. 外国投资者境内直接投资外汇管理的核心是（ C ）。C．外商来华直接投资基本信息登记和外国投资者权益确认登记 28. 从投资形式看，境内直接投资可分为（B ）。B．新设投资和并购投资
29. 外国投资者在境内设立外商投资企业，需按规定到注册地外汇局办理相关业务登记手续，不包括（ D ）。D．提交外汇账户开立申请表 30. 下列关于境内机构境外直接投资说法错误的是（ C ）。C．境内机构境外直接投资形成的相关权益无需向外汇局登记或备案 31. 外汇局对境内机构境外直接投资实行（ B ）制度。B．外汇登记及备案
32. 银行为境内企业办理境外直接投资项下相关业务时，下列需要向外汇局办理外汇备案手续的是（ D ）。D．境外再投资 33. 下列属于融资性对外担保的是（ D ）。D．为债券发行提供的担保 34. 下列说法错误的是（ C ）。C．境内银行提供非融资性担保，其担保人和受益人应为在境内依法注册成立的法人 35. 外汇担保项下人民币贷款的债务人是（ A ）。A．境内外商投资企业和经外汇局批准的中资企业 36. 下列不属于我国证券投资外汇业务管理范围的是（ D ）。D．境内企业参股境外企业 37. （ C ）包括涉及一国经济体对外资产和负债所有权变更的所有交易。C．金融账户 38. 按照债务工具类型，下列属于外债的是（ B ）。B．境外机构提供的买方信贷 39. 以下不属于出口收入待核查账户收入范围的是（ C ）。C．出口贸易融资项下境内金融机构放款 40. 外商投资企业可在不同银行开立多个外汇账户的是（ B ）。B．外汇资本金账户 41. 外商投资企业前期费用外汇账户的有效期（自开户之日起）是（ C ）。C．6个月至12个月 42. 下列说法错误的是（ D ）。D．企业境外放款汇回资金无需任何审核，银行可直接办理入账手续 43. 国家对外债实行（ ）。借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理（ D ）。D．规模管理，外债登记
44. 境外机构境内外汇账户资金余额，除国家外汇管理局另有规定外，应当纳入境内银行（ C ）指标管理，以其作为境内机构从境内银行获得贷款的质押物的，按照境内贷款项下境外担保外汇管理规定办理。C．短期外债 45. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应（ A ）。A．在外汇账户前统一标注“NRA”
46. 境内机构或个人向外国投资者转让所持境内企业股份或权益而收取的外汇购买对价，应当通过（B）办理入账及结汇。B境内资产变现账 47. 非银行债务人借用的外债，已办理签约登记后外债收入须通过（ A ）办理相应支付。A．外债专用账户 48. 关于外汇账户下列说法错误的是（ D ）。D．来华人员可开立用于结算的外汇账户
49. 国内外汇贷款债权人为银行的，可在（ B ）开立国内外汇贷款专用账户。B．债权银行或债务人注册地银行
50. 境外机构以其境内外汇账户内资金作为抵押物，从境内银行获得贷款的，按照（ C ）办理。C．境内贷款项下境外担保外汇管理规定 51. 下列不需要通过境外资产变现账户办理的项目是（ D ）。D．境内企业对外直接投资款项汇出 52. 下列说法错误的是（D ）。D．境内再投资专用账户资金办理外国投资者出资验资需事先向外汇局询证 53. 下列（ A ）外汇账户不需要外汇局核准。A．出口收入待核查账户
54. 国际收支统计是指对一个国家或经济体与世界其他国家或经济体之间各项（D ）进行的统计。D．国际经济金融交易及对外资产负债情况 55. 国际收支统计包括（ A ）。A．流量统计和存量统计 56. 国际收支统计中，BOP是指（ B ）。B．国际收支平衡表 57. 国际收支统计中，IIP是指（ C ）。C．国际投资头寸表 58. 国际收支流量统计是指（ B ）。
B．对特定时期内货物进出口、服务进出口、收益和转移、直接投资、证券投资、金融衍生产品、存款、贷款等国际收支交易的统计 59. 国际收支存量统计是指（ D ）。D．对特定时点一经济体对外金融资产负债情况的统计 60. 国际收支间接申报实行（ B ）的原则。B．交易主体申报
61. 中国居民通过境内金融机构与非中国居民发生的涉外收付款，应当（ C ），及时、准确、全面地申报其国际收支交易情况。 C．通过该金融机构向国家外汇管理局及其分支局
62. 国际收支间接申报的涉外收付款数据一般为（ D ）。D．逐笔信息 63. 下列信息不属于涉外收付款基础信息的是（ D ）。D．国际收支交易编码 64. 下列信息不属于涉外收付款申报信息的是（ A ）。A．收付款币种 65. 办理国际收支间接申报业务时，涉外收付款人的义务是（ A ）。A．及时、准确、完整地进行国际收支统计申报 66. 办理国际收支间接申报业务时，解付银行是指（ D ）。D．从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行 67. 办理国际收支间接申报业务时，结汇中转行是指（ C ）。
C．从境外收到款项并将收入款项结汇后直接划转到收款人在其他银行账户的银行 68. 办理国际收支间接申报业务时，不结汇中转行是指（ B ）。
B．从境外收到款项后不贷记收款人账户，以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行 69. 中资金融机构外汇资产负债统计与金融机构对外资产负债及损益申报反映的是（ A ）。A．金融机构自身对外资产负债情况 70. 已获准办理远期结售汇业务（ A ）时间的银行可申请办理人民币与外币掉期业务。A．6个月
71. 经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照外汇管理规定，对（ D ）进行合理审查。D．交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性 72. 外汇指定银行应当按（A ）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；按（）向外汇局报送头寸。A日日 73. 下列可结汇使用的资金是（ B ）。B．外商投资企业借用的外债资金 74. 取得外汇局备案核准的（C ）业务经营资格（ ），银行执行外汇管理规定情况考核连续两年为（ ）以上的银行可申请办理人民币对外汇期权业务。C．远期结售汇、，3年以上、B类（含） 75. 关于银行自身结售汇业务，下列说法正确的是（ D ）。D．银行资本金或营运资金本外币转换，由银行总行统一向外汇局申请 76. 某个人客户收到境外T/T汇入的一笔赡家款，到银行办理结汇时使用（ B ）价格。B．现汇买入价 77. 按照现行外汇管理规定，银行对客户挂牌汇价当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的（ A ）。A．1% 78. 人民币对港元的交易价在中国外汇交易中心公布的人民币对（ D ）汇率中间价上下（ ）的幅度内浮动。D．港元、3% 79. 境内个人白女士到我行办理外汇储蓄账户资金境内划转交易，根据现行的个人外汇管理政策，不得划转的情况是（C ）。 C. 划转至白女士爷爷的储蓄账户
80. 境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（ C ）进行管理。 C．跨境交易 81. 根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易性质区分为（ A ）。 A．经常项目个人外汇业务、资本项目个人外汇业务 82. 根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易主体区分为（ B ）。 B．境内个人外汇业务、境外个人外汇业务 83. 根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人经常项目项下外汇收支分为（ B ）。B．经营性和非经营性 84. 境外个人在我国境内可以购买（ A ）用于自住的住房。 A. 一套 85. 以下属于外汇储蓄账户收支范围的是（ B ）。B. 本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 86. 依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下不属于反洗钱上游罪的是（ D ）。D．侵犯财产罪 87. 中国反洗钱监管机构是（ B ）。B．中国人民银行
88. 国际社会专门致力于控制洗钱的政府间国际组织是（ A ）。A．FATF 89. 以下客户开立账户时，需要经我行高管层批准的是（ B ）。B．外国政要 90. 目前我行对反洗钱大额、可疑交易进行监测、分析、上报的系统的是（ C ）。C．反洗钱信息管理系统 91. 业务人员办理非涉密协查工作时，应统一在下列哪个系统内进行登记、流转和上报（ B ）。B．内控合规管理信息系统 92. 未安装有黑名单监测筛查系统的业务领域，下列岗位人员的操作正确的有（ C ）。 C．外汇业务岗位人员可依据总行不定期转发的制裁名单进行人工筛查 93. 目前，我行外汇业务黑名单监测工作采取的方式是（ C ）。C．系统和人工相结合的方式 三、多选题
1. 外汇管理的主要内容包括（ ABCD ）。
A．经常项目外汇管理、资本项目外汇管理B．金融机构外汇业务管理
C．人民币汇率和外汇市场管理、外汇储备管理D. 国际收支统计与监测、外汇管理检查与处罚等 2. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指下列（ ABCD ）以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。 A．外币现钞，包括纸币、铸币B．外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证、银行卡等 C．外币有价证券，包括债券、股票等D．特别提款权、其他外汇资产 3. 经常项目包括（ ABCD ）。A．贸易收支B．服务收支C．收益D．经常转移 4. 经常项目的特征有（ ABCD ）。
A．交易行为通常发生在居民与非居民之间B．交易行为在历史上经常、频繁发生，如国际贸易 C．经常项目交易一般伴随有形或无形商品的流动D．交易中商品的所有权通常发生转移 5. 国家经常项目管理的基本原则有（ ABCD ）。
A．国家对经常性国际支付和转移不予限制B．经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留
C．经常项目外汇收入，可以卖给经营结汇、售汇业务的金融机构
D．经常项目外汇支出，应按照付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付 6. 下列属于经常项目中“收益”的有（ ABC ）。A．工资B．薪金C．利息D.个人赔偿 7. 下列属于经常项目中“经常转移”的有（CD ）。A．利息、红利B．旅游项下外汇收支C．政府间经济援助D.个人无偿赠与 8. 货物贸易收支管理的范围包括（ ABCD ）。
A．从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款
B．从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款 C．深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款及其他与贸易相关的收付款D境内机构通过境外账户收入的出口货款与支付的进口货款 9. 以下属于货物贸易收支范围的有（ ABCD ）。
A．深加工结转项下转出方从转入方收到的货款B．出口信用保险理赔、出口货物保险理赔、出口买方信贷项下等境内收款 C．以转让信用证、背对背信用证方式结算的出口业务项下境内收款D．贸易项下其他跨境和境内收付款 10. 关于外汇局“贸易外汇收支企业名录”登记管理，下列表述正确的有（ ABC ）。
A．外汇局通过“货物贸易外汇监测系统”向金融机构发布全国企业名录B．外汇局将名录上的企业按A、B、C三类实施动态分类管理
C．开展货物贸易外汇收支业务的企业或个人，按照规定向外汇局办理名录登记手续D．不在名录的企业也可直接办理货物贸易外汇收支业务 11. 金融机构对外汇局“贸易外汇收支企业名录”中B类企业进行贸易收支审核时，应注意（ ACD ）。
A．B类企业贸易外汇收支均需进行电子数据核查B．直接凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为B类企业办理贸易外汇收支业务 C．B类企业超过外汇局核定可收、付汇额度的，凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为其办理贸易外汇收支业务 D. 必须通过外汇局货物贸易外汇监测系统签注《货物贸易外汇业务登记表》使用情况 12. 下列关于个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支的表述正确的是（ BD ）。 A．个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以自然人身份进行 B．个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以企业身份进行 C．个人对外贸易经营者的贸易外汇收支业务适用自然人的各类管理要求 D.个人对外贸易经营者的贸易外汇收支业务适用一般企业的各类管理要求 13. 金融机构办理服务贸易收支业务的审核要点有（ ABCD ）。
A．按规定对相关交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查
B．确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致
C．按照国际收支申报和服务贸易外汇收支管理信息申报规定审查境内机构和境内个人填写的申报凭证 D.办理服务贸易外汇收支业务应按规定期限留存审查后的交易单证备查 14. 外国投资者境内直接投资可开立以下（ ABD ）外汇账户。
A．前期费用外汇账户B．外汇资本金账户C．外汇备付金账户D．境内资产变现账户 15. 下列纳入金融机构短期外债指标口径的项目包括（ ABCD ）。
A．境外同业存放B．期限在90天（不含90天）以上已承兑未付款远期信用证
C．期限在90天（不含90天）以上海外代付D．50万美元（不含50万）以上非居民个人存款 16. 下列属于融资性对外担保的是（ACD）。A．为借款提供的担保B为招投标提供的担保C为融资租赁提供的担保D为债券发行提供的担保 17. 银行发生对外担保（含融资性和非融资性对外担保）履约时，其履约资金可来源于下列（ ABCD ）款项。 A．自身外汇垫款B．反担保人以外汇或人民币形式交存的保证金C．发生债务违约后反担保人支付的款项 D．担保人以合法手段从债务人或反担保人清收的人民币购汇资金 18. 国内外汇贷款包括（ AB ）。A．一般外汇贷款B．国际贸易融资C．外债转贷款D．个人外汇贷款 19. 根据外汇管理规定，债务人借用外债后，需向所在地外汇局登记或报送外债的（ ABCD ）。A．签约B．提款C．还本付息D．结售汇 20. 为境外投资企业提供融资性对外担保的，担保项下资金（ CD ）。
A．可直接调回境内使用B．可通过第三方调回境内使用C．不可直接调回境内使用D．不可通过第三方调回境内使用 21. 国家外汇管理局对境内企业提供对外担保实行的管理方式有（ AB ）。
A．余额管理B．逐笔核准C．境内银行实行逐笔核准D．境内中资企业实行余额管理 22. 关于对外担保，下列说法错误的是（ ABCD ）。
A．境内机构可为非经营性质的境外机构提供担保B．政府机关可以直接对外提供担保 C．社会团体可以直接对外提供担保D．事业单位可以直接对外提供担保 23. 我行境内分行提供的下列（ AB ）担保视同对外担保管理。
A．被担保人为境外机构，担保受益人为境内机构B．为境内或境外债务人向其境外担保人提供的反担保 C．向其他境内机构对外担保提供的反担保D．其他境内机构为债务人向我行境内分行提供的反担保
24. 外商投资企业的“投注差”指的是以下（ ABC ）金额之和不得超过其投资总额与注册资本的差额。
A．企业中长期外债累计发生额B．短期外债余额C．境外机构及个人担保履约额（按债务人实际对外负债余额计算） D．债务人其他本外币贷款金额之和
25. 申请外汇担保项下人民币贷款的借款人，需满足（ ACD ）条件。
A．资本金已按期足额到位的外商投资企业B．资本金已按期足额到位的企业C．未减资的外商投资企业D．未撤资的外商投资企业 26. 关于融资性对外担保资金，下列说法正确的是（ ABD ）。
A．担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接或间接调回境内
B．融资资金用于偿还被担保人自身原有贷款，而原有贷款曾以股权或债权形式调回境内的，则该笔融资资金属于调回境内 C．融资资金用于偿还其他境外公司原有贷款，而原有贷款未曾以股权或债权形式调回境内的，则该笔融资资金仍属于调回境内 D．融资资金直接或间接用于购买境外标的公司的股权，而标的公司主要资产在境内的，则该笔融资资金属于调回境内 27. 以下属于对外担保形式的有（ ABCD ）。
A．境内机构向境外机构开具的备用信用证B．境内机构向境外机构开出的保函 C．境内机构向境外机构签发的本票D．境内机构向境外机构签发的汇票
28. 银行办理下列（ ABCD ）业务时需通过外汇局相关业务系统核查相应信息。 A．境内企业对外投资资金汇出B．境内企业开立境外资产变现账户 C．境内企业境外投资前期费用汇回D．境内企业境外直接投资利润汇回
29. 下列债务工具属于外债的有（ ABCD ）。
A．境外机构提供的卖方信贷B．境外发行的大额可转让存单C．海外代付D．预收货款
30. 外保内贷项下境内企业借用境内贷款，同时满足以下（ ABCD ）条件时，可接受境外机构或个人提供的担保。 A．债务人为外商投资企业，或获得分局外保内贷额度的中资企业B．债权人为境内注册的金融机构 C．担保标的为债务人借用的本外币普通贷款或金融机构给予的授信额度 D．担保形式为保证，中国法律法规允许提供或接受的抵押或质押 31. 现汇包括（ ABD ）。A．从国外银行汇到国内的外币存款B．外币汇票和本票C．外币钞票D．旅行支票 32. 不同的境内机构之间允许办理外币境内划转的业务包括（ BC ）。
A．向供货方支付货物款项B．向运输公司支付运费C．向保险公司支付保费D．向组展单位支付境外参展的摊位费 33. 下列外汇账户中允许异地开户的是（ BD ）。
A．前期费用外汇账户B．外汇资本金账户C．境外汇入保证金专用账户D．境内资产变现账户 34. 外商投资企业外汇资本金账户资金可用于（ ABC ）。A．投资保本型银行理财产品B．境外放款C．委托贷款D．投资非自用境内房地产 35. 外商投资企业前期费用外汇账户内资金来源于（ ABC ）。A．境外汇入B．非居民存款账户资金C．离岸账户资金D．外汇资本金账户 36. 外商投资企业可开立多个外汇账户的是（ AD ）。
A．外汇资本金账户B．境内再投资专用账户C．境外汇入保证金专用账户D．境内划入保证金专用账户 37. 关于经常项目外汇账户管理，下列说法正确的有（ AC ）。
A．企业或个人开立外汇账户时，需先到所在地外汇局办理开户主体基本信息登记B．境内机构可到银行直接开立现汇账户或现钞账户 C．境内机构在货物贸易实需背景下，可在开户银行提前购汇D．境内机构关闭经常项目外汇账户后，销户余额可提取现钞或办理结汇 38. 关于境外放款专用账户使用原则，下列说法正确的有（ BCD ）。 A．企业入账资金不需要区分境外放款的本金和利息
B．境外放款资金汇回入账后，应先补足原外汇资本金账户划出的金额，再补足原国内外汇贷款专户划出的金额，如有剩余可划入经常项目外汇账户C．境外放款资金汇出时，当次汇出金额不得超过企业尚可汇出金额 D．境外放款资金汇回时，金额不得超过其境外放款余额与约定利息之和 39. 外债账户资金使用原则有（ ABCD ）。
A．外债资金的运用期限与外债的还款期限相匹配B．债务人办理外债资金结汇时需遵循实需原则
C．短期外债原则上不能用于固定资产投资等中长期用途D．境内企业借用的外债资金可用于规定范围的金融资产交易 40. 一国经济体完整的国际账户体系由（ AB ）共同构成。
A．国际收支平衡表B．国际投资头寸表C．对外资产负债表D. 涉外资产损益表 41. 下列关于国际收支的表述正确的有（ AD ）。
A．国际收支流量统计反映在国际收支平衡表中B．国际收支存量统计反映在国际收支平衡表中 C．国际收支流量统计反映在国际投资头寸表中D. 国际收支存量统计反映在国际投资头寸表中 42. 涉外收付款包括（ ABCD ）。
A．非银行机构和个人通过境内银行从境外收到的款项B．非银行机构和个人对境外支付的款项 C．非银行机构和个人的跨境人民币收付款D.境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收付款 43. 下列关于涉外收付款信息的表述正确的有（ ABCD ）。
A．涉外收付款信息包括基础信息和申报信息两部分B．基础信息是指包括收付款人、收付款币种和金额等可从银行自身计算机处理系统中采集的信息C．申报信息是指由申报主体填写的信息D.申报信息包括对方付（收）款人国家（地区）、国际收支交易编码、交易附言等 44. 办理国际收支间接申报业务可能涉及到的银行有（ ACD ）。A．解付银行B．账户银行C．结汇中转行D.不结汇中转行 45. 办理国际收支间接申报业务时，境内银行的义务包括（ BCD ）。
A．自行进行国际收支统计申报B．确保基础信息的及时性、准确性、完整性C．督促和指导申报主体办理申报 D.履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责
46. 下列关于国际收支统计间接申报的表述正确的有（ ABC ）。 A．国际收支统计间接申报方式包括纸质申报和网上申报两种方式
B．纸质申报是指客户在规定时限内填写申报单据中的申报信息后交给银行，完成申报义务
C．机构客户可直接通过网上申报方式办理国际收支申报D.个人客户经审批后可以通过网上申报方式办理国际收支申报 47. 下列关于国际收支统计直接申报的表述正确的有（ ABCD ）。
A．国际收支统计直接申报是指申报主体直接向外汇管理部门申报其与非居民发生的经济交易 B．主要包括金融机构对外资产负债及损益申报、中资金融机构外汇资产负债数据统计等
C．国际收支统计直接申报反映金融机构自身对外资产负债情况D.是国际收支统计申报体系的重要组成部分 48. 关于结售汇周转头寸说法正确的有（ BCD ）。
A. 由银行自行确定B．专项用于银行结汇、售汇业务周转的资金C．包括具体数额及规定的浮动幅度D．由外汇局核定 49. 金融机构的（ BD ）需要进行人民币与外币间转换的，应当经外汇局批准。 A．银行支付外方股东的股息和红利B．资本金C．利润D．代债务人结售汇 50. 银行办理结售汇业务需遵循的管理要求有（ ABCD ）。
A．需审核规定的有效凭证和商业单据B．建立独立的结售汇会计科目C．大额结售汇交易需及时备案 D．根据外汇局每日公布的人民币基准汇率和规定的浮动幅度公布挂牌汇价 51. 银行办理代债务人结售汇需满足下列（ AB ）条件。
A．债务人因破产、倒闭、停业整顿、经营不善或与银行法律纠纷等而不能自行办理结售汇交易
B．银行获得的债务人或其担保人等资金来源合法，包括但不限于：法院判决、仲裁机构裁决；抵押或质押非货币资产变现（若自用应由相关评估部门评估价值）；扣收保证金等C．债务人不愿意自行办理结售汇交易的D．银行获得的债务人或其担保人等资金来源无需查明 52. 根据外汇管理规定，结售汇统计内容包括（ AB ）。
A．银行代客结售汇数据B．银行自身结售汇数据C．银行间市场本外币交易数据D．外币与外币间转换产生的套汇数 53. 关于远期结售汇说法正确的有（ BCD ）。
A．境内机构和居民个人可直接办理远期结售汇业务B．按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支，均可办理远期结售汇业务
C．远期结售汇业务实行履约审核。银行可根据自身经营和风险管理需要决定与客户办理远期签约。远期合约到期时，银行凭客户提供的相应
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